金融工作總結（精選15篇）
總結是指社會團體、企業單位和個人對某一階段的學習、工作或其完成情況加以回顧和分析，得出教訓和一些規律性認識的一種書面材料，他能夠提升我們的書面表達能力，因此十分有必須要寫一份總結哦。總結一般是怎么寫的呢？下面是小編幫大家整理的金融工作總結，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
金融工作總結 1
＜meta/＞＜title＞創新小額信貸“三精準三確保”模式 開啟脫貧群眾致富門＜/title＞＜meta/＞近年來，我市將金融扶持作為脫貧富民的重要舉措，創新建立小額信貸“三精準三確保”模式，走出了一條依托金融創新推動產業發展帶動群眾增收的金融富民之路。截至8月底，全市為51戶脫貧享受政策戶投放貸款190.2萬元，發放富民生產貸5筆495萬元，帶動脫貧享受政策戶89戶。
一、精準施策，確保脫貧戶“貸得到”
一是政策解讀到戶到人。先后制定出臺《脫貧人口小額信貸工作要點》《關于建立脫貧人口小額信貸風險防控工作制度的.通知》等系列政策文件，每年修訂完善金融扶持實施方案，全面落實已脫貧人口小額信貸政策，切實保證政策持續性和有效性。同時，加大政策宣傳力度，定期組織全市幫扶責任人開展“上門大宣傳、入戶大調查”活動，做到入戶走訪全覆蓋、政策宣傳解讀全覆蓋。對有貸款意愿的脫貧人口提供全程跟進服務，實現脫貧群眾“應貸盡貸”、產業需求“應扶盡扶”。截至目前，已開展走訪7輪次、發放各類宣傳圖頁7.6萬冊。
二是誠信觀念入腦入心。把改善農村信用環境、提高群眾誠信意識作為金融扶持的基礎性工程來抓，扎實開展“三先開路”、新鄉賢村賢評選等活動，樹立誠信身邊榜樣，提高脫貧人口誠信意識，改善金融生態環境。
三是金融服務便捷便利。優化鄉村金融服務，全市136個鄉鎮實現金融網點全覆蓋，在行政村設立860個服務網點和自助設施，方便群眾存取款、轉賬、繳納社會保險等，實現金融服務“零距離”。精簡手續流程，對有意向開展小額信貸的脫貧戶、監測對象，由駐村工作隊、村“兩委”干部協助貸款對象提供相關材料，同時與經辦的銀行進行對接，對相關資料逐一審核把關，確保貸款以最快速度到賬到位。
二、精準信貸，確保脫貧戶“用得好”
我市是農業大市，脫貧群眾大多從事種植、養殖、鄉村旅游、電商等相關產業，投放小額信貸產品需求更大、前景更廣。放貸過程堅持“三個精準”，推動產業發展與金融保障良性循環。
一是需求對接精準。結合全市產業布局、產業基礎，充分發揮村“兩委”、駐村第一書記和工作隊作用，幫助脫貧人口選擇合適的產業，根據各鎮村脫貧人口產業特點、生產周期、還款能力等實際情況，努力滿足不同貸款需求。出臺農戶評級授信管理辦法，實行“一次摸底、四級評審、兩輪公示”，確保小額信貸政策惠及真正需要貸款發展產業的已脫貧人口。
二是續貸管理精準。在續貸或展期期間，保持各項政策不變，已還清貸款且符合貸款條件的脫貧人口，可多次申請貸款，避免出現產業等資金的情況，為脫貧群眾發展產業提供充足貸款支持，保障收入持續穩定增長。實施小額信貸以來，共有45戶重復申請貸款，目前產業項目均正常運營。
三是貸款追加精準。對個別確有需要且具備還款能力的，予以追加貸款支持，追加貸款后，單戶脫貧人口小額信貸不得超過10萬元，5萬元以上部分貸款不予貼息，也不納入風險補償范圍，真正實現幫扶不停步、致富加速度。
三、精準控險，確保脫貧戶“還得上”
為保障小額信貸健康發展，堅持一手抓精準投放，能貸盡貸，一手抓規范完善管理，防范化解風險。
一是健全風險補償分擔機制。與涉農銀行建立風險補償合作機制，設立脫貧攻堅時期貸款風險補償金、小額信貸風險擔保基金和產業助貸金，因不可抗力因素造成不能償還貸款的，由風險補償金和銀行按比例分擔，全力降低銀行借貸風險，打消銀行后顧之憂。
二是強化信貸管理監督。督促各經辦金融機構健全完善審批流程和內控管理，在貸前調查、貸中審查、貸后管理上做好做足功夫，規范信貸資金發放和使用。貸款堅持戶借、戶用、戶還，精準用于貸款戶發展生產和開展經營，加大信貸監督檢查力度，杜絕“搭便車”“戶貸企用”等違規行為。
三是織密風險防控網絡。打破不同平臺信息壁壘，建立縣級金融數據庫、市級小額信貸數據庫、全市金融管理系統三個監管平臺，實現數據共享和數據互查互聯。建立“藍黃紅”牌小額信貸風險預警機制，實時掌握已脫貧戶的收入、信用、貸款用途及還款等信息，隨時更新家庭財產信息、收支數據、第三方平臺數據、信用情況等，及時預警結本清息還款情況，實現金融風險科學評估預警。
金融工作總結 2
在即將結束的這一年里，我致力于金融理財工作的研究與實踐，不斷積累經驗，提升自身能力，以更好地服務于客戶。以下是我對今年工作的總結與回顧。
一、工作內容
1、投資策略：在過去的一年里，我致力于優化投資策略，通過分散投資、長期投資等原則，為客戶提供多元化的投資建議。我關注市場動態，分析不同資產的表現，根據市場走勢調整投資組合。例如，在股票市場上漲時，我建議提高股票配置比例，而在市場回調時，則降低股票配置，增加債券和現金的持有。
2、市場分析：我關注國內外金融市場的變化，分析宏觀經濟政策、利率變動以及市場情緒等因素對投資的影響。我研究發現，在經濟復蘇期，股票市場通常表現較好；而在經濟下行期，債券市場和黃金等避險資產的表現相對較好。
3、客戶服務：我始終將客戶滿意度放在首位，通過提供專業的投資建議和周到的服務，贏得客戶的信任。我定期與客戶溝通，了解他們的投資需求和困擾，提供個性化的投資建議。此外，我還通過多種渠道，如電話、郵件、微信等，與客戶保持緊密聯系。
二、業績與收益
在過去的一年里，我所管理的投資組合取得了穩健的收益。根據年終統計，投資收益率達到了15%，超過了同類產品的平均水平。其中，股票、債券和現金的`配置比例分別為60%、30%和10%，有效地分散了風險。
通過對市場的研究和預測，我成功地把握了幾次重要的投資機會。例如，在年初市場低迷時，我建議客戶增加股票配置，而在下半年市場回調時，我建議客戶降低股票配置，這些決策為投資組合帶來了顯著的增值。
三、經驗教訓與反思
在今年的工作中，我深刻認識到以下幾點：
1、風險控制：在追求收益的同時，我意識到風險控制的重要性。在制定投資策略時，我始終將風險放在首位，通過多元化的投資組合和適當的資產配置，降低單一資產的風險。
2、持續學習：金融市場變化多端，我深知持續學習與知識更新的重要性。我通過參加各類培訓課程、閱讀行業報告和關注新聞動態，不斷提升自己的專業素養。
3、溝通與合作：我意識到良好的溝通是提高客戶滿意度的關鍵。在與客戶和同事的交流中，我學會了傾聽和理解他人的觀點，共同協作解決問題。
四、未來規劃
展望未來，我將繼續提升自己的專業能力，以更好地服務客戶。具體計劃如下：
1、深入學習和研究：我將進一步深入研究各類投資產品，掌握市場動態，提高對市場的預測能力。同時，我將關注新興的投資領域，如人工智能和大數據等。
2、優化投資策略：我將根據市場變化和客戶需求，調整投資策略。在保護本金的前提下，尋求更高的收益。我將注重長期投資，培養耐心和紀律性。
3、提升服務質量：我將繼續關注客戶的需求，提供及時、專業的投資建議和服務。我將定期開展客戶滿意度調查，了解客戶需求和改進方向，以提高服務質量。
總之，我將以謙遜的心態、專業的素養和堅定的信念，努力提升自己的能力，為客戶的財富增值貢獻力量。在未來的工作中，我將不斷總結經驗教訓，以實現更好的業績和更優質的服務。
謹此報告！
金融工作總結 3
在過去的一段時間里，我一直在努力推銷我們公司的金融產品，并且我對自己的工作非常滿意。我認為，我所做的工作讓我更好地理解了我們的客戶的需求，并且幫助他們做出更好的決策。在此，我將向您總結我過去幾個月里的工作，并提出一些建議。
1. 我所做的工作
在過去的幾個月里，我主要做了以下工作：
（1）收集客戶信息
我認為了解客戶的信息非常重要，因為這樣可以幫助我更好地了解客戶的需求，并且向他們推薦合適的金融產品。因此，我花費了大量的時間來擴展我的客戶網絡，并收集了盡可能多的信息。
（2）向客戶介紹金融產品
在了解了客戶的需求后，我會向他們介紹我們公司的金融產品，并提供詳細的解釋和建議。我認為，這些解釋和建議可以幫助客戶更好地了解我們的產品，并作出正確的`決策。
（3）解答客戶疑問
客戶在購買金融產品時，經常會有一些問題和疑慮。因此，我會認真地解答他們的問題，確保他們了解我們的產品，并對我們的服務感到滿意。
2. 我取得的成績
（1）客戶數量增加
通過我對客戶網絡的擴展，我成功地開拓了許多新客戶，并且已經建立了良好的客戶關系。
（2）銷售額增加
在我向客戶推銷金融產品的過程中，我成功地促成了很多交易，并且銷售額也有了顯著的增長。
3. 我的建議
在我的工作中，我發現了一些可能有助于提高銷售額和客戶數量的方法。我的建議如下：
（1）加強宣傳
在目前的市場競爭中，我們公司的金融產品可能會被其他公司的產品沖淡。因此，我們需要經常進行宣傳，以提高公司的知名度，并吸引更多的客戶。
（2）提供更好的客戶服務
客戶服務是保持良好客戶關系的關鍵。我們需要更好地關注客戶需求，并為他們提供更好的服務，以提高客戶滿意度。
總之，我認為我們公司的金融產品是有市場的，并且我相信通過我的工作，我們可以吸引更多的客戶，并實現更大的成功。同時，我的工作中也發現了一些問題，我會繼續努力改進我的工作，并為公司的發展貢獻一份力量。
金融工作總結 4
尊敬的各位領導、同志們：
你們好!
我叫[xxx]，28歲，專科學歷，助理經濟師。現在，我將三年來的工作、學習情況向大家總結匯報一下。
一、以“勤懇務實、勇于創新”為信條，加強學習，提高自身素質。
三年來，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。利用業余時間，通過自學考試獲得山東經濟學院金融專業專科學歷和助師資格。在抓好自身業務理論學習的同時，我能夠立足本職工作，苦練出納基本功，并取得較好的成績。先后獲得省行級單指單張、機器點鈔能手稱號、總行級機器點鈔能手稱號，在省分行第三屆業務技術比賽中，獲得出納專業機器點鈔第一名的好成績，20xx年4月被推薦到省分行干部管理學校參加出納機器維修和反假鈔培訓學習，為今后工作夯實了理論基礎。20xx年10月，在競爭上崗中，我競聘到第二儲蓄所。到崗后，在部室領導和主任的幫助下，我立即撲下身子學習儲蓄各項規章和專業知識，在短時間內能夠獨立對外辦理業務。當時，儲蓄專業正面臨儲蓄綜合業務上機，時間緊、任務重。我珍惜每一次外出學習和上機實踐機會，多問、多學、多練，不分晝夜地加班、加點，結合自己在會計業務系統上機中學到的知識和摸索出的經驗，很快熟悉了儲蓄專業系統上機的各項工作。在20xx年11月4日上機中，我所在的儲蓄所做到了不壓單、不壓人，很好的完成了上機后的第一天工作。
二、以“立足本職、扎實工作”為理念，勤奮務實，為工行事業發展盡責盡職。
三年來，我先后從事過管庫員、出納員、儲蓄員等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業愛崗、無私奉獻，為工行事業發展鞠躬盡瘁。20xx年8月，在我行內退人員離崗后，出納科人員缺口較大，我主動承擔起大量的工作。清點現金是一項要求嚴、任務重的工作，我時時刻刻嚴格要求自己，按規章操作，快捷高效的辦好每一筆業務。在三、四季度，我每天收款量月均在300萬元以上，占我行月均收付量的40%左右。在出納科期間，我同時兼任管庫員工作。大家知道，管庫員是一早、一晚，兩頭必須準時的工作。工作中，我認真學習管庫員守則和庫房管理的各規定，嚴格遵守庫房鑰匙的管理規定，協助科領導共同做好現金清點、上繳人民銀行等業務，及時、準確地使儲蓄專業庫包出庫、入庫，保障了一線的工作需要。在從事所內業務主辦時，我積極協同所主任搞好各項所內工件利用自己所學掌握的知識，做好所內機具的保養和維修，保障業務的正常進行，營業前全面打掃所內衛生。營業終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。
三、以“客戶滿意、業務發展”為目標，搞好服務，樹立熱忱服務的良好窗口形象。
在出門收款中，每到一處，我們的一言一行，能代表我們工行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，不該說的話不說，不該做的事不做，積極為客戶著想，在規章范圍內，積極為客戶辦理殘損幣兌換、代捎回單等，極大的方便了客戶。同時，向客戶宣傳我行的各項新技術，新業務，新政策，擴大我行的知名度。把了解到的企業現金量、重大投資、款項專移等情況及時向信貸部門匯報，為我行對企業的全面了解和信貸工作提供及時有用的信息。在許多季節性的大額現金收款中，我都認真對待每一次大額現金收款任務，期間的工作也得到了信貸、公存等科室領導和同事們的`認可。
我到二所工作后，由于所里代發財政工資較多，牽掛到的各單位事情也比較多。在各種代機款，代交費，以及單位與銀行的業務來中。我想客戶所想，急客戶所急，協同所主任共同搞好服務。獲得了各單位會計人員的信任和支持。在離退休職工換取工資時，提前兌換好大小票，積極主動、熱情服務，盡最大努力為老年人提供方便，讓他們高興而來、滿意而去。一次，東關批發市場一農資經營戶送來三麻袋零、殘、破幣，要求兌換，我們加班加點，僅用一周時間就把三萬余元兌換好的現金送到儲戶手中。此后，這位儲戶陸續把自己的資金轉移到我所來，成為我們的黃金儲戶。這樣的例子還有許多。由于工作認真勤奮，在20xx年度考評中，我被評為良好。
入行十年來，在不同的崗位上，我都兢兢業業、任勞任怨，也取得了一定的成績。總結過去，是為了吸取過去的經驗和教訓，更好地干好今后的工作。工作中的不足和欠缺，請各位領導和同事批評、指正。同時，本人也熱切企盼有機會為工行今后的發展繼續貢獻力量。
謝謝!
金融工作總結 5
尊敬的各位領導、同志們：
你們好！
我叫xxx，xx歲，專科學歷，助理經濟師。現在，我將三年來的工作、學習情況向大家總結匯報一下。
三年來，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。利用業余時間，通過自學考試獲得山東經濟學院金融專業專科學歷和助師資格。在抓好自身業務理論學習的同時，我能夠立足本職工作，苦練出納根本功，并取得較好的成績。先后獲得省行級單指單張、機器點鈔能手稱號、總行級機器點鈔能手稱號，在省分行第三屆業務技術比賽中，獲得出納專業機器點鈔第一名的好成績，20xx年xx月被推薦到省分行干部管理學校參加出納機器維修和反假的錢培訓學習，為今后工作夯實了理論根底。20xx年xx月，在競爭上崗中，我競聘到第二儲蓄所。到崗后，在部室領導和主任的幫助下，我立即撲下身子學習儲蓄各項規章和專業知識，在短時間內能夠獨立對外辦理業務。當時，儲蓄專業正面臨儲蓄綜合業務上機，時間緊、任務重。我珍惜每一次外出學習和上機實踐時機，多問、多學、多練，不分晝夜地加班、加點，結合自己在會計業務系統上機中學到的知識和摸索出的經歷，很快熟悉了儲蓄專業系統上機的各項工作。在20xx年xx月xx日上機中，我所在的儲蓄所做到了不壓單、不壓人，很好的完成了上機后的第一天工作。
三年來，我先后從事過管庫員、出納員、儲蓄員等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業愛崗、無私奉獻，為工行事業開展鞠躬盡瘁。 20xx年xx月，在我行內退人員離崗后，出納科人員缺口較大，我主動承擔起大量的工作。清點現金是一項要求嚴、任務重的工作，我時時刻刻嚴格要求自己，按規章操作，快捷高效的辦好每一筆業務。在三、四季度，我每天收款量月均在300萬元以上，占我行月均收付量的.40%左右。在出納科期間，我同時兼任管庫員工作。大家知道，管庫員是一早、一晚，兩頭必須準時的工作。工作中，我認真學習管庫員守那么和庫房管理的各規定，嚴格遵守庫房鑰匙的管理規定，協助科領導共同做好現金清點、上繳人民銀行等業務，及時、準確地使儲蓄專業庫包出庫、入庫，保障了一線的工作需要。在從事所內業務主辦時，我積極協同所主任搞好各項所內工件利用自己所學掌握的知識，做好所內機具的保養和維修，保障業務的正常進展，營業前全面清掃所內衛生。營業終了，逐項檢查好各項平安措施，關好水電等再離所。 在出門收款中，每到一處，我們的一言一行，能代表我們工行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，不該說的話不說，不該做的事不做，積極為客戶著想，在規章范圍內，積極為客戶辦理殘損幣兌換、代捎回單等，極大的方便了客戶。同時，向客戶宣傳我行的各項新技術，新業務，新政策，擴大我行的知名度。把了解到的企業現金量、重大投資、款項專移等情況及時向信貸部門匯報，為我行對企業的全面了解和信貸工作提供及時有用的信息。在許多季節性的大額現金收款中，我都認真對待每一次大額現金收款任務，期間的工作也得到了信貸、公存等科室領導和同事們的認可。 我到二所工作后，由于所里代的發財政工資較多，牽掛到的各單位事情也比較多。在各種代機款，代交費，以及單位與銀行的業務來中。我想客戶所想，急客戶所急，協同所主任共同搞好效勞。獲得了各單位會計人員的信任和支持。在離退休職工換取工資時，提前兌換好大小票，積極主動、熱情效勞，盡最大努力為老年人提供方便，讓他們快樂而來、滿意而去。一次，東關批發市場一農資經營戶送來三麻袋零、殘、破幣，要求兌換，我們加班加點，僅用一周時間就把三萬余元兌換好的現金送到儲戶手中。此后，這位儲戶陸續把自己的資金轉移到我所來，成為我們的黃金儲戶。這樣的例子還有許多。由于工作認真勤奮，在20xx年度考評中，我被評為良好。
入行十年來，在不同的崗位上，我都兢兢業業、任勞任怨，也取得了一定的成績。總結過去，是為了吸取過去的經歷和教訓，更好地干好今后的工作。工作中的缺乏和欠缺，請各位領導和同事批評、指正。同時，本人也熱切企盼有時機為工行今后的開展繼續奉獻力量。
謝謝！
金融工作總結 6
根據省聯社《關于開展20xx年度中小企業金融服務工作總結的通知》相關要求，現將我聯社20xx年中小企業金融服務方面創新成果，分析存在的困難或問題報告如下：
一、20xx年度中小企業服務工作情況
20xx年以來，我聯社認真貫徹執行適度寬松的貨幣政策，在優化信貸結構的前提下努力擴大對中小企業的信貸規模，促進貨幣信貸合理平穩增長。至20xx年12月底各項貸款余額為281566萬元，其中中小企業貸款余額為62553萬元，比年初增加14622萬元。有效推動小企業金融服務快速進入創新驅動、專業經營、精細管理的發展軌道。對促進全市經濟增長、創造就業機會、增加居民收入、轉移農村富余勞動力起到了較大作用。
（一）主要工作措施
1、搭建平臺，為中小企業提供良好金融服務。一是根據上級等指導文件，科學理解適度寬松的貨幣政策，積極調整信貸結構，開發適合中小企業資金需求的信貸產品和服務，改善中小企業間接融資服務，加強對有市場、效益好、能增加就業的中小企業的信貸支持。二是創新銀企交流方式，解決中小企業融資難問題。去年我們配合政府成功召開
了銀企洽談會，還積極開展企業服務年活動，加大中小企業授信額度，其中，僅給予伊齊給予全年累放中小企業貸款達27260萬元，中小企業貸款覆蓋面和新增中小企業貸款占比明顯提高。
2、扎實服務，大力扶持中小企業及優質項目。認真貫徹落實省政府《關于促進中小企業平穩健康發展的意見》。根據中小企業資金需求“短、小、頻、急”的特點，我聯社開辟“中小企業貸款綠色通道”，加快了辦貸時間，提高了辦貸效率。同時，結合自身服務特色和市場變化，積極探索行之有效的擔保和貸款方式，為各類企業融資推出了新的貸款品種。針對企業的經營管理水平，資產負債情況、貸款償還能力等因素，積極推進企業等級評定和授信。今年新增中小企業貸款30戶，金額14622萬元，有力地解決了中小企業流動資金需求。
3、結合三農，重點培育帶動農民致富的龍頭企業。我聯社推行以“公司+農戶+農信社”三位一體的合作模式，與有資金需求的廣東恒福糖業集團有限公司、廣東伊齊爽食品實業有限公司等涉農企業建立良好的合作關系，20xx年新增發放甘蔗、菠蘿訂單農業貸款900戶，金額30000萬元。培育了一批實力強，輻射面廣，主含量高、帶動能力強的“公司+基地+農戶”，“公司+合作社+農戶”龍頭企業，帶動千家萬戶農民增收致富。
4、突出重點，支持勞動密集型中小企業。我社按照“擇優扶持，突出重點”的信貸策略，對勞動密集型企業實行傾斜政策，切實增加就業機會和農民收入。如我社向雷州市伊齊爽食品有限公司貸款1,220萬元，增加農民工就業崗位200多人。投放2,180萬元支持珠聯和遠源兩家出口創匯水產品加工企業，創稅利近1,000萬元,解決就業人員1500多人。
（二）在開展中小企業金融服務工作中遇到的主要困難：一是由于我們農信社人才匱乏，從業人員素質偏低，加上觀念陳舊，管理滯后，對服務中小企業的意識還不夠。“小富即安”的思想比較普遍，缺乏創新意識和開拓精神，缺乏開發專門針對中小企業貸款的金融產品的意識。二是雷州市缺乏建立起現代企業管理制度的中小企業，大多數民營企業仍然屬于家族式管理模式，以親屬為紐帶的管理方式，親情高于制度，使企業管理流于形式。同時，企業核算不規范，有的根本就沒有設立會計、統計、業務等核算部門及核算人員，有的雖然設立了財務崗位和人員，但核算很不規范。三是中小企業自主創新能力不強，產業升級難度較大。四是生產經營過程中的行為不規范，如偷稅逃稅，違規招工、用工，故意拖欠金融機構貸款、企業貨款和職工工資等問題。另外，帳頂帳、三角債、連環債等拖欠帳款的現象嚴重，影響了企業的進一步發展。五是部分中小企業沒有足值的'抵押物。這些問題的存在，都影響了我們企業發放貸款的信心。
（三）進一步做好中小企業金融服務工作的政策建議。
根據客戶的融資額度、融資期限、擔保能力等因素，提供差異化的授信產品，并在風險可控的情況下，提供信用或保證、抵押率放大等擔保方式的授信產品。充分了解和掌握小企業信貸市場情況，合理評估小企業信貸市場規模和潛力，為市場細分和市場定位提供決策依據。同時，要建立持續的、動態的市場調研機制，以應對不斷變化的市場環境。
以“發掘市場、主動營銷、培育客戶”為理念，改變“等客上門”的傳統觀念，充分利用及整合我聯社網點和客戶資源，采取駐點營銷、關系營銷、定向營銷等方式，輔之以系統的品牌宣傳，建立和完善立體化的營銷渠道。
應針對小企業財務制度不健全、抵押擔保能力較弱等現狀，改變傳統的“重抵押、輕分析”的做法，采取多方面采集信息、多渠道驗證信息的方法，重點調查客戶還款意愿、還款能力和可持續經營能力，并主要通過對客戶真實經營情況、真實現金流及未來（至少超過借款期限）可支配現金流的調查分析來衡量還款能力。
二、20xx年中小企業金融服務工作計劃及工作重點
（一）堅持“三農”信貸投入優先，加大“三農”有效投入。以支持現代農業為切入點，優先支持特色種養殖業、農產品加工、銷售以及農村消費；擇優扶持農產品生產和深加工龍頭企業，大力支持農業產業化龍頭企業延伸產業鏈條，輻射帶動廣大農民增產增收。
（二）大力扶持中小企業及優質項目。我聯社準備成立中小企業貸款專營中心, 有效推動小企業金融服務快速進入創新驅動、專業經營、精細管理的發展軌道。圍繞中央和省里出臺的一系列保增長、擴內需、調結構的政策措施，配合省里“三促進一保持”戰略，我聯社主動介入和重點支持社區內符合國家產業政策、國家重點支持、有自主品牌、產品科技含量高、附加值高和資信優良的中小企業，為貫徹落實省政府《關于促進中小企業平穩健康發展的意見》（粵府?20xx?104號）精神，加強政銀企合作，為我市中小企業提供融資服務平臺，充分考慮中小企業資金需求“短、小、頻、急”的特點，加快了辦貸時間，提高了辦貸效率，開辟“中小企業貸款綠色通道”。
（三）拓寬貸款渠道，優化客戶結構，大力支持“農業產業化模式。對于城區、大集鎮個私企業、高效特色農業和養殖業以及農副產品購銷加工業，在有效抵押手續的前提下，擴大授信額度，加大營銷力度，對客戶全部以授信的方式發放貸款，不但要方便客戶，而且要防控風險。
（四）加大信貸支農力度，不斷豐富訂單農業貸款。我聯社組織轄內各信農信社大力推行以“公司+農戶+農信社”三位一體的合作模式，切實解決農民貸款難的問題，滿足當地農民發展生產的需求。為縣域“三農”經濟的持續健康發展做出了巨大的貢獻，進一步鞏固和發揮農信社作為農村金融主力軍的地位和作用。
金融工作總結 7
20xx年是工行發展史上濃墨重彩的一年，工行成功邁出了股份制改革的第一步。20xx年對南岸支行來講，是辛勤耕耘的一年，是適應變革的一年，是開拓創新的一年，也是理清思路、加快發展的一年。在這一年里，各支行及下屬分理處機構業務整合平穩發展，綜合業務系統全面推進并取得預期目標。在這一年里，組織和領導給予了我許多學習和鍛練的機會。
一、強化業務學習，提高自身綜合素質，適應新形勢的需要。
我從事儲蓄工作以來，十分注重個人業務能力的`培養學習。為儲戶提供規范優質服務的同時，刻苦鉆研業務技能，在熟練掌握了原業務流程的基礎上，積極認真地學習新業務、新知識，遇到不懂的地方虛心向領導及專業科請教學習。隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨著工行各階段的改革得到了更新和進步。
二、以高度的責任心，用戶至上的服務理念，將優質工作落到實處。
20xx年，我在長江村儲蓄所任業務主管，主要負責重控、內控、核算質量、及柜面正常業務。通過加強內控管理，全所在去年分行開展的核算質量評比中，從未列于倒數五十名內，還曾幾度位于前三、四十名之列，我個人還曾連續兩月在南岸支行被評為“無差錯柜員”。
我始終堅持“客戶第一”的思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，換位思考問題，急客戶之所急，想客戶之所想，大膽開拓思想，征對不同客戶采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優質服務，以贏得客戶對我行業務的支持。在長江村儲蓄所工作期間，我同眾多客戶由客戶誼發展成朋友情，多次受到不同類型客戶的贊揚，從未接到過一起客戶投訴。
時代在變、環境在變，銀行的工作也時時變化著，每天都有新的東西出現、新的情況發生，這都需要我跟著形勢而改變。學習新的知識，掌握新的技巧，適應周圍環境的變化，提高自己的履崗能力，把自己培養成為一個業務全面的工行員工，更好地規劃自己的職業生涯是我所努力的目標。當然，在一些細節的處理和操作上我還存在一定的欠缺，今后我將一如既往地做好本職工作，時刻以“服務無止境，服務要創新，服務要持久“的服務理念鞭策和完善自我，在領導和同事們的關心、指導和幫助中提高自己、更加嚴格要求自己，為工行的改革發展進程添磚加瓦，將優質服務工作落到實處！
金融工作總結 8
在過去的一段時間里，我主要從事金融推銷工作。此次工作主要是對利率、匯率等金融相關指標進行分析和預測，通過交流與客戶了解其需求和風險偏好，推銷合適的金融產品，本文將對我的工作進行總結。
一、收集與分析成果
在進行金融分析和預測中，通過收集和整理海量的資料和數據，形成了有針對性的預測結果。我將按以下幾個方面分別進行闡述。
關于預測利率：
通過對已有利率走勢的分析，我認為利率在未來會有一個上升的趨勢。由于央行加強調控，以及國家經濟發展的需要，利率會有所上升。建議客戶可以關注長期利率產品，并合理調整資產配置。
在匯率的預測方面，我認為未來人民幣匯率將會有所升值。因為當前人民幣匯率相對已經過低，政策風險也相對較低，在經濟發展基本面和國際環境有利的情況下，人民幣會升值。建議客戶根據自己的風險偏好進行貨幣基金和外匯產品的投資。
二、個人的工作成果
在進行金融推銷工作時，我以“以客戶為中心，實現共贏”為核心理念，注意把握時機，與客戶進行充分的溝通，在此基礎上選擇相應的專業金融產品，推薦給客戶。整個過程中，我主要完成以下幾個方面的工作：
1.客戶接待與咨詢
耐心聽取客戶的需求并提供個性化的理財建議。這一項工作極為重要，對于成功地推銷金融產品極為關鍵。
2.產品介紹和推銷
根據客戶的需求和風險偏好，推薦合適的金融產品，以此完成個人的推銷任務。
3.售后服務
及時跟蹤客戶的投資進展情況，幫助客戶更好地管理自己的投資，提高客戶的長期投資收益。
三、存在的'問題和建議
在金融推銷工作中，還存在許多需要改進和提升的空間。主要的問題如下：
1. 我們的產品類型還比較單一，難以滿足不同客戶的多樣化需求。
2. 在推銷時，尚未找到推銷的“突破口”，需要更好地挖掘客戶的需求。
針對以上問題，我提出以下建議：
1. 進行更深入的市場調查，以便更好地了解客戶需求，進一步拓展產品類型。
2. 在客戶接待過程中，更加注重解決他們的需求和問題，從而鞏固這份客戶的信任，增加客戶粘性，為之后的推銷建立公信力。
總之，在以后的工作中，我將更加努力的工作，提高工作水平，通過個人不斷的學習提升業務水平，為公司和客戶創造更多的價值。
金融工作總結 9
我支行根據省市分行“優質服務年”活動的要求，為推動創建活動的全面深入開展，促進我行文明優質服務水平的不斷提高，20xx年，我們以改善金融服務為切入點，在所轄三個網點集中開展了“優質服務年”活動。下面將活動的開展情況總結如下：
一、加強領導，廣泛動員
為加強對“金融優質服務年”活動的領導，市行成立了以行長為組長的“金融優質服務年”活動領導小組，成員由工會、行長辦、綜合管理部、會計核算部、綜合業務部、信貸業務部的有關人員組成，并下設辦公室。領導小組辦公室結合我行實際，認真研究制定了開展“金融優質服務年”活動的具體實施方案。
為了深入扎實地開展好這項活動，元月12日晚，我支行召開了全行“金融優質服務年”活動動員大會，黨支部書記、行長廖文新同志作了重要動員講話，對活動的開展進行了全面部署和安排。會議闡明了開展“誠信金融”創建活動和“金融優質服務年”活動的重要意義。指出了我行文明優質服務工作中存在的突出問題，提出了開展“金融服務優質年”活動的具體措施及具體要求。
二、思想重視，提高認識
我行組織廣大員工認真學習了人行開展創建活動的有關精神和要求，要求全轄三個網點把文明優質服務工作當成“一把手”工程、“生命”工程來抓，充分認識到做好文明優質服務工作的長期性、重要性，切實增強主動性和緊迫感，以趕超同業一流為目標，把不斷提高我行行業信譽和服務水平作為一個長期性的任務常抓不懈，切實做到服務工作和業務工作一起布置、一起檢查、一樣要求、一樣考核，認真抓好落實。領導干部以身作則，帶頭查服務，找問題，究原因，定措施，促整改，以自己良好的作風和優秀的品質影響帶動員工，使員工增強自覺服務意識和緊迫感，真正起到了以服務樹形象、以服務創效益、以服務促發展的目的。
三、措施得力，狠抓落實
為使創建活動真正轉化為每位員工的實際行動，努力為客戶提供優質高效的金融服務，一是積極做好輿論宣傳工作，在每個網點都懸掛宣傳橫幅，組織員工上街進行了大規模的宣傳，并充分利用宣傳欄、黑板報大造聲勢。二是在督促檢查、嚴格獎懲、狠抓落實上下功夫，做到落實落實再落實，形成行領導親自抓，職能部門經常抓，基層行、處重點抓，社會人士監督抓的四維體系。三是狠抓了“以人為本”的職業道德教育和遵章守紀依法合規經營等方面的教育，重點抓好對《郵儲銀行員工行為守則》、《郵儲銀行柜臺服務規范》、《郵儲銀行柜臺文明優質服務獎懲暫行規定》等制度的全面落實。三是從大處著眼，從小處入手，全方位、立體化地進行監督檢查。每季度，市分行渠道部的專家組對我行的文明優質服務情況進行了暗訪，同時，由市行有關領導帶隊，組織工會、行長辦公室、計劃財會、風險、渠道科技等部門共十余人的檢查小組，按照各自分管的職責，對全市所有網點文明優質服務的軟硬件環境進行了拉網式的大檢查，做到了邊查邊改，立查立糾，并加大考核力度，迅速有效地提升了我行的服務水平。
各網點針對各自存在的問題進行了認真總結，對照總行《柜臺服務規范》逐項逐條對照找差距，按照我行文明優質服務三年規劃的目標要求認真抓好文明優質服務硬件建設，加強一線柜臺員工的業務技能培訓和《柜臺服務規范》的知識學習，加強制度建設，嚴格考核。各單位將文明優質服務與考核掛鉤，對這次檢查存在的問題責任落實到人，嚴格兌現獎懲。
四、公平競爭，維護中行社會形象
公平競爭是銀行業遵守的基本職業道德。在與同業的競爭中，堅持“客戶自愿”的原則，不貶低競爭對手，不采取不正當競爭手段，依照國家有關法律法規開展業務，不斷改進服務態度，優化服務手段，創新業務品種，提高工作質效。
五、下一步的工作措施
（一）大力開展崗位練兵活動。要認真組織，大力開展崗位練兵、業務技術達標和各類技能比賽，鼓勵員工學業務、練技能，樹立憂患意識，提高競爭能力，在保持我行優勢項目水平的基礎上，努力創造更好成績。要搞好崗位培訓，推動崗位輪換工作的開展，培養高素質業務人才，努力為社會、為客戶提供優質服務。
（二）進一步搞好“星級柜員”評定工作。推出“星級柜員”，實現星級服務是我行發揮比較競爭優勢，提高服務質量的一項重要舉措和形象宣傳。要發揮星級柜員的榜樣作用，帶動一線柜臺人員學業務，練技能，爭當星級柜員。要注意培養星級柜員，同時對達不到標準的星級柜員要堅決取消其星級柜員資格。
（三）進一步落實規范化服務。標準化、規范化服務是我行樹立良好整體形象，發揮整體競爭力不可或缺的重要方面，要充分發揮文明優質服務檢查督導職能，積極協調配合有關部門，抓好規范化和標準化建設，重點抓好“十統一”的`推廣工作。
（四）繼續加大服務檢查力度和考核力度。我行已確定將服務檢查工作作為一項制度，實行明查與暗訪相結合，長期堅持抓緊抓好，不留死角，不走過場。要堅持月檢查制度、通報制度、服務工作點評制度、獎懲制度、考核制度等，做到規范員工服務行為有規章可循，有制度可依。要認真學習同業的好經驗和兄弟行的好做法，推動服務質效的不斷提高。實行綜合考核辦法，將文明優質服務工作作為一項重要指標，加大其考核權重，將文明優質服務工作放到應有的重要位置。活動結束時，對排名前3位的員工進行表彰，對排名后3位的員工進行經濟處罰。同時在轄內每個季度評選一個“優質服務先進集體”，對在活動中有突出成績的個人，授予“優質服務明星”榮譽稱號。
（五）實施切實有效的社會監督體制。要面向社會，廣開監督渠道。通過開展形式多樣、內容豐富的“百日優質服務競賽”、“行業行風萬人評”、“青年文明號”、“巾幗文明示范崗”等爭先創優活動，強化社會監督力量，對內形成比學趕幫超的核心競爭力和奮發向上的企業文化氛圍，對外樹立郵儲銀行誠實守信的良好服務形象，創造名牌效應。做到“六個一樣”，即：工作忙閑一樣耐心，錢多錢少一樣歡迎，零幣整幣一樣受理，爛幣臟幣一樣收儲，生人熟人一樣對待，存款取款一樣熱情。
（六）正確處理文明優質服務與依法合規經營的關系。要堅持誠信經營，發揚金融“三鐵”精神，嚴格按規定開展代收代付及其它中間業務，嚴禁期詐客戶的行為。要加強存款管理，杜絕不正當競爭。要規范信貸行為，嚴格執行國家信貸政策，嚴格按照《貸款通則》等規定發放貸款。要規范結算秩序，嚴肅結算紀律，保證結算渠道暢通高效。要完善現金服務，解決好當前群眾反映強烈的零幣兌換服務問題，做好損傷票據管理及人民幣反假工作。
金融工作總結 10
我在行領導的正確領導下，依靠全體同事的共同努力，以求真務實的工作作風，為我行的建設和發展，較好地完成了各項工作任務，在平凡的工作中取得了一定的成績，現就二三年度我的主要工作簡要總結
一、努力學習政策，提高認識水平，為做好工作打基礎
1、本人能認真學習黨的方針政策，特別是金融方面的法規和相關政策，努力提高執行政策的水平。平時利用一些業務時間學習有關的文件，報刊及書籍，同時能積極參加市行組織的有關法規政策培訓，為做好金融工作打下了一定的基礎。
2、堅定共產主義信念，明確工作目標，作為一名股級干部能在工作中起帶頭作用，團結同志一起為我行的目標任務而努力工作。
二、合理安排收支預算，嚴格預算管理
單位預算是我行完成各項工作任務，實現年初制訂的各項目標的重要保證，也是單位財務工作的基本依據。因此，認真做好我行的收支預算具有十分重要的意義。為搞好這項工作，根據支行的發展實際，既要總結分析上年度預算費用執行情況，找出影響本期預算的各種因素，又要客觀分析本年度國家有關政策對預算的影響，還要廣泛征求部門意見，并多次向領導匯報，在現有條件下，在行總部允許范圍內，挖掘潛力，本著“以收定支，量入為出，保證重點，兼顧一般”的原則，使預算更加切合實際，利于操作，發揮其在中的積極作用。在實際執行中，嚴格按照預算執行，不得隨意調整預算，確因特殊情況，需經領導班子研究決定，充分發揮了資金的使用效益，確保了支行各項工作的順利完成。
三、加強對固定資產和低值易耗品的管理
固定資產是銀行開展日常經營及活動的重要物質條件，其種類繁多，規格不一。在這一管理上，很多人長期不重視，存在著重錢輕物，重采購輕管理的思想。為加強這方面管理，我在平時的工作中，根據現行的財務制度對那些該記入固定資產而沒辦理固定資產入庫手續的，及時進行固定資產登記，并定期與辦公室進行核對，確保帳實相符。通過清查盤點能夠及時發現和堵塞管理中的漏洞，妥善處理和解決管理中出現的各種問題，制定出相應的改進措施，確保了固定資產的安全和完整。
四、重視日常財務收支管理
收支管理是一個單位財務管理工作的重中之重，加強收支管理，既是緩解資金供需矛盾，發展業務的需要，也是貫徹執行勤儉辦一切事業方針的體現。為了加強這一管理，我們參照總行的有關規定，基本健全了各項財務制度，這樣財務日常工作就可以做到有法可依，有章可循，實現管理的規范化、制度化。對一切開支嚴格按財務制度辦理，通過認真落實執行，收效非常明顯，在經費相當吃緊的形勢下，既保證了業務發展等一系列正常業務活動和財務收支健康順利地開展，又使各項收支的安排使用符合年初計劃和財政政策的要求，極大地提高了費用的使用效益，達到了增收節支的目的。
五、定期舉辦業務培訓，提高一線員工業務素質和能力
針對我行發展中的新形勢和出現的許多新情況，新問題，為了提高全體柜面人員的應對能力，經常性的組織員工進行技術練兵和各項業務培訓，例如組織了真假身份證識別的培訓，反假幣專業知識的考核，月季卡常識的考試等，通過培訓，提高了大家的業務素質和理論水平，增強了分析問題和解決問題的能力，受到了大家的歡迎，得到了領導的肯定，效果比較明顯。
六、結合優質服務競賽活動，大力提高服務質量和效率
在優質競賽活動中，以提高服務水平，提升企業形象為目標，緊緊圍繞讓貸款戶更滿意，讓存款者更放心的.競賽主題，以落實社會服務承諾和崗位服務規范為重點，進一步加強職業道德建設，自我加壓，積極參與競賽。同時狠抓環境衛生，營造優質服務環境，競賽期間又以迎接全國衛生城市檢查為契機，全面清掃環境，并堅持每日一小掃，每周一大掃，以及環境衛生巡查制度，服務環境明顯得到提高，并且得到了客戶和總行突擊檢查組的好評、
七、認真做好年終決算工作
年終決算是一項比較復雜和繁重的工作任務，主要是進行結清舊賬，年終轉賬和記入新賬，編制會計報表等。財務報表是反映單位財務狀況和收支情況的書面文件，是行總部和單位領導了解情況，掌握政策，指導學校預算執行工作的重要資料，也是編制下年度學校財務收支計劃的基礎。所以我非常重視這項工作，放棄周末和假期的休息時間，加班加點，認真細致地搞好年終決算和編制各種會計報表。同時針對報表又撰寫出了較為詳盡的財務分析報告，對一年來的收支活動進行分析和研究，做出正確的評價，通過分析，總結出管理中的經驗，揭示出存在的問題，以便改進財務管理工作，提高管理水平，也為領導的決策提供依據。
總之，在20xx年，我雖然做了一些工作，但這與支行領導的正確領導和同事們的艱苦奮斗是分不開的，展望20xx年，支行即將搬遷到地區，在新的一年里，我要總結經驗教訓，揚長避短，應對新情況，采取新措施，加大吸收存款的力度，改進內部管理方法，力爭完成行總部和支行下達的各項個人目標任務，以勤奮務實、開拓進取的工作態度，為支行的建設和發展貢獻力量。
金融工作總結 11
20xx年在市委是政府和鎮委鎮政府正確領導下，我鎮堅持以“三個代表”重要思想作為我們工作的出發點。現將20xx年如下。
一、金融民生緊密結合
積極引導金融機構做好民生工作的金融服務。一是做好微型企業金融支持工作。會同有關部門和金融機構開展座談，共商對策做好微型企業金融服務。二是開展金融知識進社區、進村社活動。三是大力發展涉農保險。四是農村小額人身保險取得實效。五是農村小額信貸積極開展。
二、黨建和組織工作扎實開展
20xx年，我鎮以“學習型、服務型、創新型”三型機關建設為目標，深入開展黨員承諾踐諾、社區工作日、走訪慰問困難群眾、轉作風提效能等活動，專題學習了十九大精神，并組織金融機構開展黨的十九大精神金融系統宣講。扎實開展各項黨建活動，切實改善機關工作作風，增強黨員群眾觀念，發揮黨員先鋒模范作用，為金融工作提供有力的組織保障。
三、加快產業化進程
農業產業化是農村快速發展的必由之路，支持產業化建設和小企業發展是我鎮經濟的重點，是信貸投放的著力點，是研究破解產業化和小企業發展進程中的資金瓶頸的有效途徑。我們已深入到有關鄉鎮就農牧業產業化進行了調研，加大對農業產業化經營、農業龍頭企業培植等方面的信貸支持，有效解決農牧業產業化融資難的問題。
四、努力維護金融穩定
一是加強金融風險研究和分析，結合本鎮實際，對金融改革趨向、金融管制以及產業調控可能產生的政策風險及時提出建議。
二是加強地方性金融組織的監管，嚴守非法集資的'紅線，并積極采取有效措施防止各類準金融組織因違法違規經營出現的風險向金融系統傳染滲透。
三是進一步健全防范和處置非法集資的長效機制，嚴厲打擊非法集資等金融違法犯罪活動，確保金融市場穩定和社會安全，積極維護良好的金融生態環境。
金融工作總結 12
七月是金融繁忙的一個月。不僅要做好日常工作，還要對上半年的賬目進行匯總，確認公司上半年的財務狀況，是否盈利，盈利多少。也有必要為下半年提供指引。特別是銷售部的同事，急需我們財務部給的報表分析，了解上半年銷售利潤如何。現在我總結一下7月份的工作。
一、日常工作
日常生活中，做好資金進出的統計，報銷的核對，稅務的處理。7月份財務的日常工作都是我做的。我沒有因為這個月忙而耽誤工作。與此同時，加班成了這個月的一個主題。經常需要加班做報表分析，但在做的過程中，也對公司有了更多的了解，對公司的未來充滿了希望。在月中發放工資的.時候，我們財務并沒有因為工作忙而耽誤工資的發放。反而是提前一天發了，讓同事們安心工作，不用擔心我們繁忙的財務耽誤了這件事。
二、上半年財務報表的分析和制作
在做好日常生活的同時，上半年的財務報表分析也是我7月份工作的重中之重。不僅是給老板看利潤數據，也是給銷售部門看，讓他們知道自己的工作給公司帶來了多大的效益，如何更好的提高利潤率。在總結制作的過程中，其實就是對自己過去工作的總結。雖然每個月都要做報表分析，但還是會發現之前的工作還有空的空間可以改進。有些數據的統計可以更詳細。比如做統計的時候，雖然每一個數據都很清晰，但是有時候我并沒有做進一步的整理和細分來進行分析，讓老板和銷售看這個半年總結也是一個機會，可以做不同的圖表給銷售部門的同事參考。最后把報告分析給了銷售部，他們也很滿意。他們覺得這份報告分析比上一份更詳細、更清晰，一眼就知道后續工作的重點應該在哪里，之前的銷售工作有哪些確實做得不夠好。
三、做好下半年的工作計劃。
在準備上半年財務報表的同時，我也做了下半年的計劃。下半年對我們財務來說是忙碌的一年，因為公司的銷售工作也是下半年的旺季，我們給財務做賬，數據多，單據多。所以下半年需要有更好的規劃。7月份，在制定下半年工作計劃的時候，我們也和同事討論了如何做好下半年的工作，這樣才能做得更好。
金融工作總結 13
過去的一段時間里，我在金融領域的工作充滿了挑戰與機遇，在不斷學習和適應市場變化的過程中，我積累了豐富的經驗并取得了一定的成果。
在業務開展方面，我積極參與各種金融產品的推廣與銷售。深入研究不同客戶群體的需求，為他們量身定制金融解決方案。針對高凈值客戶，我提供了包括資產配置規劃、家族信托設立等高端金融服務。通過細致的風險評估和收益預期分析，成功幫助客戶實現資產的穩健增長。對于普通大眾客戶，我主推一些靈活性高、風險較低的理財產品，如貨幣基金和短期債券型基金，在滿足他們資金流動性需求的同時，確保一定的收益。在這個過程中，我與客戶建立了良好的信任關系，不斷拓展自己的客戶資源。
風險管理是金融工作中至關重要的一環。我時刻保持對市場風險的高度敏感性，密切關注宏觀經濟形勢、政策法規變化以及金融市場的波動。通過對各類金融數據的分析，及時調整客戶的資產配置方案，以應對潛在的風險。例如，在預期利率上升時，減少債券類資產的配置，增加現金類資產的比例；在股市波動較大時，提醒客戶合理控制股票投資比例，增加防御性資產。同時，我也注重信用風險的防范，在信貸業務中，嚴格審核客戶的信用狀況，確保貸款資金的安全性。
金融知識的學習與更新是我工作中從未間斷的部分。金融行業日新月異，新的金融產品、政策法規不斷涌現。我積極參加各類培訓課程、研討會以及行業論壇，不斷提升自己的專業素養。深入學習金融衍生品的相關知識，如期貨、期權等，拓寬自己的業務視野。同時，對金融監管政策的最新動態保持高度關注，確保自己的業務操作始終符合合規要求。
在團隊協作方面，我積極與同事們合作，共同完成各項任務。在項目開展過程中，與同事們充分溝通、互相支持。例如，在大型企業融資項目中，與信貸部門、風險管理部門的同事緊密配合，從項目的前期調研、方案設計到最終的審批放款，每個環節都離不開團隊成員的共同努力。通過團隊協作，不僅提高了工作效率，還能夠從同事身上學到不同的專業知識和工作經驗。
回顧這段時間的工作，雖然取得了一些成績，但也存在一些不足之處。例如，在金融科技的應用方面，還有很大的提升空間。隨著金融科技的`快速發展，如大數據、人工智能等技術在金融領域的廣泛應用，我需要加快學習的步伐，更好地將這些技術融入到日常工作中，為客戶提供更高效、精準的金融服務。另外，在面對復雜多變的市場環境時，有時候決策的速度還不夠快，需要進一步提高自己的決策能力和應對突發事件的能力。
在未來的工作中，我將繼續努力，不斷提升自己在金融領域的專業能力。積極擁抱金融科技，利用新技術提升工作效率和服務質量。加強對宏觀經濟和市場趨勢的研究，提高決策的準確性。同時，進一步加強團隊協作，與同事們共同為金融業務的發展貢獻力量，為客戶創造更多的價值。
金融工作總結 14
在過去的一段時間里，我在金融領域的工作經歷充滿了挑戰與機遇，也讓我收獲了豐富的知識和寶貴的經驗。
金融行業是一個復雜且充滿活力的領域，我主要參與了多個方面的工作。首先是客戶關系管理方面，與各類客戶建立并維護良好的關系是工作的基石。我積極與客戶溝通，了解他們的需求、風險承受能力和投資目標。通過電話、郵件以及面對面的交流，為客戶提供個性化的金融服務建議。這一過程并非一帆風順，不同客戶有著不同的性格和需求特點，需要我具備敏銳的洞察力和高度的耐心。例如，有些保守型客戶對投資風險非常敏感，對于他們，我會著重介紹穩健型的金融產品，如國債、大型銀行的定期存款等；而對于一些風險偏好較高、追求高收益的客戶，我會詳細分析股票、基金等產品的潛在收益和風險。
在金融產品的營銷推廣方面，我深入研究各類金融產品的特點、優勢和市場趨勢。這要求我不斷學習新的金融知識，跟蹤市場動態，以便能夠準確地向客戶介紹產品。我參與了多次金融產品的推廣活動，從籌備到執行，每個環節都精心策劃。通過制作宣傳資料、舉辦小型講座等方式，提高產品的知名度和客戶的接受度。其中，在推廣一款新型基金產品時，我和團隊成員針對目標客戶群體的特點，制定了詳細的推廣方案。我們先對市場上同類型基金的業績表現和投資策略進行了深入分析，找出我們產品的差異化競爭優勢，然后通過有針對性的宣傳和一對一的客戶服務，成功吸引了不少客戶的關注并促成了多筆投資。
風險管理也是我工作中的重要部分。金融行業伴隨著各種風險，如市場風險、信用風險等。我參與了風險評估和預警工作，通過分析宏觀經濟數據、行業動態以及企業財務狀況等多方面的信息，對潛在的風險進行識別和評估。在這個過程中，我學會了運用各種風險評估模型和工具，如 VaR 模型等。例如，在對一家企業進行信用風險評估時，我不僅查看了其財務報表上的各項指標，還深入了解其所在行業的'發展前景、市場競爭態勢以及企業的管理團隊情況，綜合多方面因素做出風險評估結論，并及時向相關部門和客戶提供風險預警信息，以確保金融業務的安全穩定運行。
此外，我還參與了一些金融項目的策劃和執行工作。這些項目涉及到資金的籌集、投資方案的制定等多個環節。在項目中，我與不同部門的同事緊密合作，發揮各自的專業優勢。從項目的初步構思到最終落地實施，每個步驟都需要嚴謹的規劃和有效的執行。在一個大型投資項目中，我負責收集和分析市場調研數據，為投資決策提供依據。通過與同事們的共同努力，我們成功完成了項目的投資目標，為公司和客戶創造了可觀的收益。
然而，工作中也遇到了不少挑戰。市場的不確定性是最大的挑戰之一，金融市場波動頻繁，各種突發事件都可能對金融產品和業務產生影響。這就要求我不斷提高自己的應變能力，及時調整工作策略以應對市場變化。同時，隨著金融行業的不斷發展，新的法規政策不斷出臺，我需要花費大量時間學習和適應這些新的規定，確保工作的合規性。
總的來說，這段時間的金融工作讓我在專業知識、溝通能力、團隊協作等方面都得到了很大的提升。未來，我將繼續努力，不斷提升自己在金融領域的綜合素養，以更好地應對各種挑戰，為金融事業的發展貢獻更多的力量。
金融工作總結 15
20xx年3月，銀監會以銀監發〔20xx〕8號印發《關于20xx年小微企業金融服務工作的指導意見》。該《意見》中明確了金融機構服務小微的工作目標，從機構建設、考核機制、金融創新等方面進行了部署，要求金融機構努力實現“三個不低于”，進一步優化小微企業服務，助力小微企業發展。
“小微”一頭連著經濟繁榮，一頭連著社會穩定，因此做好小微金融服務顯得至關重要。我行也始終堅持以支持農村小微客戶發展，幫助小微客戶解決發展中的資金問題，作為我行義不容辭的責任。今年以來，按照銀監會有關要求，我行從多方面繼續加大對小微客戶的扶持和服務力度，深化服務內涵、強化服務措施。根據貴局相關文件要求，為了全面提升小微客戶服務水平，進一步提升服務效率和滿意度，在此對上半年的小微金融服務工作情況總結如下。
一、指導意見的落實情況
第一，經濟新常態下的金融服務舉措。統計數據顯示20xx年至20xx年，我國經濟年均增速高達10%，而我國銀行業的發展速度與經濟增長速度存在明顯正相關關系。近兩年，經濟發展走下了高速公路，從高速增長轉向中高速增長，我國經濟進入新常態。
經濟新常態的主要特征是經濟增速換檔和發展模式轉變，這兩方面帶來的直接影響是貸款增速放緩，不良資產率增加。為此我行分三步走，首先認識經濟新常態：著力服務實體經濟的同時，始終堅持防范風險不松動，切實做到“強服務、防風險”兩手抓，兩手都要硬，保持“穩健發展”；然后適應經濟新常態：采取特色市場定位，推廣特色金融產品，以此尋求“創新發展”；引領經濟新常態：積極應對，順勢而為，著力轉變發展方式和盈利模式開拓“創新發展”。
第二，完善考核激勵制度。為進一步提升小微金融服務質量和水平。將“實”、“真”、“早”、“面”作為考核機制建立的立足點。“實”：定任務，使得各項軟任務量化成硬性考核指標，要求支行發揮釘釘子精神，切實把工作落到實處；“真”：嚴考核，改變傳統考核導向，重點考核小微金融服務情況，對于弄虛作假者進行違規積分及經濟處罰；“早”：考核支行任務完成的時間，要求支行通過科學部署、合理安排，第一時間搶占目標市場、鎖定目標客戶，盡早完成總行下達的各項任務指標。“面”：考核小微金融服務的受眾面，要求支行擴大客戶和行業的覆蓋面，提高市場占有率，為今后工作的推進夯實基礎。
第三，創新新型金融產品。為了進一步引導支行增強支小助微的服務理念，動員更多營業網點參與小微企業金融服務，擴大業務范圍，我行堅持以客戶為中心的經營理念，針對不同類型、不同發展階段小微企業的特點，不斷開發特色產品，為小微企業提供量身定做的金融產品和服務。
長期以來，小微企業面臨著擔保難的問題，為此我行結合市場調研的結果，在現有信貸產品的基礎上進行了整合和創新。今年已開發出“信易貸”、“組合貸”等新型貸款產品，在一定程度上解決了客戶面臨的困境。同時我行主動對接縣科技局、縣團委，組織召開科技型企業座談會、青年創業者座談會，共同研討和探索適應客戶需求的金融產品，上半年開發出了“科技貸”、“創易貸”、“預約轉貸”等特色產品，為小微客戶融資提供了更便捷的方式。
至6月末，我行共計發放新型信貸產品筆數62筆，授信金額4250萬元。同時，為了幫助客戶有效利用閑置資金，針對小微客戶推出了專屬的機構理財。今年以來發售4期，累計金額2.6億元。
第四，小微金融服務團隊。小微客戶具有分布面廣、行業密集度不高、風險分散等特點，傳統的信貸方式難以有效滿足其需求。我行通過引進德國IPC公司微貸技術而成立微貸事業部，有效滿足小微客戶的金融服務需求。在引進微貸技術的過程中，我行結合本土小微客戶發展實際情況，探索出一條微貸技術本土化道路，根據金融環境開發“易貸”系列小額貸款產品，主動對接小微客戶需求，給小微客戶解決燃眉之急。同時客戶經理采取主動上門營銷、點對點掃街式營銷等方式，給予小微企業支持，為客戶提供“一站式”金融服務，方便了客戶結算和理財需求。
第五，統計申貸獲得率指標。“三個不低于”要求金融機構在有效提高貸款增量的基礎上，努力實現小微企業貸款增速不低于各項貸款平均增速，小微企業貸款戶數不低于上年同期戶數，小微企業申貸獲得率不低于上年同期水平。為此，針對符合產業政策、產品具有核心競爭力、長期能夠實現盈利、但暫時出現經營困難的小微企業，我行適當提高對其容忍度，并指導和督促銀支行落實小微企業金融服務，完善對小微企業的不良貸款盡職免責制度。
我行在申貸獲得率的統計上主要從以下兩個方面著手。第一，規范各支行的臺賬登記制度，要求其及時完善貸款申請、發放臺賬，并按周上報至業務部門，交由專人進行統計；第二，對照信貸系統的數據，導出當期的小微客戶授信戶數。在該數據的統計上目前存在如下問題，由于部分支行臺賬登記不及時、不全面，并且信貸系統中無法統計申請貸款的客戶數，因此在統計上可能存在一定偏差。
二、不良貸款的處置情況
截至6月末，我行五級分類不良貸款余額20263萬元，其中小微企業不良貸款余額11866萬元，占58.56%。
我行按照監管部門要求，結合自身實際，制定了階段性考核辦法，加大不良貸款清降考核力度，嚴控不良貸款反彈。按照“盡職免責、失職問責”的原則，我行及時開展了責任認定，原則上對新增逾期、欠息3個月以上的貸款必須于次月底前完成責任認定工作，同時要求支行做好存量貸款責任認定工作，做到明責和問責相結合，對違規放貸責任人要下崗限時清收，對形成風險、造成損失的責任人要加大問責力度，涉嫌違法的要迅速移交司法部門處理。同時，總行相關職能部門也加強了風險監測、檢查，定期通報清降情況，快速處理發現問題，切實做到上下聯動，形成合力。
三、小微企業貸款規模
截止6月末，我行貸款余額246.76億元，其中企業貸款194.92億元，占各項貸款的78.99%；小微企業貸款119.03萬元，占各項貸款的48.24%。今年上半年新增小微企業71戶，新增金額14.52億元，小微企業貸款規模基本得到滿足，貸款滿足率總體水平較高，對小微企業、個體工商戶等小微客戶的支持力度較大。
四、多種方式支持小微企業
增強服務功能、豐富服務渠道，是創新小微企業金融服務方式的重點內容。近年來，互聯網金融成為大眾熱議的話題，利用互聯網進行營銷也已經成為最有效的營銷手段之一。今年我行繼續利用互聯網、微信公xx等平臺對小微金融業務進行了宣傳，以此增強客戶黏度。例如利用我行的門戶網站，大力推廣我行的.信貸產品及中間業務，擴大受眾面；利用微信公xx及時推送優惠政策及新型業務產品，在年輕客戶群體中取得了一定效果。
除了充分利用互聯網等新技術、新工具，不斷創新網絡金融服務模式，同時我行還在積極創新新型營銷渠道，探索新型營銷模式，通過多種方式相結合的手段來支持小微企業發展。
五、小微企業自身存在的問題。
1.經營者水平良莠不齊。在我國，超過80%的小微企業是個人創業，也就是所謂的單個老板的白手起家，而由創業者的受教育程度、對市場經濟的認識程度、管理水平、對行業和企業的發展認識、商業眼光等多方面的水平良莠不齊，導致企業的管理水平也參差不齊。在我國的小微企業中，具有科學、合理、完整的管理制度并能嚴格執行的企業不足5%，管理水平不足是絕大部分小微企業經營失敗的重要原因，也是制約我國小微企業發展水平的重要原因。
2.市場競爭力不強。我國實行改革開放以來，市場經濟不斷深化，在價值規律杠桿和供需關系的調節下，企業的競爭日益激烈。而隨著信息化水平的提升和市場透明度的提升，市場經濟已經逐步轉入買方市場。買家具有更多的選擇余地，這也加劇了小微企業的競爭壓力。而由于小微企業自身的規模小、生產能力有限，導致其在市場競爭中的競爭力并不強。并且在企業信譽與品牌口碑方面，與大企業仍然具有不小的差距，大部分的客戶在進行購買和消費行為時，傾向于中型以上的企業。激烈的市場競爭是制約小微企業發展的原因之一。
3.人力資源配置不合理。在二十一世紀，企業的核心競爭實質上就是人才的競爭。而從上世紀80年代以來，人力資源管理理論進駐我國后，始終在大、中型企業中貫徹落實地較為全面。小微企業的人力資源管理存在著管理意識差、管理隨意性高、人才意識不強、優秀人才引進資本不足等多個弱點，企業人才的綜合素質平均水平落后于大中型企業，不合理的人力資源配置也是導致小微企業難以實現跨越式發展的原因之一。
4.金融支持不到位。金融支持不到位是目前制約我國小微企業爆發性發展的首要原因，絕大部分企業在經營及擴大經營的時候都會面臨融資難的問題，具體表現在以下幾方面：
（1）固定資產投資支持不夠。創立小微企業，以浙江紹興的工業企業為例，從地皮購買、廠房建設、機器設備的購買等多方固定資產的籌備，都需要進行基本的資金投入。這部分資金基本都依靠于創業者的自身資本積累，金融機構的貸款支持力度較低，僅有不足30%的企業得到過金融機構的支持，貸款比重在50%以上的不足1%。而大學生創業貸款等貸款形式還具有貸款者的門檻限制，不足以滿足小微企業的創立發展需要。對小微企業的固定資產較低的金融貸款支持力度嚴重制約了小微企業的建設。
（2）流動資金貸款額度小。中國經濟報的調查數據顯示，超過70%的小微企業的正常運作靠內部積累，不足30%的企業能夠依靠金融機構的流動資金貸款來維持。仍以浙江紹興的工業企業為例，工業企業的流動資金貸款規模大部分集中在200萬元到500萬元之間，不足企業經營收入的25%。而發達國家對小微企業的流動資金貸款力度可達經營收入的70%以上。流動資金不足也是許多小微企業在經營中遇到的問題之一，資金周轉不靈嚴重影響小微企業的擴大經營。
（3）民間借貸風險較大。在目前小微企業的融資方式之中，超過75%的企業曾經進行過民間借貸行為，以浙江紹興的工業小微企業為例，民間借貸貸款額在100萬元以下的占84.3%；100萬元以上，500萬元以下的占12.9%；500萬元以上的占2.8%。但是民間借貸的利率普遍在1分利的月利之上，高利息的融資為中小企業發展帶來了較大的壓力，而同時民間借貸的高經濟糾紛和高風險也無形增加了小微企業的運營風險，制約其發展水平。
（4）擴大經營無資金支持。“融資——生產規模擴大——利潤回收還貸——再融資”的發展模式是絕大部分的小微企業的發展模式，但是在進行企業融資進行進一步擴大經營的緊要關口，企業能夠獲得的資金遠遠無法滿足要求。在融資中由于企業自身的規模小，抗風險能力差，企業自身信譽不高等多方影響，金融機構難以放心提供足夠的資金以供小微企業進行擴大生產，這直接導致我國小微企業大多維持現狀，難以進行擴大生產，是直接制約小微企業發展的瓶頸所在。
六、解決對策
1.轉變經營理念，加強管理水平。我國政府已經大力扶持小微企業的發展，連續出臺一系列的優惠政策，但是從微觀角度而言，小微企業必須自己拯救自己。即使是國家再有相關政策，也需要企業經營者做到與時俱進，關心時事，積極利用對自身發展有利的優惠條件，并且提升自身的管理水平，例如主動參加文化、管理的學習班，注重信息的利用與共享，注重人才的引進與培養，煥發企業自身的活力應對市場挑戰。
在經營方面，國家也可采取促進措施，例如大力增設銀行投資顧問和企業發展顧問的數量，用外部專業的經濟顧問團隊力量，為企業量身打造發展戰略，促進企業的發展。
2.加強小微企業之間的聯合。小微企業不具有較強的競爭力的主要原因就是企業規模小，產品生產量小、服務不完善、不具備大品牌的信譽、抗風險能力差，這些問題可以通過企業聯合進行有效改善。例如浙江溫州的皮鞋廠商，在最初是小微企業之時，能夠實現聯合經營，多家廠商實現合作與共贏，例如在某個企業接到大單時，其他兄弟企業也積極提供原料和勞動力，在最短的時間內完成客戶的要求，并按照合理的比例進行利潤分配。這樣的聯合經營方式能夠有效加強小微企業的生產力，并且多家廠商的聯合信譽度要遠遠優于單個企業，因此企業聯合是小微企業首選的發展之路。
3.放寬小微企業的市場限制。小微企業對我國產生的重要作用是毋庸置疑的，但是在市場之中，仍受到許多限制，難以享受和國有企業同樣的待遇。因此應當打破小微企業在市場中常見的“玻璃門”“彈簧門”現象，讓小微企業享受和國企同樣的市場條件，降低小微企業中的發展隱形阻礙，為企業創造機會和條件，獲得擴大化發展的可能。
4.重點改善小微企業的融資難問題。小微企業發展的瓶頸的核心問題是企業融資難，由于小微企業自身的企業資產有限，抗風險能力和信譽都較低，銀行貸款門檻總遲遲難以放寬。因此，要改善小微企業的融資問題，首要從政策上放寬小微企業的貸款要求，各大銀行可轉變信貸理念，改變傳統的以報表、抵押物為標準的評審，采用企業經營年限和企業收入、品牌影響力和發展前景為主要評審指標，將小微企業的發展潛力作為重要考慮對象來進行貸款額度的制定。同時對于擔保方式也可適度放寬，例如實現聯合擔保，對于小微企業可實現多家兄弟企業的聯合擔保模式，提升擔保力度，放寬貸款限額。在對還貸方面，也可進行方式創新，可采用分期還款的方式，減小在小微企業發展中常見的資金周轉不靈而銀行貸款到期帶來的巨大壓力，可促進小微企業較為穩健、持續性的發展。
5.合理減稅、創新稅收方式。雖然20xx年我國已經減免了小微企業的22項公共事業費，但是小微企業的賦稅仍然較重，并且在稅收中存在著“一刀切”的現象，這加重了小微企業的發展負擔。因此在稅收方面，政府可采取對小微企業進行合理減稅，例如對日本就曾采取對年產值增長率達到10%以上的企業減免20%的營業稅，有效促進了小微企業的發展，我國也可效仿。在稅收優惠政策方面，也應當改變如今現行的以地區優惠、經濟性優惠為主的稅收優惠政策，改為以產業傾斜為導向的優惠方式。并且稅收部門可以根據對當地小微企業的年度發展狀況進行分段評價，并對具有發展潛力的企業采用有條件的稅收延后等多種手段，例如對企業營業稅和所得稅進行延后收取，并收取一定的延后利息等方式，即保證了稅收工作，又有效緩解了小微企業的發展中常見的資金壓力，減輕小微企業的發展負擔，促進其發展。
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