銀行審計述職報告10篇
隨著社會一步步向前發展，越來越多人會去使用報告，不同種類的報告具有不同的用途。相信許多人會覺得報告很難寫吧，以下是小編精心整理的銀行審計述職報告，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
銀行審計述職報告1
報告人：xxx，女，漢族，現年x歲，中共黨員，研究生學歷，高級會計師職稱，金融從業29年，現任xxx銀行行長，現將一年以來的工作情況報告如下：
一、加強制度建設，合法合規經營
一年來，本人能夠認真學習國家的大政方針，在思想上、政治上、行動上與黨中央保持高度一致，能認真貫徹執行銀監部門、總行等相關金融法律、法規、方針、政策和有關規章制度，用“合規經營”理念打造現代金融企業，不斷完善支行相關制度建設，建立合規企業文化，用合規創造效益，合規創造企業價值。
二、強化內控管理，努力完成目標任務
在任期間，本人在不斷加強自身學習、自我完善的同時，對支行各項工作不斷加強管理，嚴格考核。堅持“以人為本”的管理理念，堅持經營、管理兩手都要抓，兩手都要硬，從調動職工積極性入手，切實開展工作，以鼓勵為主，獎勤罰懶，鞭策后進，按實績進行考核，積極構建和諧支行。
至本年年末，我行各項存款xx萬元，完成必成數xx萬元的'xx％,完成力爭數xx萬元的xx％，存貸比xx%。各項貸款余額xx萬元，全年實現貸款利息收入xx萬元，年末實現賬面利潤xx萬元。至本年末，我行不良資產余額xx萬元，不良貸款占比xx％。一年來，我行始終保持良好的運行狀態銀行離任審計述職報告銀行離任審計述職報告。至目前止，本單位和個人均未因違規違紀受到相關部門的處罰和處分。不存在屢查屢犯問題。
三、業務開展情況
一年來，本人始終堅持“存款立行、效益興行”的宗旨，積極投入工作，不斷轉變經營理念，強化服務意識，充分發揮主觀能動性，積極加強管理。兩年來，我行各項表內、表外業務共同發展，通過全體員工的共同努力，業務進入上升的快速通道。
1、內部控制管理
根據上級銀監部門和總行的要求，我行不斷加強自身的.制度建設，進行不斷的梳理和完善，對內控管理的各個環節加強制約，不斷完善新業務的操作規程和流程，同時加強考核，以考核促提高，以提高促發展。從制度、會計、信貸、安全等多方面，形成相互融通相互制約機制。
2、財務會計管理
對財務會計方面：
①加強學習和內部管理。對上級管理部門下發的各類文件和規章制度及時組織內部人員進行學習，并嚴格按照操作流程辦理各項業務，確保結算和核算質量，特別是事后監督系統上線后，更加強了對業務的事前和事中監督，有效地防止了各類案件的發生，并定期組織內部人員進行技能訓練，不斷提高綜合業務素質；
②加強核算，提高經營效益
隨時關注我行與清算中心往來賬款，確保業務正常開展資金，在現金管理上，做到勤調款、勤送款，在業務正常開展的前提下，力求將庫存現金控制在核定的范圍以內，盡量減少不生息資產的占用。嚴格按“三個辦法，一個指引”制度，對貸款出賬按照提款申請表認真進行核對。每月企業貸款結息日之前都對貸款利息進行測算，對賬戶余額不足結息的，及時予以提示，確保結息日利息全部到賬。
③切實加強財務管理制度，合理使用資金。嚴格按總行規定列支各項費用，堅持勤儉節約，不鋪張浪費。
銀行審計述職報告2
報告人：，女，大專學歷，會計員職稱，年月參加工作，現任銀行支行行長，現將以來的工作情況報告如下：
一、加強制度建設，合法合規經營
兩年來，本人能夠認真學習國家的大政方針，在思想上、政治上、行動上與黨中央保持高度一致，能認真貫徹執行銀監部門、總行等相關金融法律、法規、方針、政策和有關規章制度，用“合規經營”理念打造現代金融企業，不斷完善支行相關制度建設，建立合規企業文化，用合規創造效益，合規創造企業價值。
二、強化內控管理，努力完成目標任務
兩年來，本人在不斷加強自身學習、自我完善的同時，對支行各項工作不斷加強管理，嚴格考核。堅持“以人為本”的管理理念，堅持經營、管理兩手都要抓，兩手都要硬，從調動職工積極性入手，切實開展工作，以鼓勵為主，獎勤罰懶，鞭策后進，按實績進行考核，積極構建和諧支行。
至末，我行各項存款萬元，較年初的存款總額萬元，凈增萬元，完成必成數萬元的%，完成力爭數萬元的%，存貸比%。各項貸款余額萬元，較年初貸款余額萬元凈增萬元，增幅%，全年實現貸款利息收入萬元，同比增加萬元。信貸管理繼續保持“五星”級。年末實現賬面利潤萬元，較上年同期的萬元凈增萬元。至末，我行不良資產余額萬元，較年初萬元，凈下降萬元。不良貸款占比%，比年初凈下降個百分點。其中爭取政策核銷貸款萬元。我行共辦理借款人意外傷害保險萬元，實現代理手續費收入萬元。代理非稅收入多份，共多萬元。繼續保持了“會計工作一級單位”稱號。檔案管理達“省一級”標準。連年被縣委、縣政府評為“文明單位”。支行柜面繼續保持“巾幗文明示范崗”稱號。
至末，我行各項存款萬元，較年初的存款總額萬元，凈增萬元，完成必成數萬元的%，完成力爭數萬元的%，存貸比%。各項貸款余額萬元，較年初貸款余額萬元凈增萬元，增幅%，全年實現貸款利息收入萬元。信貸管理繼續保持“五星”級。年末實現賬面利潤萬元，較上年同期的萬元凈增萬元。面對復雜多變的全球金融危機，我行積極響應總行號召，進一步加強信貸管理，有效緩釋信貸風險，采取牢把貸前調查關、增加貸后檢查次數、加強貸款用途跟蹤等方法，有效化解信貸風險。至末，我行不良資產余額萬元。不良貸款占比%。共辦理借款人意外傷害保險萬元，實現代理手續費收入萬元。代理非稅收入多份，共多萬元。繼續保持了“會計工作一級單位”稱號。檔案管理達“省一級”標準。繼續被縣委、縣政府評為“文明單位”。支行柜面繼續保持“巾幗文明示范崗”稱號。
至9月末，我行各項存款達萬元，較年初的存款總額萬元，凈增萬元，完成必成數萬元的%，完成力爭數萬元的%，存貸比%。各項貸款余額萬元，較年初貸款余額萬元凈增萬元，增幅%，實現貸款利息收入萬元。貼現數額萬元，完成任務數萬元的%，共辦理借款人意外傷害保險萬元，實現代理手續費收入7萬元。信貸管理保持“五星級”。繼續保持了“會計工作一級單位”稱號。檔案管理達“省一級”標準。
兩年來，我行全年相關指標在全行排名都在前10名，始終保持良好的運行狀態。至目前止，本單位和個人均未因違規違紀受到相關部門的處罰和處分。不存在屢查屢犯問題。
三、業務開展情況
多年來，本人始終堅持“存款立行、效益興行”的宗旨，積極投入工作，不斷轉變經營理念，強化服務意識，充分發揮主觀能動性，積極加強管理。兩年來，我行各項表內、表外業務共同發展，通過全體員工的共同努力，業務進入上升的快速通道。
1、內部控制管理
根據上級銀監部門和總行的要求，我行不斷加強自身的制度建設，進行不斷的梳理和完善，對內控管理的各個環節加強制約，不斷完善新業務的操作規程和流程，同時加強考核，以考核促提高，以提高促發展。從制度、會計、信貸、安全等多方面，形成相互融通相互制約機制。支行專門成立業務檢查小組，定期、不定期對網點及人員進行考核、檢查，并結合案件“專項治理”工作，全面提高制度執行力。
2、財務會計管理
對財務會計方面，實行內勤主任負責制，對我支行下轄3個網點進行管理和檢查，實行報告制。①加強學習和內部管理。對總行下發的各類文件和規章制度及時組織內部人員進行學習，并嚴格按照操作流程辦理各項業務，確保結算和核算質量，特別是事后監督系統上線后，更加強了對業務的事前和事中監督，有效地防止了各類案件的發生，并定期組織內部人員進行技能訓練，不斷提高綜合業務素質；②加強核算，提高經營效益。隨時關注支行與清算中心往來賬款，及時歸還支行拆借資金，確保業務正常開展資金，在現金管理上，做到勤調款、勤送款，在業務正常開展的前提下，力求將庫存現金控制在總行核定的范圍以內，盡量減少不生息資產的占用。嚴格按“三個辦法，一個指引”制度，對貸款出賬按照提款申請表認真進行核對。每月企業貸款結息日之前都對貸款利息進行測算，對賬戶余額不足結息的，及時予以提示，確保結息日利息全部到賬。③切實加強財務管理制度，合理使用資金。嚴格按總行規定列支各項費用，堅持勤儉節約，不鋪張浪費。④加強宣傳，積極拓展電子銀行業務。在柜面加強對企業網銀、個人網銀和手機銀行的宣傳，重點向客戶宣傳電子銀行方便、快捷等優越性，細心、耐心地指導客戶正確使用網銀，及時幫助客戶解決網銀使用過程中遇到的問題，解決他們的后顧之憂。既方便了客戶，同時也減輕了柜面的工作壓力。
3、信貸管理
多年來，我行始終把信貸風險防范放在首位，嚴格貸款“三查”，規范貸款運作，把握貸款投向，優化信貸結構，加強對貸款操作過程中各個環節的規范管理和程式化操作，重點加強貸后管理，健全風險監控機制，對出現風險的貸款早介入、早處置，爭取主動，控制風險。同時按照“有保有壓、區別對待、擇優扶持”的原則，加強客戶準入機制，準確把握貸款投向，優化信貸結構，嚴格審查客戶資信狀況和資金實力，及時了解、掌握客戶的生產經營、信貸資金使用等情況，充分運用風險分類工具防范和控制風險，對“兩高一剩”、“五小企業”、建筑業項目經理等行業貸款逐步有序退出，進一步優化信貸結構，促進業務健康發展。堅持文明辦貸、廉政辦貸，嚴格執行信貸承諾，杜絕吃、拿、卡、要的歪風斜氣，從行長到信貸員，人人樹形象，個個是楷模，凡是經調查能放的貸款以最快的速度在承諾期間內辦理，不能放的貸款當面說明原因，不推諉、不拖泥帶水，在社會上形成了良好的口碑。
4、安全保衛管理
安全保衛工作是各項工作的重中之重，在日常管理中，安全逢會必講，包括日常業務辦理過程中的安全，“生命之門”——通勤門的`日常管理，夜間值班守庫的安全管理等，通過對各種預案的演練，不斷加強員工的安全防范意識，確保集體財產和人身的安全，防患于未然。
5、計算機管理
在計算機日常管理中，要求員工做到愛護機器，保持設備清潔，保證設備的良好運行，以便業務工作的順利開展。杜絕對機器的帶電操作，禁止私自在計算機上安裝非法軟件、游戲、電影等，對外來設備禁止與網點計算機連接，并定期、不定期對所轄網點進行檢查，確保機器設備的良好運行狀態對業務的重要支撐作用。
四、文明優質服務開展情況
服務是企業的生命線，多年來，我行在不斷加強柜面服務的同時，立足“服務三農”、根植社區，在員工中開展職業道德和服務意識教育，不斷增強競爭意識，以“用心取信，追求卓越”的企業精神作為核心價值理念，為成為地區最優秀的社區銀行共同努力奮斗。
平時工作中，對照文明服務規范的要求，要求員工從“我”做起，按照文明禮儀服務規范的要求，做到從內心為客戶著想，而不只是停留在口頭及表面，想客戶所想，急客戶所急，真正為客戶排憂解難，真正體現“人民自己的銀行”。從細節入手，真誠的一次微笑、簡單的一聲問候、溫暖的一杯白開水、禮貌的一次讓坐，無時無處不體現了銀行人的熱情、周到、貼心，從而更拉近了與客戶的距離，達到了心的交流、情感的升華。
五、經濟責任履行情況
1、財務經濟責任
在本人任職期內，各項固定資產購置等均符合規定，八項費用指標多年來均有結余，賬面利潤反映真實，無資產流失、截留利潤和私設小金庫現象，無未先出具申請報告而動用授權外的營業費用及其他資金支出的現象。
2、經濟法律責任
在本人任職期內，我支行未發生經濟責任事故，目前不存在“九種人”現象。
六、廉潔自律，克己奉公
兩年來，本人在廉潔自律方面嚴格要求自己，堅持自身人生觀、價值觀的不斷改造，認真學習社會主義榮辱觀，深入學習十七大及十七屆三中全會精神，貫徹科學發展觀，嚴格管理，從嚴治行，要求職工做到的，我首先做到，要求職工不做的，我首先不做，做到管好自已的人，看好自己的門，本人累計退還禮金23000元整，支行廉政建設無案件。
回顧任期內的各項工作，本人基本能完成上級領導下達的任務，做到各項存款逐年穩步增長，信貸投放審慎合規，不良貸款努力壓降，貸款利息收入逐年增加，職工收入逐年遞增。兩年來，本人雖然取得了一些成績，但還存在許多不足之處。展望未來，我信心十足，有各位領導的關心、支持，有我們支行全體員工的共同努力，我相信，我們支行的明天將更加燦爛輝煌。
以上述職述廉，不當之處，請指正。
述職人：支行
x年x月x日
銀行審計述職報告3
各位領導、各位同仁：
你們好!
20xx年，我在銀行的正確領導和同事們的幫助支持下，按照銀行的工作部署和目標任務要求，認真執行銀行的工作方針政策，在自己的工作崗位上認真履行職責，較好地完成自己的工作任務，取得了一定的成績。下面，根據上級領導的安排和要求，就自己今年的工作情況向領導和同志們做如下匯報，如有不當，請批評指正：
一、學習理論，提高政治思想覺悟
今年來我認真學習科學發展觀，學習銀行的規章制度與工作紀律，提高自己政治思想覺悟，在思想上與銀行保持一致，堅定理想信念，樹立正確的世界觀、人生觀和價值觀，樹立全心全意為客戶服務的思想，做到無私奉獻。在工作上我養有吃苦耐勞、善于鉆研的敬業精神和求真務實的工作作風。我服從上級領導的工作安排，緊密結合崗位實際，完成各項工作任務。在實際工作中，我堅持“精益求精，一絲不茍”的原則，認真對待每一件事，認真對待每一項工作，堅持把工作做完做好。
二、學習文化，提高業務工作水平
我在工作上除了學習黨的理論知識外，重點是學習銀行金融方面的'國家方針政策和業務工作知識，做到學深學透，掌握在腦海里，運用到實際工作中，為自己做好銀行工作打下堅實的基礎。通過學習，我熟悉和掌握了銀行金融工作方針政策、法律法規和基本工作知識與技能，增強了履行崗位職責的能力和水平，做到與時俱進，增強大局觀，能較好地結合實際情況加以貫徹執行，具有較強的工作能力，能完成較為復雜、繁瑣的工作任務，取得良好成績。
三、開拓創新，做好各項銀行工作
我上半年擔任大堂經理的職務，下半年因為身體原因擔任柜員工職務。我想，無論大堂經理還是柜員工工作，都是銀行的重要工作，我以認真、細致、負責的態度去對待它，務必把各項工作做好，推動銀行整體工作又好又快發展。
20xx年，我認真努力工作，雖然取得了一定的成績，但是與銀行的要求和客戶的希望相比，還是需要繼續努力和提高。今后，我要繼續加強學習，以求真務實的工作作風，以創新發展的工作思路，奮發努力，把各項工作提高到一個新的水平，再創佳績，為銀行事業的發展，做出我應有的貢獻。
我的述職報告完了，謝謝大家!
述職人：__
__年__月__日
銀行審計述職報告4
20xx年馬上就要結束了，在過去的20xx年中，我們銀行做的一直很好，很好的頂住了金融危機的壓力，在經濟最困難的一年里，我們銀行還是取得了業績不小的進步，這就尤為可貴了，所以我們銀行必須要好好的總結一下，總結過去一年工作的經驗，以便在來年中取得更好的進步。
為了適應新形勢下的發展，財務審計部建立健全和完善落實了各項財務規章制度。由于銀行的性質發生改變，要求銀行的財務規章制度要進行重新修訂和完善。根據市局(銀行)的財務制度，結合xx銀行的實際情況，組織匯編了xxxx的財務制度。為了總結經驗教訓，更好的完成20xx年的各項工作任務，我部就財務、審計方面的工作作出總結如下：
一、審計方面的工作
1、根據市局財務審計工作會議精神，對財務審計部工作的提出要求
(1)繼續鞏固推行財務管理模塊，加強財務人員的管理意識和責任心，充分發揮財務管理的職能作用。在全面實施信息化管理的同時，要求我們財務人員要利用的時間和精力參與企業管理，每周必須下各核算的銀行了解業務運行情況，發揮主觀能動性，多為經營者提供有參考價值的信息和建議，這一要求作為20xx年目標考核的主要指標來考核。
(2)全員樹立財務管理是企業管理的核心思想，增強危機感、緊迫感和責任感，加強學習，努力提高自身素質，適應新形勢下財務工作的要求。
2、全面迎接國家審計
為了迎接國家審計署的全面檢查，根據市局(銀行)審計重點，我部門對12月31日的財務收支進行了復查，并結合內審工作實際，緊緊圍繞xx銀行的熱點、重點、難點問題開展工作，充分發揮財務的監督和服務職能，及時為xx銀行領導提供決策依據，并對審計將涉及財務方面的工作進行了具體的'安排和布置。
3、財務的審計、監督崗位
我們為加強xx銀行財務工作的審計和監督職能，今年面向社會招聘了四位從事財務工作多年，經驗豐富的財務人員，充實加強財務的審計、審核及財務管理工作崗位。明確了四位同志的工作職責和范疇，要求盡快修訂完善本部門各個財務崗位責任制及考核辦法，為提高財務工作的質量和效率打下堅實的基礎。
4、制定并學習了《財務審計部崗位責任制考核辦法》
為了更好地履行總經理賦予的職責，加強(xx)銀行財務管理和稽核檢查力度，規范xx財經秩序和調動廣大財務人員的工作積極性和責任感，財務審計部特制定了《財務審計部崗位責任制考核辦法》，通過大家認真地學習和討論，積極思考，并贊同嚴格按照目標考核辦法認真履行自己的工作職責。
二、財務方面的工作
1、增強財務服務意識，20xx年，我們一如既往地按“科學、嚴格、規范、透明、效益”的原則，加強財務管理，優化資源配置，提高資金使用效益，把為xx銀行的各項工作服好務作為我部的一項重要工作。
2、切實加強財務管理，根據xx銀行規范財務管理、優化財務審核程序、提升財務服務質量和發揮職能部門更好地參與企業管理的要求，財務審計部將財務集權管理調整為財務人員試行委派制，并采用按“統一管理，分級負責”的原則進行管理。財務審計部主要具體負責xx銀行各類資產的財務監督、財務分析及財務報告和各分、xx銀行的財務管理和財務內部會計憑證的稽核等業務，充分發揮財務審計部的職能作用。
3、預算管理得到穩步推進，一是細化預算內容。根據各分、xx銀行明細賬詳細分析了收入、成本與期間費用的執行情況，按科目進行了分類統計，為各分、xx銀行的20xx年全面預算奠定基礎。二是提高預算透明度。預算方案根據各分、xx銀行反饋回來的意見適當調整后，經總經理審議通過后形成正式文件下發至各分、xx銀行，使各單位對本銀行的預算有一個全面的了解，增強了預算的透明度。三是增加預算的剛性。我們注重了預算執行中存在的問題和有關情況，不定期的向預算委員會反饋情況，對于超預算等問題嚴格審批程序，對申請調整的事項，需經過專門的論證分析后，按規定的程序批準后執行。一年以來，預算的總體執行情況良好，各分、xx銀行的預算觀念也較以前有大大的提高和增強，為做好20xx年全面預算工作積累了經驗。
4、強力整頓財經秩序，根據市局(銀行)財經秩序專項整頓工作的安排和財務收支自查工作方案，xx銀行圍繞市局“規范行業經營行為，促進煙草行業的健康發展，為國家創造和積累的財富”的工作思路，以“摸清家底、揭示隱患、促進規范、推動發展”為指導思想，嚴格按照市局(銀行)的自查要求，認真開展財務自查工作。財務審計部從嚴從細，自上而下對“帳外帳”、“小金庫”和虛列(亂列)成本費用、收入分配失真和會計核算失真等問題進行了自查，并實施強化經濟責責任審計與加強財經秩序整頓相結合，按照“邊整邊改”的原則，將查出來的問題根據時間、性質等分門門別類，從中查找經營和管理上的漏洞，并有針對性地指定整改措施，限期整改到位。通過此次的自查，切實加強了國有資產的監管力度。
5、加強資金管理的作用，為了規范xxxx經濟運行秩序，加強各分、xx銀行的資金管理，降低和杜絕資金的使用風險，提高資金使用效率，促進xx健康發展。xx銀行從20xx年8月份起將xx銀行資金管理中心納入市局(銀行)結算中心統一管理。我們為了保證xx資金管理中心能順利、及時進入市局(銀行)結算中心，按照市局(銀行)結算中心要求，對各分、xx銀行的年度和月度資金收支預算、管理費用預算、經營費用及財務費用進行了認真嚴格的審核和匯編。與此同時，為確保各項工作有條不紊的開展，強調各分、xx銀行要加大催收貨款力度，保證xx銀行正常的經濟運行。
為了更好的發揮財務職能，我們加強了對會計基礎工作的規范力度，提高會計信息質量，保證會計信息的真實、準確、完整。強化財務的預測、分析及籌資功能，加強對重大投資資金的管理，為領導決策提供有效的、及時的數據與技術支持。
請大家能夠認識到我們當前的形勢，認識到我們的銀行形勢，在來年銀行的大發展中做好充足的準備，我們銀行的業績和市場決定我們要在來年中大干一場，我們一定要努力!
銀行審計述職報告5
逝者如斯，轉眼間我在縣支行審計部已經渡過了20xx年，在這一年里我又經歷了一次由彷徨到適應再到熱愛自己崗位的過程。20xx年XX月是我從學校踏入社會的一個轉型期，在總行匆匆的培訓后，我就滿懷著信心與激昂投入到了自己在銀行的事業上，入行之初我被分配到了前臺柜員崗位上，在這里我渡過了自己事業的第一個年，在營業部這個溫暖的大家庭里，我忙碌而又充實，學到了很多的業務知識和道理，這里就像我的一個家溫暖而甜蜜，兄弟姐妹們熱情又朝氣，我們共同努力為著共同的目標奮斗。我以為我將會這里渡過1至2年的時間，來學習和體會，來成長和提高，我一直記得入行第一天我們行長語重深長的一句話“厚積而薄發”，而當時的我也安心的在前臺崗位虛心的學習和努力的工作。
然而20xx年月XX日，我接到了人事變動的通知，讓我到審計部報到。當時的我真的是茫然無措，審計對于我來說一直是一個神秘的職業，從內心多多少少總有幾分畏懼，我反復的思量，一方面我相信這是行領導們深思熟慮的決定，必有這樣安排的道理，這也是行領導對我的信任；另一方面，從自身長遠的發展審計工作能讓我學習和吸收到更多。從此我便踏上了審計員的道路。
初入審計部，我感到深深的茫然和挫敗，僅憑我自己掌握的那一丁點個人儲蓄業務的知識在這里遠遠不夠，作為一名內審人員，必要的前提就是要精通本行經辦的各項業務，然后才是內部風險的把控。所幸的是，審計部的同事并非我以前想象的那樣神秘和令人畏懼，一樣是溫暖和可親的。
起初我就隨著他們一起下鄉根班學習，回到部門我就開始學習各項業務制度和內控環節。每每遇到不懂的地方，我就主動請教部門同事，同事們也耐心細致的講解。在同事們熱心的幫助和自己刻苦的努力下，大約一個星期的時間我就開始參與審計工作了，盡管開始之時，速度往往根本上團隊的進度，某些地方甚至還出現了一些問題，同隊的同事總是耐心的等待和委婉的指正，就是在這樣的.情況下我一點點的開始成長。
到了現在我已經成長為我們支行審計戰線的一員合格的員工，能獨立的承擔一塊審計工作，撰寫真實準確的審計報告。這一年來，我們對我們支行的信貸部，公司業務部，會計出納，2個一類網點，按月一次進行了常規審計，并按照上級提出的要求展開了多次專項審計，及時的發現了隱藏的問題并提出整改的意見，為支行業務發展的巨艦保駕護航。同時還按季對郵政的二類網點、代理網點進行了常規審計，我負責每周針對郵政網點向縣郵政局檢查部門繕發審計意見書，及時的把郵政網點存在的問題報告給郵政領導，并提出了合理的整改意見。
審計部的工作沒有出類拔萃的業務數據，也沒有實實在在的成績光環，我們默默的為支行付出，的目的就是為了不出現金融案件，確保企業的資金安全。同時我們的工作也有極少數人的不理解，對于檢查存在的問題，沒有引起足夠的重視，也沒能按要求及時整改。在檢查中，有些問題屢犯不改，屢犯屢查，不斷提出，這不但增加了我們的工作負擔，也讓我們甚為憂心。
還有很多類似習慣凌駕于制度上的問題，比如，交接班不嚴格履行交接手續、臨時離柜不執行兩鎖一簽制度、單人臨柜現象、日終不執行互盤制度、保險憑證不嚴格視同現金保管等等，都潛在巨大的隱患，而這些問題的根源僅僅只在于柜員們自身的習慣和責任心。我建議應加大這些方面的考核力度，用小痛來消除劇痛的根源。
銀行審計述職報告6
兩年來，審計工作取得了一些成績，也存在不足，如審計覆蓋面還不夠廣，任務重人員少的矛盾比較突出等等，需要在今后研究解決。審計工作責任重大，任重道遠。我將以這次述職為契機，認真回顧檢查自己履行職責的情況，誠懇聽取大會的審議和批評，及時發現問題，不斷改進工作，更好地履行職責，讓審計工作在促進西安經濟社會健康發展中發揮更好的作用
一、廉政履行情況
按照年初的廉政承諾，一年來，自己時刻做到自重、自省、自警、自勵。
一是認真學習并深刻理解“三個代表”重要思想，不斷加強世界觀、人生觀、價值觀的改造，支持立黨為公、執政為民，做到權為民所用，情為民所系，利為民所謀。
二是強化廉政意識，通過觀看李真等違法案件警示錄，自覺從反面典型中吸取教訓，時刻保持高度警惕，增強拒腐防變的能力。
三是按照中央紀委第三次全會提出的“四大紀律”、“八項要求”，堅持廉潔從政。對照年初承諾自查情況如下：
(1)沒有違反規定在兼任職務;
(2)沒有用公款為本人購買個人;
(3)沒有借用公款或利用職權將公款借給親友使用;
(4)沒有在需經民主集中討論、決策的重大問題上獨斷專行、軟弱放任;
(5)沒有用公款大吃大喝和高消費休閑、娛樂;
(6)沒有收受與行使職權有關系的單位、個人的現金、有價證券和支付憑證;
(7)沒有默許或授意配偶、子女以及身邊工作人員打著自己的旗號以權謀私;
(8)沒有向基層單位或服務對象攤派、報銷應由自己負擔的各種費用;
(9)沒有利用職權插手、干預建設工程招投標、經營性土地使用權出讓、房地產開發與經營等市場;
(10)沒有接受被審計對象的宴請和饋贈的禮品;
(11)堅持民主集中制原則，重大問題決策經集體討論決定，沒有“一言堂”情況。
二、抓班子帶隊伍，切實抓好審計隊伍廉政建設
一是將廉政承諾活動引向深入，不斷強化審計隊伍廉政意識。
按照區紀委部署，在對科級領導干部開展廉政承諾的基礎上，結合審計部門實際和工作需要，在審計人員中開展廉政承諾和廉政述職活動。即在每個審計項目進點審計前，由審計組長代表本組審計人員就審計期間如何遵守廉政紀律、工作紀律等情況向審計進行書面承諾，使審計人員在進被審計單位前就繃緊廉政這要弦。在審計項目結束后，由審計組長代表審計組就審計工作期間廉政紀律和工作紀律遵守情況，向局長進行匯報述職。通過廉政承諾和廉政述職全面規范審計人員的審訊行為，較好地樹立了審計機關的廉政形象。
二是堅持“審計執法六公開”，全面實施陽光審計。“審訊執法六公開”即：公開審計職權、公開審計程序、公開審計項目和內容、公開審計結果、公開審計人員守則和廉政紀律、公開審計機關接受監督檢查的措施。通過實行“審計執法六公開”，一方面使社會各界了解審計機關的職權范圍、審計工作程序和審計內容，監督審計機關和審計人員在職權范圍內嚴格按審計工作程序進行審計;另一方面使被審計單位了解審計人員在審計執法過程中應遵循的行為規范和應保持的敬業態度，監督審計人員的審計執法行為，增加審計工作的透明度，達到陽光施政的目的。
三是搞好“三查”，及時發現并糾正審計工作中出現的問題。“三查”即：個人自查，在每個審計項目完成后，審計組全體成員就審計工作紀律、廉政紀律遵守情況進行自查，并由審計組長向主管局長進行匯報;本局督查，審計機關以審計回訪形式，結合檢查被審計單位審計決定落實情況，檢查審計人員在審計期間廉政紀律、廉政建設、隊伍建設等方面內容，召開行風監督員座談會和向社會發放調查表的形式，廣泛征求意見和建議。四是強化，提高審計人員素質。組織機關人員深入學習“三個代表”重要思想，用科學的理論武裝頭腦，使審計人員樹立正確的.世界觀、人生觀、價值觀，做到政治上合格。加強了公民道德教育和職業道德教育，在堅持依法治審的同時，堅持以德治審，從嚴治審，不斷提高審計人員的道德修養，增強審計人員依法行政、服務社會、服務群眾的自覺性。
三、扎實有效地工作，開創審計工作新局面
一是有效地促進了審計工作的深入開展。由于我們注重從提高審計人員自身素質入手，不斷加強廉政建設，激發審計人員的主觀能動性，有效地促進了審計工作的深入開展，超額完成了審計。
二是機關精神面貌煥然一新。扎實有效的行風建設，加之卓有成效的思想政治工作，大大激發了審計人員的工作熱情，為克服人員少，審計任務重的矛盾，按時完成審計工作任務，審計人員白天下點審計，晚上加班整理資料。據不完全，全年加班800多個工作日。
三是審計人員清正廉潔。由于我們注重提高審計人員自身素質，加之完善的廉政制度和強有力的監督制約機制，審計人員遵章守紀，恪盡職守，沒有不廉潔現象發生，贏得了清正廉潔的良好聲譽。
四是樹立了良好的審計形象。由于我們開展了經常性的旨在提高審計隊伍素質的教育培訓活動，干部隊伍的政治思想和科學文化素質明顯提高，全體審訊人員積極進取，團結拼搏，充分發揮審計職能作用，主動圍繞經濟建設中心開展審計工作，塑造一個“公正、廉潔、、高效”的審計形象。
銀行審計述職報告7
近年來，李金華審計長向全國人大常委會提交的年度審計報告中，多次提及金融領域存在的違法違紀問題，在去年“金融風暴”中，李金華審計長提到的工商銀行存在諸多違規問題及交通銀行錦州分行虛假核銷案均表明，金融審計作為審計監督的一項重要工作，對促進加強金融管理，防范和化解金融風險方面發揮了重要作用。筆者結合近年來從事的金融審計實踐，就當前如何開展金融審計中的重要一環-商業銀行審計談談自己的一些看法。
一、信貸資金風險審計是商業銀行審計的根本
(一)當前銀行貸款存在的主要問題及原因
近幾年來，對四大國有商業銀行的審計表明，商業銀行貸款業務存在的主要問題集中反映為貸款質量差，不良貸款比率居高不下。目前，幾大國有商業銀行這一比例平均高達兩位數，嚴重影響了商業銀行的正常運行，造成這種局面的原因是多方面的：
1.商業銀行內部控制制度不完善，管理薄弱。如，銀行信貸管理不善導致違規發放貸款;違規向無資本金或不具備貸款條件的企業發放貸款;違法向關系人發放信用貸款;違規向銀行“三產”發放貸款;貸款擔保出現漏洞導致貸款被詐騙;貸款抵押不規范;貸前審查不嚴，貸后管理松懈等等問題。
2.貸款過度集中，結構不合理。如，銀行對單一客戶授信額度過高，未能有效控制關聯企業的信貸風險等，這一點信用社尤為突出。
3.借款企業經營管理不善等因素導致貸款難以收回。
4.宏觀政策調整和市場環境變化因素導致貸款損失。
5.社會信用制度不健全，借貸人逃廢銀行債務比較嚴重，更有違法犯罪分子利用銀行貸款管理中存在的漏洞，與銀行內部人員相勾結，惡意騙取貸款資金，侵吞國有資產。如，近年出現的“虛假按揭”貸款、虛假貸款、弄虛作假違規票據貼現等問題。
6.受經濟體制和金融會計制度的影響產生不良貸款。
上述6種原因，從審計實踐看，主要是1、2、5三項，尤其1和5是需要重點揭示的問題，近年來我辦在審計中查出的大量問題都與這兩項有關。
(二)審計方法
首先對銀行內部控制進行評估和測試，以判斷內部控制的可靠性(如信貸員
每筆貸款發放是否按規定執行等)。其次，應設計和實施符合性和實質性測試，其主要做法是測試貸款余額和收入確認。對測試樣本的選擇應具有代表性，可以采用常用的各種抽樣方法。實質性測試的內容取決于不同的貸款種類、銀行本身的特點，以及所采用的審計方法。具體過程涉及核對交易記錄、計算機數據、與貸款合約和借款人確認書的一致性，同時還應檢查相應的貸款文件記錄。第三，對信貸資金舞弊事項的審計，重點是對貸款去向的跟蹤調查，這是查處挪用信貸資金、詐騙銀行貸款等違法問題的重要手段之一。審計人員在檢查每筆貸款時，根據資金的劃轉，追蹤貸款的去向，并將之與銀行貸款臺賬、貸款合同等記錄進行核對，確定貸款的真實性。此外，在驗證資產負債表報告日的貸款真實性過程中，最好的辦法是延伸審計調查或直接向借款人發函，從而確定樣本貸款的真實性。
2.審計內容
(1)檢查各種資金支付、利息收入及應計利息記錄進行核對。
(2)驗證報告日資產負債中的信貸資產的真實性。在驗證資產負債表報告日的貸款真實性程序中，實施延伸審計調查，從而確定樣本貸款的真實性。
(3)核對報告日資產負債表中的信貸資產的價值與可靠性。
(4)確認財務報表中的有關披露符合相關法規要求，并真實和公允地予以表達。
3.審計重點
除通過以上提到的審計思路和內容，核實貸款的`真實性、完整性、合法性外，在對商業銀行貸款進行審計時，還應從每筆貸款的管理入手，重點關注以下幾個方面：
(1)在審計正常貸款獲取并審閱其余額積數表時，審計人員應關注重復出現的借款人及相關聯的借款人。為完成某些經濟指標或出于種種目的，有些商業銀行采用借新還舊形式，造成虛假還貸還息現象;有些商業銀行通過多次更換借據，將不良貸款從形式上變成正常貸款。
由于商業銀行貸款內控制度的制約，商業銀行對同一貸款戶的貸款受金額的限制。為避開各種限制，有的商業銀行對同一借款人采用分次形式發放貸款，或
通過借款人的關聯企業分戶發放貸款。更有甚者為了獲取貸款，弄虛作假，利用虛假會計資料，應付銀行內控制度的要求，這些做法，不僅違反了商業銀行內部控制和國家的有關規定，而且嚴重影響信貸資產的質量，甚至導致道德風險的發生，因此，審計人員在對正常貸款進行審計時，應高度重視重復出現的借款人和與其相關聯的借款人，除獲取并審閱其相關法律性文件外，還應采取延伸相關單位，通過對工商、稅務、法院、以及會計師事務所等中介機構進行詢問、調查等形式了解情況，取得證據，從而發現正常貸款中存在的風險和違法違紀問題。
(2)重點關注損失貸款的金額、結構以及形成的原因和責任。查清確已流失、無望收回的損失貸款的金額;查清損失貸款造成的應收利息壞賬金額。對損失類貸款的審核，要延伸到貸款企業逐筆調查核實。重點核實企業經營狀況和還貸能力。要查明損失貸款形成的主要原因，區分銀行貸款管理不善責任、銀行人員以貸謀私責任、企業經營不善責任、企業故意逃廢債責任、政府決策失誤責任等不同情況，對損失數額較大的貸款，要追查落實責任人。確保銀行內控制度得到完善和改進。
(3)重點關注不良貸款，在查清不良貸款數量的基礎上，查清次級、可疑類不良貸款在各行業的分布結構及其所占比重。對形成不良貸款比重較高的行業，尤其是19xx年以后發放的貸款形成不良的，通過調查了解和分析，總結其不良貸款形成的原因及盤活信貸資產的有效途徑，查處違法違紀問題。
(4)重點關注票據貼現、承兌匯票墊款、信用證墊款的金額和原因。從臺賬入手，可采用書面審閱、前后核對、口頭查詢、延伸審計等多種審計方法，審查票據法定要件和商品交易行為的真實性，揭示其中的違規貼現、騙貸行為。
總而言之，對商業銀行貸款業務的審計，是整個商業銀行審計中極其重要的一個環節。充分掌握商業銀行貸款業務的特點和發展方向，通過各種手段的對外延伸和印證，來發現和查處商業銀行信貸資金中存在的違法違紀問題和大案要案線索，以實現揭露問題、規范管理、防范風險、促進改革的目的，同時審計中應不斷改進審計方式和方法，充分利用計算機等現代技術的優勢，不斷加大審計監督力度，提高商業銀行自身的管理水平和防范金融風險的能力，適應激烈的國際競爭需要。
二、財務收支審計是商業銀行審計的基礎
(一)目前商業銀行損益核算存在的主要問題
目前我國商業銀行損益核算過程中存在的主要問題，大致可分為以下幾種類型：少計或多計營業收入;少計各項費用支出或多計費用支出;保留帳外資產、設臵小金庫在職工工資科目外發放獎金、補貼，主要是在辦公費、會議費等科目違規列支獎金、補貼;少提或多提各項準備金，主要是利用多計或少計各項準備金來調節利潤。
結出來的審計人員所特有的綜合識別和判斷能力。它是審計人員工作積累的財富，因此，在審計中審計人員應該充分運用審計經驗來發現和判斷、評價問題。
1.審計人員在審計安排上應當注意突出重點，對可能或容易產生問題的領域應當列為首要關注對象，并進行重點審計，其方法主要是分析被審單位報表財務收支的主要項目增減變化情況(特別是要注意年底或節假日的時間段)，并從中找出審計重點和疑點線索。
2.審計人員在確定重點和疑點線索后，應當對重點認真研究，拓展思路;對疑點線索跟蹤追擊，不能放過一絲蛛絲馬跡;要善于從群眾的舉報中選出有價值的線索，以提高工作效率。
3.從賬戶入手，由于銀行賬戶的開設雖然由人民銀行審批，但銀行自身的特點決定自行即可辦理，這就為銀行截留收入、虛列費用形成帳外資金等創造條件，因此，通過查處銀行的賬戶發現和查處商業銀行違法違紀問題是商業銀行財務收支審計的重要方法。一是利用計算機檢索銀行的全部開戶單位。如有“銀行”或“所在行”字樣。二是通過銀行分戶帳查閱戶名。三是查閱開戶登記簿和預留印鑒。四是注意與銀行有頻繁資金劃轉的賬戶及自辦實體和呆死戶。目前銀行小金庫有向虛列套取費用一筆一清的形態發展的趨勢。
三、計算機等現代審計技術的應用是商業銀行審計的保障。
近年來，商業銀行審計的一個突出特點，就是日新月異的現代信息技術在銀行業充分運用和飛速發展。從國有四大銀行看，截至20xx年末，已有2家基本建立了全國性的數據集中，而另2家預計近期也將實現全國統一。商業銀行全國性的數據集中對提高銀行業的效率、強化管理、應對國際銀行業的挑戰具有重要的意義，但對審計監督而言，客觀上要求審計機關跟上被審計單位技術發展的步
伐，大力開展計算機審計，否則將不能對應現代銀行電子數據集中的需要。例如，我辦對某商業銀行審計中需轉換其下屬一分行的信貸數據，審計人員利用3臺DELL臺式機(主頻1.6G，內存256M)連續3個工作日才完成。并且在轉換過程中個別數據庫過大，不能做分割，高端筆記本也無法處理。而審計組一臺P4，內存256M的筆記本電腦用通審軟件轉建行一個文件，工作了一天(24小時)沒有完成。因此，在商業銀行審計運用和推廣計算機審計勢在必行，而計算機技術水平和硬件設施都是目前審計商業銀行所面臨的迫切問題。
近年來，我辦通過幾年的摸索、實踐，在金融計算機審計方面，逐步探索出一套行之有效的方式與方法：
一)審前數據采集、整理務必求深、求細、求全。“凡事預則立，不預則廢”，做好審前準備的數據采集、整理環節對于提高審計項目的效率和效果意義重大，數據采集過程中大量利用ODBC接口或使用SQL軟件以及自編數據接口等技術，努力提高數據轉換的效率和使用性。
(二)財務收支環節全面應用計算機審計。針對各金融企業全部實現了會計電算化，且電子數據比較完善的情況，在這一領域應加大計算機力量的投入。從被審單位收入、支出科目對應的相關賬戶入手，在查處收入不實、支出不實、“小金庫”等違規問題過程中，充分發揮出了計算機審計的優勢。如：我辦在某單位審計中，對財務環節全部實施計算機審計，通過編寫工資、費用等一系列小模塊，快速查出該單位工資空額，費用虛列，亂發錢物等大量問題。
(三)業務管理環節廣泛開展計算機審計。業務管理環節是各種違法違規問題的高發區，也是審計的重中之重。因此在這一環節開展計算機審計對于提高審計效率，提升質量和成果水平尤為重要，因此，在銀行信貸經營領域中應用計算機審計是當前的一項重要工作。
1.利用計算機通過對各種貸款余額類賬戶、貸款發生額類賬戶電子數據中相關內容的對比，編制相應的審計模塊，查出銀行違規發放貸款、違規簽發銀行承兌匯票等多種違規問題。如在對某銀行進行審計時，我辦計算機審計人員從電子數據中發現某行銀行承兌匯票業務量在短時間內增幅較大，并進一步確定其中部分可疑業務，經對有關單位進行進一步核查后查出了震驚全國的“沈陽票據
案”。
2.通過對信貸數據的整理與分析，編制計算機程序篩選有效數據，并對數據進行排列、檢索。起到了合理確定審計重點，快速發現疑點和查處關聯企業騙貸的作用，在對建設銀行某支行進行審計過程中，最終查出該支行為3家公司違規發放貸款8310萬元，用于支付銀行承兌匯票產生的墊款、違規辦理轉貸、掩蓋不良貸款的違規經營問題。
3.針對目前銀行住房貸款
等個貸業務金額小筆數多的情況，我辦充分利用計算機功能，查處違規住房貸款問題。
(四)大力開發和編制適用商業銀行審計的審計軟件。針對目前商業銀行的狀況，集中力量研制開發有針對性的各類審計軟件，努力做到運用計算機技術對被審計商業銀行總體及風險情況進行評價，并最終達到實時監控的目的，實現審計監督的事后向事前審計的轉化。
銀行審計述職報告8
尊敬的各位領導：
大家好！
新年伊始，萬象更新。忙忙碌碌的一年又過去了，回顧一年來的所有工作令人欣慰。在支行各級領導的帶領下和同事們的幫助下，我圓滿順利地完成了本年度的各項工作任務。現就一年來的工作情況向各位領導和同事們匯報如下，不到之處，請領導和同事們批評指正。
一、加強政治理論學習和業務知識學習。
一年來本人通過集中學習和自學相結合的方式學習了黨的十九屆會議精神，學習三級行長講話精神，學習金融法律法規知識及支行文件精神，使自己的思想和道德水平得到了進一步的提高；在工作之余狠抓業務知識學習，特別是學習《員工守則》和《員工違規積分管理辦法》等，增強了自身業務素質，不斷提高工作效率和質量。
二、做到優質文明服務，提高窗口服務質量。
我知道我所在的'崗位是一線服務窗口，我的一言一行都代表著本行的形象。這就要求我在工作中不能有絲毫的馬虎和松懈，因此我時刻提醒自己在工作中一定要認真細心，嚴格按規章制度進行實際操作，同時盡努力去幫助客戶，耐心解答客戶在辦理業務過程中存在的各種疑問，急客戶之所急，想客戶之所想，使客戶能夠高興而來，滿意而歸。
三、大力宣傳新業務品種，積極營銷中間業務，做好存款攬收工作，全面完成支行下達的各項業務指標。
我是一名新同志，在新的環境，新的單位工作，我的一切從零開始，我更注重自己綜合能力的提高，在新的環境下，通過我自身的努力，至年末組織存款38戶，金額達XXXX萬元，其中2戶余額達XXXX萬元以上，營銷保險XXXX萬元，其中人壽保險XXXX萬元，人民人壽保險XX萬元，華安保險XX萬元，營銷基金XX萬元，辦理網銀開戶35戶，電話銀行18戶，借記卡開戶486戶，電費簽約36戶，為本行創造了中間業務收入。
四、增強安全意識，及時杜絕安全隱患，做到全年安全無事故。
業務要發展，安全是基礎，一手抓業務，一手抓安全。在抓業務的同時，時刻不忘安全第一。工作中能夠堅持及時上下班，進出偏后門做到即開即鎖，隨手關門。班前班后及時檢查安全。在辦理業務操作過程中，能夠按規章制度辦理業務，及時做到庫款，帳，證，表，卡的安全，堅持做到一日三碰庫，堅決不辦理自身業務，及時避免了業務操作風險，我作為atm機的b崗管理員，能夠做到班前，班中，檢查atm機安全，班后營業終了加鈔，保證了工作質量，使業務操作安全有效。
五、工作中存在的不足及今后的打算。
主要是業務學習不夠，時代在變，環境在變，銀行的工作時刻在變，每天都有新的東西出現，新的情況發生，面對嚴峻的挑戰，還缺乏學習的緊迫感和自覺性。再加上農行即將股改上市，更是給我們一線員提出了新的更高的要求，因此學習新業務，掌握新理論，適應新要求，不斷提高自己的履崗能力，把自己培養成業務全面的新型人才是我所努力的目標。
總之，一年來的工作取得了一定的成績，但還存在諸多不足之處，在一些細節的處理和操作上存在一定的欠缺，我要在今后的工作學習中磨練自己，在領導和同事的指導幫助中提高自己，發揚長處，彌補不足。在新的一年講制定出我新的奮斗目標，以飽滿的精神狀態迎接新的挑戰，向先進學習，向同事學習，取長補短，共同進步，為XXXX路支行的明天而盡心盡責。
銀行審計述職報告9
就審計稽核工作的性質來看，由于牽扯到上上下下、里里外外、方方面面、錯縱復雜的關系，因而深感責任重大，必須忘我工作。
首先，對工作高度負責。一年來，按照要求，嚴格對xx、xx轄區網點進行了常規審計。在審計中，發現問題不輕易下結論，而是結合工作實際，多調查、多了解，確保吃透問題，定性確切，并通過嚴格審計，力求將各類隱患消除在萌芽狀態。針對一些突出問題，均現場督促處理，如果通過督促處理有一定困難的，及時歸類上報。據計，今年在對xx、xx的'常規審計中，共糾改問題起，督促處理問題起，對于一些隱患較大、短時難以處理的問題，及時整理上報分行起。
其次，對責任嚴格落實。今年以來，在對xx、xx以及xx財務工作進行序時性審計中，發現存在不少問題。就業務工作中的一些共性問題，詳細羅列并及時上報分行通報糾改，同時，針對一些行不嚴格遵守結算紀律等問題，在審計中，通過順藤摸瓜，一方面將責任嚴格落實，另一方面對其責任人進行嚴肅處理，確保被稽核的網點不再有類似問題發生。
銀行審計述職報告10
根據中支內審工作部署，20xx年6月份和12月份分別在全行范圍內開展對內部控制管理風險的分析評價活動。依照內控評價方案，分“內部控制環境”、“風險識別與評估”、“控制活動”、“信息交流與反饋”、“監督評審”五個方面內容對支行內控制度進行評審，將定期風險分析評價工作滲透到全行每一個職能股室、每一個工作環節和每一個崗位。我們將評價的監督對象確定為一線營業人員和各級管理人員。以重點股室、關鍵崗位、薄弱環節的審計為主。有針對性地檢查監督各職能部門建立的各項制度，注意內控制度和管理上的漏洞和缺陷。拓展了評價范圍，提升了評價層次。通過審計評價，共發現重要崗位尚存在十多項風險隱患和薄弱環節，一一列出，分析存在問題的原因，提出合理的防范措施和建議，并書面報告市中支和支行領導，督促各項內部控制制度在全行得到嚴格落實。現將工作匯報如下：
一、積極開展內部審計調查工作
我們根據本行的重點工作、簿弱環節及風險點確定審計調查項目二項。分別是《對**支行集中采購管理情況的調查》、《對**支行外匯法規、內控制度和業務操作規程執行情況的調查》。
今年8月份對支行集中采購管理情況進行了調查，發現一些管理上的'欠缺和不規范的操作，提出了整改意見和建議。
今年11月份對支行外匯法規、內控制度和業務操作規程執行情況進行了調查，通過現場詢問、調閱部分檔案資料和觀察臨柜操作情況，基本了解和掌握了**支局外匯管理工作情況。從調查情況來看，**支局能夠較好地執行外匯法規，及時貫徹落實外匯政策，建立了比較健全的內控管理制度，業務授權分責明確。并能根據上級局的內控要求，結合自身特點，對各項內控制度予以細化補充，及時修訂完善了各項外匯業務操作流程、外管股各崗位工作職責、外管股人員考核辦法，建立了《內控督導檢查辦法》。但也發現了不少一問題，根據問題的不同性質提出整改建議，基本得到整改落實。促進了外匯管理部門更好地貫徹和執行外匯法規政策，嚴格內部管理制度，規范業務操作。
今年我們通過審計調查，共發現了違規現象20余項，提出整改建議20條，大部分已得到整改落實，分別撰寫的調查報告已呈報給支行行長和中支內審科。
二、積極開展審計發現問題“回頭看”活動
在行長親自督導下，我支行由內審牽頭，認真組織開展了對20xx年度以來審計查出問題整改情況的檢查，做足做細“亡羊補牢”工作，強化了整改落實，鞏固了審計監督成效。
1、領導重視，強化整改意識。布置安排對20xx年度以來審計發現問題和整改情況進行檢查事宜。要求有關部門進一步落實責任，制定切實可行的措施。強化整改意識，主動查找風險隱患，堅決杜絕同類問題的再次發生。
2、精心組織，確保整改實效。安排專人對所有審計項目進行逐一梳理，認真排查問題整改情況。并要求各部門將自查情況、未整改原因及下一步具體整改措施報內審部門。內審在各部門自查的基礎上，組織人員進行了再檢查。
3、強化責任，落實整改措施。制定了**支行內審整改責任追究制度，對檢查發現的問題經過直接責任人、部門負責人認定后，根據問題的原因、性質和情節等采取相應的責任追究措施，并給予經濟處罰。
4、嚴格督促，實現整改目標。針對個別未整改到位的問題，督促，制定下一步具體整改措施。通過開展審計發現問題整改情況的“回頭看”活動，真正實現了“整改促完善、整改促提高、整改促進步”的目標。
三、積極參加市中支內審項目檢查
根據中支內審科的統一安排，今年主要參加了對泰順縣支行的行政執法檢查、對****行行長履職審計、對**中心支局外匯依法行政審計，對參與的每一個項目檢查都能認真盡職地對待，保質保量完成任務。
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