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關于農村信用社部門自查報告
隨著個人素質的提升，報告與我們的生活緊密相連，不同的報告內容同樣也是不同的。一聽到寫報告馬上頭昏腦漲？以下是小編為大家整理的關于農村信用社部門自查報告，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
關于農村信用社部門自查報告 篇1
Xx信用社轄內四個分社、三個儲蓄所及一個營業主社和一個信貸部，現有在職員工36人。一直以來，Xx信用社始終堅持合規操作，將“合規人人有責”、“合規從我從起”的理念貫輸到員工的業務辦理過程中，全社年年均未發生安全責任事故、刑事案件事故。
今年5月以來，我社按威信聯發（20xx）XX6號Xx縣農村信用合作聯社關于印發《Xx縣農村信用社合規文化建設年活動實施方案》的通知要求，開展了宣傳發動、部署動員，并于20xx年6月上旬以來開展了一次以規章制度執行和柜臺操作風險為主的案件隱患的自查。在員工自查的基礎上，劉超與劉毅兩位主任于7月9—10日（星期六、星期日）對全社各網點的合規操作進行了檢查，檢查面達100%。檢查內容包括：人員管理、授權授信、貸款管理、票據業務、大額資金交易、轄內往來、聯行往來、現金出納管理、SC6000綜合業務操作流程、崗位設置、銀行卡、ATM機、安全保衛工作及內控規章制度的執行情況等。現將自查情況匯報如下：
一、加強組織領導，安排部署到位
我社按活動要求，成立了以社主任劉超同志為組長，信用社副主任、信貸組長、各網點負責人為成員的Xx信用社合規文化建設年活動領導小組，明確了工作小組的工作職責：及時貫徹落實上級有關合規文化建設年活動的指示精神；加強對全社合規文化建設年活動工作的督促和檢查；定期或不定期的召開合規文化建設活動分析會，學習各項規章制度，對合規文化建設年活動工作進行總結分析，確保合規文化建設年活動不流于形式。工作領導小組及時召開動員大會，深入思想發動，全面部署活動工作目標，落實措施及要求；在會議室制作、張貼標語；制作合規文化建設年活動專欄，將職工合規自檢、違規自查情況進行張貼；指定專人對活動開展情況進行宣傳報道，增強員工對工作重要性的認識。
二、認真自查，堵塞漏洞
堅持規章制度執行情況自查和對SC6000操作流程與貸款“三項治理”檢查相結合，盡可能發現操作業務中存在的問題和漏洞，及時提出整改意見和措施，將合規文化建設年活動逐步引向深入。
1、開展對合規管理組織架構是否健全、合規職責是否明確清晰、合規工作是否正常開展并在組織上得到全面保障的自查。
2、對主要業務規章制度的落實和執行情況，重點是各項制制度執行是否走樣，各個環節是否操作到位，監督到位，會計對帳制度落實情況，單位銀行結算賬戶開銷戶管理，個人結算賬戶管理，銀行卡管理，大額現金（轉賬）交易管理，授權審批管理，票據業務及重要空白憑證管理，ATM機管理和SC6000操作流程等進行了全面檢查。從檢查的情況看，我社各營業網點的職工均能比較嚴格執行各項規章制度，嚴格落實會計出納基本制度；嚴格執行“十六項基本規定”，做到了“五無”、“六相符”；均能按照SC6000操作流程辦理每一筆業務，各種重空及抵押品入庫保管，各崗位能做到相互配合、相互監督，從制度執行上杜絕了各種隱患。
3、對貸款“三法一指引”執行情況和貸款“三項治理”工作的檢查；對貸款程序合規性以及貸款手續有效性進行了檢查。不存在逆程序辦理貸款、自批自貸、違反規定向關系人發放貸款等行為，貸款審批符合內部授權、授信管理規定，借款合同、擔保合同印章、簽名與預留印鑒、簽名一致、有效，借款人身份證、貸款證、營業執照等貸款資料真實有效。我社一直比較注重貸后跟蹤檢查。
4、對崗位設置、工作職責邊界、安全保衛等進行了檢查。經查我社及轄屬各營業網點能夠較好地執行農村信用社安全保衛規章制度。
5、全社員工結合本崗位實際，認真查找工作中存在的問題和不足，并及時寫出自查報告，簽訂整改承諾責任書。
三、存在的問題
通過自查，依然找出了各網點業務操作人員日常工作中存在的不足之處：
（一）部分員工在營業室內操作OA系統進行身份核查或辦理其他查詢業務時，未將SC6000系統退至login狀態；部分網點辦公桌因年久失修，不能鎖閉，致使部分員工在離柜時錢款、印章、憑證等雖撿入抽柜保管但不能鎖閉，存在一定風險隱患，信用社曾多次找人維修，但不能根本解決問題。
部分員工在辦理授權業務時，對業務憑證審查不嚴、或根本不審核、授權時未仔細審核屏幕內容、機械地進行授權操作，存在一定風險；柜員授權后未及時在相關憑證上簽字；按SC6000系統柜員權限級別設置，在平時辦理業務過程中，柜員對相關業務進行了物理授權，但按聯社有關文件要求，需由網點負責人及信用社主任進行審簽的業務，不能及時進行審簽。
�。ǘ┰谥匾瞻讘{證管理上要加強。在以往工作中，對于從聯社領回的重要空白憑證，因Xx信用社網點多，每次領回憑證種類和數量較多，未堅持對每一類重空進行逐份清點到位；網點到主社領取重空因網點人員偏少有時未堅持雙人領��；在對作廢銀行卡的管理上還有待加強。
�。ㄈ﹤�別員工在部分重要業務辦理時只顧先減少客戶的'等候時間、而對身份核查不及時；
（四）崗位設置上的不足：由于我社網點較多，事情多，人員少，無法執行強制休假等規章制度，特別是主社業務量大，仍然實行復核制操作方式，在辦理對公業務、轉賬業務時，占用了較多的時間，超成了客戶等候時間較長。
（五）信貸方面存在的問題：一是貸后檢查不及時或檢查內容過于簡單、格式化；二是在辦理業務是存在未通過聯往及時核對身份證信息；三是信貸人員的借款借據存在交接不規范等。
（六）其它方面：如紀律性還不是很強，集中開會時存在員工不穿工作服、手機未關閉或調到震動、環境衛生雖然比以前有所提高，但依然存在打掃不徹底等。
通過對自查發現的問題進行分析：一是業務量確實增大，但員工配置不足，上班時間精神高度集中，超成精神疲勞；二是個別員工的政治思想素質和業務素質有待進一步的提高且認識存在一定的偏差，防范意識尚待加強。
四、整改措施及今后工作思路
今后，我社將繼續加強對員工的政治思想教育，深入持續開展合規文化建設年活動，將合規文化建設工作貫穿于整個業務經營過程中，加大對違規責任人的懲處力度，嚴肅查處違規人員，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環境，進一步防范操作風險。
�。ㄒ唬┘訌妼W習，繼續深入合規文化建設，使全社員工更加明確合規文化建設年活動的工作目標、具體內容和要求，定期組織全社員工集中學習，通過學習SC6000系統業務風險要點、業務流程合規操作手冊、信貸管理文件等各項規章制度及業務技能。確保員工更加熟悉各項業務操作流程、確保合規文化建設年活動工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保全社員工在思想上牢固樹立內控優先和審慎經營的理念，從而有效防范我社內部操作風險。
�。ǘ┘訌妼T工的金融政策、法律制度，財經紀律、職業道德教育，規范員工言行，加強對“九種人”實行不定期排查，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心，幫助員工樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風險的認識，提高合規操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認識到“合規創造價值、合規保障發展”的重要性。
�。ㄈ┓e極組織全社員工以操作風險防控為主題進行討論，就操作風險防控問題發表各自意見，通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力。
關于農村信用社部門自查報告 篇2
農村信用社亟需加強同業銀行結算賬戶合規管理前，部分農村信用社法人機構同業業務風險依然比較突出，尤其是同業銀行結算賬戶管理較為混亂，沒有認真落實《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》（中國人民銀行令[20xx]第5號發布）、《中國人民銀行關于加強銀行業金融機構人民幣同業銀行結算賬戶管理的通知》（銀發[20xx]178號，以下簡稱通知）等相關要求。為進一步加強同業銀行結算賬戶的規范性管理，對存在的問題進行分析，并提出解決問題的辦法。
一、存在的主要問題
�。ㄒ唬┎糠洲r村信用社沒有建立同業銀行結算賬戶管理的專項制度。對于同業銀行結算賬戶的內部授權管理、內部控制管理、部門間的職責劃分、賬戶開立后的預警監測管理等，均沒有建立專項制度規定。
�。ǘ┎糠洲r村信用社開立銀行結算賬戶相關資料不全。他行在本機構開立的同業銀行結算賬戶缺少營業證照、稅務登記證、金融許可證和基本存款賬戶開戶許可證等證明文件及復印件；首次開戶未嚴格執行面簽、雙人復核制度；開戶資料中無授權委托書、以簽報代替同業業務授權書等。
（三）部分農村信用社在人民銀行同業賬戶管理系統中開戶信息正常，但未在核心業務系統中開戶，賬戶管理信息化管理十分滯后，內外部信息不匹配。
�。ㄋ模┎糠洲r村信用社未在人民銀行同業賬戶管理系統中開戶或開戶信息已撤銷，但在核心業務系統中狀態正常，信息一致性出現問題給同業賬戶管理帶來麻煩和風險；部分農村信用社在他行開立的同業賬戶已銷戶，未在本行核心系統中銷戶。
�。ㄎ澹┎糠洲r村信用社開戶單位法定代表人未在開戶申請書、賬戶管理協議以及授權委托書中簽字，給農村信用社同業銀行業務帶來風險隱患。
二、關于加強同業銀行結算賬戶管理的合規要點
�。ㄒ唬┺r村信用社要嚴格劃分結算性、投融資性賬戶并建立專項管理制度
除開立基本存款賬戶外，其他賬戶一律按照專用存款賬戶開立。按照用途嚴格劃分為結算性和投融資性賬戶，結算性同業銀行結算賬戶只能用于代理現金解繳、代理支付結算等支付結算業務；投融資性賬戶用于同業存款（結算性存款除外）、同業借款、買入返售（賣出回購）同業投資等融資和投資業務。各法人機構必須要制定同業銀行結算賬戶管理專項制度，明確開立賬戶的內部授權管理，賬戶開立、使用、變更和撤銷等內部控制管理及預警監測管理等各項要求。
�。ǘ┺r村信用社要加強在他行開立的同業銀行結算賬戶管理
一是明確部門間同業銀行結算賬戶管理職責。各法人機構會計條線部門為同業銀行結算賬戶管理的牽頭部門，金融市場部、運營部門、辦公室等承擔配合職責，并要清晰界定各自的職責范圍。在賬戶開立、日常對賬管理等工作中，嚴禁一個部門或者一個人“一手清”現象發生。
二是要嚴格執行逐戶授權、逐戶審批的規定，確保開戶流程依法合規。同業銀行結算賬戶的開立管理權限（包括為其他存款銀行開立同業銀行結算賬戶）僅限于法人機構總部（聯社或總行），嚴禁下放給分支機構。對開立投融資性和異地（跨縣市）開立同業銀行結算賬戶，必須由理（董）事長親自審批。
三是對外開立同業銀行結算賬戶開戶銀行必須為二級分行及以上營業機構，嚴禁到支行及以下機構開立投資性同業結算賬戶。四是在他行開立投融資性同業銀行結算賬戶的，須按照要求，做好事前備案工作。
�。ㄈ┺r村信用社要加強他行在本機構開立同業結算賬戶的管理
一是嚴格審核存款銀行的內部授權情況。在為存款銀行分支機構開立同業銀行結算賬戶時，應當逐戶獲得該銀行一級法人的內部書面授權。存款銀行一級法人應當以正式發文形式進行授權，明確分支機構開立同業銀行結算賬戶的開戶銀行、賬戶名稱、用途以及經辦人員等。對于存款銀行為全國性銀行的，可以由一級分行進行授權。
二是嚴格存款銀行開立投融資性同業銀行結算賬戶的審核。為存款銀行開立投融資性同業銀行結算賬戶的，原則上應當由開戶銀行一級法人和一級分行開立，二級分行確有開立需要的，應當由一級法人進行授權，不得轉由一級分行授權。
三是嚴格控制為存款銀行開立投融資性同業銀行結算賬戶。為其他存款銀行開立投融資性同業銀行結算賬戶，僅限于機構總部（聯社或總行），嚴禁下放給分支機構。
四是嚴格存款銀行申請開立同業銀行結算賬戶資料審核。除按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》等銀行賬戶制度規定出具有關開戶證明文件外，還應當出具銀行業監督管理部門頒發的金融許可證和經營范圍批準文件；非一級法人開戶的，還應當出具一級法人（或者一級分行）授權書原件。對開立同業銀行結算賬戶用途超越經營范圍的，應當拒絕辦理。同時，要認真審查法定代表人（單位負責人）身份證件的真偽，其中居民身份證應當通過聯網核查公民身份信息系統核實，其他身份證件通過向公安機關查詢等方式進一步核實。有條件的地區，通過工商、稅務和銀行業監督管理部門的政府信息公開網站查詢營業執照、稅務登記證件和金融許可證的有效性。
五是認真落實首次開戶面簽和雙人復核制度。要由開戶銀行兩名以上工作人員共同親見存款銀行法定代表人（單位負責人）在開戶申請書和銀行賬戶管理協議上簽名確認。同時，嚴格執行開戶證明文件原件的審核要求，不得以審核復印件或影印件代替，必須采取雙人復核制度。
六是認真落實對存款銀行開戶意愿真實性的核實措施。要至少采取一是通過大額支付系統向存款銀行一級法人進行核實；二是到存款銀行上門核實兩種方式對開戶意愿真實性進行核實，并完整留存對開戶意愿和開戶證明文件真實性核實的紙質、視頻、電話等記錄。
七是開戶銀行在受理開戶后必須按照規定把開戶信息向人民幣銀行結算賬戶管理系統進行備案。
八是開戶銀行應當嚴格執行開戶生效日制度，同業銀行結算賬戶自正式開立之日起三個工作日后方可辦理付款業務。
�。ㄋ模┺r村信用社要加強他行在本機構開立同業結算賬戶的對賬等日常管理
一是開戶銀行應當嚴格按照相關規定與存款銀行及?r對賬，對賬地址（聯系地址）應當為存款銀行經營所在地或者工商注冊地的'地址。二是開戶銀行應當嚴格執行久懸管理制度。因業務開展需要等特殊情況的，開戶銀行可以不予撤銷久懸賬戶，但應當停止賬戶支付；停止支付時間超過5年的，應當銷戶。三是開戶銀行應當嚴格執行年檢制度。對于不符合開立條件的，應當立即停止支付，并通知存款銀行辦理銷戶手續。
（五）農村信用社要加強對同業銀行結算賬戶的日常監測檢查
各農村信用社法人機構要至少每季度從人民幣銀行結算賬戶管理系統、核心業務系統核查比對同業賬戶開立和使用情況，對于發現異常開立的同業銀行結算賬戶，應當及時通知開戶銀行予以撤銷，確屬冒名開立的，及時向開戶銀行所在地人民銀行分支機構報告并向公安機關報案。對于分支機構違規開立的同業銀行結算賬戶，應當對其主要負責人和相關人員進行嚴肅處理。
（六）農村信用社要全面排查存量同業銀行結算賬戶情況
一是對我行在他行開立的同業銀行結算賬戶，要通過人民銀行賬戶管理系統、核心業務系統進行逐戶核查，重點核查同業專營部門以外的其他部門或分支機構開立同業賬戶情況、被冒名開立同業賬戶的情況、一直未使用閑置賬戶情況、核心業務系統未同步開銷戶情況以及開戶流程不合規情況等，對核查中存在問題的賬戶要主動上門核實或通過大額支付系統向存款銀行一級法人進行核實。
二是對他行在我行開立的同業銀行結算賬戶，特別是系統外機構開立的賬戶，要嚴格對開戶證明文件的真實性、完整性和合規性以及存款銀行開戶意愿真實性進行審核，逐戶與存款銀行進行詳細核實。對不符合開立要求的同業銀行結算賬戶要及時停止業務，各農村信用社要法人機構每年年底前必須進行全面賬戶的清理工作
關于農村信用社部門自查報告 篇3
根據縣聯社的要求，信用社對矛盾糾紛進行了一次系統的排查，先將排查結果匯報如下：
一、排查內容及結果
1、無內部矛盾糾紛
2、無涉及貸款發放方面的群眾上訪事件或苗頭
3、無涉及資產處置方面的群眾上訪事件或苗頭
4、無涉及金融服務方面的群眾上訪事件或苗頭
二、今后我們處理矛盾糾紛的辦法
（一）從源頭上預防和減少矛盾糾紛的發生。首先是要準確把握客戶對服務需求的總體趨向。其次是要細致了解矛盾糾紛的具體情況。最后要注重專項排查，準確了解各種矛盾糾紛的特殊情形。采取點、線、面結合的方式，從源頭上預防和減少矛盾糾紛的發生。
（二）不斷完善矛盾糾紛調處機制。
第一，要實現調解工作的制度化保障，成立專門的調解部門，出臺全面完善的制度、規章，要求各部門個人員對矛盾糾紛排查調處予以支持，不得回避或消極應對，使調解工作能夠有效的.施行；
第二，實行矛盾糾紛排調獎勵制度。
第三，完善矛盾排調總結制度，建立每月矛盾排調例會，使調解人員養成總結、反思的習慣，在例會上對各類型的矛盾糾紛進行梳理，從而不斷完善調解員的協調處理能力。
�。ㄈ⿵娀瘜γ芗m紛排查工作的領導。要把健全、落實各級領
導的責任管理作為建立健全矛盾糾紛排查調處機制的關鍵來抓，保證目標任務的落實。
（四）加強職員的隊伍建設。不管是主任還是基層業務人員，都要加強自身的素質培養。
綜上所述，經過排查，信用社目前并非沒有發現有任何矛盾糾紛，但是我們會在今后的工作中隨時關注矛盾糾紛的苗頭，從源頭控制矛盾糾紛的發生，采取有效的措施認真處理，將矛盾糾紛大化小，小化無。
關于農村信用社部門自查報告 篇4
根據《XX省農村信用社20xx年案件專項治理工作方案》和XX市聯社《關于做好案件防范專項治理自查工作的通知》的精神，聯社營業部于20xx年3月22起，開展了一次案件防范的專項治理活動，聯社營業部專項治理活動的自查工作已經結束。根據上級聯社的要求、結合營業部的具體情況進行了一次自查，現將自查工作做如下報告：
一、活動開展情況
1、對于此次活動，聯社營業部高度重視，于3月22日成立了防范案件專項治理工作領導小組，主任為組長，各崗位工作人員為成員，并明確成員之間的分工，劃分責任。
2、從3月22日起，每個星期專門抽出一個下午的時間，組織全體員工學習《銀行業案件防范警示教育材料》，學習有安排、有討論、有筆記、有心得。通過學習討論增強了員工案件防范能力和控制風險意識。
3、結合上級聯社的精神和案例學習，對聯社營業部執行內控制度情況進行全面的檢查。檢查采取個人自查，領導小組復查，確保不走過場。對檢查出的問題，當場予以糾正。
二、內控制度建設及執行情況
1、能夠按著上級聯社的要求，建立建全了各種內控制度，并在工作中自覺地加以遵守。建立業務線與監督線“雙線責任追究”，將責任追究覆蓋到所有崗位和人員。做到了工作有制度、制度有落實、執行有監督。
2、會計出納業務和儲蓄業務的操作基本符合制度要求。
一是能及時進行按著要求進行賬務、庫存現金、內外賬目的.核對，沒有白條頂庫和挪用庫款現象；
二是各種重要憑證和有價單證的保管使用手續嚴密、責任分明；
三是各種費用開支和大額支付能嚴格覆行審批手續。
四是公、私印章保管規范，隨用隨取，離柜收起。
3、計算機的操作以及密碼使用和授權管理符合制度要求。
4、安全保衛工作設施齊全，責任到人。
三、上年自查發現問題的處理情況
對20xx年的專項治理自查中發現的印章保管不規范、交接手續不嚴密的問題，我們對相應的崗位、相應的責任人給予了相應的處分，并限期整改。
四、自查中發現的問題
通過這次自查，總體的情況還是好的，但是在自查中還是發現了一些問題。
一是服務工作存在著一定的生、冷、硬的情況
二是復核制度有時流于形式。
五、整改措施
對于這次自查中的問題，我們首先對當事人給予了經濟上處罰；
二是限令當事人立即整改，并寫出書面保證；
三是在此基礎上，教育營業部全體員工，以此為戒，嚴格履行各項規章制度，把貫徹落實規章制度當成一項長期的自覺的行動。
關于農村信用社部門自查報告 篇5
為確保我市農村信用社持續、合規穩健發展，根據xx銀監分局的整體工作部署和相關監管要求，我社于XX年x月xx日至x月xx日，對全市農村信用社業務經營合規性、資產風險狀況和內控制度建立與執行情況、法人治理結構完善情況等進行了全面自查，現將自查情況匯報如下：
一、領導重視，認識到位
接到xx銀監分局對我聯社進行全面檢查的通知后，聯社黨委高度重視，召開專題會議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改。希望通過這次檢查，能促進內控制度得到進一步完善與執行，能促進更加合規穩健經營，能促進業務工作的順利開展，為我社可持續發展打下堅定基礎為此，聯社黨委研究決定，成立了xx市農村信用合作聯社全面自查工作領導小組，xxx任組長，xxx任副組長，各部室負責人為成員，各部室配備業務骨干參與自查工作。同時要求各營業網點主任負責本單位的自查工作，并參加信貸方面的檢查，確保自查工作取得成效。
二、分工明確，責任到人
聯社全面自查工作領導小組對各部室組織開展自查進行了分工，人力資源部負責法人治理結構和機構及高管人員管理方面的自查，財務會計部負責資本金和所有者權益管理、資產負債比例管理、資產業務、負債業務、資產負債共同類、盈虧狀況、表外科目、內控制度的遵守等方面的自查;資金營運部負責支農需求、貸款管理狀況及風險控制等方面的自查;資產保全部負責抵貸資產管理的自查;監審部對稽核部門履職情況、內控制度的建立和執行情況進行自查;辦公室配合財會部對固定資產和低值易耗品進行檢查，并根據各部門的自查結果形成聯社全面自查報告。按照分工各部室積極組織實施，財務會計部召開內勤主任、主辦會計會議布置各網點自查要求，聯社各部室相互協作、相互配合。元月xx日至x月xx日各網點開展自查，并根據自查結果，各自形成了書面報告。x月xx日至xx日，聯社資金營運部、財務會計部按抽查面不低xx%的要求，對部分網點進行檢查，并將檢查情況形成書面報告。
三、自查結果
�、濉⒎ㄈ酥卫斫Y構方面：
作為xx地區農村信用社完善法人治理結構試點單位，我社進一步深化改革，在省聯社和上級銀監部門的統一部署和熱忱指導下，堅持立法在先，依法完善，重在建設，逐步健全，制定和修改聯社章程，不斷完善法人治理結構，積極探索黨管干部與市場化運作的最佳結合模式，嚴格按照法人治理結構運作和管理制度開展工作，社會代表大會、理事會、監事會、經營班子制定有明確的議事規則，“三會”結構符合規定，定期召開會議，正常地履行各自的職責，分別發揮決策、執行和監督職能，初步建立起了理事會、主任室、監事會各負其責、協調運作、有效制衡的'法人治理結構。
�、�、機構和高級管理人員管理方面：
1、機構設置：我社目前共有xx個營業網點，其中城區網點xx個，鄉鎮網點xx個，都是經銀監會批準設立的，無擅自設立、撤銷和遷址。聯社機關設置七部一室，分別為人力資源部、財務會計部、資金營運部、監察審計部、資產保全部、信息科技部、安全保衛部和辦公室。但各營業網點行政公章、業務用章、營業執照、銅牌、稅務登記證等仍延用“xx市農村信用合作社聯合社××信用社”字樣，與銀監部門核發的金融許可證核準的名稱不符，同時全轄有長江、紅葉、解放路、浦東等四個網點原由人民銀行xx中心支行核批名稱均為“營業部”，現xx銀監分局重新核批名稱，均改為“分社”，相關章英銅牌未及時變更，其中：浦東、紅葉兩網點、營業執照也未作變更，究其原因主要是本聯社法人執照正處于變更階段，因而帶來全轄營業執照難以變更，在營業執照未能變更的前提下，更換章英銅牌等名稱，必然會影響各網點主體資格，現計劃在聯社法人執照變更完善后，對全轄所有營業執照作一次全面變更，同時對相關章英銅牌、稅務登記證等進行一次徹底規范。
關于農村信用社部門自查報告 篇6
根據實施的方案，在社領導的組織下，我利用工余時間，再次認真地學習了我社制定的《XX市XX農村信用社會計、出納員與復核員崗位職責暫行辦法》、《XX市XX信用社會計出納人員違規處罰實施細則》、《XX市XX農村信用合作社安全保衛工作管理實施細則》、《XX市XX農村信用社經營管理指標百分制考核辦法》、《XX市XX農村信用社會計出納人員操作規程》、《XX市XX農村信用社20xx年度財務費用管理實施辦法》、《XX市XX農村信用社干部職工勞動管理與違規處罰實施細則》等規章制度和操作規程。通過學習，加深了對各項規章制度和操作規程的印象，我對照相關的條例，對自己一年以來的工作、學習和生活一一進行了回顧，目的在于查找操作中的漏洞和薄弱環節，以便于及時補缺補漏，及時整改，逐步完善。下面，我對自己的工作學習和生活進行一次全方位的自查。
一、業務方面
1、一年多來，本人擔任XX農村信用社主辦會計一職，在社主任的領導下，負責本單位的會計、出納工作，協調、理順內部各崗位之間的關系。但是在應經常向主任匯報會計、出納工作情況及內勤人員的思想、行為情況方面做得不夠好，不夠主動及時向主任提供這方面的信息。為使轄內的會計、出納工作日趨規范，能夠隨著業務的發展，按照新的業務操作流程和規范，結合本社的實際情況，及時制定適宜的、統一的操作規范，以加強內部管理。但是由于我社人員配置較緊，無法經常組織會計、出納人員集中對業務進行培訓。有些規定只能以書面的形式下發到各個網點，交由各人各自學習，這就容易造成內勤人員關于業務操作方面理解不一致，會出現個別崗位能力較為薄弱的現象。
2、作為信用社的主辦會計，既是會計輔導員，又是二級稽查員，我在抓好各項內控制度的落實的同時，能及時發現、解答和解決業務中碰到的疑難問題，做好事前輔導。能堅持每月不少于一次的會計輔導與檢查，及時發現工作中存在的問題與薄弱環節，及時提出整改意見，督促當事人積極采取措施加以防范與整改，并及時向主任匯報發現的問題，取得領導的支持，以使各項制度的執行更加到位。但是有時因為事務繁忙，時間安排不夠合理，由于時間有限，對網點的會計輔導與檢查的力度與深度不夠。根據聯社的相關制度，結合我社的實際情況，編制檢查評分表，明確獎罰，年終依據評分情況進行獎優罰劣，以此激勵會計出納做好本職工作。
3、作為主辦會計，我能認真核算各項財務收入，嚴格成本管理，認真組織會計核算，正確反映和評價經營成果，為主任的經營決策提供數據。
4、認真做好全轄重要空白憑證的管理。能嚴格按照重要空白憑證的領用手續，做好網點重要空白憑證的領用登記、出庫。合理安排各網點和存量。每月堅持不少于一次的帳實檢查，確保憑證的使用、銷號有序、正規，避免出現遺失。
5、能按照制度規定做好以下日常工作：一是正確提取各項費用;二是做好各網點的傳票、會計檔案的收集、登記、保管工作;三是結息日做好各網點結息的輔導和事后監督工作;四是及時核對內部帳，督促會計做好內外帳戶、總分帳、往來帳、帳戶余額的核對工作;五是能及時、準確地完成各種會計報表的編制。六是每季度對財務收支情況進行詳細的分析，便于主任的經營決策。
6、能夠嚴格執行會計、出納、結算、財務制度和會計、出納操作規程，堅持會計工作的十六項基本規定，保證會計核算達到五無、六相符。
7、能加強內部資金和固定資產、零星小額資產的管理。根據實際情況，合理制定各網點的庫存限額，在保證資金安全的同時，最大限度地壓縮現金資產的占用。按照有關規定，能加強固定資產購建項目的管理，做到有計劃、有審議、有報批。定期對固定資產盤查，嚴格控制固定資產的規模。但是對閑置的固定資產不能及時做到盤活或處理，比如位于XX新圩的商住土地，已閑置多年未加以妥善的處理。對于微機、終端設備、各類機具以及其他零星的低值易耗品，能夠參照固定資產的管理，建立帳、簿、卡，但是這些物品因實際需要在網點之間或領用人之間進行調劑后，不能做到及時登記，有些物品損壞后，也未能及時進行處理。
8、能夠嚴格遵守財經紀律及財務制度，一切開支按照標準實行，需要上報審批的財務費用均待聯社批復后才出帳列支;報銷費用嚴格執行經辦、證明、主任雙簽制度，確保每一筆開支真實、合規。帳務處理嚴格按會計制度進行，保證會計處理正確、清楚，對違反財務制度的人和事，能堅持原則，敢于抵制，并及時反映和匯報，自覺維護財經紀律。
9、隨著信用社業務不斷的發展，各種業務水平不斷提高。我深知要做好主辦會計，一定要有熟悉的業務知識，才能做好會計輔導工作。因此我在熟練基本功的同時，注重對新業務知識的學習，不斷提高自己的業務水平;熟悉各項會計、出納等制度;適時學習相關的電腦知識，掌握電腦操作、運用和管理的技能。
10、對于信用社的文件收發登記能夠認真負責，及時登記并草擬執行意見，按時按量按領導的批示進行相關的處理。定期做好裝訂、入檔，便于日后的查閱。
11、做為信貸審批小組的`成員，能積極參與信貸審批會議，認真聽取責任信貸員的相關介紹，及時提出自己的意見。但是由于沒有參與貸前的調查工作，因此意見也只能局限于書面的材料上，不能真正做到對每筆貸款合規性的正確判斷。
二、三防一保方面
作為一名金融工作者，深知安全保衛工作的重要性。除了能經常閱讀有關三防一保的文件外，還時常關注社會上的一些金融案件，吸取經驗教訓，安全防范意識也逐年增強。不論是營業時間還是非營業時間都能提高警惕。日益嚴峻的治安形勢，使我更加自覺地將安全工作落實到每一個細節，消除殘留的麻痹思想。
營業前，能協助臨柜上班人員做好營業前的各項準備工作，例如安全器械的到位情況、柜臺內外的整潔與否、監控系統的運行情況等。營業期間，能用心留意柜臺外的一切可疑人員，協助一線人員做好柜臺服務。營業終了，通常能在看到網點的庫款安全入箱上介后，鎖定門窗，并且確認無異常情況后方才離開。
在人員安排出現空缺的情況下，我能積極地參與頭寸的調撥與庫款箱的押運工作。并能按照要求做好記錄，手持安全防衛器械，全程提高警惕，停車時留意觀察外面的情況，確認安全后方才開門下車，杜絕存在麻痹大意的思想。
通過認真回顧與總結，經過一段時間的自我反省，自我檢查，才發現自己還存在著許多的不足之處，許多地方還存在有潛在的安全隱患。我將會在最短的時間內，針對自查中發現的問題一一對照相關的制度和操作規范，一一進行整改，確保將每一條款，每一細則，真真正正地落在實處。同時請身邊的同志們幫助我找出未在自查中發現的問題，給我提出寶貴的意見，我將會虛心接受，及時改正。希望領導和同志們能夠加強對我的監督，幫助我進步，使我在工作學習中不斷提高各方面的素質;不斷增強抵御各種腐敗思想的能力，不斷完善自我。為此，我鄭重承諾，我將嚴格遵守單位制定的各項規章制度，嚴守崗位，盡職盡責，不干不參與任何違法犯罪行為，否則，甘受單位按章處罰。
關于農村信用社部門自查報告 篇7
我縣聯社20xx年10月15日接到轉發《金融機構計算機安全檢查工作實施方案的通知》的通知后，聯社領導班子十分重視，及時召集科技開發部、安全保衛部等部門負責人，按照文件要求，根據實施方案的指導思想和工作目標，逐條落實，周密安排，對全縣個配備計算機的信用社和中心機房進行了排查，現將自查情況報告如下：
一、領導高度重視，組織、部門健全
我縣聯社自20xx年設設立信息管理科以來，本著“誰主管理，誰負責“的指導思想，十分重視計算機管理組織的建設，成立了計算機安全保護領導小組，始終有一名聯社副主任擔任安全管理領導小組組長，并以信息管理、安全保衛、內部審計等部門負責人為成員。
聯社科技開發部（原電腦信息科）為專職負責計算機信息系統安全保護工作的部門，對全縣信用社主要計算機系統的資源配置、操作及業務系統、系統維護人員、操作人員進行登記。聯社設立專職安全管理員，專職安全員由經過公安部門培訓、獲得《計算機安全員上崗證》的人員擔任。基層信用社設立兼職安全管理員，負責對上屬電子網點進行管理、監督，對本單位計算機出現的軟、硬件問題及時上報聯社科技部門。要求各信用社選用有責任心、有一定計算機知識、熟悉業務操作的'人員擔任。
我們在當地公安機關計算機安全保護部門的監督、檢查、指導下，根據《中華人民共和國計算機信息系統安全保護條例》、《計算機病毒防治管理辦法》、《金融機構計算機信息系統安全保護暫行規定》等法規、規定，建立、健全了各項防范制度，并編制成冊，下發到全縣20個信用社。在年初，由主管計算機安全的副主任與保衛部門簽訂了目標責任書，并指定業務骨干擔任計算機安全員，切實做到防危杜漸，把不安全苗頭消除在萌芽狀態。
二、強化安全教育定期檢查督促
在我縣農信社實施電子化建設的每一步，我們都把強化信息安全教育和提高員工的計算機技能放到同等地位。在實施儲蓄網絡化過程中，聯社專門舉辦了計算機培訓班。培訓內容不但包括計算機基礎知識、儲蓄業務操作流程，還重點講解了計算機犯罪的特點、防范措施。使全體信用社員工意識到了，計算機安全保護是“三防一�！惫ぷ鞯挠袡C組成部分，而且在新形勢下，計算機犯罪還將成為安全保衛工作的重要內容。
隨著計算機技術在信用社各項業務中的應用，為進一步提高職工安全意識和規范操作流程，我們還經常組織人員對基層信用社進行計算機業務系統運行及安全保護的檢查。通過檢查，我們發現部分人員安全意識不強，少數微機操作員對制度貫徹行不夠。對此，我們根據檢查方案中的檢查內容、評分標準對電子化網點進行打分，得分不合格者，除限期整改外，還根據《XX市農村信用社稽核處罰規定實施細則》、《XX縣農村信用社計算機信息系統安全保護實施細則》的有關規定，對有關責任人員如社主任、儲蓄所負責人，操作員等，給予經濟處罰、全縣通報批評等處理。
三、信息安全制度日趨完善
從我縣信息管理部門成立之日起，我們就樹立了以制度管理人員的思想。為此，根據市辦下發的信息科有關文件精神，對照人行中心支行的《科技工作管理制度》，先后制定了《中心機房管理制度》,《中心機房應急措施》，《計算機系統維修操作規程》,《電腦安全保密制度》,《計算機安全檢查操作規程》，《計算機軟件開發操作規程》等一系列內部管理制度，讓這些制度不但寫在紙上，掛在墻上，還要牢記在心上。繼而我們又印發了農信聯字（20xx）2號《農村信用社計算機信息系統安全保護實施細則》、（20xx）31號《農村信用社計算機綜合業務系統管理辦法》、（20xx）84號《關于轉發《市農村信用社計算機信息系統安全管理辦法》的通知》,初步形成了較為完善的計算機內控制度。在以上文件中，要求明確規定了各級微機管理人員、操作員的權限和操作范圍，對操作人員的上崗、調離等做出嚴格規定，詳細制定了計算機綜合業務系統的管理辦法，要求各電子網點記錄微機運行日志，對數據每日進行備份，對廢棄的磁盤、磁帶、報表不得隨意丟棄，交由信息部門統一處理。
四、防治計算機病毒
隨著聯社辦公自動化的深入，各部門在處理業務報表、數據和日常辦公中越來越多的用到了計算機。為保證各部門的計算機不受病毒危害，聯社每臺微機上都安裝了實時的查、殺病軟件，并及時進行軟件升級和定期進行查殺病毒。同時還把計算機病毒預防措施下發至各部門的微機操作員手中，從專機專用、數據備份、軟盤管理、實時殺毒、禁用盜版、禁玩游戲等幾方面入手，使計算機病毒防治形成制度化。
對照《金融機構計算機信息系統安全檢查評分表》的要求，我縣農村信用聯社在以往的工作中，主要作了以上幾方面的工作，但還有些方面要急待改進。
一是今后還要進一步加強與公安機關的工作聯系，以此來查找差距，彌補工作中的不足。
二是要加強計算機安
全意識教育和防范技能訓練，充分認識到計算機案件的嚴重性。把計算機安全保護知識真正融于“三防一保”知識的學習中，而不是輕輕帶過；人防與技防結合，把計算機安全保護的技術措施看作是保護資金安全的一道看不見的屏障。
三是由于工作場地所限，部分營業網點備份的數據不能做到異地保存
關于農村信用社部門自查報告 篇8
為認真貫徹落實自治區農村信用社20xx年工作會議安排，我聯社于今年五月起在全轄集中開展了一次以提升聯社形象為目的，以整肅行風行紀為目標，以全體員工為教育對象，以信貸崗位人員為重點的“陽光信貸”整肅行風行紀職業道德教育活動，我部門組織員工認真的學習了“陽光信貸”，通過此次活動，我對照自身自我檢查，現將自查情況匯報如下：
一、自查情況：
通過此次自查我認為自己能夠合規操作、顧全大局，不為眼前利益所動，站在信用社與客戶的角度去想問題、做工作，不計較個人得失，辦理信貸業務時恪守原則，不怕吃苦，勇于奉獻。能夠加強自身愛崗敬業意識的培養，進一步增強服務意識，做到“干一行、愛一行、專一行”，自覺接受廣大客戶監督，定期開展批評與自我批評，做一名合格的信貸人員。在遵守規章制度方面，我能夠按照國家金融法令，有關法規制度和我行信貸管理條例，具體辦理信貸的相關業務，嚴格遵守信貸員“八不準”和“十嚴禁”。在辦理信貸業務的過程中，嚴格按規章制度進行貸款調查、審查審批，無違規放貸行為。對于調查中存在的風險隱患，也認真分析加以討論，盡可能規避風險。對于貸后檢查中發現存在問題的，及時加以關注，防控不良。
二、自查發現存在的問題：
1、學習信貸業務不夠深入，在新的業務處理方法上還有些欠缺，2、工作還不夠積極主動，有時候只求過得去，不求過得硬。
3、工作缺乏創新，按部就班；許多工作只是照著別人學，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑主觀。
三、下一步改進措施：
在以后的信貸工作中，我要兢兢業業，時刻保持清醒頭腦，思想上不能有任何的懈怠，踏踏實實工作，老老實實做人。通過這次對個人存在問題的剖析，我的思想受到了洗禮，得到了凈化，在以后的`工作中我一定會做好每一件事，努力爭當一名優秀的信和員工。
四、今后的努力方向。
一是始終堅持抓信貸業務學習，不斷為自己“充電”。
二是進一步提高風險防控意識和自我防范能力，警惕各種腐敗思想的侵蝕。
三是堅持按章辦事，努力執行好各項規章制度，把制度落實到實處。在發展貸款業務的同時，防控好貸款的不良和逾期。
此項“陽光信貸”工作的開展，非常必要，讓我充分認識到，在信用社工作責任重大，想干好信用社的工作，更是要時刻保持清醒頭腦，思想上不能有任何的懈怠，踏踏實實工作，老老實實做人，任何違規違法的行為都是對集體，對自己的不負責，通過此次“陽光信貸”工作的開展，通過這次對個人存在問題的剖析，我的思想受到了洗禮，得到了凈化，在以后的工作中我一定會做好每一件事，努力爭當一名優秀的信合員工。
關于農村信用社部門自查報告 篇9
太聯發〔20xx〕80號文件《20xx年度案件風險整治工作方案》下發后，我社對此高度重視，在20xx年5月例會上帶領全社職工專題學習文件精神，將案件專項治理、“三名貸款”排查作為我社近期的工作重點，并成立組織，制定工作計劃、措施，要求圍繞提高治理水平持續開展規范治理，實現案件風險整治工作的常態化、制度化、規范化，將風險整治工作落實到實處，將我社的不良資產結構進行一次深入剖析。現將我社的20xx年度案件風險整治工作匯報如下：
一、成立組織、制定計劃。
我社在聯社工作方案下發后，立即召開專項會議，成立了整治工作小組。王子超主任為組長，趙素俠副主任為副組長，韓冰雪為督導員，下設四個分組：第一組學勇（分組長）、玉杰；第二組見喜（分組長）第三組華芳（分組長）；第四組劉曉（分組長）、高麗。
5月7日我社組織專題學習會議，對文件內容進行深度學習，按照聯社工作安排，將我社的自查工作分成三個階段：
第一階段、各在職客戶經理對自身發放的貸款進行自查認定。
第二階段、四工作小組對調、離、退人員對20xx年以來其
發放的貸款進行外對，并讓責任人認定并簽發承諾書。
第三階段、對20xx年以前發放貸款進行排查，并要求責任人逐筆認定并簽承諾書。
二、工作措施
首先要擺正態度，保持力度。不良資產是制約我們發展的'最重要因素。我們應該牢牢把握這次省聯社及阜陽辦事處開展整治排查的契機，深入調查不良資產的結構與形成原因，為不良資產清收工作鋪平道路。因此我社多次召開專題會，學習文件精神，要求本次貸款風險整治排查嚴禁敷衍了事、弄虛作假，將排查認定工作落實到實處。
其次要利用資源，注重效率。我社存量貸款中沉淀貸款較多，核對量大，工作較為困難，因此要抓緊一切可利用資源，提高核查效率。采取將調、離、退責任人召集到社內，逐筆認定其發放貸款，提供借款人的詳細信息，降低工作難度以及聯系房管局了解拆遷信息，盡力取得借款人聯系方式等等手段，千方百計保質保量的完成核對工作。
再次要全面核對，保證質量。要求這次存量貸款核對工作要全面、細致，外對面不低于貸款總量的80%，并且要小組成員親自調查，保證調查的真實性。為不良資產的剖析研究提供真實、全面、有力的信息。
最后要注意態度，保證安全。由于不良資產形成原因復雜，不排除借款人會有不良抵觸情緒，要求務必要與客戶耐心溝通，切勿與其爭執，注意人身安全。
三、自查工作總結
我城東信用社位于城鄉結合處，為原城東信用社、城北信用社和莊信用社合并組成的新社，人員新舊交替頻繁，歷史遺留問題較多，特別是不良貸款，先后退休、調離44個信貸員，核對工作難度較大。但是經過我社員工的堅持努力下，自查治理工作取得了一定成果。先將貸款核對情況匯報如下：
我社20xx年12月31日以前，存量貸款共1762筆，金額8726.24萬元。其中調、離、退人員貸款1359筆，金額3546.21萬元；在職客戶經理本人經手發放貸款共403筆，金額5180.03萬元。20xx年6月20日前，我社客戶經理發放貸款已經核對完畢，其中在職客戶經理無“三名貸款”，并且均簽有承諾書。調、離、退信貸員所發放的存量貸款中冒名358筆609.85萬元。
這次風險整治，給我社對不良資產的結構分析提供了詳盡的事實依據。使我社的不良清收工作更有針對性，一定程度上降低了不良壓降工作的難度。并且讓各種違規亂紀行為得到了充分曝光，給其他員工敲響了警鐘，推動了我社的案件風險整治進程。我社今后將針對查出問題，加強員工的素質教育，提高風險防控密度，做到安全運營無事故。
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