銀行自查報告（通用14篇）
在當下這個社會中，報告的用途越來越大，報告根據用途的不同也有著不同的類型。那么一般報告是怎么寫的呢？下面是小編收集整理的銀行自查報告，僅供參考，歡迎大家閱讀。
銀行自查報告 篇1
在合規文化建設工作中，我行始終堅持“制度是保障、體系是基礎、文化是根本”的合規建設方針，多措并舉，多點開花，在合規經營上謀思劃策，已初步取得了合規文化建設和業務經營齊頭并進的良好局面。××年，我行主要業務發展創歷史新高，人民幣各項存款增量、中間業務收入、撥備前利潤和委托資產清收處置全面超額完成上級行下達的任務計劃，存款存量和增量、貸款存量和增量、中間業務收入的同業市場份額均居四行首位，近三年來未發生一起經濟刑事案件、嚴重違規違紀行為和責任事故。我們的主要做法是：
一、以宣傳動員倡合規
為了統一全行員工的思想認識，明確“培育合規文化”的重要性，樹立“言行合規、操作合規、經營合規、管理合規”文化理念，××年××月，我行召開了全市農行合規文化建設活動啟動大會，全面部署合規文化建設活動，引導廣大員工充分認識合規文化是立行之本、經營之本和企業文化重要組成部分的`深刻內涵，營造合規文化建設良好環境和氛圍。同時，我行制訂下發了《××年—××年合規文化建設規劃》和《××年合規文化建設實施方案》，市分行和各支行成立了合規文化建設領導組，具體負責抓好這次活動的領導、組織、指導、督促和檢查工作，為合規文化活動扎實開展奠定了堅實的基礎。
二、以加強教育學合規
合規文化建設是一項系統工程，必須遵從“行為——習慣——文化”的路徑。為此，我行制訂并貫徹實施了嚴格的學習計劃和落實措施，全市農行統一實行周四集中學習制。我行專門組織人員編寫了《強化合規意識，告別違規操作——防范案件和行為規范有關制度匯編及案例警示錄》，精心編印了6000余套《執行力提升計劃員工讀本》單行本，分為“強化合規意識，告別違規操作”、“自覺遵章守紀，遠離違法犯罪”度，制定規劃，把新知識、新 政策、新制度的學習做為重點。在自我學習基礎上再搞一些強化的訓練和集中學習、交流和探討，消除 惰性，共同提高。
八是增強自律意識，模范執行規章制度，注重作風養成，提高自身素養，學會溝通，謙虛做人，誠 懇做事。九是建立完善的內控制度體系，強化崗位責任意識。要明確崗位職責，強化履職要求，形成明 確的崗位責任體系。建立嚴密的責任追究機制，確保獎懲分明，違規必究，要徹底扭轉“有規不依、執規不嚴”的'局面，不斷提高制度執行力。
銀行自查報告 篇2
XXXX：
俗話說，無規矩不成方圓。凡事都要有個規矩，有了規矩，便有了度量是非的原則。國有法，家有規，對于民生銀行員工來講，“行內小法”就是我們的“家規”。上周總行老師蒞臨分行指導重溫行內小法，結合近些年來具體案例，組織了這次“重操守，防風險，促騰飛”的培訓，使我受益匪淺，如醍醐灌頂。個人要進步，企業求發展，一切都應遵循“嚴肅紀律，合乎規范”的原則，這樣才能穩步，才能長久。只有自律嚴紀，方能穩步騰飛。
在經濟全球化的今天，金融市場可謂是百家爭鳴，欣欣向榮，高速發展的繁榮背后也隱藏著急功近利的浮躁。很多企業為了片面的追求利益最大化，走了畸形發展的路子，違背了法規法紀，到頭來也只是曇花一現，過眼浮云而已。孫子有言：將者，智信仁勇嚴也。作為企業的領軍人物，董事長很明確的提出民生銀行的運營策略，那就是“扎扎實實，規規矩矩 ，開動腦筋”去，正是這句話鐫刻在心，民生銀行才能在短短15年里走完了其他銀行30年甚至更長的路。事實很好的證明，只有規規矩矩，自律嚴紀，才能使企業穩步騰飛。
作為民生銀行的一名員工，應當嚴肅紀律，時刻銘記行內小法，自我約束。對于銀行從業人員來講，風險無處不在，既要有良好品德，遵守法規，杜絕內部風險，又要善于觀察，積極應對，防范外部風險。結合自身工作來講，日常每一筆業務的受理不僅要嚴格執行金融法規、政策，還要認真審核票據憑證的真實性、有效性、合理性、合法性，盡量使風險在可控范圍之內。在合乎法規的基礎上，針對每一位客戶的不同心理和需求,為他們提供快捷優質的服務，以“點點滴滴打造品牌”的'服務理念來吸引客戶;始終堅持“客戶第一”的思想,把客戶的事情當成自己的事來辦,換位思考問題,急客戶之所急，想客戶之所想，針對不同客戶采取不同的工作方式,努力為客戶提供最優質滿意的服務。
民生銀行“二次騰飛”的新目標是把民生銀行建設成最具特色、盈利能力強，具有國際競爭力的中國最佳商業銀行。這就要求我們每一位員工不僅必須精通金融理論知識和業務技能，還必須熟悉國家金融法律法規、黨紀黨規和我行各項規章制度，依法辦事，合規經營，做“規規矩矩”的典范;同時，要從自身做起，自律嚴紀，關愛他人，為民生的二次騰飛揮灑青春的激昂!
銀行自查報告 篇3
根據《衡水市商業銀行統計工作考核評比辦法》制度要求，為嚴格執行金融統計制度，提升金融統計水平，我行立即成立統計工作檢查領導小組對20xx年1—6月份金融統計數據質量的自查工作照金融統計檢查內容進行了自查，本次自查中我支行堅持實事求是的原則，現將自查的工作情況報告如下：
一、加強組織領導，統一思想認識
為認真開展好此項自查工作，我行高度重視，加強組織領導，成立了自查工作領導小組，召開專題會議，統一員工的思想認識，提高對開展統計檢查和加強統計管理工作重要性的認識，明確了檢查的目的、內容、重點，確定了檢查人員，落實檢查人員責任，提出了具體要求，從而保證了自查效果。
二、金融統計自查情況
（一）、確定檢查時間及范圍
本次自查工作的起止時間：20xx年9月3日至9月6日，自查范圍為我支行20xx年1—6月份數據源、非現場監管統計報表、大額風險預警系統所涉及的所有報表以及數據源準確性。
（二）、自查結果
我支行在本次對20xx年上半年金融統計自查工作中，未發現有錯報、漏報、虛報、偽造及篡改統計資料的情況，并且根據《銀行法》、
《金融統計管理規定》等有關法律、法規和規章制度，未發現有統計違法行為發生。統計數據與綜合業務系統統計記錄，統計臺帳、以及與統計有關的'其他資料核對基本一致。
（三）、20xx年金融統計工作中存在的問題
（一）統計資料整理歸檔工作不夠規范。
（二）、統計人員業務水平有待進一步提高。目前統計人員對統計業務、統計法律知識掌握不夠全面，造成對統計指標理解不深，報表填寫不規范。
（三）、統計報表編制工作流程未嚴格按照制表、復核、負責人審核的復核審批制度執行，因此有時造成報表統計有所偏差，給總部統計工作制造了不必要的麻煩。
三、整改措施
（一）加強統計資料的整理歸檔，確保統計資料的完整。
（二）、組織相關人員認真學習有關金融統計規定和制度，加深對金融統計制度的理解，提高認識，明確職責，并嚴格按照人民銀行和總行的金融統計要求報送數據，依法統計，確保金融統計數據真實、準確。
（三）、部門的統計工作實行崗位責任制和AB崗制度，每個報表需配備2名及以上的統計人員，以便做好復核工作，同時防止出現特殊情況時，影響報表的統計報送工作。
（四）、對各種統計報表實行復核審批制度，做好各種數據的審核把關工作。每張報表必須先經復核崗核查，再由負責人審核后，方可報送統計報表。
（五）、在統計數據時，加強與相關業務部門的協調、溝通工作。做好業務部門間的統計數據管理和審核工作，統一數據口徑和報送標準，保證數據的及時和準確性。
（六）、定期對部門統計基礎工作和統計制度執行情況進行自查，及時發現統計工作存在的問題，落實整改。
銀行自查報告 篇4
為了規范我行人民幣支付結算、支付系統運行和賬戶管理工作。根據文件要求，我行召開相關會議并組織人員學習，提出了具體的檢查要求，對我行存量賬戶及支付結算、支付系統運行管理制度執行情況進行全面詳細的檢查。現將自查情況匯報如下：
一、自查情況
（一）賬戶檢查方面
截止目前為止我行共有單位銀行結算賬戶471戶，自查時間范圍內我行開立12個單位銀行結算賬戶，并且均為基本戶，自查期間未開立其他類型單位賬戶。
（二）內部管理及控制方面
建立了銀行結算賬戶管理崗位責任制，由會計經辦、復核負責審核開戶資料的真實性、合法性、完整性，由主管負責開戶資料的復審及保管。
執行制度，并設立了小組，對大額交易設置專簿分類進行登記備案。
在存款人開立賬戶時便與其簽訂了銀行結算賬戶管理協議。
（三）銀行結算賬戶開立時間及使用
由于新開基本賬戶和專用支現戶需要資料比較多，審核確認比較復雜繁瑣，所以客戶等待時間緊比較長，一般需要3-7個工作日才下發證到企業客戶手中，基本戶和專用支現戶均通過人行核準并領取開戶許可證，確保唯一性，并約束其在開戶許可證簽發三個工作日后再進行相關賬戶交易。
我行還開立了部分臨時工程類賬戶，由于工程比較復雜審核資料的真實合法性需要一定時間，所以這類賬戶一般都是5-10個工作日左右客戶才能真正使用。并且有效期均為兩年，按賬戶管理制度要求規范其賬戶。
我行開立的一般賬戶基本能在三個工作日內通知其基本開戶銀行，少數一般戶通過電話和傳真方式告知。除因貸款開立一般戶外，其他一般存款賬戶基本上能在開立結算賬戶3個工作日后才辦理付款業務。并且沒有一般戶未經批準的專用戶辦理取現業務情況發生。
開立一般戶、非預算單位專戶5個工作日內向人民銀行備案，基本戶開戶信息變更后，最遲次日向人民銀行更改備案，一般戶變更后能于變更后2個工作日內向人民銀行報告。
二、自查發現的問題
自查中發現，一般企業開戶用時較長，歸結主要以下幾個原因：
（一）客戶對開戶流程不熟悉
受地域及客戶群體素質限制，來我行開立對公賬戶單位一般小微企業居多，他們并沒有雇傭專業會計人員管理對公賬戶，到銀行辦理開戶手續的經辦員一般對單位存款賬戶缺乏認知，有的.甚至不清楚自己需要開立哪一類單位賬戶，而且部分客戶相關手續不能一次準備齊全，并且盡管有專門的業務人員指導其填寫賬戶開戶資料，仍然需要很長時間能正確填寫出一份資料。
（二）單位賬戶程序比較復雜
新建立的對公賬戶需要提供相關資料，并進行審核，審核無誤后在我行核心系統中錄入單位相關基本信息再進行開戶，并在電子驗印系統留存相應的印章及印模，并且需要專門的復核，客戶蓋章予以確認。系統產生賬號后還需要錄入人民銀行賬戶管理系統，新開立的基本存款賬戶另外需要錄入機構信用代碼證系統。
因為非核準類賬戶手續相對簡單，用時相對較短，而核準類賬戶需要送交上級人民銀行備案審批，按賬戶關系相關要求上級人行進行審核、制作開戶許可證，并告知我行可以領取，我行才能把證發給企業客戶，并要求其在開戶許可證下發后三個工作日后允許其操作賬戶。如果開立臨時存款類賬戶，尤其是我行有部分臨時工程類存款賬戶，經辦資料較多，其真實合法性審核時間較長，所以用時較長。
三、改進計劃
針對我行對企業開戶服務中存在的問題我行采取相關措施，盡量縮短開戶時間讓客戶滿意。
首先，加強內部管理。開展對《人民幣賬戶管理條例》的學習，每一名經辦人員熟悉開戶操作流程，熟知條例規定，從自身提升業務素質、水平，并且及時取送賬戶，最大時間節省辦理業務的速度，縮短業務時間。
其次，定期組織外部宣傳學習。開展服務城鄉、走進社區等相關活動，選拔出優秀講師，普及單位賬戶相關知識，讓大家了解單位結算賬戶的意義。
最后，作為服務業機構，我行積極與上級人民銀行溝通，隨時掌握賬戶相關規定要求，積極有效的辦理相關業務。
銀行自查報告 篇5
為全面、客觀地反映金融機構安全防范情況，根據《關于銀行業金融機構安全評估工作實施方案的通知》的要求，我行及時組建安全檢查小組，按照通知要求的檢查方法，結合實際情況，對網點安全設施及環境等各方面進行了全面的自查，現將自查情況匯報如下：
安全檢查小組：組長：XXX副組長：XXX成員：XXXXXX
XXX安全檢查辦公室設在行長辦，定期對營業場所、業務庫、自助設備、運鈔、消防、計算機
一、營業場所：
（一）物防設施
1、二層以下窗戶已安裝金屬防護欄或相應防護措施。
2、網點與外界相通的出入口均已安裝防護門或防盜安全門，
且符合相關的安全標準。
3、網點現金業務出入口均已安裝金屬防護門，且能正常使用。
4、營業場所外有圍墻且有防止攀爬的障礙物。
5、現金業務區出入口安裝了防尾隨緩沖式電控聯動門，能正常使用。
6、現金出納柜臺已采用磚石或鋼筋混凝土結構，柜臺高度>=800mm、寬度>=500mm。
7、現金出納柜臺上方安裝了透明防護板。
8、現金出納柜臺上方安裝的透明防護板有檢測合格報告，安裝形式符號標準，且長、寬、高、面積及其上部封頂符合標準。
9、現金業務柜臺的臺面設置和收銀槽長寬高符合要求。
10、網點營業場所均已配備衛生設施。
11、營業場所已配備應急照明設備且安好可用。
12、網點已配備自衛器材。
（二）技防設施
1、監控設備
(1)營業場所與外界相通的出入口安裝了視頻監控裝置。（2）營業場所現金業務區、非現金業務區等均已安裝視頻監控裝置，且實時監控各區域人員活動情況及現金區域的現金支付交易全過程。
（3）營業場所出入口視頻監控系統的回放錄像能清晰分辨出入大門人員體貌特征。
(4)網點錄像資料保存期均在30天以上。2、報警及其他技防設施網點具備與公安110報警服務臺報警聯網條件且安裝了與公安機關110聯網的緊急報警裝置。
二、業務庫安全
（一）實體防范
1、庫區照明系統總閘裝置有保護措施且置于有效監控范圍。
2、出入庫房門的通道為單一設置。
3、庫房結構墻體已達到相應級別建筑標準。
4、金庫門和庫門鎖具符合標準。
5、三類以上庫房通往金庫門的唯一通道已設置防控隔離門，且防護等級符合要求。
（二）技術防范
1、入侵報警系統能準確探測報警區域內門、窗、通道等重點部位入侵事件。
2、報警控制主機和線路未裸露，具有防破壞報警功能。
3、營業場所已采用2種以上向外報警傳輸方式。
4、報警裝置有備用電源，能保證在斷電后系統供電時間
5、報警系統布防、撤防、報警、故障等信息的存儲時間均在30天以上。
6、庫房內視頻安防監控系統回放錄像能清晰顯示人員在庫內活動的全過程及庫內所存放物品。
7、庫房外的回放錄像能清晰顯示出入庫人員活動情況及面部特征。
8、啟動緊急警報裝置時能同時啟動現場聲、光報警裝置。
9、守庫室的回放錄像能清晰顯示守庫人員活動情況。
10、清分整點場地在每個清分臺安裝了攝像機進行獨立監控和錄像，回放錄像能清晰顯示交接、清點、打捆等操作全過程。
11、裝卸區及出入庫交接場地的`回放錄像能清晰顯示運鈔車停放、護衛及提款箱交接等進出庫區全過程。
12、視頻監控資料保存時間均在30天以上。
13、實行遠程監控的業務庫房隔離門出入口控制裝置具有接受遠程控制和實時授權功能。
14、聲音資料保存時間均在30天以上。
15、實行異地值守的業務庫具備全方位防護，且將入侵報警、視頻安防監控及出入口控制、廣播對講等各子系統接入業務庫報警監控聯網中心，能實施遠程管理、控制。
16、業務庫報警監控聯網中心功能較為齊備。
（三）本地守庫室防范
1、本地守庫室設置有衛生設施。
2、守庫室外安裝有照明燈，配備應急照明設備及自衛器材。3、守庫室配備有對外聯絡的通訊設備，已安裝緊急報警按鈕。
三、自助設備安全
（一）自助設備安全
1、已安裝報警裝置，且能對撬盜和破壞事件進行探測報警。2、視頻監控裝置能對交易時客戶的正面圖像、進/出鈔過程、現金裝填過程的圖像進行實時錄像。
3、回放錄像能清晰辨別客戶的面部特征、進/出鈔過程、現金裝填過程操作人員活動情況。
4、已加裝具有防窺視功能裝置，已設置相對獨立的用戶操作區域。
5、能通過顯示屏顯示必要地安全提示和24小時服務電話。
（二）自助銀行安全
1、獨立的裝填現金區安裝了入侵報警探測裝置，具備入侵報警聯動功能。
2、安裝了視頻監控裝置對進入自助銀行的人員進行監視、記錄，回放圖像能清晰顯示進出人員體貌特征。
四、運鈔安全
1、使用專用運鈔車運鈔及雙人以上武裝押運。
2、已制定押運途中突發事件處置預案。
3、押運員熟悉突發事件押運處置預案、責任分工明確。
4、押運員押運操作行為規范，警惕性較高。
5、運鈔登記手續齊全。
6、押運員押運過程中穿防彈衣、戴頭盔。
7、押運員站位能全方位警戒。
8、運鈔車交接款停靠位置合理。
9、運鈔停靠及交接款過程能夠全程錄像。10、運鈔車內有通訊、報警、消防設備。
11、押運過程中不曾有司機下車及車輛熄火現象。
五、消防安全
1、建立了領導負責的逐級防火責任制。
2、已明確逐級防火負責人職責、已明確崗位防火責任人。
3、已為本單位的消防安全提供必要的經費和組織保障。
4、職工知道崗位責任區和崗位消防安全職責。
5、設立兼職的防火安全人員。
6、建立健全了各項消防安全制度。
7、按照國家有關消防法律法規及消防技術標準設置消防設施。
8、能保證消防設施、滅火器材完好有效。
9、能保證消防疏散通道暢通。
10、有消防安全檢查、巡查，和消防安全就礙于培訓記錄。
11、對火災能及時發現且發現后及時消除。
12、一年內組織開展消防安全宣傳教育和培訓在2次以上。
13、制定了滅火和應急疏散預案并定期組織演練。
14、建立健全了消防檔案。
15、對建筑消防設施進行定期的消防檢測。
六、計算機安全
（一）營業場所計算機安全
1、營業場所計算機室安裝了防盜安全門并且與110報警服務臺相連的緊急報警裝置及入侵報警裝置，能準確探測報警區域內門、窗、通道等重點部位的入侵事件。
（二）數據交換中心和數據處理中心安全
1、數據交換和處理中心計算機機房在建筑物內設置為獨立區域。
2、獨立設置的計算機中心進行封閉式管理且設置周界報警探測裝置。
3、有專人值守、記錄出入人員情況。
4、防水、防盜、監控、報警設施健全。
5、有備用電源且處于良好安好可用狀態。
6、設立兼職計算機信息系統安全管理人員。
7、機房工作人員熟悉滅火、防水等相關操作。
8、有專門的設備檔案備查資料。
9、能及時更換計算機的口令或密鑰。
10、有防雷接地等必要防護。
11、機房有專用滅火設施。
12、成立了計算機信息系統安全保護領導小組切制定了計算機信息系統突發事件處置預案。
七、 八、案件防范
1、一年內對員工進行法律法規教育以及業務規范學習在2次以上。
2、兩年內我行無內部人員違法犯罪。
3、兩年內發生的我行無盜搶案件。
4、兩年內我行無重特大盜搶案件。
5、兩年內我行無因瀆職或違規操作等引發詐騙案件。
6、我行嚴格執行身份證聯網核查制度。
7、我行有防范案件預案。
8、我行嚴格執行相關案件報告制度規定。
9、我行及時向員工開展案例警示教育。
10、我行嚴格執行有關業務操作安全的各項規章制度，嚴格執行各項業務操作程序。
九、安全保衛基礎工作
1、單位負責人定期召開會議研究安全保衛工作，查找安全防范工作隱患并研究解決問題；保衛工作有領導班子成員分管。
2、我行設立了專職保衛機構。
3、營業場所配置了專職保衛人員。
4、我行安全防范設施建設資金不存在重大缺口。
5、我行建立了保衛工作考核、評比和獎懲機制。
6、我行開展了安全檢查、考核、評比工作，且獎懲分明。
7、對公安機關、銀監部門和上級單位安全檢查中發現的問題，我行作出及時整改。
8、我行不斷完善和健全安全防范規章制度，及處置突發事件預案。
9、我行按時簽訂各級治安保衛責任書。
10、營業場所有日常安全檢查記錄。
11、業務庫門鑰匙和密碼執行單線交換、分別保管。
12、我行員工能夠熟練操作本崗位所需掌握的自衛器材和消防器材，了解安全防范制度，熟悉本崗位應急預案處置方法。通過此次安全評估自查，使我行員工進一步提高了相關的安全防范意識，從而將安保工作責任到人、落實到位。今后我行將加大對安全教育的學習力度，做到警鐘長鳴、防患于未然，為我行的健康發展提供有力的安全保障，確保我行各項生產經營持續、安全的運行。
銀行自查報告 篇6
作為xx支行一名普通的綜合柜員，我的一言一行都代表著本行的形象，因此工作中不能有一絲馬虎和松懈。Xx支行是才成立不到一年的縣域支行，正處在開拓發展階段，因此每日的業務量不算太大，相對于市區支行顯得輕松多了，在這樣的工作環境中營業部主任要求我們一定要認真認真再認真，嚴格按照行里的制定的.各項規章制度合規操作。依照總行下發的文件精神，為深化“合規執行年”活動，進一步認識違反規章制度和操作規程的危害性，根據自身情況展開自查，現將自查情況匯報如下：
一、 牢固思想防線，本人能夠自覺主動的學習國家各項金融政策法規，加強政治理論學習，提高政治意識，以維護國家的金融穩定和銀行業的聲譽為己任，樹立正確的政治方向和立場，顧全大局，站在單位角度想問題、做工作，以銀行整體利益為重，做一名合格的銀行工作者。
二、 行為規范，熱愛本職工作，恪盡職守、兢兢業業、追求每一分進步，用認真負責的態度去做好每一件事，細化工作內容，努力做到大事做細、平常事做精，堅持“柜臺服務準則”企業信譽，從我做起。
三、 業務操作，態度端正，認真細心，按照規定的工作流程不越權行事，不違章辦理，工作中不徇私情、不弄虛作假、不營私舞弊、不紅包收紅包，自覺履行對國家、對銀行、對客戶的義務和責任，確保銀行經營安全和客戶資金安全。
四、 存在問題及努力方向，一是工作缺乏創新，按部就班，很多工作只是按照別人的做法學卻不明白為什么，不鉆研不思考，憑經驗憑主觀；二是基礎知識不扎實，時常出現較為簡單或低級的錯誤，或有部分新業務不熟悉操作流程，因此要堅持不懈、積極主動的學習專業知識，以適應自己的崗位需要，牢記“自重、自省、自警、自勵”的教導，嚴格約束自己，秉承“誠·立信 德·致遠”的企業文化理念，勤勤懇懇做事，踏踏實實做人，在xx銀行的寬闊舞臺上，舞出自己的精彩未來。
銀行自查報告 篇7
根據分行下發《關于開展工會財務會計管理檢查工作的通知》文件要求，我行高度重視此項工作，堅持貫徹落實區分行轉發總行《關于印發<銀行公會財務管理辦法(xxx年修訂)>和<銀行公會會計核算辦法(xxx年修訂)的通知>》有關要求，結合我行實際情況，現將自查結果匯報如下：
一、 基本情況
(一)xxx年工會經費共計收入32610.28元。其中撥 繳經費收入30220.48元;會費收入2389.80元。
(二)各項經費支出44170元。其中職工活動經費支出 32174元;維權支出5000元;上繳經費支出6996元。
(三)收支軋差本年度經費結余11559.72元，上年度累 計結余15459.56元，截止12月31日累計結余3899.84元。
二、自查情況
(一)預算管理
我行預算管理嚴格根據有關政策法規和上級工會要求，按照“量入為出、收支平衡”的原則和本年度工會工作計劃的要求編制，期末滾存經費節余不得出現赤字。經核對，總、分類賬、報表數據一致。其中：銀行存款3899.84元與賬戶記載一致。
在充分考慮本年度各項變動因素，依法、真實、完整、合理的前提下，按照“真實合法、精細高效”的原則和收入來源進行預算收入的編制。
在預算支出的編制完全按照“統籌兼顧、保證重點”的原則，堅持做到勤儉節約，體現工會的工作特點，把資金使用的重點安排在維護職工權益、為職工服務和工會活動方面，盡量優化經費支出結構。
(二)收入管理
經過自查，我行工會按照會員上年月平均基本工資收入 0.5%收繳會費，各種獎金、津貼、稿費收入等均不計入繳納會費基數。會員繳納的會費按照規定用途自行開支，保留會籍的退休人員不繳納會費。
在收到本行撥交的工會經費時，按照要求開具《工會經費收入專用收據》，并按照重要空白憑證的有關管理辦法進行保管和使用。
(三)支出管理
經過自查，我行經費列支較規范，單獨開設銀行專用存款賬戶，專戶管理、專款專用，賬務核算符合要求，支出全部用于工會活動的開支，并且堅持工會負責人“一支筆”審批制度，大額費用開支須集體討論決定，定期公布支出項目，接受會員監督和經費審查委員會審查。
(四)資產管理
根據文件精神，我行加強對銀行存款的'管理，定期與開戶行核對賬目，確保銀行存款的安全;按照國家有關現金管理的規定存取和使用現金。建立《工會固定資產卡片》和《工會固定資產明細賬》，指定了專人負責辦理固定資產和其他物品的登記、領用、保管、清點等工作，確保工會資產的安全完整。
三、 工作措施
(一)加強工會經費收支管理，合理編制經費預算，收好管好用好工會經費和工會資產，努力提高工會經費的使用效益。
(二)如實反映工會財務狀況，對工會經費進行有效控制和監督，保證和促進工會各項事業的發展。
銀行自查報告 篇8
在這一年里多時間里，我始終保持著良好的工作狀態，以一名合格的村鎮銀行柜員標準嚴格要求自己。立足本職工作，潛心鉆研業務技能，使自己能在本崗位上為村鎮銀行奉獻自己的力量。
在理論學習上，順利通過了公共基礎和個人理財課程，取得了銀行從業資格證書和反假幣證書。積極參與每周行里組織的集體學習活動，基本掌握了個人銀行業務和人民幣結算業務操作規程。通過案例學習，加強了自我的銀行風險意識。
在業務技能上，本著認真、仔細的工作態度，嚴格按銀行的各項規章制度進行實際操作。一年中始終如一的要求自己，在行領導的正確指導，同事的相互幫助，及自己的努力下，這一年內沒有發生一次責任事故。作為一線柜員，在工作之余，不忘加強自己的'技能訓練，并順利通過了行組織的點鈔測試。
在滿意服務上，我都以“點點滴滴打造品牌”的服務理念來鞭策自己，從每件小事做起。為此我常常提醒自己要堅持做好“三聲服務”、“站立服務“和”微笑服務“，耐心細致地解答客戶的問題。從不對客戶輕易言“不”，在不違反原則的情況下盡量滿足客戶的業務需要。針對不同客戶采取不同的服務方式，努力為客戶提供最優質滿意的服務。
查找過去，是為了吸取過去的經驗和教訓，更好地干好今后的工作。工作中的不足和欠缺，請各位領導和同事批評、指正。
銀行自查報告 篇9
關于開展銀行業文明規范服務的自查報告根據貴州省銀行業協會《關于對中國銀行業文明服務公約等文件貫徹落實情況開展檢查的通知》（銀協發【20xx】41號）、《關于開展銀行業文明規范服務自查工作的通知》等文件要求，我分理處緊緊圍繞“構建和諧金融環境、塑造和諧服務形象”的主題，通過開展培訓學習、宣傳教育和實踐活動，進一步貫徹落實《中國銀行業文明服務公約》（以下簡稱《服務公約》）及其實施細則。爭取在較短時間內提高全員對提升服務重要意義的認識，鞏固以客戶為中心的服務理念，現將活動開展自查情況報告如下：
一、加強組織，深入學習。我分理處結合近期開展的“文明服務”活動，明確了崗位工作職責，在各級領導小組的領導和推動下，所有人員認真學習支行轉發的中國銀行業協會有關文件，包括：《中國銀行業協會文件》（銀協發20xx41號）、《中國銀行業柜面服務規范》、《中國銀行業自律公約》及實施細則、《中國銀行業文明服務公約》及實施細則、《中國銀行業文明規范服務工作指引》、《銀行業從業人員職業操守》等，做到人人熟知，深入掌握。組織廣泛的學習和業務操作技能訓練，強化業務素質教育和服務能力培養，從細節著手，立足長遠，從上到下規范員工服務禮儀和業務操作，通過軟環境的改善，樹立我行的優良服務形象。
二、檢查中發現的主要問題。
1、優質文明服務工作開展得還不夠平衡，雖然都能及時組織員工認真學習相關制度規定，但重視程度還不夠，思想認識有待于進一步提高。
2、業務流程整合及工作效率有待進一步提高。主要是業務流程過于繁瑣，業務操作環節過多，致使辦理業務速度緩慢，客戶等待時間長，影響了辦理業務的時效。
3、大服務的.理念還要進一步加強。為客戶的大服務格局及理念上，還有很多需要改進、加強與提高的地方在工作環境上還需要大力改善，使工作環境能夠衛生整潔。
三、下一步工作打算及措施一是進一步鞏固服務基礎，突出服務規范，提高服務水平。
對三聲服務、雙手遞送服務、網點環境改善、網點物品機具擺放、便民設施投放情況進行加強監督。引導員工更加自覺把服務規范要求運用到客戶服務的實際工作中，充分運用服務技巧主動關心客戶、服務客戶，進一步樹立農合行的服務形象。二是繼續大力提高服務能力，突出服務創造效益，做到“快樂服務”。柜員用心發現客戶信息，在處理業務、提供服務的同時，一些潛在中高端客戶被挖掘出來，通過想客戶所想，讓客戶得到了超過期望的服務，讓柜員在為客戶創造價值的同時，也真正體會到為銀行為個人創造價值的快樂。三是繼續加大培訓和檢查力度。通過神秘人的檢查反饋，錄像點評、專題交流、樹立標桿和服務明星示范等一系列措施，使我分理處服務的規范化和標準化能夠更上一層樓，將我們的服務水平共同提高到一個新高度。
銀行自查報告 篇10
為切實做好“小金庫”治理工作，把“小金庫”治理工作落到實處，構建防治“小金庫”工作長效機制。根據人總行統一部署，我支行于20xx年6月上旬組織開展了對“小金庫”治理“回頭看”工作，現將有關情況總結匯報如下。
一、統一思想精心組織
為提高全行上下對開展“小金庫”治理工作重要意義的認識，深刻認識“小金庫”治理工作的必要性、緊迫性，支行黨組組織會計財務、后勤、內審、紀檢等部門負責人召開了專門會議，研究部署對“小金庫”治理“回頭看”自查工作，要求相關人員認真對待，全行上下齊心協力，相關部門通力合作，共同把這次自查工作完成好。
為使自查工作有序開展，支行成立了由一把手任組長、分管領導任副組長，會計、財務、后勤、內審、紀檢等部門負責人為成員組成的“小金庫”治理“回頭看”自查工作小組。并公布了舉報電話，自覺接受群眾的監督。
二、認真細致自查到位
1、宣傳動員提高認識
召開全行干部職工大會，學習有關文件，強調“小金庫”治理工作的重要意義，提高對“小金庫”治理工作全員參與意識，對發現有“小金庫”現象或隱患的.及時主動報告。
2、認真自查全面細致
通過對支行賬戶開立情況、財務收支情況、出納現金、銀行存款情況、基建管理、固定資產管理情況的檢查表明：我支行無截留收入、虛列開支、違規收費、亂罰款、上下級單位相互轉移資金等行為，不存在“小金庫”現象。
三、完善制度構建長效機制
1、加強思想教育
積極開展黨性、黨風、黨紀教育，幫助廣大黨員干部堅定理想信念，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀和正確的權力觀、地位觀、利益觀，明辨是非，不斷增強拒腐防變能力。
結合典型案例進行警示教育，警鐘長鳴，用發生在身邊的人和事進行教育，切實提高班子成員和干部職工的法制意識，使設立“小金庫”違紀、違法、易誘發職務犯罪的觀念深入人心，使黨員干部從思想上、行動上支持、參與禁止“小金庫”的工作，努力形成良好的氛圍，筑牢拒腐防變的思想道德防線。
2、加強制度建設，健全管理體系
認真調研、分析、查找在分配制度、干部人事制度、監督管理體制等各個方面存在的漏洞和環節，不斷總結完善制度建設，建立責任追究制，從源頭預防和治理“小金庫”的產生和漫延。
3、實行責任追究，加大懲處力度
建立和完善“一把手”責任追究制，把“小金庫”問題納入黨風廉政建設的責任目標之一，實行一票否決，一旦發現“小金庫”，除對當事人進行處理外，還必須對“一把手”實行責任追究。
4、加強群眾監督，健全信息渠道
充分發揮廣大干部職工的監督作用，建立舉報箱、舉報電話等多種渠道，發動干部職工監督的有利條件，為其反饋情況提供有效平臺，達到有效扼制小金庫的目的。
5、建立獎懲機制
建立舉報查處獎懲機制。對舉報“小金庫”現象、查辦“小金庫”行為的有功人員，不僅從精神上給予獎勵，同時從物質上給予一定獎勵。
銀行自查報告 篇11
為貫徹落實市聯社案件專項治理工作，黃河信用社認真學習和領會了《關于落實案件專項治理采取有效措施防范銀行案件風險的通知》、《關于加大防范操作風險工作力度的通知》和《商業銀行和農村信用社案件專項治理工作》方案精神以及省協會《關于防范操作風險做好案件專項治理工作的實施意見》等文件。通過學習討論，充分了解了本次專項治理工作的重要意義，明確了執行規章制度和操作規程的重要性、必要性，進一步認識違反規章制度和操作規程的危害性，并根據自身情況展開自查。現將自查情況匯報如下：
一、牢固思想防線
能夠自覺主動地學習國家的各項金融政策法規與聯社下發的文件精神，加強政治理論學習，牢固思想防線
1、提高政治意識。能夠深入學習“三個代表”重要思想，樹立正確的政治方向和堅定的政治立場，時刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前站穩腳跟，經受得起大風大浪的考驗。二是能夠顧全大局，不為眼前利益所動，站在單位的角度去想問題、做工作，堅決不說不利于全局的話，不做不利于全局的事，堅決完成社里安排的工作任務。三是不計較個人得失，當個人利益和集體利益發生矛盾時，以集體為重，個人利益要無條件地服從。四是能夠加強自身愛崗敬業意識的培養，進一步增強服務意識，做到“干一行、愛一行、專一行”，自覺接受廣大客戶監督，定期開展批評與自我批評，做一名合格的信合人。
2、恪守規章制度。一是能夠按照國家金融法令，有關法規制度和現金管理條例，具體辦理現金、有價單證的收付和調撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴格庫存限額，及時調撥和上解現金。二是能夠自覺加強柜面監督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作，準確及時編制各種現金報表、調撥計劃。三是能夠堅持軋帳制度，正確使用有關登記簿，做到帳、簿、款相符；嚴格按規定處理長、短款，發現差錯能及時匯報。四是能夠加強庫房管理，堅持鑰匙分管，明確分工，同進同出，做到“六無”標準；遵守錢帳分管和“四雙”制度，按要求做好庫房的管理工作。五是能夠嚴格按照甘肅省農村信用社綜合業務系統柜員權限卡管理辦法的有關規定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴密，操作合規。六是能夠不斷增強防范意識，落實“三防一保”；認真熟記防盜防搶防暴預案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時刻保持清醒的頭腦，保護信用社的財產安全。
二、嚴謹工作、生活作風
在工作作風上，主要做到了以下四點：一是突出一個“實”字。工作不搞形式主義，不作表面文章；上報數字以實為本，不搞憑空捏造，無中生有；匯報工作敢說真話實話，不夸夸其談，弄虛作假，做到說話讓人相信，辦事讓人放心。二是牢記一個“細”字。細心做好大小票幣、損傷幣的`兌換整理工作，做到點準、墩齊、挑凈、捆緊，及時上解；嚴格按照金庫保管制度，細心做好庫房的保管工作，確保工作無疏漏。三是做到一個“快”。完成任務不拖泥帶水，辦理業務快而不急，在保證質量的前提下，提高工作效率。四是做到一個“嚴”。嚴格執行各項規章制度，對違反紀律的事情敢于糾正，自覺維護單位利益。
生活作風上，能夠牢記“自重、自省、自警、自勵”的教導，用工作紀律嚴格約束自己，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線。反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義，牢固樹立“平凡”意識，忠于“平凡”崗位，保持“平靜”心態，甘于“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。
三、存在問題
一是學習不夠深入，如政治理論學習只側重單位里組織的學習，對許多政策、法律、法規只知其表，不知內含；業務上只注重鉆研出納工作，對其它的經濟知識學習不夠主動，不愿意去學。二是工作還不夠積極主動，有時候只求過得去，不求過得硬。除出納工作較為重視，對其它工作不愿主動插手。三是工作缺乏創新，按部就班；許多工作只是照著別人學，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑經驗，憑主觀。四是內控制度的落實存在薄弱環節，同事間相互信任，“四雙”制度落實不夠全面等。
四、今后的努力方向
一是始終堅持抓學習，不斷為自己“充電”，重點加強政治理論學習，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強對金融機構詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經驗教訓，時刻為自己敲響警鐘，進一步提高安全防范意識和自我防范能力。三是要進一步深化對甘肅省農村信用社工作人員違反規章制度處理實施細則的學習，真正把內控制度落到實處
銀行自查報告 篇12
懷著憧憬與希望，我進入了中國銀行xx分行。作為一個非金融專業的畢業生，對于進入五大國有商業銀行之一的中國銀行工作，心里很是緊張與不安。對于自己能否盡快融入中行的環境，能否盡快的熟悉并適應中行的工作心中滿是焦慮。在進入中行之前，我對銀行的業務并不熟悉。在我的淺顯認識中，銀行的業務無非儲蓄和貸款兩個方面，對于其他的銀行業務則是一無所知。對于中行，我也僅有粗略的了解。知道中國銀行是五大國有商業銀行之一，有近百年的輝煌歷史，中國銀行在中國金融扮演了十分重要的角色。
剛報到的時候，我就被分到個人金融部去做市場開拓的培訓。在那里，我呆了半個月。這是我邁出校門后做的第一件事情，進入中行接受的第一個任務，我第一次的加班等等，很多的第一次。這半個月，對我來說意義重大，記憶深刻。在這段時間里，我可以說是跑遍了整個xx市，整天的烈日炎炎，整天的汗流浹背，這對我的意志是一個極大的磨練。同時也讓我清醒的認識到，原來銀行的工作并不是我原先認為的整天的吹著空調，坐在銀行里就能完成的。在現在競爭異常激烈的商業社會，銀行業也逃脫不了競爭的壓力，銀行業也需要去積極的開拓市場，擴展客戶。“走出去，才能引進來”，這是我在市場開拓培訓期間的體會。另外，我也第一次真實的體會到了團結協作的重要性。在個人金融部，我們主要負責的是對煙草客戶的信用卡發放。我們需要根據煙草公司每天提供的煙草配送客戶的名單去找出這些客戶的信用卡，以便發放到戶。由于卡多，重名多等多方面的原因，找出每天的需要發放的信用卡是個非常繁瑣的工作。只有一起分工協作才能極快的完成這項工作。由于我們相互不熟悉，分工不明確，第一天我們加班到晚上十點多，累且效率低下。在隨后的時間里，我們明確工作分工，理清工作方法，效率得到很大的提高，順利的完成了發放信用卡的工作。
隨后，我參加了人力資源部組織的為期半個月的20xx年新入行人員的培訓課程。在這個培訓班里，我經歷了意義深刻且令人難忘的時光。最令我深有體會的便是**分行的領導對于人才的重視，行里給我們安排了很全面合理的課程，派出了許多行經驗豐富的領導和業務骨干給我們授課。對于這次的培訓，我主要有以下的感受：
1.對于培訓期間給我們授課的老師，我十分的感激。他們不僅給我們講授了關于銀行業務的許多專業的知識，教給我們很多銀行業務的辦理技巧，無私的和我們分享了他們的工作經驗。最讓人感動的是他們教會了我們很多做人的道理，讓我們在工作和生活中多了諸多警惕，少了諸多彎路與坎坷。
2。經過這次培訓，我對中國銀行有了詳細的了解，對中國銀行xx分行有了詳細的了解。從1912年經孫中山先生批準成立至今，中國銀行已有近百年的歷史，經歷了諸多風雨坎坷，在中國金融有著重要的地位。在近百年的發展歷程中，中國銀行不僅沒有衰落，反而憑借始終追求卓越的精神，穩健經營的理念，客戶至上的宗旨和嚴謹細致的作風，得到了業界和客戶的廣泛認可和贊譽，樹立了卓越的品牌形象，愈加的繁榮發展。在新時期，中國銀行確立以“追求卓越”為核心價值觀，以“誠信、績效、創新、責任、和諧”為主要內容的企業文化建設，向著國際一流銀行的戰略目標不斷邁進。作為一名新入行的員工，我為能夠有機會親歷中行的百年華誕而感到自豪，為有機會能夠為中行的下個偉大百年奮斗而感到榮幸。同時，我也為能夠有機會和xx分行這個優秀的集體一起努力拼搏而萬分欣喜。
3。通過這次培訓，我對銀行業務基礎知識有了一定的了解。個人負債業務，個人資產業務，公司業務，國際結算業務，資金業務，理財業務，電子銀行業務，銀行業務風險管理、柜面英語、禮儀等等。由于之前并未接觸過這些知識，所以學習起來有些吃力。雖然有著對學習新知識的樂趣，但是對于這些知識了解的并不深入。僅對銀行的個人、公司業務和相關產品有些基本的了解，對銀行的內部運營機制有了大體的了解，對于銀行各部門的職能和責任以及銀行各種金融產品的特點和性質有了粗略的了解。
4。這次培訓，還讓我明白了一個道理，“一流的產品，一流的服務，才能鑄就出一流的.品牌”。在培訓中，多位老師強調服務的重要性。銀行作為一個金融服務行業，服務的品質至關重要。在當前各個銀行產品高度同質化的情況下，服務水平就成為銀行核心競爭力的關鍵要素之一，服務質量的優劣決定著一個銀行能否在激烈的競爭中脫穎而出。xx行長提出的“創品質銀行、做品味員工”理念，對于我們提高自身的服務水平具有重要的指導意義。作為一名中行的員工，我將在以后的工作中認真對待每一個客戶，用心做好每一件事情，不斷提升自身的服務水品和服務質量，爭取以的服務，為中行爭取最多的效益。
5。作為一名銀行工作人員，整天和數字金錢打交道，需要時時處處的細心謹慎、誠實守信、守法合規、勤勉盡職。這就要求我們注重學習，不斷提高專業能力、操作技能和操作能力，提高內控和風險控制能力。
在上完理論課之后，行里還組織我們參加了一天的素質拓展訓練。說實話，去之前，我們大部分人還是抱著玩樂的心態去的。但是隨著培訓的進行，我們慢慢拋卻了我們玩樂的心態，進入到培訓的內容去了。說實話，培訓很累，尤其是最后需要翻越“畢業墻”的時候，那需要極大的體力與意志力，但最重要的是信任——對隊友的信任。只有相互扶持、相互鼓勵我們才能翻越那面阻擾我們前進的墻。當我們在規定的時間內翻越了那面墻之后，歡呼聲響徹滿山遍野。那一刻，任誰也不能否認我們是一個優秀的團隊。團隊的意識，從沒有那么清晰的出現在我的腦海中。這是一次成功的素質拓展培訓，一方面讓我們在意識到不管遇到任何困難都需要有勇往直前，決不放棄的勇氣。更重要的是讓我們認識到了團隊的重要性，讓我們學會在今后的工作中要相互團結、相互協作，不斷翻越一堵堵墻。
經過我在中行的這段時間的學習和經歷，我學會了很多。我將繼續努力學習，腳踏實地做事，從小事做起，慢慢積累，磨練意志，不斷進步，爭取早日成為一名合格且優秀的中行員工。
銀行自查報告 篇13
6月6日區采購執行情況專項檢查業務培訓會后，我部領導非常重視，及時組織相關人員認真學習了x財發[20xx]78號關于印發《xxx區政府采購執行情況專項檢查實施方案》的通知精神，在安排專人負責此項工作的同時，嚴格對照文件要求進行專項檢查自糾自查工作。現將具體情況匯報如下：
一、領導重視，落實責任。
部領導班子對政府采購工作非常重視，經專題研究，明確該項工作由分管財務的副部長xxx負責，日常具體工作由財務人員負責。在日常財務管理中，部領導經常在部務會、支部會議上，多次強調各項物資采購要嚴格遵照政府采購有關規定執行，決不允許出現化整為零、規避政府采購的'行為；在業務方面要求財務人員經常向區政府采購中心請教、學習，向會計核算中心領導和報帳組工作人員學習，不斷強化程序意識、節約意識；在日常具體工作中，領導經常提醒經辦人員，要嚴格按照政府采購法的要求進行物資采購，杜絕圖方便而改變采購方式的行為出現。
二、完善政府采購管理制度。
部領導班子科學統籌，本著節約的原則，在每年年底定出下一年度預算，采購活動嚴格控制在預算范圍內。每項具體采購工作由各科室根據辦公需要和上級有關政策提出申請，經主管科室的部領導閱示后，提交部務會研究確定。
三、嚴格管理，規范操作。
我們自覺堅持采購程序，部務會研究同意采購后，由財務人員負責在區政府采購中心按《采購法》要求具體辦理。對每一項政府采購業務，我們嚴格按照政府采購法和政府采購業務指南的程序進行上報，根據區采購中心批準的采購方式、金額進行下一步的采購。到目前為止，我部在執行政府采購政策方面沒有出現違規或違反財經紀律現象發生。
四、完善檔案管理。
對每次采購活動的采購資料，財務人員能及時進行整理歸檔。
銀行自查報告 篇14
根據《中國人民銀行XX分行轉發總行關于開展20xx年金融統計檢查的通知》（XX【20xx】40號）、《關于開展20xx年金融統計檢查的通知》（XX發【20xx】22號）的要求，為嚴格執行金融統計制度，提升金融統計水平，我行立即成立金融統計工作自查領導小組對照統計檢查內容進行了自查，現將自查情況報告如下：
一、成立自查專班，認真組織實施
為認真開展好此項自查工作，我行高度重視，加強組織領導，成立了自查工作領導小組，農商行副行長XXX為組長，財務、信貸、資金運營部門負責人為成員的工作小組，并召開專題會議，組織認真學習了《中國人民銀行關于開展20xx年金融統計檢查的通知》文件內容。通過學習提高了對開展統計檢查和加強統計管理工作重要性的認識，明確了自查的重點內容，提出了具體要求，從而保證了自查效果。
二、金融統計工作自查情況
（一）檢查整改情況
20xx年金融執法檢查中發現問題的情況我行對照去年人民銀行XX市支行檢查中發現的問題進行了有針對性的復查。20xx年金融統計檢查中存在問題：20xx年7月，我行按照貴
行X銀檢意字（20xx）第02—6號，關于20xx年至20xx年3月末金融統計檢查情況的意見書，我行對照意見書提出的問題，逐項予以整改落實。針對行業分類、企業規模分類不準的問題，我行首先組織信貸員學習大中小企業最新版分類標準、行業分類標準，其次根據貴行要求對信貸風險系統進行數據清理。經貴行檢查和驗收，整改后的數據符合貴行的要求，圍繞整改中發現的問題進行了逐一檢查，未發現重復問題，杜絕一切統計工作中的違規、違法行為，更好地保障了金融統計工作的質量。
（二）落實人民銀行統計制度的情況
1、認真貫徹《中華人民共和國統計法》、《金融統計管理規定》等法律、法規，以及相關管理規定，
2、貫徹執行中國人民銀行制定的金融統計制度及有關管理辦法，并接受人民銀行的監督、檢查。
3、我行依法執行房地產、保障性安居工程、大中小企業、地方融資平臺、中長期、涉農貸款統計和其他統計制度，所報境內大中小企業貸款情況統計表等各類報表均能及時、保質、保量地報送。
4、統計工作管理情況。我行統計集中管理系統配有專用計算機，專機專用，內外網隔離，使用合理，系統運行正常，做到專人負責使用。統計人員業務規范，操作熟練，各司其職，能按時、準確上報各類統計報表、撰寫統計分析，統計人員具備良好的職業道德，具有必要的統計專業基礎知識和一定的計
算機操作技能，統計人員實行崗位培訓，未經崗前培訓或培訓不合格者不得上崗。統計崗位責任制度健全并嚴格遵照執行，通過檢查，我行加強了對統計工作的領導，統計報表質量和統計人員執行統計法規的自覺性有了一定提高。
5、各類統計報表、統計數據能做到及時整理并歸檔保存，認真開展統計工作，設置統計管理員和操作員，互相監督、檢查，確保統計工作保質保量，及時完成數據統計、上報工作。。通過對歷年來現場檢查統計數據的情況，上報數據真實完整，未利用常規的業務操作虛增、虛減原始統計記錄，未虛報、瞞報、偽造、篡改報表數據，能夠做到報送報表數據的及時性、準確性、完整性。
6、按時、按質、按量完成人民銀行仙桃支行布置的各項統計調查工作。
三、主要業務自查情況
（一）存、貸款統計歸屬與統計數據的.準確性。
截止20xx年3月31日，我行各項存款余額為907364 萬元，存款總額中，單位存款214925萬元，個人存款678989 萬元，應解匯款及保證金13450萬元，各項貸款余額為448264萬元，其中正常類貸款為438502萬元，關注類貸款為1144萬元，次級類貸款為1746萬元，可疑類貸款為6835萬元，損失類貸款為37萬元。我行各項金融統計數據主要來源于綜合業務系統，分別通過信貸臺賬系統和業務報表系統等自動取數，保障了金融統計數據的真實性和準確性。我行在自查期間
通過對20xx年和20xx年一至三月上報市人民銀行各類報表中存貸款統計數據進行了認真核對，認為上報數據及時、真實、完整，提交接收程序合規，未發現重要錯報和遺漏情況，也沒有發現統計違法行為。具體如下：
1、月報主報中存貸款統計數據的準確性。我行均按照人民銀行金融統計制度設立的相應統計科目，將統計數據正確歸屬，沒有將數據混入其他統計科目填報。
2、未利用常規的業務操作虛增，虛減原始統計記錄或與統計有關的其他原始資料行為。無虛增存款規模、虛降貸款規模的現象。
3、統計數據與原始統計記錄，統計臺賬、統計報表以及與統計有關的其他資料核對基本一致。一些四舍五入的數據差異在允許范圍之類。
（二）與信托、證券、保險等金融機構往來情況。我行只涉及保險代理業務。其中：人保、中華聯合、中國平安、太平洋保險XX分公司代理財產保險業務，20xx年度代理財險發生額64。9萬元；與新華、人壽、泰康太平洋人壽代理意外保險業務，20xx年度代理意外險發生額167。8萬元，我行與上述保險機構無其他資金往來。
（三）回購、投資業務統計情況。一是持有至到期投資（債券組合）。20xx年1月持有至到期投資余額262792萬元，其中國債5000萬元；央行票據余額為20000萬元，政策性銀行債券余額為122084萬元，企業債券余額為115708萬元；20xx年2月持有至到期投資余額254765萬元，其中央行票據余額為20000萬元，政策性銀行債券余額為119083萬元，企業債券余額為115682萬元；20xx年3月持有至到期投資余額254734萬元，其中央行票據余額為20000萬元，政策性銀行債券余額為119080萬元，企業債券余額為115654萬元。自查核對無誤。二是存放同業款項 。存放興業銀行應急賬戶2萬元（除3月份季度結息外無其他發生額）。三是回購業務。質押式逆回購業務，交易對手方均為境內銀行業存款類金融機構，在買入返售資產科目反映，1至3月余額分別為20000萬元，40000萬元，69220萬元。自查核對無誤。質押式正回購業務，2月份有余額15200萬元，在賣出回購金融資產款科目反映，對手方為境內銀行業存款類金融機構，自查核對無誤。
（四）房地產、保障性安居工程、大中小企業、地方融資平臺、中長期、涉農貸款情況。截止20xx年3月末，我行房地產貸款余額65404萬元，無保障性安居工程貸款，大中小微企業貸款余額分別為9000萬元、110493萬元、142257萬元、2950萬元，地方政府融資平臺貸款9660萬元，涉農貸款354575萬元。目前，我行信貸風險管理中統計模塊在原有基礎上，針對人民銀行和銀監部門等要求的報送口徑，經過改進和完善，基本能系統生成監管部門要求的數據。另一方面，出于保證專項統計數據質量，在我行多次信貸培訓會議上，信貸系統培訓負責人專門針對系統基礎數據輸入進行了培訓和強調，并下發了相關通知。因此，通過自查，上述報送的數據符合實際情況。
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