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銀行違規案例學習心得體會
當我們有一些感想時，常常可以將它們寫成一篇心得體會，這樣可以幫助我們總結以往思想、工作和學習。那么好的心得體會都具備一些什么特點呢？下面是小編精心整理的銀行違規案例學習心得體會，僅供參考，大家一起來看看吧。
銀行違規案例學習心得體會1
總公司編輯發行了全體員工學習的《中國建設銀行警告教育案例》，收集了近年來全體發生的30個重大典型案例，通過分析具體案例，詳細描述了案件的經過，深入分析了案件的原因，同時也揭示了與我們并肩工作的同志們是如何走上犯罪道路的。我認為這本書非常及時，具有很強的真實性、警告性和可讀性，對我們全體員工具有很強的警告作用。
走錯一步深淵這篇文章給我留下了深刻的印象。山西省長治市郊區分行曾是長治市分行多年利潤大戶和先進機構，也是長治市分行會計工作中最早達到總公司一級標準的基礎。但是，在這個耀眼的光環下，原社長李偉與金融經紀人們合作，通過偽造顧客印鑒等違法手段，從20xx年7月到9月，非法盜取顧客存款3000萬元，投資工廠，支付高額利息，給建設銀行帶來重大的資金風險和聲譽損失。
反省這個事件的原因有很多。既有內部原因，也有外部原因的主觀原因，也有客觀原因的基層領導監督不足的問題，也有業務管理基礎薄弱的問題。從當時的實際情況來看，長期以來，長治市郊區分公司形成的頂級負責制過于集中了頂級的權力。班級成員之間盲目服從，只講團結，不講原則，彼此監督難以形成。有些員工威脅權威，為了考慮自己的發展和利益，只能服從領導，不能監督。
在這個事件中，有熟悉會計業務的副科長，可以巧妙地避免各種各樣的檢查，所以很難發現實施的通常檢查。這樣，李偉失去了有效的監督，一步一步地走向了犯罪的深淵。
十案十違。有章不循，違規操作是事件發生的最主要原因。從事件中暴露的`問題來看，長治市有效區分公司的規章制度是虛構的。內部控制管理混亂，相互制約關系破壞，業務操作過程中有章節，違規操作問題嚴重。該行賬戶管理制度執行不嚴格，印鑒和操作員密碼管理不善，重要空白證書管理混亂，支付結算制度落實不當，李偉參與欺詐，挪用銀行資金成功
事件發生后，司法機關逮捕了12名有關人員，共有17名建設者。這么多人沒有人馬上發現，馬上通報。這表明有相當多的員工責任意識、風險防范意識、法律意識薄弱、缺乏自我保護意識、簡單聽信、盲目服從、互不防范、不嚴格執行規章制度、客觀地為犯罪分子提供機會。李偉的犯罪行為缺乏警惕，李偉的犯罪有機可乘。
因此，我認為這個事件發生在我們周圍的燕立兵事件，與這個事件有很多相似之處。一是監督檢查不足，違法操作問題不能及時發現二是有章不循，違法操作，使犯罪分子有機乘坐三是員工防范意識差，對領導盲目服從，失去原則。
這一系列事件不僅給建設帶來了重大的資金風險和損失，還損害了建設形象，對所有相關人員和家庭造成的傷害也很悲慘。李偉在他人生的十字路口選錯了方向，一步一步地進入深淵。
銀行違規案例學習心得體會2
通過我行組織的《xx省農村信用社員工違規行為處理暫行方法案件責任追究暫行方法》的學習，使我認識到我行的規章制度方法不僅僅是工作的標準，更是涵蓋了生活作風的方方面面。通過方法的學習，讓我們體會到了合規文化建設的重要性，表達了一個新興農村商業銀行在內控和風險防范上面所注重的程度與防范能力。
一、加強自身修養，提高合規意識作為xx農商行的一員，點滴小事往往是最能夠反映對相關制度方法的理解程度。在思想上要高度重視本次學習的內容，堅持集中學習與自學相結合，積極參加上級行組織的各類集中培訓；在工作上要對自己的工作，盡力做到讓同事與領導滿意，以合規、合法為根底；生活上堅持做到廉潔自律，以身作那么。
二、結合工作實際，領會學習內容我行把提高資產質量和防范案件作均為重要工作之一，這也是標準方法中對業務上所要求的，進一步加大力度，加快步伐，采取有效措施，建立長效機制，將降低不良資產和防范案件攻堅戰向縱深推進。在對存量不良貸款全力壓縮的同時，加強對存量正常貸款和增量貸款的預警和根底管理工作，從貸前、貸中、貸后三個環節嚴格履行信貸監管的職責，保證信貸業務穩健運行。同時，按照制度化、標準化、精細化的要求，加強根底管理和內控建設，為全面提升風險防控能力，促進業務健康開展奠定了根底。
三、廉潔自律，嚴格要求自己此次的方法學習是對現實出現的案例的歸納與總結，對進一步加強工作要求與標準行為、嚴格監督管理起到了重要作用。作為xx農商行員工，要時刻以方法為行為標準，保持清醒頭腦，遠離不良風氣，免受各種誘惑，嚴格按照方法上的規章制度來要求自己。
四、嚴格執行各項規章制度，進一步提高自我防范能力我們平時疏于學習，對規章制度理解不夠全面，只抱著努力做好工作、遵守紀律的想法，而無視了對規章制度和相關法律法規的學習，日久會產生一些自由散漫的思想，導致違規違紀的情況發生，甚至是違法的案件發生。通過這次活動的開展，使我深刻認識到，不學習法律法規的有關條文，不熟悉規章制度對各環節的`具體要求，就不可能做到很好地遵守規章制度，也不可能成為一名合格的xx農商行員工。因此，掌握法律法規根本知識，學好內部的各項規章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導意義和現實意義。
通過這次活動的學習，聯系全行實際，我感到當前關鍵要加強約束機制，嚴格業務操作管理，加強業務監督，禁止崗位職責混淆、業務運作交叉，嚴格按照規章制度規定的各項要求，提高員工的自我防范能力，從源頭上杜絕各類案件的發生。
銀行違規案例學習心得體會3
作為普通人，我們沒有比爾蓋茨的偉大智慧，我們不能成就驚人的偉業，但堅定地做自己的工作，以自己的勤奮和汗水為自己，為國家，為社會創造價值也是幸福，我們不愧為良心，不愧為這項工作，我們有自由，有人的尊嚴。無論創造價值的大小，只要通過合法的正當途徑，就能獲得國家給予的尊嚴，小到個人給予的尊嚴。
最近以來，通過對我們員工違反案例的深入學習和分析，感慨萬千。
生動的案例，熟悉的場面，讓落馬的同事們嘆息，工作責任和個人名利、職業道德和個人行為規范的思考和申報也開始了……
打開一頁沉重的案例，其中主人公很多學生羨慕的職場經驗。他們中的一些學校畢業后，在很多求職者中幸運地進入銀行，成為很多學生羨慕的銀行職員，他們中的一些人作為優秀的人才被引進銀行，成為銀行的業務精英，他們中的一些人從部隊光榮轉行后，政治嚴格，管理能力強，進入銀行領導崗位……這樣的例子不勝枚舉。這些人應該在人們羨慕和贊美的眼中繼續英姿颯爽地奔走，應該一步一步地向康莊街道前進，但他們的榮耀、他們的未來、家人的幸福生活因為當時的想法突然停止，灰飛煙滅。
什么引起了這么多榮耀背后的橫刀落馬，什么引起了那么多中規中矩的追逐利益？是制度的缺失，是執行的力量，是壟斷的盲點，還是心里有運氣，最終不能保護不安定的心？
我記得在我的案例分析書的前言中，制度在一定程度上總是落后于實踐，有無法復蓋的領域，有執行力，難以完美，需要文化的力量來彌補。因為文化更多地體現在引導、勸導和感化上，不僅具有水滴石穿著的強大力量，而且容易被理解和接受。制度規范的'是人的行動，文化感召的是人的心，任何制度的制約都比不上自我心的控制。作為銀行職員，從進入銀行的瞬間開始，應該有在金融戰線上的負責人，即使只是普通的儲蓄柜員，即使是女兒的信用負責人，也應該有高權重的領導干部所謂負責人沒有大小，盡最大努力，完美無缺。銀行工作責任重大，一念之差可能給銀行帶來巨大損失。以下案例令人吃驚：某會計負責人無法忍受外界賭博的誘惑，挪用公款700多萬元，在短時間內浪費的某信用負責人無法抵抗賄賂的誘惑，貸款前后流入形式，受到蒼蠅的小利益，罪犯騙走了我行360萬元的信用資金
作為銀行職員，面對日理斗金的情況，面對糖衣炮彈的彈的襲擊，什么也不吃驚。像敵人的日子一樣思念，心情總是像過橋一樣，正確處理工作責任和個人名利的關系。人為財死，鳥為食死，名利對很多人來說確實是很有魅力的東西，但是想馬失去前蹄，危險交換的名利會變長嗎？無視良心和道德約束，暫時浪費，怎樣才能讓自己和家人安心呢？只有樹立正確的人生觀和價值觀，正確處理個人得失關系，才能在復雜的環境中為心留下涼爽平靜的綠地，永遠是常綠的。
懷著貪婪的心，追求名字追求利益，盲目比較，經過無限的欲望，終于被關進監獄
有志不渝者，不計得失，忘記工作，經過寒冷，梅花撲鼻！
以上兩種人生，應該得到誰，應該拋棄誰，當然，作為銀行職員，選擇不同
的態度和價值觀，其人生會呈現不同的人生色彩。人生就是這樣，急功近利者多敗，寧靜致遠者多成，就是這樣！
銀行違規案例學習心得體會4
通過我行組織的《江蘇省農村信用社職工違規行為處理暫行辦法案責任追究暫行辦法》的學習，我行的規章制度辦法不僅涵蓋了工作規范，還涵蓋了生活方式的各個方面。通過方法的學習，體驗了合規文化建設的重要性，體現了新興農村商業銀行在內部控制和風險防范方面重視的程度和防范能力。
一、加強自身修養，提高合規意識。
作為贛榆農商行的一員，點滴小事最能反映相關制度方法的.理解程度。思想上要重視這次學習的內容，集中學習與自學相結合，積極參加上級組織的各種集中訓練的工作要對自己的工作，盡量讓同事和領導滿意，以合規合法為基礎的生活要堅持廉潔自律，以身作則。
二、結合工作實際，理解學習內容。
我行以提高資產質量和防范事件為重要工作之一，這也是規范方法中對業務的要求，進一步加大力度，加快步伐，采取有效措施，建立長期機制，深入推進不良資產和防范事件的攻防戰。在全力壓縮庫存不良貸款的同時，加強庫存正常貸款和增量貸款的警告和基礎管理，從貸款前、貸款中、貸款后三個環節嚴格履行信用監督責任，保證信用業務穩步運行。同時，根據制度化、規范化、精細化的要求，加強基礎管理和內部控制建設，為全面提高風險預防管理能力，為促進業務健康發展奠定了基礎。
三、廉潔自律，嚴格要求自己。
此次方法學習對現實案例的總結和總結，對進一步加強工作要求和規范行為、嚴格監督管理起著重要作用。作為贛榆農商行的員工，總是以方法為行為規范，保持冷靜，遠離不良風氣，不受各種誘惑，嚴格按照方法規章制度要求自己。
四、嚴格執行各項規章制度
進一步提高自我防范能力我們平時不擅長學習，對規章制度的理解不全面，只抱著努力工作、遵守紀律的想法，忽視了規章制度和相關法律法規的學習，隨著時間的推移自由散漫的想法通過這次活動的開展，我深刻認識到不學習法律法規的相關條文，不熟悉規章制度對各環節的具體要求，就不能很好地遵守規章制度，也不能成為合格的贛榆農業商務員工。因此，掌握法律法規的基本知識，掌握內部各項規章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導意義和現實意義。
通過本次活動的學習，聯系到全行實際，我覺得現在的關鍵是加強約束機制，嚴格的業務操作管理，加強業務監督，禁止職場責任混淆，業務運營交叉，嚴格按照規章制度規定的各項要求，提高員工的自我防范能力，從源頭上杜絕各種事件的發生。
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