現在位置：范文先生網>文檔下載>心得體會>銀行合規經營心得體會

銀行合規經營心得體會

時間：2025-02-12 16:29:48 登綺心得體會我要投稿

相關推薦

銀行合規經營心得體會（精選20篇）

　　當我們經過反思，有了新的啟發時，心得體會是很好的記錄方式，這樣有利于我們不斷提升自我。那么心得體會到底應該怎么寫呢？下面是小編為大家收集的銀行合規經營心得體會，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。

銀行合規經營心得體會（精選20篇）

　　銀行合規經營心得體會 1

　　近期支行組織研究了幾起違規警示教育案例，涉及代客操作及代客保管、柜面生意業務違規操作、挪用盜取尾箱現金、挪用盜取自助裝備及金庫現金等,案例中暴露出的問題是操作職員合規違法意識欠缺，有章不循、違章操作，合規管理沒有滲透到日常管理中，給我們敲響了風險防控的警鐘，令人感受頗深。

　　風險底線不可越，合規底線不可碰，合規與銀行的.各流程、各環節和每位員工息息相干，日常工作中我們要做到自學、自律、自省。自學，就是要認真研究我行的各種規章制度、員工禁止性規定等，熟知這些內容，明白自己的崗位職責所在，讓合規成為一種意識、一種行為、一種責任。自律，就是嚴于律己，有合規執行力，讓合規貫徹于每一筆營業之間，穿梭在每一天的工作當中去。自省，就是要認真反思自己，總結經驗教訓，從一言一行做起，養成良好的行為慣，讓合規深入人心，形成人人的心靈底線和職業操守。

　　警示教育帶給我們的考慮是沉重的，留給我們的教訓也是極其深入，合規，我們不容選擇！嚴把合規關，讓合規成為一種慣！

　　銀行合規經營心得體會 2

　　近日，支行組織全體員工學習了多起違規案例，涉及多個部門，案例中的場景就是我們日常的工作場景，然而就是在這些日常工作中不斷發生的違規案例才讓人防不勝防，才需要我們時刻保持警惕，嚴守底線。作為日常操作柜員，我更應該時刻反省，嚴格合規操作，因此，我也對自己日后工作提由了幾點要求：

　　一、努力學習新知識，提升自己的業務水平。現在的操作系統在不斷的更新換代中，對我們的業務水平也提由了更高的要求，作為臨柜人員，每天都需要與客戶接觸，為客戶介紹我們的新產品，這也就需要我們通過不斷學習才能應付各種新業務，只有更耐心，更優質的效勞才能得到更多客戶的.認可。

　　二、增強合規操作意識。合規操作不是只是說說，需要貫徹到業務操作的每個步驟，很多時候我們為了省事會跳過很多審核流程，覺得一些合規操作標準并不合理，但是實踐是檢驗真理的一切標準，這些規章制度是前輩們實際經歷過總結由來的經驗，這些標準的約束不單單保護了客戶的權益，也幫我們躲避了風險。

　　通過這次案例學習，增強了自己的合規意識，也意識到提升自己業務水平的必要性，在今后的工作中我會時刻警醒著，抵抗誘惑，踏實工作，杜絕一切違規和風險。

　　銀行合規經營心得體會 3

　　何為合規？合規就是符合標準，且不僅僅是局限于某一單一的行業里，但絕對是銀行工作者永恒的準繩。合規經營是防范銀行操作風險的需要。合規經營是標準操作行為，遏制違規違紀問題和防范案件發生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要，為銀行創造價值，且有效的合規經營能將合規風險消除。合規經營是銀行開展的重要前提。銀行賴以生存的質量效益源于每一個崗位的每一位員工，源于產生質量和效益的'每一個環節，源于依法合規經營。所以銀行的開展一定要以合法、合規經營為前提，才能從源頭上預防風險。

　　而合法、合規經營與每一個員工自身的自律是密不可分的，孔子云：“其身正，毋令那么行，其身不正，雖令毋從。”所以要通過將《三線合規教育手冊》作為合規教育的重點，引導幫助員工建立“不越底線、不踩紅線、不碰高壓線”的合規意識，增強員工利用制度自我保護意識，由“要我執行制度”轉變為“我要執行制度”，做到有章必循，違章必究。

　　身為網點一線員工，切實提高業務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺效勞，做到“我知，我會，我營銷”是我們臨柜人員最為實際的工作任務。所以我們不僅要對各類規章制度知其然，還要知其所以然。合規是一種工作態度，它不是印刷在紙上的美術字，它需要的是人人時時刻刻處處都身體力行。合規就在我們身邊，它滲透在每一個數字，每一張回單，每一句話語中。

　　縱古論今，無規矩不成方圓，大事小事，都需要有個規矩。合規的重點在于我們，在于每一個個體，在于每一個細節，在于每一個堅持。所以在日常的工作中我們要“抓整改，強內控、零違規”，增強自身的責任心，自覺以最高標準嚴格要求自己，做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業道德，保持良好的職業操守，老實守信、勤勉盡責，堅持依法經營、合規操作，遵守工作紀律，為實現某某持續穩健經營快速開展的目標奉獻力量。

　　銀行合規經營心得體會 4

　　近日，支行組織全體員工研究了20多起違規案例，涉及多個部門，案例中的場景就是我們日常的工作場景，然而就是在這些日常工作中不斷發生的違規案例才讓人防不勝防，才需要我們時刻保持警惕，嚴守底線。作為日常操作柜員，我更應該時刻反省，嚴格合規操作，因此，我也對自己日后工作提出了幾點要求：

　　一、努力研究新知識，提升自己的業務水平。現在的`操作系統在不斷的更新換代中，對我們的業務水平也提出了更高的要求，作為臨柜人員，每天都需要與客戶接觸，為客戶介紹我們的新產品，這也就需要我們通過不斷研究才能應付各種新業務，只有更耐心，更優質的服務才能得到更多客戶的認可。

　　二、加強合規操作意識。合規操作不是只是說說，需要貫徹到業務操作的每個步驟，很多時候我們為了省事會跳過很多審核流程，覺得一些合規操作規范并不合理，但是實踐是檢驗真理的一切標準，這些規章制度是前輩們實際經歷過總結出來的經驗，這些規范的約束不單單保護了客戶的權益，也幫我們規避了風險。

　　通過這次案例研究，增強了自己的合規意識，也意識到提升自己業務能力的必要性，在今后的工作中我會時刻警醒著，抵制誘惑，踏實工作，杜絕一切違規和風險。

　　銀行合規經營心得體會 5

　　在規章制度的不斷建設(jiànshè)、系統機制不斷完善的現代銀行業務開展(kāizhǎn)下，原以為員工用原始低級的手段盜竊客戶資金的現象理應(lǐyīng)不再出現，不成想，近期通報的兩起員工盜竊客戶資金案件卻令我大跌眼鏡。

　　一起是利用智慧柜員機及手機(shǒu jī)銀行代客操作購置理財產品之機，趁機撤銷交易并轉入資金至其控制賬戶內；

　　一起那么是利用私自留存空白存單進行偽造客戶真實定期存單，并騙取授權進行密碼重置盜取客戶定期資金。兩個案例從手法上來說都是極為簡單粗暴，不易被身邊同事發覺但有相當幾率被客戶發現，具有一定冒險性。

　　驚奇之余，不難發現上述網點內的根底管理存在薄弱之處：案例一中的'智慧柜員機、手機銀行的長時間代客操作必然是被網點其他同事“默許”，沒有做到相互監督，說明支行沒有做到對代客操作違規行為的嚴管；

　　案例二中的密碼重置授權環節，授權人員每次都要進行兩次成功授權但最多只做到一次合規授權流程，說明授權環節還是一定程度被“信任”替代。目前授權操作已絕大局部由后臺轉移至前臺，可以根本躲避案例二中的授權流程風險，但后臺授權仍不可因此懈怠而流于形式。

　　因此，我們要吸取上述案例的教訓，針對代客操作違規行為進行嚴肅整治排查，并切實加強后臺授權業務操作的管理，還是那兩個字：合規，但不能只傳于紙面和口邊，而要真真落實到工作的細節之中。

　　作為員工自身來說，打鐵還需自身硬，某某給與了我們踏實穩定的收入來源，切勿因“貪”念陷落于不切實際的紙醉金迷。合規保飯碗，莫伸手，伸手必被捉。

　　銀行合規經營心得體會 6

　　一、加強學習，強化風險合規意識。作為一名銀行員工，遵守合規是最為基本的一項職責與義務。但是，簡單的合規二字做起來卻是相當不易。有人拋棄了它，結果發生了悲劇。一開始，對遵守合規的不重視，合規意識淡薄，認為違規了幾次也沒有什么事之后更加肆無忌憚。然后一次次越過監管的底線、踩到規章的紅線、碰到違法違規的高壓線，最后墜入犯罪的深淵，釀造一生不可挽回的悲劇。

　　“無知不代表你可以無畏”，觸碰了三線，同樣要接受處罰和法律的判決。因而，認真學習法律法規、管理要求、合規文化、職業道德等方面制度文件便十分重要。它讓你懂得哪些是合規的，哪些是不能觸碰的底線，用制度及文件的條條框框去束縛和警示員工的行為。同時，加強對反面典型案例警示教育的學習，它更能給人一種強烈撞擊的警惕感，強化員工的合規意識和理念，提高對違規操作的敏感性。

　　二、遵章守紀，樹立良好職業操守。好的職業規章制度能讓人養成為好的工作習慣。《員工職業操守》是建行員工從業履職的基本規范，有利于員工在服務客戶時樹立和保持熱情服務的良好形象，也有利于提升員工自身的職業素質和道德水準，更利于員工在日常工作中養成良好的合規操作習慣。然而，有些員工一旦沒能堅守自己的職業操守，面臨他的便是法律的制裁。

　　例如：某銀行辦公室主任，利用職務便利，挪用資金xx筆，共計人民幣xx萬元，并將資金用于做生意、借貸他人等方面，至案發時未予歸還，判處五年。就是在金錢的誘惑下，沒能做到依法合規，遵章守紀，嚴重違反建設銀行規章制度、危害建設銀行資產。然而，類似的'案例還有很多，這就要求我們員工要做到忠于職守、誠實守信；依法合規、遵章守紀；廉潔從業、親友回避等基本原則，提升員工高尚的職業操守。

　　三、防微杜漸，筑牢違規風險防線。工作的每一細節都應該注意風險，嚴格遵守相關業務管理規定。如：在做好重點業務環節要求的規定動作，但是實際上未按要求完成產品銷售雙錄工作，造成銷售過程記錄缺失。在反洗錢、問題整改、安全保密等工作中，應做好客戶的盡職調查和具體措施處理。但工作人員泄露客戶信息事件屢見不鮮。

　　又比如商戶管理方面的“三親見”，親見申請資料原件，核查原件和復印件是否一致，親見商戶的經營場所，親見商戶開展經營活動。但實際情況有些是因為完成業績任務需要、工作

　　銀行合規經營心得體會 7

　　近期支行在晨會上組織員工學習了渠道運營條線的案例，其中一個個真實的案例發生，呈現在我們面前的教訓是深刻的，深感震撼和痛心。大局部案件是員工法律法規意識淡薄、教育缺位，對現代執法程序不了解造成的，是非常可惜的'通過剖析案件成因，主要有以下感想：

　　一、提升思想熟悉，提升自身覺悟，強化責任感，樹立正確的人生觀、價值觀。對違法違紀的行為要高度警惕，警鐘長鳴，嚴守底線不懈怠。作為一名銀行信貸條線人員，只有嚴于律己，保持良好的于未然，遠離違法犯罪。

　　二、增強規章制度的學習和理解，提升業務技能。作為從事銀行業的工作人員，要遵守職業道德，應該要具備相關的專業知識，保持職業敏感度，不被人利用，不受人誘惑。時刻保持頭腦清醒，不能有不良嗜好，不要沉迷于享樂，不要讓罪惡在心中萌芽。

　　三、提升責任心，牢固樹立合規意識。細只有提升工作責任心，多渠道核實客戶提供的資料真實性。嚴格要求自己，牢牢記住不忘做人之本，帶頭講黨性，講品行，做表率。四、高度重視法規法紀的學習，果斷思想立場，嚴守紀律，抵抗各類誘惑，潔身自好，管好自己，及時提醒身邊人，果斷不觸碰法律法規底線，不報僥幸心理，嚴守底線，珍惜現有生活，做好本職工作。

　　銀行合規經營心得體會 8

　　近期支行在晨會上組織員工研究了渠道運營條線的案例，其中一個個真實的案例發生，呈現在我們面前的教訓是深刻的.，深感震撼和痛心。大部分案件是員工法律法規意識淡薄、教育缺位，對現代執法程序不了解造成的，是非常可惜的。通過剖析案件成因，主要有以下感想：

　　一、提高思想認識，提升自身覺悟，強化責任感，樹立正確的人生觀、價值觀。對違法違紀的行為要高度警惕，警鐘長鳴，嚴守底線不懈怠。作為一名銀行信貸條線人員，只有嚴于律己，保持良好的生活作風，樹立正確的價值觀取向，對違規違紀敬而遠之，才能防患于未然，遠離違法犯罪。

　　二、加強規章制度的研究和理解，提升業務技能。作為從事銀行業的工作人員，要遵守職業道德，應該要具備相關的專業知識，保持職業敏感度，不被人利用，不受人誘惑。時刻保持頭腦清醒，不能有不良嗜好，不要沉迷于享樂，不要讓罪惡在心中萌芽。

　　三、提高責任心，牢固樹立合規意識。細只有提高工作責任心，多渠道核實客戶提供的資料真實性。嚴格要求自己，牢牢記住不忘做人之本，帶頭講黨性，講品行，做表率。

　　四、高度重視法規法紀的研究，堅決思想態度，嚴守紀律，抵制各類誘惑，潔身自好，管好自己，及時提醒身旁人，堅決不觸碰法律法規底線，不報僥幸心理，嚴守底線，珍惜現有糊口，做好本職工作。

　　銀行合規經營心得體會 9

　　合規操作是我們某某人必須要遵守的，只有遵守好這些小細節才能真正做到合規辦理業務，第一時間防范風險的發生。從細節入手，從我做起，把合規工作落到實處，我認為主要從以下幾個方面入手：

　　一是把效勞意識放在首位。在新形勢下我們要善于留住老客戶，同時開展新客戶。怎樣才能做到這一點，我們的效勞水平要上一個新臺階，縮短老客戶辦業務的等待時間，讓新客戶有一個全新的體驗。平安、舒適的體驗感，處處以客戶為中心的效勞意識。

　　二是加強學習、注重細節，堅持合規操作。合規辦理業務是防止過失的根底，熟悉的業務知識和熟練的操作技能是提升效勞效率的推動力，對不熟悉的業務要多問，多學，多記。只有在按照規章制度辦事的前提下，更好的學習，更多的積累經驗，才能有效防止因經驗缺乏和知識匱乏帶來的業務上的風險。

　　三是充分發揮某某新一代系統優勢，特別是新一代模型創立的優勢。精準定位客戶需求，及時準確地向客戶推薦某某產品，通過產品綁定客戶，通過效勞提升客戶的滿意度和

　　能，用準確高效的業務素質效勞好每一位客戶，讓客戶有一種賓至如歸的.感覺，只有從我做起，從現在做起，從合規做起。

　　青年時期是人生最珍貴的時光，因為躊躇滿志，精力充分，因為敢闖敢干，活力四射，因為有太多的夢想和希望!但在我看來，青年的珍貴還在包括不懈的追求與團隊的融合，崇高的道德修養，以及堅強的意志，更要耐得住平凡，立足于平凡，淡泊名利，勇于奉獻!同時我們需要強化責任意識，要求自己愛崗敬業，認真嚴肅對待自己的職業，忠于自己的事業，勤奮工作，深思慎行，將合規理念融化于血液，表達于行動，伴隨于身邊。

　　銀行合規經營心得體會 10

　　“居安思危，思則有備，有備無患”，合規經營貫穿著全行各項業務始終。提高合規經營意識，提升制度的執行力，強化內控制度的建設，才能推進各項業務健康有序的發展。

　　第一，要加強合規文化學習，落實合規制度。銀行各項規章制度是金融工作者無數經驗教訓總結而來，遵循各項規章制度是合規操作的.前提。工作中應時刻繃緊合規之弦，不能為了合規而合規。只有按章辦事，才能維護自身及客戶的權益。

　　第二，要提高自身業務素質，加強風險防范認識。合規文化建設要“以人為本”，滴水石穿，非一日之功。建設的重點則在于員工本身，不僅要加強金融知識的學習，進行合規教育，認真學習下發的合規建設文件資料，還要有的放矢地開展專項治理和排查工作。

　　每個員工都是監督者與被監督者的雙重角色，要有吾日三省吾身的思想覺悟，也要及時發現、阻止他人的不合規行為。建設合規文化，需要從制度、思想、環境等方面入手，需要每一位員工從我做起、從小事做起，才能讓全行合規文化深入人心，源遠流長。

　　銀行合規經營心得體會 11

　　合規教育有感？孟子曰：“不以規矩，不成方圓。”作為新入行的員工，我上的第一堂課就是如何規避風險。明白風險事件的關鍵點，熟悉掌握各項業務流程是作為一個工行員工最基本的素質。所以在報道的第一天我就開始每天背誦十大違規操作、八大禁止、六禁一公開以及一類風險事件標準等一系列的準則，時刻提醒自己不能觸碰底線。

　　在認真觀看了十個風險案例之后，我結合這些準則進行了更深一步的了解。員工參與非法集資或民間借貸活動，謀取高額利益；

　　員工故意告知客戶虛假信息，誘使客戶進行錯誤投資或收受客戶利益，從事損害銀行利益的活動；

　　截留或調換客戶的電子銀行身份認證工具，盜用、挪用客戶資金；

　　員工違反人行利率和我行利率管理規定，擅自提高、降低利率，為本人或他人謀取利益。比對完這些風險事件，我深深的感覺到金融行業是一個高風險的行業，這些規章制度的修訂一定是從這些經驗教訓之中得來的。這些慘痛的教訓教育了我，一定要知法守法，絕不觸碰道德和法律的底線！銀行的'業務多種多樣，需要一定的時間去學習。但在思想覺悟上，必須立刻提高，不能有一點馬虎。樹立內控也是業務，安全也是收益，風險管理創造價值，正面規范、反面禁止，行為監測規范處理。加強內控管理對于現代金融企業十分必要，不僅要唱響口號還要落實到實處，作為一個員工，掌握業務技巧，加強業務能力，還要在這些能力的基礎上增強合規意識。**支行有很深的文化底蘊，大家目標一致，不斷奮進，在出現了風險事件之后進一步反思和加強自身的內控管理，這對我們新入行的同志是壓力也是動力，我會積極響應基礎強化年活動，趁著機會不斷學習業務，提高自身的思想覺悟，加強黨性建設。

　　勿以善小而不為，勿以惡小而為之。如何從自身開始做起是我現在最應該思考的事情。為了達到對自身的要求，不斷加深自己的合規意識。我應該從以下幾點做起：

　　1、加強對員工一系列守則的背誦和抄寫。通過一遍一遍的機械記憶，使自己在違規事件來臨之前立刻得到精神上的共鳴。

　　2、加強學習業務能力。苦練基本功，通過考取上崗資格證書，多方面了解業務，可以私下找到老員工進行交流，從經驗和實際之中感受管控的重要性，在了解業務的同時提高思想覺悟。

　　3、認真學習《20xx年度案件風險排查實施方案》。通過對最新的風險事件的分類，提高對風險事件關鍵點的把握，不斷加深自己的法律意識和道德意識。

　　只有嚴格按照規章制度辦事，認真研究業務和法律條文，才能明白什么能做，什么不能做，什么該做，什么不該做。按照“一筆一清”的原則專業辦業務，才能守好面對客戶的第一道關。合規教育已經深入我心，我會一直堅持，不斷深化思想意識，讓意識變成行動，讓行動成為一種習慣。

　　塑合規工文化，做合規工行人。今天我為工行而驕傲，明天工行為我而自豪。我會為工行付出汗水和努力，來詮釋我的意義。

　　銀行合規經營心得體會 12

　　合規是立行之本，是員工從業的底線，“無規矩不成方圓，近期，我行組織觀看了合規警示案例的學習活動，以活生生的案例為鑒，敲響了合規經營的警鐘。案例中每一個活生生的例子無不發人深思，越過高壓線之后的'慘痛代價引人嘆息。人一旦貪欲膨脹，利欲熏心，則阻礙事業的發展，一旦追逐名利，則易觸犯法律，并受到法律嚴厲的制裁，因此以案例為鑒警鐘長鳴，時刻保持清醒的頭腦，樹立正確的價值觀，銘記“合規，合法”的宗旨，自覺接受監督，讓合規合法執業作為執業操守的根本。如何保證好安全，穩定，優質的經營，對我們來說既是挑戰也是提高自我的機遇。

　　堅定信念，以身作則是重點，作為一名一線員工，必須牢記合規合法的宗旨，強化責任意識，對自身負責，對家庭負責，對銀行負責，對社會負責，前車之鑒，后事之師，沒有安全運營就談不上企業的穩定發展。通過這次的合規案例教育，我們加強了對風險防控的重要認識，提高了辨別是非的能力，在今后的日常工作中，我將自發的已合規合法的標準嚴格要求自己，做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業道德，做遵紀守法的建行人。

　　銀行合規經營心得體會 13

　　近日，支行組織全體員工學習了20多起違規案例，涉及多個部門，案例中的場景就是我們日常的工作場景，然而就是在這些日常工作中不斷發生的違規案例才讓人防不勝防，才需要我們時刻保持警惕，嚴守底線。作為日常操作柜員，我更應該時刻反省，嚴格合規操作，因此，我也對自己日后工作提出了幾點要求：

　　一、努力學習新知識，提升自己的業務水平。現在的操作系統在不斷的更新換代中，對我們的業務水平也提出了更高的要求，作為臨柜人員，每天都需要與客戶接觸，為客戶介紹我們的新產品，這也就需要我們通過不斷學習才能應付各種新業務，只有更耐心，更優質的服務才能得到更多客戶的認可。

　　二、加強合規操作意識。合規操作不是只是說說，需要貫徹到業務操作的每個步驟，很多時候我們為了省事會跳過很多審核流程，覺得一些合規操作規范并不合理，但是實踐是檢驗真理的.一切標準，這些規章制度是前輩們實際經歷過總結出來的經驗，這些規范的約束不單單保護了客戶的權益，也幫我們規避了風險。

　　通過這次案例學習，增強了自己的合規意識，也意識到提升自己業務能力的必要性，在今后的工作中我會時刻警醒著，抵制誘惑，踏實工作，杜絕一切違規和風險。

　　銀行合規經營心得體會 14

　　近期支行組織學習了幾起違規警示教育案例，涉及代客操作及代客保管、柜面交易違規操作、挪用盜取尾箱現金、挪用盜取自助設備及金庫現金等,案例中暴露出的問題是操作人員合規守法意識欠缺，有章不循、違章操作，合規管理沒有滲透到日常管理中，給我們敲響了風險防控的警鐘，令人感受頗深。風險底線不可越，合規底線不可碰，合規與銀行的'各流程、各環節和每位員工息息相關，日常工作中我們要做到自學、自律、自省。自學，就是要認真學習我行的各種規章制度、員工禁止性規定等，熟知這些內容，明白自己的崗位職責所在，讓合規成為一種意識、一種行為、一種責任。自律，就是嚴于律己，有合規執行力，讓合規貫徹于每一筆業務之間，穿梭在每一天的工作當

　　中去。自省，就是要認真反思自己，總結經驗教訓，從一言一行做起，養成良好的行為習慣，讓合規深入人心，形成大家的心靈底線和職業操守。

　　警示教育帶給我們的思考是沉重的，留給我們的教訓也是極其深刻，合規，我們不容選擇！嚴把合規關，讓合規成為一種習慣！

　　銀行合規經營心得體會 15

　　“不以規矩，不成方圓”，原意是說如果沒有規和矩，就無法制作出方形和圓形的物品，后來引中為行為舉止的標準和準那么。拿到銀行來說，規矩就是銀行的.各種規章制度。不合規，我們的行為標準就無法受到應有的約束；不合規，我們自身利益就無法受到有效的保護。

　　近日，我行經辦了一筆業務：單位法人持相關資料來我行，聲稱公司內部有人使用網銀轉移賬戶資金，要求我行立即更換網銀盾。我行柜臺人員雙人查驗了該客戶營業執照副本原件及法定代表人身份證件，并在新一代系統核驗了相關印章，確認無誤后為客戶辦理了網銀盾補發手續。事后，該公司股東以我行在未查看單位營業執照及卬章的前提下為單位辦理相關業務為由投訴至銀監局，我行了解到該單位是因為內部糾紛法定代表人與股東意見不合，且法定代表人成心告知股東我行并未查看營業執照及卬章。事后我行提供了辦理業務時的監控資料給相關部門，此事才得以解決。如果當時我行未按規章制度查看相關證照及核驗印章,引起客戶的投訴，將給建行及自身帶來不可估量的風險及損失。

　　此次事件又一次使我認識到依法合規操作的重要性。“合規成習慣，業務少風險”，不能成為一句空泛的口號，我們要不斷加強合規學習，時刻堅守合規,踐行合規。

　　銀行合規經營心得體會 16

　　“操作流程一念間，合規違規兩重天”，合規是一種工作態度，它不是我們喊的口號，它需要我們身體力行，合規是業務開展的基石，是前行道路中保駕護航的堅強后盾。作為一線員工，做到合規心中留是我們對社會的'責任，更是對自己的承諾。

　　在實際工作中，合規與不合規，很多時候僅僅是一步之遙，甚至只是心中一個閃念。記得有一次，一位比擬熟悉的客戶找到我，想要我幫助打卬一下她愛人的銀行卡交易明細，當時我就跟客戶說：“交易明細屬于個人的隱私，保護客戶的隱私是我們的責任，雖然他是您的愛人，但我們所有的規定都是以維護客戶利益出發的，我們要對每一位客戶負責”。用比擬委婉的方式拒絕了客戶，客戶當時十分不快樂，雖有委屈，但我知道我要遵守制度，不合規的事情不能做。后來，得知客戶當時與老公正準備離婚，因為財產糾紛想查詢老公的資金情況，通過這件小事，讓我明口，合規不但與我息息相關，并且它就在我們身邊，滲透在每一筆業務中。

　　驚天大案的發生，發于人情，發于習慣，發于把合規意識拋到九霄云外；一個環節，一個流程，一件小事，一點誘惑

　　,哪怕只是一枚小小的卬章，都會引起違規與合規，欲望與理智的較量。所以在工作中，合規無小事，違規即大事。

　　銀行合規經營心得體會 17

　　H為落實員工行為管理工作要求，進一步強化員工行為管理，近奎塘支行組織全體[xx]434員工學習了建總函號?關于印發進一步加強員工行為管理的方案的通知?，?員工行為管理細那么及禁止性規定?以及xx支行行為管理年工作相關要求等文件。作為一名基層網點員工，必須知敬畏、存戒懼、守底線。

　　一是深刻認識員工行為管理的重要意義。近年來，金融系統發生的經濟案件,尤其是近期學習的行內案件，不僅嚴重破壞了經濟金融秩序，而且嚴重損害了建行的社會信譽。加強員工行為管理是順應監管趨勢的必然選擇，是打贏“三大攻堅戰”、增強“三個能力”，防范化解金融風險的`需要，是落實精細化管理，實現自身穩健開展的現實需要。

　　二是分工負責，形成協同。作為一名柜員而言，正確辦理每一筆業務，認真審核每一張票據，監督授權業務的合法合規，抵抗各種違規作業，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面而背離規章制度，自始至終地堅持按規章辦事。全行上下，分工協作，以行為管理年為契機，落實上級行要求，落實監管要求，細化網點行為管理各項管理措施，夯實合規根底。

　　三是高度重視，扎實推進。實現“人人盡責”的合規治理目標，全行上下要認真學習行為管理實施方案各項要求，在公司、個金、財會條線扎實開展，多角度、多維度推進，建立起橫向到邊、縱向到底，全覆蓋、無遺漏的排查體系，杜絕應查未查、應發現未發現、發現問題未及時有效處置，導致案件風險損失發生等情況，從而固化行為管理工作成果，把行為管理的先發優勢轉變成合規勝勢。

　　銀行合規經營心得體會 18

　　在規章制度的不斷建設、系統機制不斷完善的現代銀行業務發展下，原以為員工用原始低級的手段盜竊客戶資金的現象理應不再出現，不成想，近期通報的兩起員工盜竊客戶資金案件卻令我大跌眼鏡。

　　一起是利用智慧柜員機及手機銀行代客操作購買理財產品之機，趁機撤銷交易并轉入資金至其控制賬戶內；

　　一起則是利用私自留存空白存單進行偽造客戶真實定期存單，并騙取授權進行密碼重置盜取客戶定期資金。兩個案例從手法上來說都是極為簡單粗暴，不易被身邊同事察覺但有相當幾率被客戶發現，具有一定冒險性。

　　驚奇之余，不難發現上述網點內的基礎管理存在薄弱之處：案例一中的智慧柜員機、手機銀行的長時間代客操作必然是被網點其他同事“默許”，沒有做到相互監督，說明支行沒有做到對代客操作違規行為的嚴管；

　　案例二中的'密碼重置授權環節，授權人員每次都要進行兩次成功授權但最多只做到一次合規授權流程，說明授權環節還是一定程度被“信任”替代。目前授權操作已絕大部分由后臺轉移至前臺，可以基本規避案例二中的授權流程風險，但后臺授權仍不可因此懈怠而流于形式。因此，我們要吸取上述案例的教訓，針對代客操作違規行為進行嚴肅整治排查，并切實加強后臺授權業務操作的管理，還是那兩個字：合規，但不能只傳于紙面和口邊，而要真真落實到工作的細節之中。

　　銀行合規經營心得體會 19

　　近期，xx支行公司業務部組織工商駐點營銷人員對防范電信網絡詐騙風險、加強對公賬戶管理進行了討論和學習。警鐘長鳴、防微杜漸，從中我受益匪淺!古人云“沒有規矩，不成方圓”，作為一名建行駐點工商分局的營銷人員，踐行建設銀行合規文化必不可少。合規文化對銀行的開展具有重要意義，合規文化是員工素養的重要表達，是企業文化的核心要素，是業務開展的.根底保障，更是個人乃至企業安身立命之根木。合規文化的主要內涵是：遵紀守法、嚴格自律；恪守規章制度，標準操作，不越紅線，強化風險意識，緊把風險關，杜絕違規念。其目的在于讓每一位員工都能熟悉掌握崗位業務操作中的重要風險點和風險控制方法，牢固樹立合規操作的理念。

　　作為工商駐點營銷人員，合規是我辦理業務的根本框架。無論業務簡單還是繁雜，也無論客戶是因私還是因公，都需要以遵守章程為基木前提，工作中實現合規操作。在駐點營銷過程中，首先我會問詢客戶注冊公司的實際目的；法人股東年齡、法人及股東身份識別、注冊資本、經營范圍等相關信息是否正常合理;要求客戶提供注冊經營地的門頭、辦公區域、內部環境等證明照片；核對客戶相關產權和住改商證明是否一致等內容。初步核實情況后，將客戶相關資料錄入工商登記系統，提交工商局審核。其次將客戶推薦給其注冊地就近的我行網點，聯系客戶經理上門進行盡職調查，核實開戶意愿，查證經營場地真實性，落實法人問詢和回訪。最后通知客戶準備開戶資料，向網點柜臺預約開戶。

　　古人有云：“非淡泊無以明志，非寧靜無以致遠”。沒有心境上的淡泊、寧靜，就沒有行動上的明志、致遠。如果沒有合規文化營造平穩可靠的氣氛為根底，穩健經營和快速開展就無從談起。由此可見，合規文化是銀行企業文化的核心要素，是從業人員信念的源泉，更是銀行經營的堅實根底。

　　銀行合規經營心得體會 20

　　通過我行組織的？銀行違規案例警示教育？學習，使我熟悉到我行的規章制度方法不僅僅是工作的標準，更是涵蓋了生活作風的方方面面。通過方法的學習，讓我們體會到了合規文化建設的重要性，表達了一個國有大行在內控和風險防范上面所注重的程度與防范水平。

　　一、增強自身修養，提升合規意識

　　作為建行一名前臺工作人員，點滴小事往往是最能夠反映對相關制度方法的理解程度。在思想上要高度重視本次學習的內容，堅持集中學習與自學相結合，積極參加上級行組織的各類集中培訓；在工作上要對自己的工作，盡力做到讓同事與領導滿意，以合規、合法為根底；生活上堅持做到廉潔自律。

　　二、結合工作實際，領會學習內容

　　我行把提升合規意識，防范案件作均為重要工作之一，這也是標準我們業務上所要求的，進一步加大力度，取有效舉措，建立長效機制，將降低風險、防范案件攻堅戰”向縱深推進。在對業務穩定開展的同時，增強對員工行為預警和根底治理工作，從員工合規意識、行為排查、案例教育等環節嚴格執行監管責任，保證業務穩健運行。同時，根據制度化、標準化、精細化的要求，增強根底治理和內控建設，為全面提升風險防控水平，促進業務健康開展奠定了根底。

　　三、廉潔自律，嚴格要求自己

　　此次的方法學習是對現實生現的案例的歸納與總結，對進一步增強工作要求與標準行為、嚴格監督治理起到了重要作用。作為建行員工，要時刻以方法為行為標準，保持清醒頭腦，遠離不良風氣，免受各種誘惑，嚴格根據方法上的規章制度來要求自己。

　　四、嚴格執行各項規章制度。

　　進一步提升自我防范水平我們平時疏于學習，對規章制度理解不夠全面，只抱著努力做好工作、遵守紀律的想法，而無視了對規章制度和相關法律法規的.學習，日久會產生一些自由散漫的思想，導致違規違紀的情況發生，甚至是違法的案件發生。通過這次活動的開展，使我深刻熟悉到，不學習法律法規的有關條文，不熟悉規章制度對各環節的具體要求，就不可能做到很好地遵守規章制度，也不可能成為一名合格的建行員工。因此，掌握法律法規根本知識，學好內部的各項規章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導意義和現實意義。

　　通過這次活動的學習，聯系全行實際，我感到當前關鍵要增強約束機制，嚴格業務操作治理，增強業務監督，禁止崗位責任混淆、業務運作交叉，嚴格根據規章制度規定的各項要求，提升自我防范水平，從源頭上杜絕各類案件的發生。

【銀行合規經營心得體會】相關文章：

銀行合規征文07-14