保險自查報告

【薦】保險自查報告

　　我們眼下的社會，報告十分的重要，報告具有成文事后性的特點。你所見過的報告是什么樣的呢？下面是小編為大家收集的保險自查報告，希望能夠幫助到大家。

保險自查報告1

　　區人力資源和社會保障局：

　　根據《關于轉發昆明市人力資源和社會保障局<昆明市工傷保險基金專項檢查實施方案>的通知》（呈人社通〔20xx〕

　　57）號文件要求，我街道對工傷保險基金進行了嚴格自查，現將自查情況報告如下：

　　一、高度重視，加強領導

　　接到文件后我街道領導高度重視，專門針對此項工作成立了工傷保險基金專項檢查工作領導小組。由街道辦事處主任擔任組長，分管副主任擔任副組長，各相關部門負責人為小組成員。在全街道形成了主要領導親自抓，分管領導具體抓，部門負責人抓落實的良好工作格局，為落實工傷保險基金專項檢查工作創造了良好的工作氛圍。

　　二、精心組織，認真實施

　　根據文件要求，結合街道實際，把經辦業務基礎建設、基金繳納情況等納入到具體檢查工作中，層層落實目標責任制，采取得力措施，真抓實干，力求取得實效。

　　（一）工作開展基本情況

　　我街道工傷保險覆蓋范圍包括街道辦事處職工人數16人、街道農業綜合服務中心5人、科教文衛體服務中心9人、環境衛生服務中心12人、經濟管理服務中心9人，共計51人。20xx年無工傷事故發生，全年共繳納工傷保險金8087.55元。

　　（二）認真貫徹落實政策

　　20xx年，我街道認真貫徹落實《工傷保險條例》及各級政府的相關政策，全街道干部職工共51人，均按時、足額、無一遺漏的繳納了工傷保險金，做到了應保盡保。

　　（三）規范化管理服務

　　加強規范經辦業務流程，提高經辦人員的業務素質；認真做好數據核定和分析工作，設有專職統計工作人員，定期上報統計數據及繳納工傷保險金；抓好社保檔案建設，完善資料收集、整理、歸檔、查閱等制度。

　　三、存在的不足

　　1.各項經辦業務規范化管理服務制度不夠健全；

　　2.信息報送和檔案管理的過程中信息化建設不夠完全。

　　四、下一步工作打算

　　1. 制定和完善各項經辦業務規范化管理服務制度，用制度管人，憑制度辦事。

　　2.加強信息化建設進程。一是建立檔案的.信息管理系統，加強街道工傷保險信息管理的規范化水平。二是要加強信息報送和工傷保險金繳納的信息化、電子化水平。

　　工傷保險基金事關干部職工切身利益，意義深遠，責任重大。今后我們將進一步加強領導，完善制度，確保工傷保險各項制度措施落到實處，確保全街道干部職工的利益得到保障。

保險自查報告2

　　國監浙監局公文中保會江管辦室件浙保監辦發﹝20xx﹞30號關于開展保險專業代理公司自查自糾和清理整頓工作的通知各省級保險專業代理機構：為進一步鞏固、深化中介監管工作成效，著力治理保險代理市場小、散、亂、差的狀況，切實保護保險消費者利益，根據中國保監會《關于開展20xx年保險公司中介業務檢查和保險代理市場清理整頓工作的通知》（保監發[20xx]3號）精神，我局決定對轄內保險代理市場進行清理整頓。清理整頓分為自查自糾、機構清理兩個階段。將有關事項通知如下：

　　一、自查自糾

　　（一）自查自糾范圍自查范圍為20xx年和20xx年1-3月轄內各省級保險專業代理機構的保險代理業務，涉及重大問題可追溯與延伸。

　　（二）自查自糾內容自查自糾內容自查自糾公司基本情況。

　　1．公司基本情況。包括注冊資本、經營狀況、高管情況、組織架構、制度建設、從業人員、許可證時效、職業保險、保證金繳存等內容。

　　2．存在的'問題。存在的問題。

　　（1）是否存在為保險公司虛構中介業務的行為；

　　（2）是否存在銷售誤導的行為；

　　（3）是否存在挪用侵占保費、保險金的行為；

　　（4）是否存在不正當競爭和商業賄賂行為；

　　（5）是否存在涉嫌傳銷行為和非法集資行為；

　　（6）是否存在其他擾亂保險市場正常秩序、侵害保險消費者利益的行為；

　　二、機構清理

　　（一）清理標準

　　1.以代理保險業務為名為保險公司虛構中介業務、非法套取資金的各類保險代理機構；

　　2.內部管理混亂、業務長期無法正常經營的保險專業代理機構；

　　3.許可證失效的各類保險代理機構；

　　4.已無法取得聯系、名存實亡的保險專業代理機構；

　　5.存在涉嫌傳銷、非法集資等其他嚴重違法違規行為、有必要予以清理的各類保險代理機構。

　　（二）清理實施根據自查自糾情況，結合保監發[20xx]3號文精神，對部分自查自糾情況不到位和列為重點清理對象的機構，開展現場檢查，并依法實施清理。

　　三、工作要求

　　（一）認真開展自查。各公司要加強組織領導，高度重視，按照以查促改、標本兼治的原則，組織各級分支機構，對照自查自糾內容和要求，應當針對存在的問題和清理重點，逐條逐項開展自查，全面、客觀反映公司的內控狀況和經營情況，并填制完成自查情況表（詳見附件）。

　　（二）制定整改方案。根據自查發現問題，各公司要認真制定整改方案，明確整改目標和進度，細化相關整改措施，完善整改組織安排，確保整改方案切實可行、科學有效。

　　（三）實施整改并提交相關報告。

保險自查報告3

　　一、堅持合規經營與搶抓效益為導向，促進公司業務健康發展

　　xx中支將在總經理室的領導下，堅持以效益為中心，堅決落實保監會各項文件規定，嚴格執行xx保險行業自律公約及核保標準件，自覺規范經營行為，防范經營風險，提高承保質量，提升服務水平，為樹立xx形象、實現公司全面協調可持續發展做出應有的貢獻。

　　二、認真有效的落實三季度推動方案

　　xx中支根據分公司即將在三季度推出的方案，認真研究、分析，并細化分解各項任務目標，并將分公司的激勵措施落實到位，制定符合我公司的推動、激勵方案，確保三季度工作的有效落實，保證全年工作目標的順利實現。

　　三、做好農險承保工作。

　　根據我公司20xx年上半年農險的工作經驗，針對今年的農險監管形勢和省公司對農險承保的審核要求，我公司梳理出來了一套結合xx中支自身情況的農險操作流程和農險承保管理辦法，為推進三季度的`農險業務承保工作打下堅實基礎。

　　四、將業務結構調整與區域結構調整相結合

　　20xx年將根據上級公司的經營指導原則，通過各種措施，實現“做強車險，做專農險、做精人險”的戰略目標，實現承保效益的全面提升，實現各展業機構在區域市場上的明確定位，體現區域競爭優勢。

　　五、加強業務數據分析，實現車險規模上效益

　　根據分公司提供的業務數據分析，xx中支將繼續以集中管理為篇三：保險公司印章管理自查報告

　　xxxxxxx公司印章管理自查報告

保險自查報告4

市養老保險管理處：

　　根據人社部社會保險事業管理中心《關于開展社會保險基金安全專項檢查的通知》（人社險中心函［20xx］71號）文件精神和省局、市處的要求，我局成立了以局長為組長的基金安全專項自查領導小組，相關業務人員組成自查專班，并對我局現有基金財務內部控制情況進行了認真自查，現就自查情況報告如下：

　　一、基本情況

　　截止20xx年8月底，全區有275個單位10212人參保，其中：在職7958人，離退休2254人(離休25人)。今年1-8月養老保險基金收入2672.22萬元，養老保險基金支出2572.93萬元，基金滾存結余1144.91萬元。

　　一直以來，我局在基金財務安全管理上嚴格執行國家有關政策、法規，從未出現過貪污、截留、挪用等違規行為，也沒有遲發、緩發、拖欠離退休人員的養老金情況，自本局組建以來，在基金財務會計上從未使用現金科目，也就是說無論征收還是待遇發放，均未使用過現金。

　　二、基金財務內控制度建設體系

　　（一）制度健全，切合實際

　　在社會保險業務管理工作中，制度建設是規范操作行為的基本準則，根據原國家勞動和社會保障部《關于印發加強社會保險經辦能力建設的意見的通知》、《基本養老保險經辦業務規程（試行）》和國家財政部《社會保險基金財務制度》等，結合我區機關事業單位養老保險的實際，我們先后修訂完善了《夷陵區機關事業保險局規章制度匯編》、《賬務管理制度》、《養老保險基金管理制度》、《會計核算辦法》、《財務人員崗位責任制》、《統計管理制度》、《信息系統控制管理規定》、《業務經辦內部控制制度》,根據工作情況還制定了《主要工作目標責任書》等，為我局基本養老保險規范管理提供了制度保證。

　　1、20xx年我局制定了《夷陵區機關事業保險局機關制度》，200９年又進行了重新修定，并裝訂成冊。該制度主要是為加強基金財務內部控制以及各崗位間的牽制制約，防止和堵塞基金漏洞，最大限度降低基金運行風險，以提高基金運行效率，同時對強化內部管理、獎勤罰懶、激發全局工作人員的`熱情起到了積極地推動作用。

　　2、在《夷陵區機關事業保險局基本養老保險基金管理制度》中，我們分別制定了《基本養老保險基金財務制度》《、基本養老保險基金會計制度》《基本養老保險基金檔案管理制度》、等，在這些制度中分別規定了出納、會計、財務負責人、單位法人代表的權限、職責、工作內容、相互制約關系等。

　　3、在《計算機信息網絡管理制度》中規定了系統管理人員及各個崗位的權力、職責、工作內容、相互制約關系等；特別強調了機房管理、設備管理、數據存儲備份、安全控制和突發事件應急措施等內容。

　　4、在《業務經辦內部控制制度》中，對崗位分工合理設置、職責明確，崗位之間相互配合、相互制約，做到審批與支付分離、業務經辦與會計核算分離、基金管理與運營相分離。建立業務經辦的崗位責任制，明確各崗位的職責權限，實行恰當的責任分離制度，確保辦理業務的不相容崗位相互分離、制約和監督。要對業務經辦建立嚴格的授權批準制度，明確審批人的批準方式、權限、程序、責任和控制措施，規定經辦人業務辦理的職責范圍和工作要求。

　　實踐證明，上述制度，比較全面地涵蓋我局各個方面的工作內容，明確了各環節、各崗位工作職責，基本滿足了各項業務管理需要，促進了我局各項工作的順利開展。

　　（二）基金財務設置合理，內控機制形成

　　按照內控制度建設、轉變作風和爭創滿意機關活動的要求，對照國家和省、市有關規定，我們多次對內部經辦程序進行了清理修訂，我們認為目前我局業務流程設計基本合理，內控機制已經形成。

　　1、基金收支嚴格按“收支兩條線”管理。從1998年開始，我區養老保險基金已經全部納入財政社保專戶儲存，取消勞動部門收入過渡戶，嚴格實行收支兩條線管理辦法，其記帳依據財社字

　　[1999]20號《社會保險基金會計制度》執行。基金收入由各單位自己申報，然后到稅務交納，直接進國庫，單位財務憑財政稅務的分賬單記賬。單位經財政和中國人民銀行的批準，只開設一個支出戶，用于支付養老金待遇。待遇發放資金支付和個人賬戶基金轉移由分管領導審批后才能劃撥轉移。

　　2、我局嚴格按照省政府231號令開設社會保險基金支出

　　戶，1998年由財政部門審批，人民銀行發放開戶許可證后在建行開立了基金支出戶。與建行簽訂服務協議，用于接收財政專戶撥入款項、發放養老保險待遇，且全部采用轉帳方式通過代發銀行實行社會化發放。自本局組建以來，在基金財務會計

　　上從未使用現金科目，也就是說無論征收還是待遇發放，均未使用過現金。

　　3、基金賬務嚴格按國家會計制度和省、市有關要求獨立建賬，并按規定核算。各項憑證合法合規，做到嚴格初審、復核，核算科目準確規范。基金會計賬與出納賬相符，每月出納賬基金存款余額與銀行賬戶相符，出納按月編制財政專戶、銀行存款余額調節表，做到賬證、賬賬、賬表相符。

　　4、單位嚴格按國家財務會計制度規定設置會計、出納，財務印鑒、票據等管理職責分明，出納付款有相關的審核批準程序。我局《基本養老保險基金財務制度》規定，出納不得登記涉及收支、債權債務等會計帳薄，不得保管會計檔案資料，在實際操作過程中，我們也始終堅持這一規定。我局基金財務專用印鑒由社會保險基金財務專用章、出納印章組成，社會保險基金財務專用章由會計負責人保管,出納印章由本人保管，符合財務制度印章保管規定。

　　5、退休（職）待遇（調整）審核、待遇支付及待遇資格認證等符合有關規定和程序，具體業務操作形成制約關系。每月應付養老金數由離退休人員管理股核定后，基金財務根據核定表開出申請單，經分管局長審核后報財政局審批撥款到支出戶，再撥付到各代發銀行。定期接收委托發放銀行、郵局等反饋的信息，及時發現問題，解決問題。離退休人員自20xx年10月以來已經全部實現按時足額社會化發放，代發養老金銀行、郵局反饋信息記錄完整；代發銀行、郵局及我局足額發放相關信息資料完整；各代發銀行、郵局不存在滯留資金等違規現象，發放率100%。

　　離退休審核、資格認證資料齊全、工作程序比較完備、崗位明確、各項審核資料均經過復核、審批，各環節均有相關責任人簽字，待遇領取人員全部進行了審驗。

　　（三）、“金保工程”上線，為業務管理及內部控制提供有力支撐

　　近幾年來隨著我區基本養老保險業務范圍和業務量的增加，20xx年年初我區“金保工程”軟件上線，基本滿足了各項業務工作需要。

　　１、信息系統管理和操作人員之間互不兼任，操作人員各有操作授權，工作中能做到相互制約。初步具備防范擅自修改系統數據的制約手段和措施。業務系統與外部互聯網完全隔離，有關資料能每天備份。

　　２、計算機處理業務時保留業務經辦人員的操作痕跡，具有可復核性和可追溯性。在系統中能直接查看實際業務操作痕跡，標明數據庫日志，在應用系統記錄業務處理流程的過程中，留有操作痕跡，可以識別不同人員對數據增、刪、改的不同操作。

　　3、統計報表數據能從業務運行數據庫中產生，并與基金財務數據、業務經辦數據、信息數據庫數據一致，統計報表按規定存檔、備份。

　　三、廉政教育情況

　　自單位組建以來，我局認真組織黨員干部深入學習反腐倡廉理論知識，進一步深化黨員干部對加強反腐倡廉建設的重要性和緊迫性的認識，健全和完善反腐倡廉相關制度，筑牢黨員干部拒腐防變的思想道德防線。我區從未發生貪污、截留。

保險自查報告5

　　我單位自接到《xxxx保險行業治理整頓工作方案》后，立即按照工作方案中相關要求，隨即召開開展自查自糾工作指導會議，要求公司各部門把自查自糾當做整頓和規范工作的一個重要環節，作為改善公司經營管理水平、提供公司整體經濟效益的一個重要環境。同時成立自查自糾小組。以工作方案中治理整頓工作重點內容為檢查工作重點，客觀反映自身存在問題，并采取具有針對性的有力措施進行整改。

　　一、保險企業證照手續：我單位各種經營證照手續齊全，具有中國保險監督管理委員會頒發的保險經營許可證，xxxx工商局頒發的營業執照，xxx質量技術監督局頒發的.組織機構代碼證以及xxxx國稅、地稅頒發的國稅、地稅相關證件。營業執照以及組織機構代碼證每年按時到工商局、質監局進行年檢，并且年檢合格。

　　二、納稅情況：自20xx年xxxx【20xx】14號文件下發后，我單位即按照屬地管理的原則，向當地地稅局繳納代扣代繳的車船稅以及營業稅及其他附加稅種。自文件下發至今，我單位應繳代扣代繳車船稅108.71萬元及營業稅等其他各項稅費總計56.76萬元，實繳車船稅108.71萬，營業稅及其他附加稅費合計56.76萬元。

　　三、理賠服務問題：理賠服務流程以及承諾均張貼在我單位職場顯著位置，讓客戶監督我們理賠服務，同時客戶承保時由出單人員提供報案、投訴便捷卡片，可以讓客戶在最短的時間內享受到我們最便捷的理賠服務。

　　四、中介市場情況：我單位共有中介代理人23人，均具有有效的保險代理人從業資格證書，同時在保險監管系統內登記展業證合格。自20xx年底，我單位即按照總、分公司要求車險實行“見費出單”，且自我單位成立至今，無保費超期應收問題存在。本次自查自糾工作結束后，各部門針對工作方案中治理整頓工作重點內容有了更深的認識，各部門承諾要以此次自查自糾整規檢查為契機，加強學習，切實提高依法合規經營意識，嚴格自律，進一步規范經營行為，確保持續、健康發展。

保險自查報告6

　　一、基本情況

　　截止目前，我縣城鄉居民社會養老保險覆蓋人數22.1萬人，參保繳費人數：6.4萬人，參保率：0.96%。領取人數：8.1萬人，發放率100%，基金結余：1108.25萬元。

　　二、制度建設情況

　　我局結合實際，先后制定了《**縣關于開展城鄉居民社會養老保險實施方案》、修訂了《**縣城鄉居民社會養老保險局工作職責、內控制度》、《財務管理制度》、《信息系統數據安全制度》、《信息系統建設制度》、《信息變更核定及披露制度》、《檔案管理制度》等，并做到制度上墻。不光如此，我們還在黨政網、政務網上進行公開，有效推進我縣城鄉居民社會養老保險工作的開展。

　　三、經辦服務情況

　　我局每月按時按質足額發放城鄉居保養老金待遇，并按規定對待遇領取人員進行指紋采集認證，確保基金安全。在每年的3月，對上一年的參保、領取、代繳、死亡注銷等信息以村為單位進行公示，做到公開、公正，并接受群眾監督。

　　四、參保繳費情況

　　20xx年，為了方便群眾參保繳費，推行了由縣信用聯社“代扣代繳”業務，并每月與銀行對好賬，個人繳費按規定及時、足額上繳，補繳符合規定；做到基金準確無誤。參保登記信息錄入準確無誤，及時對參保人員資料錄入系統，做到參保人員資料齊全，參保、繳費、政府資助繳費人數等與實際申報財政資金的人數一致；沒有發生提高或降低個人繳費標準，不存在截留、侵占基金等違法問題。

　　五、信息建立情況

　　按照省上要求，我們已建立了網絡系統，按照居保局制定的《計算機操作及管理制度》、《信息系統數據安全制度》進行操作辦理，確保數據準確無誤。

　　六、基金管理情況

　　按照財務管理制度，實行收支兩條線，做到專款專用，沒有擠占挪用現象發生，確保基金的'安全。

　　七、支付發放情況

　　我局在每月25號前，對基金支出項目和支付標準按規定審核領取養老金人員是否符合領取條件后，申報給縣財政進行撥付所發基金，由縣信用聯社代發養老金；認真清查重復參保人員，重復領取待遇人數1943人，查出重復領取待遇金額150 余萬元，追回重復領取養老金81萬元，有效遏制了虛報冒領養老金待遇行為發生；不存在虛列支出、轉移資金、欺詐冒領等違法違規問題。

　　下一步工作：我們將進一步加強基金管理，加大城鄉居民社會養老保險政策的宣傳力度，爭取居保全覆蓋。

保險自查報告7

市人力資源和社會保障局：

　　根據市人社局《關于開展社會保險基金風險防控專項檢查的通知》(x人社函【20xx】42號)精神，我局高度重視，加強組織領導，及時安排部署，明確工作重點，強化工作責任，按要求開展了社會保險基金風險防控自查工作，現將自查情況簡要匯報如下。

　　一、組織領導

　　成立了社會保險基金風險防控自查工作領導小組，局長xxx任組長，副局長xxx任副組長，辦公室主任、財務股股長、征管股股長及相關人員為成員，明確了工作職責，落實了工作責任。

　　二、自查情況

　　20xx年，我局嚴格按照社會保險基金財務管理制度，認真貫徹執行國家有關法律法規和方針政策，加強了基金的監督管理、稽核及審計檢查工作，確保了基金的安全、完整和保值增值。

　　（一）職工醫保基金收支結余情況

　　1、城鎮職工基本醫療保險基金20xx年滾存結余1034萬元，其中基本醫療保險統籌基金上年滾存結余670萬元、醫療保險個人賬戶基金上年滾存結余364萬元

　　2、20xx年城鎮職工基本醫療保險基金總收入9717萬元。其中：

　　統籌基金收入5614萬元，其中基本醫療保險費收入萬5603元，利息收入11萬元。

　　基本醫療保險費個人帳戶基金收入4102萬元，其中基本醫療保險費收入4080萬元，利息收入4萬元。轉移收入18萬元。

　　3、城鎮職工基本醫療保險基金支出8493萬元，其中統籌基金支出4457萬元。個人賬戶基金支出4002萬元。轉移支出34萬元。

　　4、20xx年城鎮職工基本醫療保險基金滾存結余為2258萬元，較去年增加1224萬元。其中基本醫療保險統籌基金年末滾存結余為1828萬元、醫療保險個人賬戶基金年末滾存結余為430萬元。

　　5、城鎮職工基本醫療保險基金暫付款733900元。

　　（二）城鄉居民醫保基金收支結余情況

　　20xx年我縣城鄉居民醫療保險工作覆蓋全縣31個鄉鎮、495個行政村，54個社區(居委會)，覆蓋率達100%。20xx年我縣城鄉居民參保人數為627019人，代繳費人數43067人，享受待遇人數682588人，大病覆蓋人數627019人。大病報銷人次19183人。其中城鎮居民為54479人，農村居民為572540人，參保率為98%。20xx年，居民個人繳費9130萬元，城鄉醫療救助收入646萬元，利息收入71萬元，政府補助收入3153萬元。其他收入3萬元。上級補助收入29500萬元。中央省級配套基金由市級統一統籌。20xx年全縣已有627019人次城鄉居民享受醫療待遇補償，住院補償25372萬元，門診統籌基金、門診慢病補償和門診一般診療費共5105萬元，全年共使用醫療補償基金30477萬元，上解上級支出12974萬元。本年度支出合計43451萬元。年末結余208萬元。

　　（三）基金收支結算情況

　　我局按規定實行“收支兩條線”和財政專戶管理并一律采用轉帳支票，從根源上杜絕了貪污和挪用社會保險基金。同時還制定了社保中心規章制度和人員崗位職責制及基金內控制度，相互監督，相互制約。進一步加強社會保險基金管理，確保基金完整安全。

　　（四）銀行帳戶管理情況

　　按照開設社會保險基金帳戶有關規定和縣人民政府文件要求，我局在xxx銀行xxx縣支行開設了城鄉居民醫療保險基金支出戶和城鎮醫療保險基金支出帳戶，并與xxx銀行簽訂了基金運作及服務協議，實行了規范管理。具體情況如下表：

　　(五）對賬制度和執行情況

　　我局嚴格按照《社會保險基金會計制度》規定，每月和銀行、財政對賬一次，保證了賬賬相符、賬表相符、賬實相符，做到了基金財務數據的真實性、準確性和完整性。

　　（六）優化經辦管理

　　計算機業務系統統一由省社保局管控，各經辦人員設有密碼和操作權限，做到了計算機處理業務的痕跡具有可復核性、可追溯性和責任認定性，使業務操作過程透明化。同時設立了財務系統與外部互聯網完全隔離，有效防止財務數據外泄，確保數據安全。

　　（七）業務流程情況

　　嚴格執行業務初審及復核制度，切實做到現金、支票保管與賬務處理相分離，并按照會計制度進行記賬、核算工作，有明確的主管、記賬、復核、出納等崗位責任制，使資金收支的審批與具體業務辦理相分離，信息數據處理與業務辦理及會計處理相分離。

　　三、自查結果

　　通過對20xx年內部控制制度建設、經辦服務管理和基金財務管理等幾個方面的`內容進行自查，我局嚴格遵守社會保險基金管理各項規定，嚴格執行內部控制制度，沒有發現違法違紀違規現象，但社保基金風險防控教育工作尚需加強，管理工作的規范化和標準化水平有待提升。

　　四、下一步打算

　　繼續堅持嚴格執行社保基金風險防控相關法規，嚴格執行內控制度，堅決防止不按制度辦事、搞變通、暗箱操作等現象發生，實現社保基金管理工作的規范化、標準化和科學化，同時加大對職工進行社保基金風險防控教育力度，進一步增強職工風險防控意識，確保社保基金安全完整。

　　xxx縣醫療保險事業管理局

　　20xx年xx月xx日

保險自查報告8

　　根據自治區社保局《關于組織開展城鄉居民社會保險費收據管理使用情況檢查的通知》（寧社保發[20xx]43號精神，我局于20xx年5月份對我縣20xx年度《城鄉居民社會保險費收據》管理使用情況進行了自查，現就自查情況匯報如下：

　　一、20xx年收費工作以及票據使用情況。

　　20xx年我局共從縣財政局領取《城鄉居民社會保險費收據》50000份。發出《城鄉居民社會保險費收據》132045份，其中發出20xx年舊版票據52045份；開出票據25960份，其中有效票25177份，作廢票據1163份；開具金額4347900元。

　　二、20xx年城鄉居民社會保險費收據管理情況

　　（一）建立健全了票據管理制度，明確了票據管理職責。

　　一是建立健全了票據管理的各項內部制度。對票據的購領、發放、保管、核銷的程序和要求都作了明確的規定，并制定了《票據管理制度》；二是按要求設立了票據臺賬，及時記錄了票據購領、發放、庫存、核銷等業務信息，定期核對臺賬庫存票據數量，確保了賬庫相符。三是做到了專人專庫保管票據，確保了票據安全。限于我單位的辦公條件，城鄉居民社會保險費收據暫時存放在檔案室，按照檔案管理的有關規定進行管理，其它人員非允許一律不準入內。通過采取以上防盜、防火、防蟲、防潮等各項措施，確保了城鄉居民社會保險費收據的管理工作萬無一失，從未出現過因保管措施不到位而造成票據毀損和滅失現象。

　　（二）、加強票據使用監督檢查，規范收費行為。

　　為了做好20xx年城鄉居民社會保險費收費工作，我局將11個鄉鎮分為六個組，每個組由一名農保科工作人員具體負責收費工作的協調、指導、業務對賬工作。同時由局主管領導、財務、業務人員組成督導組，不定期的對各鄉鎮收費工作以及票據使用情況進行檢查，通過檢查規范了城鄉居民社會保險費的收費行為，確保了資金的安全與完整。在收費檢查中，各鄉鎮基本上能夠嚴格按照城鄉居民社會保險費收據的使用規定，出具城鄉居民社會保險費收據，沒有發現多收少開、票據混用、不按時解繳入庫的行為。

　　（三）、建立票據管理使用過錯追究制度。

　　由于社會保險費是一項嚴肅的工作，事關廣大參保群眾的切身利益。而城鄉居民社會保險費收據的管理使用，又是整個收費工作的基礎。為了加強對收費工作環節的監督與管理，明確各工作人員的職責，我局制定了嚴厲的處罰措施。措施規定，因工作不到位、敷衍塞責造成不能按期完成20xx年城鄉居民社會保險費收費工作的鄉鎮，不予撥付20xx年社保工作經費；對不按時解繳入庫造成資金損失的，由當事人或鄉鎮按照開出票據金額予以全部賠償；因管理不善造成票據丟失的，視責任大小，給予相應的罰款。根據平時檢查以及這次自查，我們沒有發現在票據使用過程中的違法違紀行為，以及違反票據管理規定出具票據的行為。

　　三、存在的問題

　　1、未實行機打票據。所有鄉鎮在使用過程中，均采用手工開票的

　　方式，沒有嚴格按照社保票據開具規定實行機打票。造成這方面的原因一是20xx年新票據印制滯后。我縣20xx年城鄉居民社會保險費收費工作于6月份正式啟動，而《城鄉居民社會保險費收費收據》在20xx年xx月份才印制出來。二是在收費方式上，我縣采取的是由社保局負責指導，各鄉（鎮）人民政府組織實施，民生保障中心具體負責，村隊干部予以配合的收費模式。限于人員編制、辦公條件以及工作進度，在收費過程中均采取手工開票的方式予以收費。

　　2、出票不夠規范。限于各鄉鎮民生保障服務中心工作人員與村隊干部文化素質參差不齊，責任心不強，在開票中個別工作人員沒有嚴格按照《城鄉居民社會保險費收費收據》開具規定進行開票，主要表現在項目不全、跳號使用、書寫不夠規范，甚至有刮擦涂改的現象。

　　四、下一步打算

　　一是進一步完善《城鄉居民社會保險費收據》的管理使用制度，加強對城鄉居民社會保險費收費工作的'主導地位，積極做好參保群眾的宣傳教育工作，增強廣大參保群眾的維權意識。

　　二是改變收費模式，規范收費行為。20xx年我縣城鄉居民社會保險費收費工作將改變過去的收費模式，由縣農村信用聯社（黃河銀行）進行代收。我局主要負責票據的計劃、票據的領用協調以及收費行為的全程監督與指導工作。收費工作主要由信用聯社及下屬各網點完成，同時由信用聯社負責其所領票據的保管以及其下屬各網點票據的領用與繳銷工作。

　　三是加強城鄉居民社會保險費收費對賬工作，做到日清月結、周核對，確保城鄉居民社會保險基金安全、完整。

　　四是加強收費督導，明確職責。尤其是嚴格把好票據核銷環節，將票據核銷工作細化到了每個經辦網點的每份票據，改變票據核銷時“只銷不核”的做法；其次，要求信用聯社對收費過程中長、短票據的行為，要及時查明原因，劃分責任，分別處理：屬操作技術上的差錯，要及時予以糾正，屬票管員保管不善等原因造成的短票情況，則要求責任人寫出書面材料，詳細說明情況，報社保局存檔，嚴格按照票據核銷程序給予核銷。

保險自查報告9

　　根據《關于督查全市社會保險基金自查整改工作的通知》（大人社發〔x〕x號）要求，連日來，由我局牽頭，聯合財政局、審計局和社會保險基金經辦機構等部門，對全市社會保險基金工作進行了全面自查，現就自查情況報告如下：

　　一、基本情況我局負責社會保險基金征繳和支付的單位共有x個，即市就業服務中心、社會保險基金管理中心、機關事業單位社會保險中心和職工醫療保險管理中心和新型農村合作醫療管理中心。目前，全市企業養老保險參保x人，工傷保險參保x人，生育保險參保x人，失業保險參保x人。機關事業單位參加養老保險x人，參加失業保險x人，參加生育保險x人，參加工傷保險x人。醫療保險參保x人（其中，城鎮居民基本醫療保險參保x人，參保率為x%）。今年上半年，共征繳社會保險費x萬元（其中，征繳企業養老保險費x萬元、工傷保險費x萬元、生育保險費x萬元、失業保險費x萬元，征繳機關事業單位養老保險費x萬元、工傷保險費x萬元、生育保險費x萬元、失業保險費x萬元，征繳醫療保險費x萬元），支付各項社會保險金x萬元（其中，支付企業養老保險金x萬元、工傷保險金x萬元、生育保險金x萬元、失業保險金x萬元，支付機關事業單位養老保險金x萬元、失業保險金x萬元、生育保險金x萬元、工傷保險金x萬元，支付醫療保險金x萬元）。20xx年，有x人參加了新型農村合作醫療（含低保、五保x人），參合率為農村常住人口的x.x%。籌集新型農村合作醫療基金x萬元，已有x人次住院就醫，支付住院醫療費補助x萬元,人均補助x元。

　　二、自查工作

　　（一）提高思想認識，加強組織領導社會保險基金是社會保險的生命線，基金安全關乎廣大參保人員的切身利益，影響社會和諧穩定，也事關黨和政府的執行力和公信力。我局高度重視社會保險基金自查整改工作，接到《通知》后，立即召開專題會議進行安排部署。會上，主要領導向經辦機構主要負責人和財務科長會議傳達了《通知》精神，并將任務逐一分解，明確責任，落實任務。同時，成立社會保險基金自查整改工作領導小組，局長任組長，各副局長任副組長，各經辦機構負責人和相關科室科長為成員。根據《通知》要求，各經辦機構結合自身實際情況，制定了自查計劃和整改方案，重點圍繞社會保險基金的`征繳、管理和支付等方面，認真開展自查和整改工作。

　　（二）健全規章制度，嚴格規范管理一是建立財務、會計制度。為規范和加強社會保險基金的管理使用，各經辦機構認真貫徹執行國家有關法律法規，并通過ISOx質量管理體系認證，進一步健全了財務管理制度，實行收支兩條線，對征收的各項社會保險費均單獨核算，分開管理，專款專用，沒有社會保險基金之間相互串用問題。在銀行建立社會保險資金財政專戶，各經辦機構征繳的社會保險基金全部存入財政專戶，做到專款專用，沒有挪用問題。設立財務管理機構，配備具有專業技術水平的管理人員，建立健全統計臺賬，加強財務管理，做到日清月結。嚴格執行社會保險基金會計制度，規范會計核算，做到社會保險基金會計報表編報及時、數字真實、內容完整、說明清楚、手續齊備。努力做好社保基金的計劃、控制、核算、分析和考核工作，如實反映基金收支狀況。二是建立內部監督制度。各經辦機構建立內部控制制度，防止出現紕漏。機關事業單位社會保險中心建立層層報批制度。職工基本醫療保險管理中心在基金征繳和支付方面建立了部門間相互監督機制，征繳科與基金科每天核對應收款項與開出的票據，保證了票款賬相符，并建立了領取、收回簽章負責制。市就業服務中心失業保險科制定了計算機收繳管理制度、基金上繳制度、審核認定發放制度，銀行進賬單全部實行計算機網絡化管理。三是建立基金及時上解制度。各經辦機構社保基金收入及

保險自查報告10

市人力資源和社會保障局：

　　根據市人社局《關于開展社會保險基金風險防控專項檢查的通知》（x人社函【20××】42號）精神，我局高度重視，加強組織領導，及時安排部署，明確工作重點，強化工作責任，按要求開展了社會保險基金風險防控自查工作，現將自查情況簡要匯報如下。

　　一、組織領導

　　成立了社會保險基金風險防控自查工作領導小組，局長xxx任組長，副局長xxx任副組長，辦公室主任、財務股股長、征管股股長及相關人員為成員，明確了工作職責，落實了工作責任。

　　二、自查情況

　　20××年，我局嚴格按照社會保險基金財務管理制度，認真貫徹執行國家有關法律法規和方針政策，加強了基金的監督管理、稽核及審計檢查工作，確保了基金的安全、完整和保值增值。

　　（一）職工醫保基金收支結余情況

　　1、城鎮職工基本醫療保險基金20××年滾存結余1034萬元，其中基本醫療保險統籌基金上年滾存結余670萬元、醫療保險個人賬戶基金上年滾存結余364萬元

　　2、20××年城鎮職工基本醫療保險基金總收入9717萬元。其中：

　　統籌基金收入5614萬元，其中基本醫療保險費收入萬5603元，利息收入11萬元。

　　基本醫療保險費個人帳戶基金收入4102萬元，其中基本醫療保險費收入4080萬元，利息收入4萬元。轉移收入18萬元。

　　3、城鎮職工基本醫療保險基金支出8493萬元，其中統籌基金支出4457萬元。個人賬戶基金支出4002萬元。轉移支出34萬元。

　　4、20××年城鎮職工基本醫療保險基金滾存結余為2258萬元，較去年增加1224萬元。其中基本醫療保險統籌基金年末滾存結余為1828萬元、醫療保險個人賬戶基金年末滾存結余為430萬元。

　　5、城鎮職工基本醫療保險基金暫付款733900元。

　　（二）城鄉居民醫保基金收支結余情況

　　20××年我縣城鄉居民醫療保險工作覆蓋全縣31個鄉鎮、495個行政村，54個社區（居委會），覆蓋率達100%。20××年我縣城鄉居民參保人數為627019人，代繳費人數43067人，享受待遇人數682588人，大病覆蓋人數627019人。大病報銷人次19183人。其中城鎮居民為54479人，農村居民為572540人，參保率為98%。20××年，居民個人繳費9130萬元，城鄉醫療救助收入646萬元，利息收入71萬元，政府補助收入3153萬元。其他收入3萬元。上級補助收入29500萬元。中央省級配套基金由市級統一統籌。20××年全縣已有627019人次城鄉居民享受醫療待遇補償，住院補償25372萬元，門診統籌基金、門診慢病補償和門診一般診療費共5105萬元，全年共使用醫療補償基金30477萬元，上解上級支出12974萬元。本年度支出合計43451萬元。年末結余208萬元。

　　（三）基金收支結算情況

　　我局按規定實行“收支兩條線”和財政專戶管理并一律采用轉帳支票，從根源上杜絕了貪污和挪用社會保險基金。同時還制定了社保中心規章制度和人員崗位職責制及基金內控制度，相互監督，相互制約。進一步加強社會保險基金管理，確保基金完整安全。

　　（四）銀行帳戶管理情況

　　按照開設社會保險基金帳戶有關規定和縣人民政府文件要求，我局在xxx銀行xxx縣支行開設了城鄉居民醫療保險基金支出戶和城鎮醫療保險基金支出帳戶，并與xxx銀行簽訂了基金運作及服務協議，實行了規范管理。具體情況如下表：

　　(五）對賬制度和執行情況

　　我局嚴格按照《社會保險基金會計制度》規定，每月和銀行、財政對賬一次，保證了賬賬相符、賬表相符、賬實相符，做到了基金財務數據的真實性、準確性和完整性。

　　（六）優化經辦管理

　　計算機業務系統統一由省社保局管控，各經辦人員設有密碼和操作權限，做到了計算機處理業務的痕跡具有可復核性、可追溯性和責任認定性，使業務操作過程透明化。同時設立了財務系統與外部互聯網完全隔離，有效防止財務數據外泄，確保數據安全。

　　（七）業務流程情況

　　嚴格執行業務初審及復核制度，切實做到現金、支票保管與賬務處理相分離，并按照會計制度進行記賬、核算工作，有明確的主管、記賬、復核、出納等崗位責任制，使資金收支的.審批與具體業務辦理相分離，信息數據處理與業務辦理及會計處理相分離。

　　三、自查結果

　　通過對20××年內部控制制度建設、經辦服務管理和基金財務管理等幾個方面的內容進行自查，我局嚴格遵守社會保險基金管理各項規定，嚴格執行內部控制制度，沒有發現違法違紀違規現象，但社保基金風險防控教育工作尚需加強，管理工作的規范化和標準化水平有待提升。

　　四、下一步打算

　　繼續堅持嚴格執行社保基金風險防控相關法規，嚴格執行內控制度，堅決防止不按制度辦事、搞變通、暗箱操作等現象發生，實現社保基金管理工作的規范化、標準化和科學化，同時加大對職工進行社保基金風險防控教育力度，進一步增強職工風險防控意識，確保社保基金安全完整。

　　xxx縣醫療保險事業管理局

　　20××年××月××日

保險自查報告11

　　20xx年11月28日某某醫療保險管理局領導、專家一行蒞臨我院檢查后，醫院庚即召開院務擴大會，反饋《查房記錄》情況，組織學習討論，舉一反三，揚長避短，進一步規范我院城鎮基本醫療保險醫療工作。

　　一、加強病人住院措施把關

　　強調因病施治，能夠吃藥解決的就不用輸液，能夠門診治療的就不用收治住院，堅決杜絕小病大治！逐步完善病人住院評估機制，不斷提高各級醫師診治水平和醫療費用控制意識。

　　二、加強住院病人管理

　　病人住院期間短期（限1天）內因事離院必須向主管醫生請假，假條留存病歷備查，否則視為自動出院。同時強化住院醫師職責，誰主管，誰負責。一旦出現病人未假離院，逾期未歸，又未及時辦理出院，發生的.不良后果，追究主管醫生相應責任。

　　三、規范醫務人員診療行為

　　1.合理檢查

　　住院病人作醫技檢查要有針對性、必要性，不許做套餐式檢查，不必要的檢查，確因疾病診斷鑒別需要，僅是本次住院主要診斷的相關疾病檢查，嚴格控制醫技檢查范圍，特別是大型醫療儀器設備的輔助檢查。

　　2.合理治療、用藥

　　藥物使用強調從國家基本藥物用起，嚴格執行川衛辦[20xx]16號文件精神，大力控制“三大類25種藥品”的使用，可用可不用的堅決不用！嚴格抗生素分級使用：非限制使用、限制使用、特殊使用，防止藥物亂用，濫用！遵循臨床路徑治療疾病，不斷提高臨床住院路徑完成率，降低醫療費用成本。

　　3.合理收費

　　嚴格按照物價局核定收費項目、收費標準收費，嚴禁分解收費，嚴禁不合規收費，隨時接受來自社會各方監督檢查。

保險自查報告12

　　關于醫療保險定點醫療機構自查報告 在上級部門的正確領導下，根據黑龍江省人力資源和社會保障廳《關于印發黑龍江省基本醫療保險定點醫療機構分級管理實施辦法的通知》（黑人保發[20xx]146號）文件要求，我院嚴格遵守國家、省、市的有關醫保法律、法規，認真執行醫保政策。認真自查現將自查情況匯報如下：

　　一、高度重視，加強領導，完善醫保管理責任體系

　　接到通知要求后，我院立即成立以主要領導為組長，以分管領導為副組長的自查領導小組，對照有關標準，查找不足，積極整改。我們知道基本醫療是社會保障體系的一個重要組成部分，深化基本醫療保險制度政策，是社會主義市場經濟發展的必然要求，是保障職工基本醫療，提高職工健康水平的重要措施。我院歷來高度重視醫療保險工作，有院領導專門管理，健全管理制度，多次召開專題會議進行研究部署，定期對醫師進行醫保培訓。醫保工作年初有計劃，定期總結醫保工作，分析參保患者的醫療及費用情況。

　　二、規范管理，實現醫保服務標準化、制度化、規范化

　　幾年來，在區勞動局及區醫保辦的正確領導及指導下，建立健全各項規章制度，如基本醫療保險轉診管理制度、住院流程、醫療保險工作制度、收費票據管理制度、門診管理制度。設置“基本醫療保險政策宣傳欄”和“投訴箱”；公布咨詢與投訴電話3298794；熱心為參保人員提供咨詢服務，妥善處理參保患者的投訴。在醫院顯要位置公布醫保就醫流程、方便參保患者就醫購藥；設立醫保患者掛號、結算等專用窗口。簡化流程，提供便捷、優質的醫療服務。參保職工就診住院時嚴格進行身份識別，杜絕冒名就診和冒名住院現象，制止掛名住院、分解住院。嚴格掌握病人收治、出入院及監護病房收治標準，貫徹因病施治原則，做到合理檢查、合理治療、合理用藥；無偽造、更改病歷現象。積極配合醫保辦對診療過程及醫療費用進行監督、審核并及時提供需要查閱的醫療檔案及有關資料。嚴格執行有關部門制定的收費標準，無自立項目收費或抬高收費標準。

　　加強醫療保險政策宣傳，以科室為單位經常性組織學習了《伊春市城鎮職工醫療保險費用結算管理辦法和職工基本醫療保險實施細則》、《黑龍江省基本醫療保險、工傷保險和生育保險藥品目錄》 等文件，使每位醫護人員更加熟悉目錄，成為醫保政策的`宣傳者、講解者、執行者。現場發放滿意率調查表，對服務質量滿意率98％，受到了廣大參保人的好評。

　　三、強化管理，為參保人員就醫提供質量保證

　　一是嚴格執行診療護理常規和技術操作規程。認真落實首診醫師負責制度、三級醫師查房制度、交接班制度、疑難、危重、死亡病例討論制度、術前討論制度、病歷書寫制度、會診制度、手術分級管理制度、技術準入制度等醫療核心制度。二是在強化核心制度落實的基礎上，注重醫療質量的提高和持續改進。普遍健全完善了醫療質量管理控制體系、考核評價體系及激勵約束機制，實行院、科、組三級醫療質量管理責任制，把醫療質量管理目標層層分解，責任到人，將檢查、監督關口前移，深入到臨床一線及時發現、解決醫療工作中存在的問題和隱患。規范早交接班、主任查房及病例討論等流程。三是員工熟記核心醫療制度，并在實際的臨床工作中嚴格執行。積極學習先進的醫學知識，提高自身的專業技術水平，提高醫療質量，為患者服好務，同時加強人文知識和禮儀知識的學習和培養，增強自身的溝通技巧。四是強化安全意識，醫患關系日趨和諧。我院不斷加強醫療安全教育，提高質量責任意識，規范醫療操作規程，建立健全醫患溝通制度，采取多種方式加強與病人的交流，耐心細致地向病人交待或解釋病情。慎于術前，精于術中，嚴于術后。進一步優化服務流程，方便病人就醫。通過調整科室布局，增加全院電腦網絡一體化，簡化就醫環節，縮短病人等候時間。大廳設立導診咨詢臺、投訴臺并有專人管理，配備綠色

　　通道急救車、擔架、輪椅等服務設施。通過一系列的用心服務，對病人滿意度調查中，平均滿意度在96%以上。

　　四、加強住院管理，規范了住院程序及收費結算

　　為了加強醫療保險工作規范化管理，使醫療保險各項政策規定得到全面落實，根據區醫保部門的要求，嚴格審核參保患者醫療保險證、卡。經治醫師均做到因病施治，合理檢查，合理用藥。強化病歷質量管理，嚴格執行首診醫師負責制，規范臨床用藥，經治醫師要根據臨床需要和醫保政策規定，自覺使用安全有效，價格合理的《藥品目錄》內的藥品。因病情確需使用《藥品目錄》外的自費藥品，［特］定藥品，“乙類”藥品以及需自負部分費用的醫用材料和有關自費項目，經治醫師要向參保人講明理由，并填寫了“知情同意書”，經患者或其家屬同意簽字后附在住院病歷上，目錄外服務項目費用占總費用的比例控制在25%以下。

　　五、嚴格執行省、市物價部門的收費標準

　　醫療費用是參保病人另一關注的焦點。我院堅持費用清單制度，每日費用發給病人，病人確認后才能轉給住院處，讓參保人明明白白消費。

　　六、系統的維護及管理

　　醫院重視保險信息管理系統的維護與管理，及時排除醫院信息管理系統障礙，保證系統正常運行，根據伊春市、友好林業局醫療保險經辦機構的要求由計算機技術專門管理人員負責，要求醫保專用計算機嚴格按規定專機專用，遇有問題及時聯系，不能因程序發生問題而導致醫療費用不能結算問題的發生，保證參保人及時、快速的結算。

　　我們始終堅持以病人為中心，以質量為核心，以全心全意為病人服務為出發點，努力做到建章立制規范化，服務理念人性化，醫療質量標準化，糾正行風自覺化，積極為參保人提供優質、高效、價廉的醫療服務和溫馨的就醫環境，受到了廣大參保人的贊揚，收到了良好的社會效益和經濟效益。

　　經嚴格對照《伊春市基本醫療保險定點醫療機構分級管理實施辦法》文件要求自查，我院符合醫療保險定點醫療機構的設置符合a級要求。

保險自查報告13

　　(一)管理基礎薄弱

　　一是單證管理制度不完善。檢查發現全省12家財產保險公司在單證管理制度上都不同程度存在制度內容不完善、不科學的問題，如：未對單證限時限量領用、手工出具保單和系統補錄時限等做出明確規定，有的公司沒有中介代理機構單證領用管理制度，有的公司未建立單證管理內部監督自查制度，有的公司沒有單證庫房(專柜)管理制度等。二是單證管理崗位設置不合理。中心支公司及以下分支機構普遍存在以下問題：單證管理崗由代理人員擔任，出單員兼任單證管理員，單證管理員一人多崗，兼崗現象突出，單證管理員更換頻繁，交接手續流于形式等問題。三是單證存放管理不到位。主要表現是單證專庫專柜存放不規范，存在重要有價單證與公司文件、報表等日常資料同柜存放，已用單證與空白單證混合存放，單證存放混亂無序，單證庫房兼做檔案室、雜物庫房等問題。四是單證印刷管控不嚴。個別保險分支機構私自印刷保險單證。如：某省級分公司20xx年5月自行印刷2500份具有保單性質的蔬菜貨物運輸保險臺賬，在貨運公司作為暫保單使用，但單證從設計到印刷均未得到總公司的書面同意和授權，而且單證格式不規范，也未納入公司單證管理系統管理，存在著較大風險。

　　(二)管控措施松散

　　(三)信息系統落后

　　一是單證管理系統未實現與核心業務系統的無縫連接。單證在核心業務系統中的使用信息不能完全傳送到單證管理系統，導致單證管理系統數據不準確，不能反映公司單證使用的真實情況。二是單證管理系統不能完全實現系統數據的自動傳導與更新，系統對人的依賴度高，為人為更改公司數據提供了可能。如：某公司核心業務系統打印保單后，被打印保單的信息不能自動傳輸到單證系統并更新數據，導致已打印的保單如果沒有進行人工核銷，單證系統中該單證的狀態將仍為“可使用”。三是單證管理系統設計不科學，功能有缺陷，未實現對保險公司單證流轉的全面控制，不能達到通過系統有效控制單證風險的要求。

　　由于上述問題在公司內控管理中沒有得到足夠重視，致使撕單、埋單和鴛鴦單等利用單證管理漏洞實施的嚴重違法違規問題屢禁不止，已成為財產保險公司套取資金、進行不正當競爭的主要手段之一，給行業健康發展埋下了較大風險隱患。

　　單證管理中產生問題的根源思考

　　(一)對單證管理工作重視程度不夠，思想認識有待提高

　　現階段，財產保險公司在單證管理中存在較多問題，而且一直得不到很好地解決，這與財產保險公司長期以來更多地強調業務發展、規模擴張和利潤增長，不注重加強公司內控建設、合理防范和有效控制經營管理中的各種風險、對單證管理的重要性認識不夠有很大的關系。多數公司沒有將單證管理工作擺在保險經營的重要位置，沒有認識到單證管理是防范風險的重要源頭，不能正確把握和領會單證管理工作的重要意義。基層分支機構在缺少管控情況下，對單證管理的重要性認識更是不足，對加強單證管理缺乏動力。

　　(二)制度建設不科學，內控執行亟需加強

　　單證管理制度不科學會直接導致保險公司內控執行效果差，從而產生較多問題。制度不科學主要體現在內控制度沒有滲透到公司單證流轉各個操作環節，許多關鍵控制點處在控制無效狀態，有的.沒建立制度，有的制度無法完全控制風險的發生。當然，強調制度本身科學性的同時也不能忽視執行力的重要性。科學、完善的制度只有被有效地執行，才能真正落到實處。檢查中發現單證管理問題多的公司，多數是內控執行力差的公司。制度執行不到位就會為問題的發生留下可乘之機。

　　(三)內審檢查不到位，監督機制尚待完善

　　財產保險公司內控中極為重要的審計與監督環節在單證管理工作中功能發揮有限，處理措施乏力。一是單證管理內審檢查機制還需完善。通過檢查發現大部分保險公司特別是中心支公司以下基層機構的單證管理內審檢查還處在初級階段，內審檢查沒有形成制度化、常態化。二是單證管理內審檢查功能發揮不充分。公司內部審計部門一般僅在一些離任審計和常規審計中順帶檢查一下單證管理情況，未就單證管理開展專門的內審檢查。三是責任追究落實不徹底。單證管理內部審計監督檢查中，對存在問題的保險分支機構、部門及相關責任人追究責任時，往往避重就輕，只進行象征性處理，致使內部違規“零成本”，被檢查者不重視查出問題的整改，內部控制效果乏力，造成單證管理中的一些問題被隱藏到深處，長期得不到有效解決，形成較為嚴重的風險敞口和隱患。

　　加強和規范財產保險公司單證管理的對策措施

　　(一)完善制度建設，夯實單證管理基礎

　　一是提高制度的科學性。從制度層面明確單證管理責任部門和單證管理崗位設置要求，確立單證管理系統的設計要求和管理權限劃分，強化單證限時限量限制對象領用制度，確保單證管理各環節的規定科學有效。二是強化制度的完備性。保證單證管理制度能夠覆蓋單證征訂、印制、發放、領取、使用、核銷、作廢、遺失、存檔和監督檢查等單證流轉的全過程，特別要確保單證管理制度必須能有效管控保險中介的保險單證領用。三是增強制度的可用性。單證管理制度應立足公司自身經營管理實際制定，不應生硬照搬同業公司制度，尤其是基層分支機構的單證管理制度要符合機構自身實際情況、切實可用。四是改進制度的適應性。要根據經營管理需要及時修訂完善單證管理制度，確保制度能夠適應業務發展形勢。

　　(二)強化內控執行，切實提高單證管理能力和水平

　　一是加強內控建設。建立規范的公司治理結構，形成運作規范、科學有效的執行、監督機制。總公司管理層要高度重視內控執行，帶頭認真履行內控職責，為有效實施單證管理管控奠定基礎。在單證管理工作中，注重培育領導高度重視、內控人人有責和違規必受追究的內控企業文化，形成以風險控制為導向的單證管理理念，提高單證管理工作的風險防范意識。二是理順管理流程。分支機構層面應實行單證管理“一把手”負責制，在總公司、省級分公司設立專職單證管理工作人員，在中心支公司及以下分支機構至少應設立由正式工作人員擔任的單證管理崗，落實單證管理職責。加強單證管理人員培訓和教育，提升責任意識和業務素質。實行單證手下臺賬與信息系統雙重管理制度，利用手工臺賬管理彌補系統管理的不足。三是嚴格責任追究。建立環環相扣的責任追究機制，將責任落實到人，加大對違規行為責任人的處罰力度，對不同層次、各個崗位的員工制定出精細的責罰條例，讓執行力弱或有過錯者為其行為“買單”。強化上抓一級的責任追究制度，增加上級公司特別是總公司的管控壓力，使其更加重視防范所屬分支機構單證管理工作風險。四是強化執行考核。考核是提高單證管理內控執行力的篇二：xx保險公司業務管理部工作總結

　　xx保險公司業務管理部工作總結今年是公司實施“二次創業”三步走發展戰略和“十二五”規劃承上啟下的重要一年，是攻堅克難、乘勢而上的關鍵一年，發展提速、服務客戶是今年工作的重點。圍繞今年重點工作，業管部認真計劃，重點落實，積極主動加強前端服務，開展業務管理和承保管理工作創新，對公司科學發展提供有力支撐。

　　上半年經營情況分析

　　一、承保主要工作開展情況

　　1、20xx年初，根據分公司及總經理室的相關要求，我公司對4s店渠道業務進行了規范的管理，重新梳理了對4s渠道店業務簽單規范，同時，在特別約定中均注明4s店名稱、聯系電話及指定受益人，既加快了我公司后期理賠質量也方便了顧客；為進一步客觀全面的了解當地保險市場運營狀況，及時掌握運營主體市場銷售費用的配置及發展動向。

　　2、我公司下發了關于《建立保險市場信息采集報送制度》的通知，要求每月填寫市場信息反饋表，通過個人代理、代理公司、車商（含4s店）、銀行等多個渠道對當地市場進行費用情況了解；

　　3、為加強我公司承保序列人員的責任心，實現承保管理工作的統一化、規范化、標準化，我公司特制定《xx財險xx中支承保序列崗位人員考核管理辦法》；

　　4、為進一步提升非車險承保工作質量，規范非車險投保單使用，對分公司在《關于下發財產綜合險等51個產品投保單、保單格式的通知》文件基礎上，我公司對《關于規范非車險投保單使用的通知》的通知進行了主要學習；

　　5、自非營業客車交強險業務自動核保以來，針對工作要求，我公司每月20日向分公司承保中心上報《非營業客車交強險自動核保業務自查報告》；按照分公司工作要求，每月20日向分公司承保中心上報《承保業務分析》，每月25日上報《非車險影像自查報告》，每季度上報《季度小企財風險排查報告》；

　　6、為提高我公司承保業務質量的提升，加強業務合規性及數據真實性，我公司下發了《關于展開對承保業務復檢工作的通知》的通知，定期由我公司業管部專人執行，實行一周一復查制度，復查結果定于每周三下發并且于次周二反饋上周整改情況，復查工作主要以投保單規范、驗車照片、影像上傳等方面；

　　7、為更好實現承保檔案管理工作的統一化、規范化、標準化，我公司年初特制定了《xx聯合財產保險股份有限公司xx中支承保業務檔案管理辦法》。

　　二、在分公司的勞動競賽中所取得的成績

　　1、xx亮劍開門紅勞動競賽完成情況

　　我公司在分公司舉行的“xx亮劍開門紅”活動中，順利完成分公司下達的任務目標，以_________萬元的成績勇奪“xx亮劍開門紅”第二名。

　　三、承保單證及承保檔案管理情況

　　我公司承保單證及承保檔案管理一直以來都得到分公司各級領導的認可，公司設立單證管理崗，專人專管；對單證庫存、發放、盤存、回收、登記嚴格按照要求操作。二季度公司經理室安排了對所屬機構和各簽單點有價單證的領用、發放、系統及實物使用、核銷等情況進行了為期4天的檢查。通過開展自查工作發現不足，及時整改；查漏補缺；同時業管部協助計財部已對各展業機構作出工作安排，要對照自己存在的問題和不足進行再自查、再梳理、再整改；月底中支又進行一次徹底復查，對于整改不及時、不到位的單位進行了通報批評。

　　承保檔案管理按照要求回收、裝訂、存檔，提供了專門存放承保檔案的檔案室；對檔案室的環境、衛生、安全等問題作出嚴格要求，出入檔案室或借閱承保檔案均需要按要求登記，明確記錄借閱時間、借閱人、歸還時間、檔案歸還狀態，是否完好無損等要素。為加強保險業務有價單證的管理，規范有價單證管理流程，完善內控機制，嚴把承保檔案規范管理等方面工作提供有力保障。

　　四、上半年承保kpi指標分析

　　(略)

　　五、近期承保風險排查情況匯報

　　1、車險業務方面

　　根據xx財險豫（車險）字[20xx]29號文件精神，我公司對全轄區車險業務進行了排查工作，對車險有無違反當地行業協會有關最低折扣自律規定、有無違規套用系數因子行為、有無套用費率行為、有無套用車型承保業務行為、有無存在惡意降低新車購置價的行為、有無存在車險協議承保擴大保險責任的行為、有無與4s店（車商）等簽訂合作協議、有無存在陰陽保單/撕單/埋單等惡性違規行為、手續費標準是否嚴格遵守當地行業自律規定等問題進行了全方面的排查；

　　為迎接“20xx年二次財險自律檢查工作”，確保檢查工作順利進行，我公司調取了業務清單，對車船稅信息、影像補傳情況、承保信息錄入錯誤批改情況進行了逐單排查；

　　針對非營業客車交強險自動核保業務自查文件要求，對其五月份非營業客車業務進行了復檢，對六月份非營客車業務進行了逐筆核查。

　　2、電銷業務方面

　　為了提高電銷業務質量，加強電銷風險死角排查，我公司針對《關于展開電銷車險業務自查自糾工作的通知》文件進行了電銷業務跟蹤排查，對電銷業務中承保資料、影像上傳、費率規章、費用問題、投保單簽章問題進行了逐筆排查，并且針對保監會“三個文件”要求對承保序列人員進行了文件宣導、學習。

　　3、非車險業務方面

　　近期我公司對上半年承保的非車險業務進行了“系統內查風險，實物中查漏洞”的工作方法，對非車險業務投保單簽章、資料手續、影像上傳等問題進行了檢查。并根據情況對個別承保財產險的單位和企業進行了防災、防損講解，疏導在企業正常生產中可能發生的潛在風險。

保險自查報告14

　　根據審計要求，我局高度重視失業保險基金自查整改工作，立即召開專題會議進行安排部署，重點圍繞失業保險基金的征繳、管理和支付等方面，認真開展自查和整改工作。現將自查情況報告如下：

　　一、失業保險基本情況及監管措施

　　失業保險制度歷史沿革

　　失業保險是社會保障體系的重要組成部分，是我國與養老保險同步實施的最早的社會保險制度，1986年國務院頒發的《國營企業職工待業保險暫行規定》，是失業保險最早的法規。1993年4月12日國務院發布了《國有企業職工待業保險規定》，1998年國務院正式頒發了《失業保險條例》，將失業保險納入了法律體系，標志著失業保險制度基本建立。XX年四川省根據有關規定制定了《×××省失業保險條例》，現在×××區根據《×××省失業保險條例》規定開展失業保險征收、待遇核發、基金管理等工作。

　　失業保險基金增長變化情況

　　以“十一五”期間為例,隨著每年參保人員增加和繳費基數的提高，失業保險費征收和待遇支付每年都在遞增，XX年至XX年間×××區失業保險費收入分別為336萬元、326萬元、379萬元、923萬元、1558萬元、2573萬元、6244萬元，累計收入為1.23億元；失業保險待遇支出為144萬元、428萬元、845萬元、1099萬元、1301萬元、2228萬元、4408萬元，累計支出為1.05億元；截止XX年底，失業保險基金結余3073萬元。

　　失業保險基金管理措施

　　1、完善失業保險工作制度，規范資金管理

　　收好、管好、用好失業保險基金，責任重于泰山。近年來，×××區不斷強化制度建設，狠抓保費征繳，嚴格基金監管，著力促進失業保險基金安全平穩運行。

　　一是嚴格執行《×××省失業保險條例》、《社會保險基金財務制度》、《社會保險基金會計制度》、《社會保險基金行政監督辦法》以及《×××省社會保險費征繳暫行規定》，貫徹落實《關于做好失地無業農民失業保險和再就業工作的實施意見》文件規定。

　　二是印制了《×××區失業保險基金管理制度》、《基金內控制度》、《財務管理制度》等，規范業務流程，合理設置崗位，明確工作職責，建立崗位之間相互監督制約機制，加強對基金收、存、撥、支各主要環節的監督控制。定期對失業保險基金、財務管理制度進行檢查，對薄弱環節及時完善，不斷提高基金內控制度的科學性、全面性和可操作性，保證經辦工作的規范運行。

　　三是嚴格失業保險基金財務管理。帳戶按規定開設，我區失業保險的收入戶、支出戶及財政專戶，均在國有商業銀行開設，其利息收入按規定計入基金。失業保險費的征收標準統一，帳務準確，同時做到收入戶資金及時劃轉財政專戶，堅持每月與銀行對帳。嚴格執行《會計法》、《社會保險基金財務制度》，會計人員一律持證上崗。基金會計、出納做到職責權限明確并相互分離、相互制約，出納不得記錄和保管基金賬簿，不編制、審核記賬憑證，基金會計賬簿、原始憑證每半年由單位組織相關人員內部審計一次。

　　2、規范失業保險征收發放流程

　　首先嚴控收入環節，把好“入口關”。一要嚴把繳費基數申報關。在參保單位失業保險登記及申報中，切實做到“四有三準一規范”。“四有”：有參保單位的《社會保險登記表》、營業執照或其他核準執業證件的復印件、組織機構代碼證書復印件、《社會保險費申報表》和《參保單位參加社會保險人員繳費基數申報表》；“三準”：參保單位繳費臺帳記錄和個人繳費記錄準，轉出、轉入、停保、續保記錄準，年終結算準；“一規范”：以上相關資料準確、規范，裝訂合理、合規，查閱方便、快捷。二要嚴把全員參保關。實行各用人單位參保申報的繳費工資，必須經職工本人簽字確認。三要嚴把稽核監督關。堅決杜絕瞞報、少報、漏報職工工資和繳費人數，增強征繳工作的透明度，防止保費流失，做到應收盡收。其次嚴控支出環節，把好“出口關”。嚴格執行《失業保險內部控制管理辦法》、《失業保險發放程序》等規定，著力抓好提檔介紹、資料比對、實地調查、會議討論、待遇計算、手續辦理、社區報到等關鍵環節，嚴把政策關、年齡關、資格關、發放關，切實加強基金使用監管，實現了失業保險金撥付不拖一天、不漏一人、不錯一分的“三不”目標。

　　3、完善了失業保險參保信息及待遇享受基礎檔案

　　目前，建立了參保單位臺帳，為參保人員建卡立檔，詳細記錄每個參保人員的繳費情況。失業保險待遇的申報、審核、發放情況都建有檔案，做到了資料翔實，裝訂成冊，完善了所有人員從參保到領取待遇的全部個人資料。

　　4、健全監督體系

　　建立和完善基金管理內部監督辦法，狠抓保險基金的現場監督，細化三方對帳制度，確保基金支出聯合審批制度落到實處；嚴格執行基金內查內審制度，定期組織開展基金管理情況的內查內審，并主動接受審計、財政等專門監督機構的專項審計和檢查，自覺接受人大、政協、新聞媒體等社會監督，使內部監督和外部監督互相配合，彼此銜接，形成監督的整體合力。

　　5、建立投訴舉報制度。為維護參保人員的切身利益，建立投訴舉報制度，各經辦機構公開投訴舉報電話號碼，隨時接受監督。對舉報的問題進行調查，業經查實，實行責任追究制度，嚴肅處理。

　　二、失業保險工作取得的主要成效

　　失業保險以其保障生活和促進就業的雙重功效，經過二十多年的發展和鞏固，現在失業保險基金不但緩解了失業人員的基本生活壓力，還承擔了失業人員的技能培訓經費，接受就業再就業服務所提供的'各項幫助，為再就業創造條件，為促進全區經濟健康發展、維護社會穩定等發揮了應有的作用。同時從參保人員到保障內容都有新的發展，一是失業保險其參保人員覆蓋范圍從城鎮職工、農民工，到因國家征用土地后轉非的失地農民，二是從生活救濟、就業促進到基本醫療保障等方面，失業保險基金發揮了更多的作用。

　　目前，全區參加失業保險單位503戶，參保職工11400人。其中：事業單位469戶，參保職工8154人；企業34戶，參保職工3024人。以XX年為例，我區征收城鎮職工失業保險費517萬元，征收失地農民失業保險費5727萬元；發放失業保險金3791萬元，其中為303名城鎮失業人員發放失業保險金182萬元，為6015名失地無業農民發放失業保險金3609萬元。

　　保障了失業人員基本生活

　　近年來，到因破產、關閉、改組、改制終止和解除勞動關系后失業人員增加較大，失業保險對失業人員的基本生活發揮積極的保障作用。為確保失業人員按時足額領取失業保險待遇，經辦人員深入關閉、破產、改制企業調查研究、了解情況，做到應接盡接、應保盡保。先后深入糧食系統、絲廠等破產改制、裁員較多的企業，宣傳失業保險政策，了解失業人員構成、數量、流向等信息，幫助他們解決人員分流問題，確保所有符合領取條件的失業人員無障礙進入失業保險，及時足額發放失業保險金和其他待遇。同時，深入街道社區發放宣傳材料10萬余份，擴大失業保險的影響力，提高廣大勞動者的維權意識。XX年以來，全市累計為19688名失業人員發放失業保險金7660萬元，切實保障了失業人員的基本生活。

　　提升失業人員就業能力，促進其再就業

　　促進失業人員再就業，幫助他們重返勞動力市場是失業保險工作義不容辭的職責。結合就業市場實際情況，對失業人員進行職業技能培訓或技能提升培訓，是促進失業人員再就業的最有效途徑。在深入調研的基礎上，向上級主管部門提出了《關于進一步強化失業保險基金促進失業人員再就業的請示》，制定了《正在領取失業保險待遇人員開展職業技能培訓方案》，內容涉及培訓人員、培訓學校、培訓專業、培訓時間、培訓補貼標準等方面。近幾年,共從失業保險基金中提取失業人員職業培訓補貼38.9萬元,培訓失業人員846人。同時,由于失業職工通過技能提升盡快實現了再就業,客觀上又減少了失業保險金的支出,從而實現了失業保險和促進就業良性發展。

　　積極落實“五緩四降三補”政策，幫助企業穩崗促進就業

　　為應對金融危機，上級下發了《關于采取積極措施減輕企業負擔穩定就業局勢有關問題的通知》，這一政策可以概括為“五緩四降三補”政策，允許暫時無力繳納社會保險的困難企業，緩繳半年的五項社會保險費，緩繳的社會保險費不加收滯納金；根據基金支付能力，降低城鎮職工醫療保險、失業保險、工傷保險、生育保險的費率，期限為12個月，其中失業保險費率由原來的3％降低到2％。

　　為使這一政策盡快落實到位，采取“緩大補小，計劃實施”的辦法，確立了受金融危機影響較大的愛眾股份、正大集團、大安鹽廠等企業為緩繳重點，根據市勞動保障行政部門認定標準和戶數，及時辦理緩繳手續；嚴格執行失業保險征繳新費率標準，準確核算降費后的應繳金額；XX年和XX年共降失業保險費75萬元。

　　強化了失業人員醫療保障

　　XX年市人社局、市財政局、市國土局三家聯合印發了《關于做好領取失業保險金期間的失業人員參加職工基本醫療保險工作的通知》，通知規定了從XX年7月份開始為領取失業保險金人員參加城鎮職工基本醫療保險繳納醫療保險費，停止了以前支付醫療門診補助，這樣增大了失業保險金支付力度，進一步強化了失業人員的醫療保障，XX年繳費基數為1462元/月，標準為117元/人月，5913人共繳納基本醫療保險費399萬元。XX年來，共支付醫療保障費621萬元。

　　加強平臺建設，提供高質量的公共就業服務水平

　　凡是參保人員失業后申請失業保險待遇時，都免費提供就業求職登記，借助公共就業服務平臺，納入了公共就業服務范圍。通過基層服務網絡體系，從求職登記、職業介紹、崗位培訓、家政服務、信息收發、就業援助、法律咨詢等方面提供就業服務。

　　三、失業保險工作中存在的主要問題

　　由于區域經濟發展不均衡，企業發展有差異，有些企業對失業保險認識不足，促使失保費征收難度增大。

　　失地農民參保人數劇增，×××區財力薄弱，失地農民失業保險費國家應繳部分有掛帳情況，但能保證失地農民的失業保險待遇支出。

　　四、完善失業保險政策措施的意見和建議。

　　提高失業保險待遇，給予農民工同等的待遇，確保每一位繳了失業保險費的下崗失業人員在失業后有失業保險金領，助其盡快再就業。

　　強化和改進失業保險的促進就業和再就業功能。失業救濟金主要是解決失業與重新就業之間的短期生活困難問題。產業結構的調整和企業結構的調整，使一部分人不得不進行職業變更。在這種變更中，無論是學習新工種還是尋找新單位，都需要一定的時間。在此期間，確實需要通過失業救濟金來解決他們一定時期內的生活困難。但是，我們不能把失業者特別是年輕的失業者長期養起來，關鍵是讓他們掌握一技之能，通過培訓和再培訓重新就業。這客觀上要求調整現有的失業保險制度，通過改革現有的失業保險費的籌集、發放辦法，通過調整失業保險金中用于技術培訓、轉崗訓練的費用比例的辦法，從以往簡單的生活保險轉化為促進失業人員的再就業，由消極保險轉化為積極的失業保險，以避免單純救濟導致職工不求進取甚至是主動失業的現象，從而強化失業保險的促進就業和再就業功能。

　　加大對失業保險政策的宣傳力度，提高企業參加失業保險的認識。由于用人單位對為職工參加失業保險不重視，企業不辦理失業保險登記或不如實申報參保人數和繳費基數，使得失業保險擴面工作進長緩慢。

　　今后，我們要進一步建立健全失業保險基金的各項規章制度，做好基礎工作，規范業務流程，嚴格執行上級統一部署和要求，不斷創新工作思路，積極探索基金安全運行的有效途徑，確保失業保險基金的收繳、支付、管理、運營的安全。

保險自查報告15

威信縣教育局紀委辦：

　　根據威信縣教育局《關于轉發市教育局學生保險違紀違法案件及減負規定通報文件的通知》的要求。我校立即召開全鄉校長會議，成立以中心校長楊文任組長，吳軍任副組長，辦公室其他教師為成員的領導組，對學生保險工作進行自查自糾。現將自查情況匯報如下：

　　一、學生參加保險基本情況。

　　我校學生的平安保險由中國人壽保險公司威信分公司承保，20xx年度我校學生總人數2837人，參保學生1558人，投保率54。9%，保險費每生30元。20xx年度我校學生總人數2799人，參保學生1658人，投保率59.2%，保險費每生50元。

　　二、學生保險工作

　　我校做到了“一執行” 、“三沒有”。在學生保險工作中，我校認識十分到位，學生平安保險屬商業保險范疇，始終本著一個平等自愿的原則，由學生及家長自主選擇投保。不管是學校還是承擔我校學生保險的中國人壽保險公司威信分公司都是嚴格按照有關法律、法規規定做好了一些必要的宣傳，正面引導，有效防止了學生平安保險工作中的不正當行為，在整個工作中我們做到了一個“執行”。

　　一個“執行”：

　　嚴格貫徹執行云南省物價局、云南省教育廳下發《關于進一步規范我省中小學校服務性收費和代收費管理有關問題

　　的通知》（云價收費[20xx]30號）的精神，在學生保險中不存在政府及有關部門的行政干預，作為學校更是讓學生、家長自愿參加，尊重家長及學生的意愿、選擇。

　　三個“沒有”：

　　1、沒有以任何形式強制學生保險或要求學生在指定的保險機構投保。目前我校學生投保的中國人壽保險公司威信分公司在保險工作中講信譽，堅持原則，且對學生意外傷害后賠償及時，讓廣大參保的學生及家長十分滿意，自愿在該公司投保，我校學生投保率在55%左右，所占比例為總人數一半左右，學校沒有強制學生交保險。

　　2、沒有與保險機構利益分成行為。學校所有教職工也從沒有接受保險機構吃請或收受回扣的.情況，從保險公司看也沒有向學校教職工請客送禮、返還回扣的現象，一切均按原則辦理。

　　3、沒有學校教職工參與保險費收取，由保險公司業務員自己收取。

　　總之，通過自查，我校學生平安保險工作一切正常，有效貫徹執行了有關的法律法規，有效維護了學生家長的利益，同時化解矛盾、轉嫁學校風險。

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