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合規培訓心得體會（精選27篇）
當我們受到啟發，對學習和工作生活有了新的看法時，馬上將其記錄下來，它可以幫助我們了解自己的這段時間的學習、工作生活狀態。那么好的心得體會是什么樣的呢？以下是小編精心整理的合規培訓心得體會，歡迎閱讀與收藏。
合規培訓心得體會 1
法律培訓是指針對法律工作者、企事業單位法務工作者以及普通公民等提供的關于法律知識和法律實踐應用的培訓服務。如今，在社會穩定和發展的背景下，法律系統的建設和完善也越來越受到關注。為了更好地履行職責，提高服務質量，保障人民群眾的合法權益，需要針對法律相關人員提供足夠的法律培訓。
我個人從事法律工作已有數年，雖然有一定的法律基礎和實踐經驗，但是隨著時代發展和社會變化，法律規定和實踐經驗也時刻更新變化。因此，我決定參加法律培訓，進行全面學習和實踐，進一步提升自己的`法律知識和職業素養。
在參加學習過程中，我發現法律培訓課程的設置比較豐富、全面，內容涵蓋了我們工作中需要掌握的所有法律知識和實踐技能。在授課過程中，老師深入淺出地講解案例，實踐體驗讓我受益匪淺，特別是在難題解決方面，老師給予了耐心、細致的指導和幫助。同時，課程結束后，老師還對我們進行了考核，通過各種形式的實踐與互動得到了進一步加強。
通過法律培訓我進一步系統地掌握了法律技能，不僅對現有的工作起到了指導作用，也為我未來的發展提供了更好的保障。培訓后我收獲很多，比如：能更加理性地看待和分析問題；更直觀的領會到法律、法規、規范等條例的實踐意義；并且，對于團隊建設和溝通協作能力的提升也起到了一定的推動作用。
回顧法律培訓的學習歷程，我從中收獲很多。更為重要的是，通過這種形式的學習，我更加深刻地認識到了法律具有的全面性、復雜性和長期性，更了解到新時代的法律發展趨勢，為我未來的工作和生活做好思想準備和備戰措施。我相信通過不斷學習、探索和實踐，我一定可以成為一名更好的法律工作者，為社會做出更大的貢獻。
合規培訓心得體會 2
5.12大地震時，董事長親赴險境為災區每個生命送去泰康人與生俱來的溫暖與關懷;SARS肆虐時，苗總等人如同救死扶傷的白衣天使般冒著生命危險為客戶送去救命保單;MH370失聯時，理賠團隊如同等待游子歸家的慈母般守候在理賠一線為每個逝者家屬送去尊重;直至觀看了感動泰康十大人物，這一幕幕雖不是我親身經歷，但卻歷歷在目，濕潤我了許久未見淚水的眼睛，永恒的畫面定格在我的腦海里無法去除。此時此刻只能用一個詞來描述我的感受---震撼，此次培訓對我的心靈沖擊很大，我的`思想和心態從此發生改變，泰康重塑我的價值觀，我被泰康所征服!
為什么有那么多的青年才俊十幾年來陪伴泰康征戰南北，奉獻青春卻心甘情愿;為什么有那么多的名校驕子一批批的投入泰康母親的懷抱，受苦受累卻無懼無悔;為什么有那么多的底層員工為了泰康這艘航母的前行燃燒自己，默默無聞卻無怨無悔;我淺顯的得出了一點點自己的感悟，是泰康以人為本的企業文化感染著我們，是保險這個行業偉大的愛支撐著我們，使我們在保險人生的道路上不斷前行。
經歷了培訓的點點滴滴，了解了感動泰康十大人物的方方面面，我發現自己不足的同時也發自內心的感受到保險的偉大與不易。
合規培訓心得體會 3
通過幾天的合規的培訓學習,我感觸很多,我深深的認識到了合規操作的重要性.
我記得我去的時候有人給我說過不要當對長,因為隊長很辛苦,但是我去的時候義無返顧的選擇了隊長,通過簡單的競選,我成了所有對中唯一的一名女隊長,我也知道在這個時候也許有人說我是為了想當優秀學員才這么做的,但是我管不了那么多了,因為我自己知道為什么就夠了.記得以前我在演講的時候總是有些膽怯,哪怕那些人都是我認識的領導和同事,.我知道我缺乏鍛煉,所以我把這次能在那么多的陌生人面前充分展現自我當成一次很好的鍛煉機會.
首先我們到達目的地的第一項就是進行合規文化理論的講解,我記得很清楚,我們的培訓師給出了這樣的一道簡單的算術題,他要求我們隨著他視頻上加上去的數字迅速的說出答案,題是這樣的1000+40+1000+20+1000+10+1000+30我們都異口同聲的說出5000,然而培訓師笑了,因為我們成功的中了他的圈套,這樣他才能講出他的哲理,他讓我們慢慢的加一次,答案卻是4100,這時候他對我們講不合規很多時候是一種習慣所以我們的注重平時的.操作.
再后來同樣通過一道算術題說明了我們在生活和工作中,很多人往往看到的是別人的缺點和自己的優點等等……在中午飯的前合規文化展示中,我帶領我的隊員通過軍事化的形式奪的了我們團隊的第一個第一,再后來的我們的團隊在更多的集體活動中都的了第一,也許這只是游戲,但是我們充分認識到了每一項工作的流程制作的重要性和崗位分工的重要性,只有崗位明確,每個人才能更好的明白自己的職責,配合完整的周詳的流程才能把所有的事情處理好.
作為一名隊長我充分認識到了一名領導是和決策者 不能優柔寡斷,很多事情要自己下決斷不染要亂套了,我們在前面一直都保持第一,在最后一項中培訓師加大了分數之間的距離,勝敗就這一回了,在這一回我怕失誤都沒有給他們直接來一個指令,結果當家的多了都不曉得聽誰的了,最后我們犯規次數多,遺憾的沒有拿到第一.雖然有點點遺憾,但是我們的過程是快樂的
合規培訓心得體會 4
近期，我有幸參加了銀行舉辦的一次合規培訓。這次培訓主要圍繞銀行合規問題展開，旨在提高員工的合規意識和能力。在這次培訓中，我深刻地認識到了合規的重要性，也收獲了很多寶貴的經驗。
在培訓過程中，講師向我們介紹了大量的案例和實際操作，讓我深刻地認識到了合規對于銀行的重要性。合規不僅是銀行穩健經營的基礎，也是保護客戶利益的重要保障。只有做到合規，才能確保銀行的穩健發展，避免因不合規而引發的風險和損失。
在培訓中，我學到了很多實用的合規知識和技能。例如，如何識別和防范欺詐行為，如何處理不當得利和不當借貸等問題。這些知識和技能對于我在工作中的實際操作具有很大的指導意義。同時，我也深刻認識到了自己的不足之處，例如在工作中需要更加注重合規等方面。
在這次培訓中，我收獲了很多寶貴的經驗。首先，我學會了如何更好地理解和應用合規知識，并將其應用到實際工作中。其次，我更加明確了銀行合規的目標和意義，也更加深入地了解了合規對于銀行的重要性。最后，我也更加清晰地認識到了自己的`不足之處，并制定了相應的改進計劃。
總之，這次銀行合規培訓給我帶來了很多寶貴的經驗和收獲。我深刻認識到了合規對于銀行的重要性，也更加深入地了解了合規知識和技能。在未來的工作中，我將更加注重合規，并將其應用到實際工作中。同時，我也會繼續學習和提高自己的合規意識和能力，為銀行的穩健發展做出更大的貢獻。
合規培訓心得體會 5
紹興，古稱越都，建城距今已有25的歷史。國家更迭，歷史交替，不變的是它江南女子的樣貌。在這個江南水鄉我有幸參加了分公司片區合規及反洗錢工作會議，不由得將這水與合規工作聯系在了一起。
紹興的民居依水而建，水串聯起了這個城市。合規工作也正是如此。合規工作貫穿了公司的各項業務條線。經紀業務、創新業務、投行業務、零售業務等等。以經紀業務為例，員工在展業過程中是否遵守了投資者適當性，在銷售各項金融產品時是否遵循了金融產品適當性，員工本身有無出現代客理財、利用內幕信息進行證券買賣等。從投資者角度出發，從開戶資質、異常交易、反洗錢風險等方面都貫穿著合規兩字。今年，我司經紀業務收入同比下滑嚴重，資產管理業務在去通道、降杠桿的要求下逐步轉型，經營壓力增大。但暫時的落后時為了積蓄更大的'能量，而這股能量的基礎即為合規工作。分公司各業務部門、各業務崗位將共同承擔合規責任，樹立主動合規意識，克服被動合規心理。嚴格落實全面的風險控制，做到合規工作的全覆蓋。
水同時是生活之源，潔凈之源。國家法律政策，監管規定是市場平穩運行的重大保障。而合規是指遵守法律、法規、監管規則或標準。依法運作，違法必究。合規工作所有的出發點和立足點就是維護金融市場的穩定，通過證券公司工作人員及經營活動的自我約束，排雷防險，不斷完善金融市場，防范金融風險才能有效支持經濟建設。
水積少成多，匯聚河海，而納百川。合規工作責任重大，需要有較高的職業素養。合規人員加強學習監管文件，黨和國家領導人主要講話精神，各類自律組織的規則要求，結合分支機構實際情況，定規立矩，從嚴防控合規風險。除此之外，合規人員必須保持職業敏感度，從小處著手，知微見著，穿透事前、事中、事后各項環節，防控營業部重大風險事項。
不積跬步，無以至千里；不積小流，無以成江海。合規工作必須要有韌性。合規意識的樹立不在一朝一夕，合規文化的培養也不是一蹴而就。合規工作必須長期堅持下去，慢慢形成一種人人講合規，事事須合規的氛圍。水漲船才能高，合規工作立足點是為業務發展服務的，是促進業務的健康發展保障。
上善若水，合規工作如水一般，看似稀疏平常卻又不可或缺，剛柔并濟，才能擁有巨大的力量。合規工作不僅要敢于說不，更要善于說行。要堵，更要善于疏：敢于拒絕暫時的利益，得到長遠的利益；敢于自查自糾，堅持高標準、嚴要求。善于說行就要立足根本，把握底線。不是簡單的說“不”，而是通過對法律法規的制定背景、立法初衷和社會意義有深入理解，結合業務本身的特點，運用合規審查手段，對符合監管精神的創新業務合理、合法、合規、合情的開展落實，真正做到保駕護航。
古詩有云：問渠哪得清如許？為有源頭活水來。合規工作責任重大、意義重大，我們合規人任重而道遠。
合規培訓心得體會 6
法律培訓是一個非常重要的過程，無論是對于法律從業人員還是普通人來說，都能夠為其提供更多的法律知識，幫助其了解并掌握更多的法律條文。我參加了一次法律培訓，今天我將與大家分享我的心得體會。
法律培訓在現代社會中越來越受到重視，因為它可以幫助人們更加全面、深入地認識或了解法律。一個經過專業培訓的法律人員，可以在某種程度上提高他們的工作水平和能力。他們能夠更加專業地處理各種法律問題，為他們的客戶提供更好的服務，同時為社會作出更大的貢獻。從普通人的角度來看，法律培訓也可以增強他們的法律意識，讓他們知道自己在日常生活中應該遵守哪些法律法規，避免不必要的法律問題的發生，也能更好地保護自己的合法權益。
法律培訓的內容十分豐富，主要包括法律知識、法律法規、法律案例分析、實踐操作等方面。通過專業的講解和實例分析，法律培訓可以讓我們更加深入地了解各種法律條文的內涵和義務，對于判斷事實，維護權益等方面可以更具專業性。而實踐操作則可以幫助我們更加熟悉法律實務，提高我們的實際操作能力，從而更好地為人民群眾服務。
在參加本次法律培訓之前，我只是一個普通人，對于法律條文和法律實務并不是很了解，只是在如實填寫一些表格的時候才會關注一些基本條文。但是在本次法律培訓結束之后，我才知道我還有這么多的不足之處。本次法律培訓，讓我受益匪淺。我從法律專家們那里學到了很多法律知識、實務經驗和判斷標準，同時也發現我對很多法律條文的理解仍有誤區。法律培訓使我對這個領域有了更深的認識，使我更加珍視法律，也讓我有更多的關注和學習的欲望。
總之，本次法律培訓，對于我來說是一個重要的經歷。這次培訓不僅讓我增加了許多關于法律方面的知識，也讓我更加認真思考了法律的'意義。相信這次法律培訓能夠對我未來的生活、工作都有積極的影響，同時也希望更多的人能夠參加類似的培訓，以更好地保護自己的權益，為社會做出更多的貢獻。
合規培訓心得體會 7
《從我做起合規操作》一書是為了進一步提高全行會計管理及操作人員合規意識，建立良好的道德誠信標準，增強內部會計控制及風險防范能力，創建農業銀行良好的合規文化。農行湖口縣支行按照農總行、省行的統一部署，結合本行實際情況，從七月份至九月份，在全行范圍內開展"從我做起，合規操作"專題教育學習活動。開展這次教育學習活動的目的，就
是要幫助員工樹立正確的價值觀，找準工作立足點，增強合規管理、合規經營意識；切實提高員工業務素質和執行制度的自覺性，增強識別風險和控制會計風險的能力，切實規范操作行為，有效遏制違規違紀問題和案件的發生；樹立農業銀行改革發展的信心，增強維護農業銀行利益的責任心和使命感，建立良好的合規文化。
我行此次教育學習活動分為自學和驗收兩個階段進行。自學階段的活動內容包括：一是學習相關制度。組織員工采取集中學習和自學相結合的方式，對相關文件、制度、規章進行學習，學習內容以《從我做起合規操作》業務書為主，做好學習記錄和筆記。每名會計業務管理和操作人員至少撰寫1篇以"從我做起，合規操作"為主題的學習心得。二是對照制度進行自查整改。通過組織學習，結合自學和案件防范與治理的.合規文化，深入排查會計業務風險點，查找合規操作方面存在的問題并落實整改。根據《中國農業銀行防范案件工作指引》中有關會計操作的風險點，以實際案例，進行風險分析和警示。驗收階段活動內容包括:一是組織集中考試。圍繞本次活動的學習內容，組織全行會計管理人員和操作人員進行集中考試。二是檢查、抽查學習筆記。把合規管理、合規經營、合規操作的理念深入到每一個員工。
在前段時間的學習教育活動中，我深刻認識到，農行事業的成長離不開合規經營，更與防控金融風險相伴。推進合規文化建設，必將為農行經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成為了可能。要把以"客戶為中心"的理念貫穿于我們工作的始終。"基礎牢固，穩如泰山；基礎不牢，地動山搖"。風險的防范與控制，說到底是人的因素起著重要作用，客戶創造市場，客戶創造價值，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶，我們的業務才有發展，員工的價值才能夠體現。如果每個崗位的員工都能嚴格要求、嚴格規范、嚴格標準、嚴格執行規章制度，業務操作中的風險就會得到有效的遏制。
合規培訓心得體會 8
近日，我參加了一次關于保險合規法律的培訓，并從中受益匪淺。這次培訓讓我深刻認識到保險合規法律的重要性，了解到了保險行業的法律法規，并明白了保險從業人員應承擔的合規責任。以下是我對這次培訓的心得體會。
首先，保險合規法律的重要性不可忽視。在這次培訓中，我們深入了解了我國保險法律法規的體系和重要法律制度。保險合規法律是保險行業運轉的基本依據，也是保險公司穩定發展的保障。合規是保險公司經營的前提條件，是保險公司穩定經營的基石。只有嚴格遵守保險法律法規要求，積極主動地做好內部合規制度建設，才能有效防范風險，提升公司的商業聲譽，贏得客戶的信任，保障公司的可持續發展。
其次，保險從業人員應承擔的合規責任十分重大。作為保險公司的一員，我們需要牢記自己的社會責任感和保險從業人員應有的職業道德。保險行業涉及到人民群眾的切身利益，一旦違規操作將帶來嚴重的后果。因此，我們要樹立正確的企業意識，加強規章制度建設，確保員工的合規意識，牢固樹立法律意識，做到守法誠信經營，維護公司可持續發展的根本利益。
此外，保險合規法律的執行需要細致入微的管理。在了解了保險合規法律法規的基礎上，我們要根據公司的實際情況制定相應的內部合規制度，要確保制度的科學性和可操作性。同時，對于員工的合規培訓也是至關重要的。我們要通過內部培訓、交流講座、考核評估等多種方式，提高員工的法律意識，規范員工的行為準則，在公司內部形成合規機制，從而使公司的運營更加安全可靠。
最后，保險公司應加強與監管部門的合作，達到更加合規的'目標。監管部門是保險公司運作監督和指導的權威機構，與之保持緊密合作是保險公司合規管理的重要手段。保險公司應主動與監管部門溝通，及時學習和了解相關政策，積極接受監管部門的指導和監督，主動配合各項審驗工作，做到一切合規。只有與監管部門形成合力，才能真正做到合規經營，為企業發展保駕護航。
通過這次保險合規法律培訓，我深刻認識到了保險合規的重要性，明白了保險從業人員所應承擔的責任，同時也認識到了保險合規法律的執行需要細致入微地管理，以及保險公司與監管部門合作的重要性。作為一名保險從業人員，我將堅決遵守保險法律法規，牢記合規責任，加強自身的法律意識，努力為公司的合規經營做出自己的貢獻，為客戶提供更加安全、可靠的保險服務。保險合規法律培訓不僅是公司對員工的關懷，也是對公司良性發展的保障。執守合規，我們將共同創造保險行業更加可持續、穩健的未來。
合規培訓心得體會 9
通過幾天的合規文化的培訓學習，我感觸很多，我深深的認識到了合規操作的重要性。
我記得我去的時候有人給我說過不要當對長，因為隊長很辛苦，但是我去的時候義無返顧的選擇了隊長，通過簡單的競選，我成了所有對中唯一的一名女隊長，我也知道在這個時候也許有人說我是為了想當優秀學員才這么做的，但是我管不了那么多了，因為我自己知道為什么就夠了。記得以前我在演講的時候總是有些膽怯，哪怕那些人都是我認識的領導和同事。我知道我缺乏鍛煉，所以我把這次能在那么多的陌生人面前充分展現自我當成一次很好的鍛煉機會。
首先我們到達目的地的第一項就是進行合規文化理論的講解，我記得很清楚，我們的培訓師給出了這樣的一道簡單的算術題，他要求我們隨著他視頻上加上去的數字迅速的說出答案，題是這樣的1000+40+1000+20+1000+10+1000+30我們都異口同聲的說出5000，然而培訓師笑了，因為我們成功的中了他的圈套，這樣他才能講出他的哲理，他讓我們慢慢的加一次，答案卻是4100，這時候他對我們講不合規很多時候是一種習慣所以我們的注重平時的.操作。
再后來同樣通過一道算術題說明了我們在生活和工作中，很多人往往看到的是別人的缺點和自己的優點等等在中午飯的前合規文化展示中，我帶領我的隊員通過軍事化的形式奪的了我們團隊的第一個第一，再后來的我們的團隊在更多的集體活動中都的了第一，也許這只是游戲，但是我們充分認識到了每一項工作的流程制作的重要性和崗位分工的重要性，只有崗位明確，每個人才能更好的明白自己的職責，配合完整的周詳的流程才能把所有的事情處理好。
作為一名隊長我充分認識到了一名領導是和決策者 不能優柔寡斷，很多事情要自己下決斷不染要亂套了，我們在前面一直都保持第一，在最后一項中培訓師加大了分數之間的距離，勝敗就這一回了，在這一回我怕失誤都沒有給他們直接來一個指令，結果當家的多了都不曉得聽誰的了，最后我們犯規次數多，遺憾的沒有拿到第一。雖然有點點遺憾，但是我們的過程是快樂的。
合規培訓心得體會 10
最近我通過認真學習文件，進一步認識到依法合規操作的重要性和緊迫性，深刻認識到違規操作，案件高發的危害性。作為一名前臺柜員，我深知合規操作是基本原則。
一、提高思想素質，增強依法合規操作的理念。
我平時加強自身對法律法規、規章制度學習，提高風險防范意識，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。銀行本身就是高風險行業，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發生。
二、堅決執行各項規章制度，從自身做起，增強規章制度的執行。
我認為作為銀行服務窗口的員工應從我做起，一點一滴，合規操作。在一個風險無時不在的行業中，沒有規矩不成方圓。作為前臺員工我會堅守規章制度，熟悉各項業務流程，做到防范風險，人人有責，合規操作，從我做起。工作處處有風險，慎重認真最重要。作為一名前臺員工，我深深的感受到合規操作的重要性，我們一定要在自己的職責與權限范圍內辦理每一筆業務。作為服務窗口的一名員工，我在認真做好每一件事，慎重對待每一筆業務的同時，也會牢記“客戶至上”、“以客戶為中心”的宗旨，嚴格按照規范化服務標準來接待每一位客戶，比如在實際工作中，我們經常會遇到開戶資料不全的客戶要求開戶，不能支取現金的客戶想違規提現，票據要素不全的要辦理結算等現象，但作為前臺人員，我們要提供服務也要堅持原則，這就需要提高與客戶溝通的技巧，在客戶的`要求不符合規章制度的時候，我們不能只是簡單生硬地說“不”，而是要用良好的態度向客戶解釋不能辦理的原因，在防范風險的同時依然提供了優質服務。
總之，我們銀行的服務工作必須要要堅持執行各項規章制度，防范風險，保證資金安全。從自身做起，合規經營、合規操作、規范管理，優質服務，把我們各項工作做好。
合規培訓心得體會 11
8月18日至8月29日，在公司的統一組織下，我們接受了穆迪分析培訓機構為期兩周的培訓。本次培訓由四位在加拿大和美國華爾街的從業人員主講，涵蓋了包括加拿大財富管理全景、財富管理模式和實踐、高凈值客戶的資產配置、對沖基金投資策略、商品投資策略、金融衍生品產品設計等范圍。總體上講，本次培訓一方面讓我們了解了北美金融市場運作模式的發展歷程和最新運作情況，另一方面也從具體的產品設計領域講解了金融衍生品從設計到推廣，進一步到通過產品對客戶進行資產配置。通過這些知識結合國內金融市場的實際情況，非常有利于當前我司內部綜合業務平臺的建設。
一、財富管理（第1-2天）
財富管理部分主要針對各證券營業部，老師首先介紹了加拿大金融市場的財富管理之路，從銀行、券商、保險業、共同基金的背景和運作模式，轉化到具體開展財富管理業務的“四大基石”和“五大工具”，深入淺出的傳授了經紀業務從單一通道業務向財富管理轉型的方法。
通過老師的介紹，北美成熟市場的經紀業務是經歷了由折扣券商、通道型券商向收費型券商、全面服務券商轉型之路的發展。而目前國內情況是，證券經紀業務的收入絕大部分來源于傭金收入，服務收費幾乎為零。自去年底證監會放寬設立營業部資格以來，“傭金戰”愈演愈烈，競爭直接導致了國內券商經紀傭金率的不斷下滑，不少中小券商的傭金率已經下降至盈虧平衡點左右。因此，券商傳統粗放型盈利模式已經面臨新挑戰，未來盈利增長點必然是在產品研發、定向投資和財富管理方面。
隨著國內高凈值客戶群體迅速增長，投資者的投資理念日益成熟，國內證券公司也應該像北美市場一樣，大力開展財富管理業務，為高凈值客戶及其家庭提供一攬子的財富管理規劃。因此，我公司應該在機制保障、產品創新、人才培養及系統建設等方面進行嘗試和努力。
結合我司的情況來講，近年來隨著國內券商行業大勢所趨，我司通過整合內部資源，努力將投行、研究、資管、各子公司等業務有機地融合在一起，并在公司總部層面上設立財富管理中心，這對我司業務轉型是具有戰略意義的一步，標志著西南證券開始由通道服務向增值服務轉型。同時，為對接高凈值客戶群體，我司的各營業部、財富管理中心，定位應該是為高凈值客戶提供上市融資、財務顧問、投資管理等專業服務。同時，應在營業部構建完整的投資顧問體系，從第一線開拓客戶資源，維持客戶關系。
二、高凈值客戶的資產配置、對沖基金和大宗商品投資（第3-5天）
該部分老師首先講解了北美市場針對高凈值客戶資產配置方案和策略，包括介紹各主要資產類別：股票、債券、大宗商品、外匯、波動率等。其中包括幾種經典的資產配置方案：如60:40的股票:債券方案、耶魯基金的模式、生命周期模式等，其中我們做了幾個案例，利用戰術性、動態等資產配置策略，為各類假想的高凈值客戶量身定制資產配置方案。另外，老師還從宏觀經濟方面解釋了在不同經濟周期的狀況下的資產配置調整策略，結合摩根士丹利的現實案例，詳細闡述了現實生活中資產配置模式。
將該部分內容結合國內市場來看，在進行機構投資策略制訂時，首先要給資產組合設定一個長期的目標，并考慮中國高凈值客戶的實際情況，結合國內市場特點，并放眼全球市場；同時，期權即將推出的大環境下，應當如何將這類創新產品體現在投資組合中，從而達到對沖風險、保證收益的長期目標，這是我們需要仔細思考的方面。
結合目前國內實際情況來看，隨著資本全球化時代的到來，國內高凈值人群跨境多元化配置的需求日益顯著，我們小組也做了相關案例，針對高凈值人群進行跨境多元化配置。國內這類高凈值客戶主要有三方面原因進行海外投資：第一，隨著境內外市場信息交流的增加，對境外投資市場逐步了解，受到境外市場多樣化的投資產品和投資區域的吸引，希望更多捕捉境外市場的投資機會。第二，由于世界不同區域經濟和主要投資市場間存在著此消彼長的關系，因此希望通過跨區域的多元化配置，達到一定分散、對沖風險的目的。第三，出于子女出國受教育和移民生活的需要，未來一部分時間會停留在國外，因此增加境外資產配置成為必然需求。我們小組也做了相關案例，針對高凈值人群進行跨境多元化配置。
之后老師講解了北美市場對沖基金的不同投資策略，包括對沖基金的發展簡史、種類、特性以及隨著監管環境變化時對沖基金的不同策略調整。而對沖基金是孕育在北美高度成熟的市場環境下，產品種類等極為豐富，結合國內不成熟的市場來看，目前主要是股票對沖和宏觀策略做得比較積極。在中國如果想運用量化交易策略的話，由于賣空成本高、交易成本高以及T+1的限制，使得該策略當前競爭力不強。
大宗商品市場方面，主要講解了大宗商品的種類、特性以及投資策略，以及如何將商品運用到我們的投資組合中來對沖風險。
三、全球資本市場及創新產品、資產證券化實務及期權策略（第6-10天）
該部分包括了全球資本市場的主要產品介紹，涵蓋股權、利率、信貸、外匯、商品，包括案例分析和結構型理財品的設計。老師從一線角度介紹北美場外市場運作模式，結合他在美林、野村等工作時的`案例，講解了由一線客戶經理了解客戶具體需求，結合市場現狀交給產品設計部門針對客戶進行產品設計，考慮結構、成本、利潤等多方面因素，為客戶量身定制產品，而中后臺的風控部門與此同時對每個環節進行風險評估。其中日本的“渡邊太太”案例非常典型，由華爾街設計日元結構型票據掛鉤于巴西境內利率，為日本國內的退休客戶提供投資巴西的渠道。
另外老師詳細介紹了結構型創新產品的設計理念，如何利用創新的結構型產品為客戶解決理財融資。利用結構型產品可以設計成千上萬的不同的創新品，滿足不同客戶的需求。這些產品是基于股票、期權、遠期、波動率等因素，通過設計數學模型運算，根據投資目標的不同組合投資。
此后老師講解了資產證券化的原理和案例分析，就資產證券化產品創新模式，實務操作案例等熱點話題進行更廣泛深入的探討。
四、總結
1、北美財富管理的優勢和借鑒意義
北美私人客戶業務服務的客戶范圍廣泛，涵蓋客戶所有需求，包括尋求獲利、增值、保值、產生現金流和保留遺產等，業務內容目前覆蓋全部領域，從交易執行、指導、建議、投資組合管理到完全財富管理，根據市場機會以多種方式建立和經營的多種業務模式并存并有效競爭。目前，在加拿大一個投資顧問服務350-500名客戶，服務對象是一般普通客戶，一個財富顧問服務50-150名客戶，關注的是個人高凈值客戶。財富顧問注重客戶長期資產管理，容易生存下來，投資顧問追求短期收益率，一旦遇到熊市很快被淘汰，不管是財富顧問還是投資顧問，他們的服務質量由客戶評定，都要經常與客戶溝通，工作內容都要疊加財富管理的`職能。財富管理顧問的收費是基于所管理的資產規模，一般按照資產規模的1%-2.5%收費。全面服務型業務的大發展，成就了財富管理業務在北美證券行業中的地位。
盡管中加證券市場存在著諸多差異，我們認為：發展階段的不同是造成差異的最重要因素。中國證券市場發展雖說歷史遠不及北美證券史的幾分之一，但中國的證券市場作為新興經濟體中發展迅猛的新興市場，毫無例外地會在較短時間內，走過老牌發達國家證券市場所經歷的過程。階段不會減少，經歷的時間只會縮短。相信中國證券市場的財富管理模式的春天將會很快到來。
2、公司當前存在的問題及建議
目前西南證券的財富管理中心更相當于“投資顧問中心”，與大部分券商一樣，其核心工作多停留在根據客戶資產規模和風險承受度推銷各類理財產品上。我司給客戶提供的理財產品除了固定收益產品、股票、基金、期貨、衍生證券外，由于直投、創新、西證渝富基金等的存在，還可以提供長周期的VC風險投資、PE股權投資，以及Pre-IPO、企業并購等投融資服務，將來隨著期權的推出，還可提供對沖基金、債券套利、期貨套利等復雜的結構配置產品。
在服務模式上，我們可以借鑒私人銀行的“1+1+N”的模式，即“財富顧問+屬地客戶經理+后臺支援團隊”的模式。后臺支援團隊包括總行服務團隊以及證券、基金、信托、保險、法律、稅務等第三方公司。這樣既保證了貼身服務，也可以彌補客戶經理一人力量的不足，為客戶提供更加專業的服務。事實上我們的營業部一線投顧人員就相當于私人銀行的客戶經理，而其他部門如前臺的量化投資、直投、創新，中后臺的研發、合規、風控等部門，這樣可為同一業務提供更加專業化、精細化的服務，而這正是西南證券未來長期發展的目標。
合規培訓心得體會 12
初始合規，讓我認識到行業還可以如此規范。通過合規，我對公司有了大致的了解。學習合規，讓我感受到了P2P行業阿諾多姿的前景。
常言道"無規不成方圓"，而對一家負責任的企業而言，更應該有自己的規矩----為員工標明前進的方向，為員工的未來規劃出一片蔚藍的天空。我很慶幸進入了一家愿意為員工未來負責的企業，更幸運的是我能代表泉州分中心親身參加此次有關合規的活動。
當我第一次參加合規培訓的時候，懵懵懂懂的了解到，我所從事的這家公司行業性質，雖然我對企業的性質分類不是很清楚，但培訓課程中的合規手冊明確說明，我們不是集團公司也不是上市公司，更不是金融公司。隨后培訓老師詳細的.一一介紹了每種企業的性質及相應需要具備的資質，很遺憾的是當我隨著培訓老師的描述去展望，了解到上述企業性質的社會誘惑力，而現在我們恒昌卻顯得那般"一貧如洗"。
但當我隨著合規的持續學習，突然明白雖然我們現在沒有特別耀眼的光環，但我們卻顯得如此誠懇，也顯示出恒昌不會為一時的光彩，故意來掩飾自身現在的不足之處。試想一家公司可以在新人培訓階段直接了當的，如此坦誠"貶低"自己的身份，可見對員工，對客戶是怎樣的負責任態度。或許我們恒昌沒有用委婉、優美的詞藻來修飾自己現階段的權威性，但通過鐵一樣的合規，為客戶、為員工架起了一座通往正確的道路，彰顯出恒昌人立足P2P行業的無聲宣誓。正如我逐漸了解的恒昌人那樣，簡單、明了、熱情、實干，也正驗證了我們的宣言"恒以致遠，昌盛中華"。
理想與現實總有出人意料的差距，或者這句用在我的第一次實踐上在恰當不過。當我第一次參與展業時，面對路人屢屢投來的異樣眼神，我曾動搖過自己當初的選擇。但在團隊長和其他的同事鼓勵下，我選擇了留守堅持。直到我完成第一次簽約時，我才理解到恒昌合規方方面面規定的真諦，即是"為真正需要服務的客戶，提供及時優質的援助"。
回憶起當第一次簽約完成時，送客戶走向電梯，客戶回頭說了"謝謝"。此刻客戶的眼神是如此般的放松，相對比來之前的焦急此刻仿佛完全換一個似得。突然明白我的工作或許不單單是為了薪水，更大的成就感是幫助了那些急需幫助，卻又幾乎無門的同胞們。我們雖不是無私地幫助那些一時經濟困難的同胞們，但我們卻運用我們恒昌細微的社會基礎完成了某些十字會都無法完成的社會責任。我們恒昌沒有起死回生之術，卻拉住了那些因一時困難，游走在懸崖邊緣上的人們。而完成簽約后客戶的眼神，讓我感到再艱難的付出都是值得的。
而在80后90后逐漸支撐我們這個社會主體的情況下，伴隨著的是信息化的全面普及。而信息化普及的一個顯著特點，就是行業之間及跨行業之間可以直接"面對面"的對比。面對如此簡單又無比復雜的社會環境，唯有更加合規，我們才能贏得更多客戶的芳心，唯有更加專業我們才能以優雅的身段站在信息化的前列。
合規不單單是一份躺在紙面上的規范，更是一份需要印在我們每一位恒昌人內心的章程，因為它不僅是我們從業者的保障，更是恒昌客戶的信賴之源。
合規培訓心得體會 13
合規經營是銀行穩健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展“內控與合規建設年”活動，作為一名信合普通信貸員的我對合規有了更加深刻的認識：合規操作涉及信合各條線、各部門，覆蓋信合業務的每一個環節，我們必須將合規意識滲透到每一名員工，使其明確合規經營的重大性及緊迫性。通過此次學習活動，結合我平時在工作中的實際情況，對職業道德誠信，合規操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認識。現就此學習活動的心得體會做如下幾點總結：
一是：要做好政治思想和職業道德教育，樹立正確的人生觀、價值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕，嚴于守紀，做到警鐘常敲，預防針常打，做好監督管理，健全要害崗位、重要環節人員輪崗，異地交流制度和相互制衡機制。
二是：提高自身業務素質，加強風險防范意識。合規的貫徹執行，是以金融業務知識為基礎。合規制度的每一個項目，我們都可以從金融業務知識中找到答案，應該說加強自身業務素質的.培養，就是從源頭上認識合規文化。所以要自覺學習業務，認真按操作規程辦理業務，真正履行信貸業務的職責。
三是：加強各項貸款規章制度及信貸手續的落實。加強“三查”制度的落實，貸前調查，結合本社的具體情況，合理信貸結構，優化信貸產業，以促進信貸行為的規范化及制度化；嚴格貨款審查環節、對不符合規定的一律給予退回，保證在貸時審查環節不存在隱患和出現漏洞；貨后檢查重點放在單戶擔保合理較多的貨款戶和貸款額較大的用戶，關注其生產經營狀況，如發現不良事態苗頭，及時采取措施，化解風險。
總之，通過這次合規教育活動，使我找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識。我通過對相關制度的深入學習，對提高自己的`業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，增強了識別和控制業務上的各種風險的抵御能力，積極規范了操作行為和消除風險隱患，樹立了對農信工作的信心，增強了維護農信利益的責任心和使命感。
合規培訓心得體會 14
雞蛋在外力的作用下，很快就會被擊碎，而如果是內力破殼而出時，卻是一個新的的生命。我們就如同雞蛋，如果把內控合規看成是外力的話，那我們辦理工作時，只能是畏手畏腳，最后的結局也只能是失敗。可是如果我們從內心真心接受各項規章制度，將其熟練地運用在工作中，那我們將會成長為一名優秀的員工。今年是我行的內控強化年，作為一名剛進我行的新員工，起初很不適應工作環境，覺得規矩太多，精神壓力太大。特別是剛上崗的幾天，總是擔心會不會不合規，會不會扣分，辦業務時思想總是無法集中。單位的其他同事看出了我的憂慮，下班后帶我一起學習我行的合規制度，通過這段時間的學習和總結，在內控強化年里提出自己的幾點心得體會：
一：端正心態
現實中很多人沒有真心的接受合規規定，認為我們的規章制度嚴格，檢查力度大，罰款多，從心里就排斥它。其實，我們應該換個角度思考一下，身為一名銀行的工作人員，面臨著很多的'風險與誘惑，因為違規違法辦事而鋃鐺入獄的案例比比皆是。安樂自在的環境容易使人思想放松，易做錯事情。內控合規就像一把保護傘，幫我們抵擋風吹日曬。所以我們應當端正自身的心態，合規制度不是對我們的束縛，而是幫助我們少犯錯，不犯錯的良師益友。
二：加強學習
要問我內控知多少？不知，不知。
我們常常將內控制度掛在嘴邊，可是內控制度到底是怎么樣的，有什么規定，相信很多人都不能自信滿滿的回答出來。每月的定期學習不是聽“佛經”，既然參加了，就要利用好學習機會，將學習的內容牢記與心。發布的新規章制度，不是“一目十行”，而是要做到“過目不忘”。活到學到老。我們應在不斷地學習中使自己的到“升級”。
三：時間是檢驗真理的唯一標準
紙上談兵的典故我們小學就懂得，但為什么有很多人知道合規制度卻依舊犯錯誤？在不斷學習制度時，我們還要在實際工作中運用他們，這樣才能達到最終的目的。打游戲升級時為了更高更強的武器裝備，我們學習合規制度也是一樣——為的是武裝自己，保護我們的權益，可是如果我們得到了卻不用他們，這豈不是浪費了自己的努力學習。
總之，通過內控強化年的學習，使我找到了正確的工作方向，增強了合規辦事的意識。希望我們在總行的領導下，用心學習，合規辦事，相伴成長。
合規培訓心得體會 15
《從我做起合規操作》一書是為了進一步提高全行會計管理及操作人員合規意識，建立良好的道德誠信標準，增強內部會計控制及風險防范能力，創建農業銀行良好的合規文化。農行湖口縣支行按照農總行、省行的統一部署，結合本行實際情況，從七月份至九月份，在全行范圍內開展"從我做起，合規操作"專題教育學習活動。開展這次教育學習活動的目的，就是要幫助員工樹立正確的價值觀，找準工作立足點，增強合規管理、合規經營意識；切實提高員工業務素質和執行制度的自覺性，增強識別風險和控制會計風險的能力，切實規范操作行為，有效遏制違規違紀問題和案件的發生；樹立農業銀行改革發展的信心，增強維護農業銀行利益的責任心和使命感，建立良好的合規文化。
我行此次教育學習活動分為自學和驗收兩個階段進行。自學階段的活動內容包括：
一是學習相關制度。組織員工采取集中學習和自學相結合的方式，對相關文件、制度、規章進行學習，學習內容以《從我做起合規操作》業務書為主，做好學習記錄和筆記。每名會計業務管理和操作人員至少撰寫1篇以"從我做起，合規操作"為主題的學習心得。
二是對照制度進行自查整改。通過組織學習，結合自學和案件防范與治理的合規文化，深入排查會計業務風險點，查找合規操作方面存在的問題并落實整改。根據《中國農業銀行防范案件工作指引》中有關會計操作的風險點，以實際案例，進行風險分析和警示。驗收階段活動內容包括:一是組織集中考試。圍繞本次活動的學習內容，組織全行會計管理人員和操作人員進行集中考試。二是檢查、抽查學習筆記。把合規管理、合規經營、合規操作的理念深入到每一個員工。
在前段時間的學習教育活動中，我深刻認識到，農行事業的成長離不開合規經營，更與防控金融風險相伴。推進合規文化建設，必將為農行經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成為了可能。要把以"客戶為中心"的理念貫穿于我們工作的.始終。"基礎牢固，穩如泰山；基礎不牢，地動山搖"。風險的防范與控制，說到底是人的因素起著重要作用，客戶創造市場，客戶創造價值，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶，我們的業務才有發展，員工的價值才能夠體現。如果每個崗位的員工都能嚴格要求、嚴格規范、嚴格標準、嚴格執行規章制度，業務操作中的風險就會得到有效的遏制。
合規培訓心得體會 16
根據總行提供的網絡學院平臺，本著風險管理教育精神，我組織了風險合規部全體人員共同認真、深入的觀看了網絡學院每個章節的教程。通過此次網絡學院學習，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規經營的觀念，明晰了崗位的責任，充分認識到這次學習的意義和重要性。
通過學習進一步認識到依法合規經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到確定內部風險的防控重點和方向，確定培訓對象和內容，制定和落實好培訓計劃，積極引進商業銀行先進的經營理念、管理理念。改善員工的知識和專業結構，全面提高員工整體素質，使其逐步適應我行的發展需要。對此我有幾點深刻認識：
一、加強領導
內部風險防控的最終目標是要實現網點自主內部控制功能的提升，把推進內部風險防控作為提高員工滿意度和客戶滿意度，提高網點的營銷服務能力和核心競爭力，乃至撬動全行內部安全意識，實現工作目標的重中之重的工作來抓。作為對內部風險防控的內容、步驟、目標和要求都進行明確，為降低內部防控風險提供科學依據。
二、堅持原則
堅持優化布控、提高效益原則。本著“穩定內部風險結構”的思路，合理調整內部安全意識，提高網點的創效能力。根據不同的區域和經濟條件，加強對基礎網點和自助網點的安全風險進行建設，各部門要對自身的安全問題執行情況進行全面檢查、監督和評價考核，對執行不力的要嚴肅追究責任，以確保內部風險控制的質量和效果，通過網點形象建設工作促進網點全方位功能的提升。
三、建立機制
控制銀行內部風險是為了更好的為客戶提供服務，增加產品銷售，但如果不重視內控制度建設、規章制度的落實和風險理念的教育，甚至以犧牲風險來增加服務的'便利性，則有可能導致轉型的失敗。因此，加強員工思想道德教育和風險意識，狠抓制度落實和按章操作，建立先進的風險控制文化和合規文化，督促網點整改，鞏固風險安全檢查效果。
四、完善措施
通過專業的合規風險教育去進行企業改革，用統一的標準，規范網點的營銷模式，實現服務標準化和客戶體驗的一致性，以提高產品銷售能力，提升客戶滿意度。從而提高網點內部控制的全面轉型，實現企業經濟效益的穩步提高。
合規培訓心得體會 17
合規風險是信合信用風險、道德風險、操作風險的首要配伍。合規是信合穩健運行的內在要求。大多銀行為減少違規主要采取了兩個努力方向。一個是改造流程與強化管理的方向，另一個是建立全員合規文化的方向，使合規行為成為全員的自覺行動
一、合規文化是以“合規為榮、違規為恥”的一種集體榮辱觀。
它的運作機制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對合規行為的結合。即讓合規與犒賞情緒綁定，這樣，合規行為就會使人感到一種愉悅，人們稱它為榮譽感;同時讓違規行為與懲罰情緒綁定，這樣，違規行為會感使人到一種難受，人們稱它為恥辱感。人們提倡什么，唾棄什么，就是對正面情緒與負面情緒的分配的過程，這種自然的結合即為文化本源。情緒經過人為的干預重新與推崇的事件相結合，即為文化建設。
二、違規經營和違規操作屢禁不止的原因與傳統文化的影響有關。
文化建設的優點是文化一旦建立就有相對的穩定性，難點是合規文化面臨著傳統文化的挑戰。當合規犒賞情緒遭遇親情、友情的犒賞情緒時，往往前者不敵后者，就在尋求兩全其美之策時，違規也就悄然而至。因此，合規文化建設與傳統文化之間常常會有遭遇戰。在開展合規文化建設的時環境尤為重要。
三、規范的治理結構是合規文化生存的“環境土壤”
3.1監督者要給經營者制造壓力。壓力的最好來源是機構內部的實時監督
3.2監督者要受到重托才能充當守望者。那么又怎樣防止監督者自身去指使下層違規呢?監督者同樣需要一種情緒支撐，這就是信任、榮譽感，它需要給予重托來建立。給予每一聘任級的聘任權才能建立重托，進而激發信任感、榮譽感，實現一個代表的職責。而相互制衡的機制是既沒有信任也沒有壓力的工作環境，它是導致現實中不忠實的主要原因。
3.3環境能激發人的情感和能力。人的綜合素質是關鍵的，另一個關鍵因素就是環境。人們有這樣的.經驗，當人們來到一個特別美麗、潔凈而又規范的旅游景點時，就會出現自覺維護，不亂扔垃圾的現象。這時不是說一個人的素質馬上得到了提高，而是環境激發的情感提高了人的精神境界。
四、人之所以能夠擔當不同的角色，是因為不同情緒能夠靈活轉換。
角色理論告訴我們，一個人在同一個范疇內不能擔當兩種不同的角色，它就是情緒側抑制作用。否則就會造成角色沖突和角色曖昧。培植合規文化的土壤環境對監督者來說，就是要制造一個守望者的單一職能，接受上級領導的重托，受到高峰體驗，這樣才能夠像救援隊一樣奮不顧身;對基層工作者來說就是受內部監督者接受實時監督，這樣相當于上級領導常駐，保持常年的一定壓力。只有規范的治理結構，才能抵御傳統文化的回潮，改善合規文化所需的生存條件。因此，建立銀信合全員合規文化的重要環節是要改良合規“土壤環境”。
合規培訓心得體會 18
合規經營是銀行穩健運行的內在要求，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內控制度學習，使我對合規有了更加深刻的認識。作為建行的一名新員工，我深刻體會到合規意義重大。現在就這次學習談談自己的體會：
一、對合規經營的認識理解
1、合規經營是防范商業銀行操作風險的需要。合規經營是規范操作行為，遏制違規違紀問題和防范案件發生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要，能為銀行創造價值，而且有效的合規經營能將合規風險消除于無形。
2、合規經營是完善商業銀行制度體系的.需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規經營，源于產生質量和效益的每一個環節，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發展一定要以合法、合規經營為前提，才能從源頭上預防風險。
3、合規經營是銀行實現發展目標的重要保證。合規經營就是為業務保駕護航的，是為了更好地促進業務發展服務的。在發展、開拓業務和同業競爭中，只有緊緊遵循合規經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行業務的經久不衰。
二、對今后在工作中加強合規意識的要求
加強合規操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規章制度在束縛著業務的辦理，在制約著業務發展。細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自己和廣大客戶的權益的能力。思想教育要到位就是讓每個業務操作環節中真正營造“依法合規，開拓創新”的良好氛圍，促使我們在開展經營管理工作時能夠自覺遵循法律、規則和標準。每位員工首先要強化按規章制度辦事的觀念，不再是憑“經驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。
合規操作到位。合規不是一日之功，違規卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規程處理每一筆業務，把習慣性的合規操作工作嵌入各項業務活動之中，讓合規的習慣動作成為習慣的合規操作。在工作中善于及時提出對異常業務處理的疑問，對自己經手的復核和授權業務警惕性負責并追問到底。堅持規范流程，流程制是解決合規經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監督保障更能夠為穩健經營提供強有力的督查制約。
通過認真學習《員工從業禁止若干規定》和《柜面業務操作禁止性規定》，增強了本人遵紀守法的自覺性，激發了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強內控、零違規”，自發地以“自重、自省、自警、自勵”的標準嚴格要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業道德，爭做遵規守紀的建行人，為實現建行持續穩健經營、快速發展的既定目標貢獻力量。
合規培訓心得體會 19
通過田行長在關于授權員培訓和案例分析會議上講話深入學習，結合前階段域外檢查留存下來的底稿，暴露出我們在工作上思想認識上還沒有完全到位、工作措施上還不夠細和實、內控管理上還有缺陷，對風險問題不夠敏感、對風險案件揭露能力不夠強、對突發時間的應對和處置不夠有力，這幾個方面我們得進行深刻的反思。
通過這次培訓，我認識到我們在工作中必須時刻保持清醒的認識，不可掉以輕心。需進一步增強危機意識，增強對新情況、新問題的'敏感性和預判力，摒棄各種麻痹大意的思想和錯誤的認識，時刻保持警惕、有效遏制各類風險案件的發生。特別是第二部分關于典型案例的分析，對我有著很強的震撼，模范地遵守內控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人負責。我們應該將風險防范的培訓工作深入持久的開展下去，使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。更要加強各項內控制度落實，從根本上杜絕員工內部違章違紀的行為發生。同時，我們要建立健全好各種規章制度，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力，認真履行工作職責。在加強制度建設的同時，也要重視員工道德風險防范，嚴格操作流程，將各種誘發案件的隱患消滅在萌芽狀態。
合規培訓心得體會 20
通過幾天的合規文化的培訓學習，我感觸很多，我深深的認識到了合規操作的重要性。
我記得我去的時候有人給我說過不要當對長，因為隊長很辛苦，但是我去的時候義無返顧的選擇了隊長，通過簡單的競選，我成了所有對中唯一的一名女隊長，我也知道在這個時候也許有人說我是為了想當優秀學員才這么做的，但是我管不了那么多了，因為我自己知道為什么就夠了。記得以前我在演講的時候總是有些膽怯，哪怕那些人都是我認識的領導和同事，我知道我缺乏鍛煉，所以我把這次能在那么多的陌生人面前充分展現自我當成一次很好的鍛煉機會。
首先我們到達目的地的第一項就是進行合規文化理論的講解，我記得很清楚，我們的培訓師給出了這樣的一道簡單的算術題，他要求我們隨著他視頻上加上去的數字迅速的說出答案，題是這樣的1000+40+1000+20+1000+10+1000+30我們都異口同聲的說出5000，然而培訓師笑了，因為我們成功的中了他的圈套，這樣他才能講出他的哲理，他讓我們慢慢的`加一次，答案卻是4100，這時候他對我們講不合規很多時候是一種習慣所以我們的注重平時的操作。
再后來同樣通過一道算術題說明了我們在生活和工作中，很多人往往看到的是別人的缺點和自己的優點等等在中午飯的前合規文化展示中，我帶領我的隊員通過軍事化的形式奪的了我們團隊的第一個第一，再后來的我們的團隊在更多的集體活動中都的了第一，也許這只是游戲，但是我們充分認識到了每一項工作的流程制作的重要性和崗位分工的重要性，只有崗位明確，每個人才能更好的明白自己的職責，配合完整的周詳的流程才能把所有的事情處理好。
作為一名隊長我充分認識到了一名領導是和決策者不能優柔寡斷，很多事情要自己下決斷不染要亂套了，我們在前面一直都保持第一，在最后一項中培訓師加大了分數之間的距離，勝敗就這一回了，在這一回我怕失誤都沒有給他們直接來一個指令，結果當家的多了都不曉得聽誰的了，最后我們犯規次數多，遺憾的沒有拿到第一。雖然有點點遺憾，但是我們的過程是快樂的。
合規培訓心得體會 21
古人云：無規矩，不成方圓。對于金融行業來說更是如此，健全的風險管理機制，成熟的內控合規文化，是銀行業賴以生存長期發展的基礎和核心，是防范金融案件的關鍵，至此要構建未來和諧的招行，就要積極倡導合規文化，認真學習合規體制，不斷提高自身綜合素質和執行能力。
一、合規是銀行業長效發展的基礎。
銀行業的合規文化建設是一項工程浩大的工程，合規風險的有效管理不僅能促使銀行例規經營，還能有效提升銀行的良好信譽、品牌價值和核心競爭有力，如果沒有相應的合規規制建設和例規文化的滲透，銀行業務管理的垂直和組織結構的扁平化，可能會加劇銀行各環節的失控，使銀行的內部控制機制失效。
二、合規是提高銀行經濟效益的`需要。
加強銀行業合規文化教育的主要目的，是通過提高企業的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現企業效益的最大化。在追求業務發展的同時重視業務的風險可控性，防止出現為了片面追求業務高速增長而忽視風險防范。寧愿不發展，不要盲目發展，要結合工作實際，制訂一系列相關規章制度，確保在辦理業務的過程中有章可循，確保每一個環節都不出現問題。
我們作為銀行的一份子，是合規文化的主體。銀行業的發展是否合規與員工是否具備一定的的文化修養，是否誠實守信、依法合規、遵章守紀、盡職程度等有著直接的關系。
作為我們，應從以下幾點提升自身的休養，確保銀行的合規建設。
一、愛崗敬業、無私奉獻
愛崗敬業是各行業中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。就個人而言，工作是一個人賴以生存和發展的基礎保障。就銀行而言，企業要發展，要在這個競爭激烈的金融業中不斷強大，立于不敗之地，則需要每一職員的無私奉獻精神。
作為一個金融單位的職員更應加強自己的職業道德，如果沒有良好的職業道德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業，也就沒有單位事業的興旺，就沒有個人事業的發展，也就失去了人身存在的社會價值。講求職業道德還需己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業規范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
二、加強業務知識學習、提升合規操作意識。
作為一名銀行業普通的員工，切實提高業務素質和風險防范能力，全面加強結算質量與結算速度是會計人員最為實際的工作任務。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我清楚地意識到：作為一名會計人員，應虛心學習業務，用心鍛煉技能，只有迅速、高效的結算質量才能為我行爭取更多效益，贏得更好的社會形象。
加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自己的權益和維護廣大客戶的權益能力。
三、增強規章制度的執行與監督防范案件意識。
銀行的規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，作為一名會計人員，應當正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，正確辦理每一筆業務，嚴格執行業務操作系統安全防范，抵制各種違規行為，堅持始終按規辦事。只有制度得以實施，資金安全防范才有保障
近年來，金融系統發生的經濟案件，防范金融犯罪的一道重要防線就是思想方面的教育，既要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，經常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。作為一名會計人員，應不時進行學習，做到明職責、細制度、嚴操作，有效的事前防范與監督是預防經濟案件的重要環節。
合規操作重于泰山，只有做到人人講合規、處處顯合規，才能將各種隱患消滅在萌芽狀態，鑄變企業成功的基石，在平凡的崗位上做出不平凡的業績。
合規培訓心得體會 22
進入公司已有8個月，很榮幸能夠參加公司在xx月xx至xx號號組織的為期兩天半的FPT財務培訓，這也是公司第一次邀請到總部這么多領導講師同時過來xx廠培訓，所以感到很幸運，短短兩天半的培訓使我受益匪淺。
集團CFOx總親臨xx廠指導工作，并為我們本次的培訓作了簡單的演講，他希望我們帶著三個“H”來完成本次的培訓，分別是“head”好奇心、“heart”擅于問為什么、“hand“學以致用。
以前對DME這一塊完全不懂，分不清線上和線下、BO和KO，通過xx經理的全面講解，使我進一步地了解了DME的含義和財務操作。xx經理為我們作了“集團管理運營指標分析”的講解，指導我們通過低、中、高三個層次來進行管理分析。x總為我們講解SAP實務操作，了解SAP各模塊集成關系等。接著xx經理、xx經理和xx經理都為我們講解了財務相關政策和工作相關知識。兩天半不歇息的培訓，大家多少都有點犯困，x總卻能夠利用競猜的方式活躍課堂氣氛，在競猜樂趣中增強培訓的知識點，更加了解集團全面預算的重要性。通過這次的培訓，對于財務有新的感悟，對公司運營情況也有了更深刻的理解。
培訓雖然結束了，相應的知識也學到了，但對于財務的理解卻遠遠還沒有結束。培訓使得我懂得對于公司運營情況了解的重要性，對公司運營情況的的了解對于賬務處理起到非常重要的作用。做財務工作，最重要的是要注意細節，通過培訓，我發現自己工作方面存在的毛病。以后要廣泛積累經驗，提高業務技能，多溝通，作為財務工作者一定要不斷提高自身業務能力，嚴守會計法規，扎扎實實的把財務工作做好，“誰擁有了知識，誰就擁有了明天”，只有不斷學習，不斷掌握新的知識，才能到達新的高峰。
公司財務合規培訓心得 篇非常感謝集團能給我這個機會參加由公司組織的財務基礎知識的培訓，培訓雖然結束了，但是這段時間的收獲卻比當初想象的要多，通過這次的培訓，我對于財務有了更深刻的理解，這些看似簡單的財務知識對我們的實際工作具有重要的指導意義，使我們參加培訓的一位學員都明白財務知識對于個人，以及企業的重要性。
通過培訓，深深感受到自己知識面的`狹窄，財務知識的短缺，在一點一滴的學習中不斷的實現著基礎知識的積累。會計知識面多量廣，從最基礎的會計分錄到財務報表的編制，審核，對賬，每一步都需要足夠的耐心和足夠的細心,一個小數點的錯誤都能夠造成報表上面很大的偏差，這就對財務人員的能力有很高的要求。
期初的時候，覺得財務是一種技術，一種方法，像會計、審計等，只是單純的掌握一種記賬方法，固定的模式，枯燥的工作，但是經過這一段時間的培訓，讓我明白了財務管理是一種藝術，它是企業管理的重要核心部分，尤其是在企業的資金運用方面發揮著不可比擬的作用，能夠參加這次公司組織的財務知識培訓真是讓我感到受益匪淺，特別是像我這種對數字不是很敏感的人，通過培訓，讓我不論是培養數字概念亦或是降低成本及財務結構的合理控制等方面我都有一個系統的概念，切實從理論、從實務出發，更多了解到企業管理的相關知識。
老師以自身豐富的財務管理經驗及極具說服力的財務案例，用通俗易懂的語言，向學員們簡單明了地通述了基本的財務概念及財務指標、審計監管、金融工具與理財等知識，形象地解讀了財務報表分析中的資產負債表、利潤表及現金流量表，使學員們在缺乏專業知識的前提下能夠了解財務報表所涉及的相關知識，老師關于如何理財及規避風險等方法的傳授，使學員們樹立了現金為王的理念，并對總公司的財務現狀有了進一步的、更加深入的了解。
培訓無論是基于人、財、物哪方面來講都將財務管理上升到了一種文化的境界，體現了財務管理不僅是一種工具，更是一種滲透著先進管理內涵的文化，聽完之后確實給我在管理中帶來了許多的啟示和思路，當成本、利潤、份額等以一個清清楚楚的數據展現在你面前的時候，這就是財務的魅力，數據永遠最有說服力。
當今社會是知識競爭的年代，誰擁有了知識，誰就擁有了明天，只有不斷學習，不斷掌握新的知識，才能達到新的高峰，員工的成長就是企業的成長。對于一個企業來講經濟是基礎，財務是命脈，通過此次培訓，所有學員了解了實用的財務管理基礎知識，加深了對財務管理的理解與認識，懂得了財務管理對企業發展的重要性，有效地提升了參陪者的財務管理理念，為學員們今后工作的開展產生了深遠的影響。
合規培訓心得體會 23
第一次認識到“合規”這個詞，是從一位金融業界的朋友口中得知，但我想，“合規“的意義應不僅僅局限于狹隘的單一行業，縱觀歷年來因為不講”合規“而屢屢發生的行業時間，讓我真切的感受到”合規“文化建設的重要性與必要性。因為不講合規，我們已經經歷太多的教訓，一根頭發引發的投訴，一件器皿帶來的`責怪，一個字符號導致的損失，一次粗心點燃的憤怒等等，難道，我們還跳不出這周而復始的怪圈。
反思這一系列事件，原因是多方面的。既有內部原因，又有外部愿意；既有主觀原因，又有客觀原因；既有基層管理者監管不力的問題，又有業務管理工作基礎薄弱的問題。但是，究其根本，“十案十違章“，有章不循，違章操作，是發生事件的最主要原因，也體現出”合規“操作的重要性。從事件中暴露出的問題看：行業規章制度形同虛設，內控管理比較混亂，互相制約關系被破壞，導致在業務操作過程中有章不循，違章操作的`問題比較嚴重，當個人的率性而臥凌
駕于規章制度之上，當違規操作戰勝合規意識時，我們還能奢望建立一種規范的經營與經濟秩序嗎？
樹立新時期的“合規文化”是規范銀行服務標準行之有效的舉措，但是，如何讓“合規文化”深入人心，如何又讓“合規文化”融化在自己的實際行動中并形成一種習慣，卻并非一件簡單的事情。春風化雨，潤物無聲，我們每一個人應該從自己做起，從小事做起，加強自身修養，加強人格錘煉，恪守行業規范，為弘揚行業新風、促進行業發展進步盡職盡力。
合規培訓心得體會 24
xx日我行下發了關于開展“克服習慣做法，養成合規操作”的活動，通過活動我們對風險操作有了一定的認識。近幾年來，金融系統發生的多起案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。
如何讓合規變成我們的一種習慣，我認為需做好以下幾方面的培養：
一、加強業務知識學習、提升合規操作意識。
在工作中始終堅持要做一個合格的銀行的員工，耐心辦理業務，熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。每天面對不同層次的客戶和事物，更要求我們有高度的思想覺悟。
二、要把以“客戶為中心”的理念貫穿于我們的工作中。
風險的防范與控制，是人的因素起著重要作用，客戶創造市場，客戶創造價值，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶我們的業務才有發展，員工的價值才能夠體現。如果每個員工都能嚴格要求、嚴格規范、嚴格標準、嚴格執行規章制度，風險就會得到的遏制。讓合規的觀念和意識滲透到全行員工的心中，滲透到每個崗位，促使所有員工在開展經營管理工作時能夠遵循法律、規則和標準，努力培育員工的合規意識，在全行上下推行“合規人人有責”、“主動合規”、“合規創造價值”等合規理念，倡導誠實、守信、正直的.道德價值標準或行為操守準則和企業文化。
三、找準自己的不足。
對于從事銀行一線工作的我們，因為從事的工作的`特殊性，要求我們要更多的注意自己的言行舉止，以防控風險。 每天在開始工作之前，都要把看到的、記得的合規守則先在心里默一遍，在工作中，做每一件事之前，都先在心理提醒一下自己做這件事之前必須先做什么才可以。例如，營業中途，需要離開自己的座位，這之前，必須先將公章、私章、現金及蓋有公章的憑證入箱上鎖，將自己所用的屏幕退至臨時退出界面后，方可離開座位。以前有些同志在辦理業務時，很多時候因為在合規意識不強的時候養成的習慣，會在空白憑證上預先加蓋公章，后來知道這種做法不合規后，每次在辦業務之前都特別注意了一下，有哪些業務是自己會經常先加蓋公章的，在下次辦這種業務的時候就會更加仔細，提醒自己要合規，時間久了也就改了過來，等等。
新的業務在不斷的增加，新的員工在不斷加入，學習新業務，是提高業務技能和完善制度合規的必要保證。同時，每個人必須時時、事事做好防范意識，保護自己，觀察身邊的同志的思想變化，共同做好內外防范工作，整體提升經營管理水平。
合規培訓心得體會 25
合規文化建設是合規風險管理的一部分，同時也是企業文化建設的一部分，如果將合規風險管理作為企業文化建設的范疇，那合規風險管理將停滯在意識領域，不利于銀行的風險防范。如果銀行全行上下都嚴格遵守高標準的道德行為準則，那么該銀行合規風險的管理是最為有效的。
20xx年以來，全行堅持“抓合規、控風險、強基礎、處發展”的主線，按照基礎建設、推廣根植和鞏固提升的總體部署，扎實開展合規文化建設活動，取得了明顯成效。但是，從近年來分析整個銀行業屢屢發生的一些案件得知，案發人大部分在基層支行，而農行的相應的規章制度是齊全的，但基層網點屢查屢犯的問題還是較多的，這原因是多方面的，但一些老的觀念、方法在某些員工思想里還是存在的.。所以，要在全行員工中灌輸合規文化就顯得尤其重要。
一、要努力貫徹指導思想
深入貫徹落實科學發展觀，以農業銀行戰略愿景為主導，以企業文化核心價值觀為統領，本著易于接受、易于實踐。易于見效的原則，將合規文化融入業務經營管理活動全過程，培養全體員工依法的主動性和自覺性，增強農業銀行文化軟實力，為建設一流現代商業銀行提供堅實保障。
二、要努力實現建設目標
合規文化成為全員共同崇尚的價值判斷和精神信仰，合規價值貫穿于經營管理活動全過程，對各類風險事件和違規行為實現有效防控，合規文化成為農業銀行的品牌名片。具體的目標：合規理念深入人心，合規管理持續優化，合規品牌廣泛認同，隊伍素質明顯提高。
三、要努力堅持工作原則
首先，堅持以人為本。員工是合規文化建設的主體。推進合規文化建設，要在強化“剛性約束”的同時，倡導“柔性管理”注重人文關懷。關心員工、愛護員工、尊重員工、信任員工作為合規文化的重要內容。
其次，堅持高層引領。“合規從高層坐起”是合規文化建設縱深推進的重要手段。領導干部要以身作則、率先垂范，成為合規文化的科學決策者，積極倡導者，切實采取有效措施推動實施合規文化建設。
總之，加強合規文化建設是從根本上增強全員合規意識，強化制度行為，夯實合規管理基礎，提升風險管理水平的迫切要求；是建設自我約束、自我糾偏長效機制，健全有效的內控，完善良好的公司治理，更是持續滿足外部監管要求，維護發展良好客戶關系，實現可持續發展，打造一流現代商業銀行的必然選擇。
合規培訓心得體會 26
法律合規培訓是企業中至關重要的一環，它可以幫助企業合理遵守法規、規避風險，提升企業的整體運作效率。然而，在參加法律合規培訓后，如何才能更好地理解和實施所獲得的知識，這是每個參與培訓的人必須面對的問題。本文將從個人角度出發，分享一些關于法律合規培訓的心得體會，希望對大家有所啟發。
法律合規培訓對于企業而言，無疑是重要的。這類培訓具有指導企業如何遵守法律法規、降低企業違法成本、維護企業聲譽等作用。而對個人而言，法律合規培訓也同樣重要。它能夠幫助個人提高法律素養、了解法律常識、避免法律風險，這對于個人職業生涯的發展，尤其是在復雜多變的市場環境中，至關重要。
在接受法律合規培訓的過程中，每個人都應該注重學習方法。我堅信，“切實可行”的學習方法是最值得推崇的。這些方法可以讓我們在忙碌的工作中，也能輕松掌握重要的法律合規知識。例如，參與案例分析、研究法律文件、與行業大咖互動等實用方法，能夠讓我們迅速掌握實際技能，更好地適用于實際工作中。
資深法律專家常常建議，正確的法律合規思維應該貫穿于整個企業運作之中，避免工作過程中的任何偏離。當然，這也是在法律培訓過程中學到的，就是我們應該按照法規的邏輯來思考問題，在實踐中將各類法規和現實結合起來，最后得出最合適、且合規的解決方案。當我們在從處處按照規矩來辦事并培養出這樣的思維方式時，在日后的個人職業生涯中也會更加得心應手。
通過法律合規培訓，并不能即刻改變一切。個人思想方式的重塑和吸收新知識是需要一個過程的，但是理解和實踐這些新知識，給予自己更多實踐和領悟的.機會，就是我們一直要努力的地方。因此，在今后的工作和生活中，我們應當努力將學習到的法律合規知識，貫穿于我們的日常工作中，并逐漸形成自己的法律思維方式。這樣，在將來遇到法律問題時，我們就能夠做出正確的判斷，并以此更好地促進企業和個人的發展。
合規培訓心得體會 27
近日，我參加了一次關于保險合規法律的培訓，并從中受益匪淺。這次培訓讓我深刻認識到保險合規法律的重要性，了解到了保險行業的法律法規，并明白了保險從業人員應承擔的合規責任。以下是我對這次培訓的心得體會。
首先，保險合規法律的重要性不可忽視。在這次培訓中，我們深入了解了我國保險法律法規的體系和重要法律制度。保險合規法律是保險行業運轉的基本依據，也是保險公司穩定發展的保障。合規是保險公司經營的前提條件，是保險公司穩定經營的基石。只有嚴格遵守保險法律法規要求，積極主動地做好內部合規制度建設，才能有效防范風險，提升公司的商業聲譽，贏得客戶的信任，保障公司的可持續發展。
其次，保險從業人員應承擔的合規責任十分重大。作為保險公司的一員，我們需要牢記自己的社會責任感和保險從業人員應有的職業道德。保險行業涉及到人民群眾的切身利益，一旦違規操作將帶來嚴重的后果。因此，我們要樹立正確的企業意識，加強規章制度建設，確保員工的合規意識，牢固樹立法律意識，做到守法誠信經營，維護公司可持續發展的根本利益。
此外，保險合規法律的執行需要細致入微的管理。在了解了保險合規法律法規的基礎上，我們要根據公司的實際情況制定相應的內部合規制度，要確保制度的科學性和可操作性。同時，對于員工的.合規培訓也是至關重要的。我們要通過內部培訓、交流講座、考核評估等多種方式，提高員工的法律意識，規范員工的行為準則，在公司內部形成合規機制，從而使公司的運營更加安全可靠。
最后，保險公司應加強與監管部門的合作，達到更加合規的目標。監管部門是保險公司運作監督和指導的權威機構，與之保持緊密合作是保險公司合規管理的重要手段。保險公司應主動與監管部門溝通，及時學習和了解相關政策，積極接受監管部門的指導和監督，主動配合各項審驗工作，做到一切合規。只有與監管部門形成合力，才能真正做到合規經營，為企業發展保駕護航。
通過這次保險合規法律培訓，我深刻認識到了保險合規的重要性，明白了保險從業人員所應承擔的責任，同時也認識到了保險合規法律的執行需要細致入微地管理，以及保險公司與監管部門合作的重要性。作為一名保險從業人員，我將堅決遵守保險法律法規，牢記合規責任，加強自身的法律意識，努力為公司的合規經營做出自己的貢獻，為客戶提供更加安全、可靠的保險服務。保險合規法律培訓不僅是公司對員工的關懷，也是對公司良性發展的保障。執守合規，我們將共同創造保險行業更加可持續、穩健的未來。
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