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風險排查自查報告

時間：2023-01-30 14:35:21 自查報告我要投稿

風險排查自查報告(通用15篇)

　　在經濟飛速發展的今天，報告的使用頻率呈上升趨勢，其在寫作上具有一定的竅門。那么一般報告是怎么寫的呢？以下是小編幫大家整理的風險排查自查報告，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。

風險排查自查報告(通用15篇)

風險排查自查報告1

　　為防范我行內部機構及從業人員違規代銷行為，保障客戶合法權益，根據《中國銀監會辦公廳關于銀行業金融機構代銷業務風險排查的通知》(銀監辦發﹞335號)文件精神要求，我行迅速組織人員對代銷業務進行了自查。現將自查情況報告如下：

　　一、加強組織領導，將自查工作落實到位

　　目前我行只開展代理保險業務和代理銷售理財產品業務兩項代理業務。我行保險代理業務處于起步階段，只開展保險代理推銷業務，由客戶親自主動到保險公司辦理，我行只提供合作保險公司，并沒有代理銷售保險。此次代銷業務的風險排查重點在我行代理銷售xxx銀行"xxx"人民幣理財產品業務。

　　對于此次代銷業務自查工作，我行高度重視。為保證自查工作落實到位，由個人金融業務部組織，要求各分支行嚴格按照文件精神要求，有序開展代銷業務的自查工作并形成自查報告上報個人金融業務部，個人金融業務部再進行抽查。由于我行代理銷售理財產品業務尚處于起步階段，僅在xxx區各網點開展，代理業務內容涉及面窄，總行要求各分支行、營業網點以自查工作為契機，重點在于全面加強學習代銷業務的規范要求，為我行代銷業務的全面發展打下堅實的基礎。

　　二、自查內容

　　按照《中國銀監會辦公廳關于銀行業金融機構代銷業務風險排查的通知》的`規定，我行積極開展代銷業務情況的自查工作，自查結果匯報如下：

　　(一)審慎選擇合作方及代銷產品

　　我行審慎選擇代理銷售的理財產品。經我行多方面調查，xxx銀行經過多年的發展完善，已具有高效的'風險控制體系，通過銀銀平臺與多家銀行簽訂合作協議。我行與xxx銀行簽訂《銀銀平臺理財產品銷售合作協議》，代理銷售xxx銀行風險級別為基本無風險級別、低風險級別及較低風險級別的理財產品，主要為保本浮動收益型的理財產品，充分降低客戶的投資風險。

　　我行與xxx銀行在協議中明確發行方、代銷方的責任和義務，代理銷售的理財產品的產品風險和客戶收益由xxx銀行承擔，我行在銷售過程中充分向客戶揭示產品風險。每一期理財產品的銷售我行還與xxx銀行單獨簽訂分期的《理財產品銷售合同》，如對方存在違規行為和重大風險隱患，我行可隨時終止與其合作。在我行代銷期間，我行持續跟蹤"xxx"的業績表現，每期均能保本并實現預期收益。

　　(二)內部制度及執行方面

　　從銷售流程方面，我行已制定《xxx銀行股份有限公司理財業務管理辦法》、《xxx銀行股份有限公司代理銷售理財產品業務操作流程》、《xxx銀行股份有限公司代理銷售理財產品業務會計核算辦法》，成立理財產品管理領導小組，明確相關部室在各環節的責任，環環相扣，沒有脫節。在實際操作中，總行各部門及各分支行相互配合，嚴格執行各項規章制度，保證了我行該項業務各個環節運行平穩，從未出現差錯。總行定期對銷售網點的理財業務進行檢查監督，整理客戶及理財業務人員的意見及建議，總結相關問題，完善內控制度。

　　(三)理財業務人員方面

　　我行已對理財業務人員進行多次培訓，理財業務人員已具備銷售理財產品的業務素質。經排查，我行理財業務人員在銷售過程中，均能做好客戶風險承受能力評估，將有關風險評估意見告知客戶，嚴格遵守風險匹配原則，向客戶推介與其風險承受能力相適應的理財產品，充分揭示理財產品的風險，在每一步做好客戶親筆簽字確認。不存在向擅自推薦或銷售與客戶風險承受能力不匹配的理財產品或未經批準的第三方機構產品的現象。

　　(四)業務流程方面

　　我行采取手工記賬和機器扣劃相結合的方式。由銷售人員建立手工臺賬，資金歸集行在募集期結束時從客戶理財賬戶批量扣劃資金，歸集我行的清算賬戶中，在資金劃轉日調撥到xxx銀行指定的歸集賬戶中，到期日負責查收理財資金的本金、收益及管理費用，并將理財資金及收益批量劃付至客戶的理財賬戶。所有的賬務處理均經總行個人金融業務部授權后由資金歸集行來完成，不存在線下銷售或手工出單的情況。

　　(五)客戶投訴的處理

　　我行特制定了《xxx銀行股份有限公司客戶投訴處理及管理辦法》，我行溝通機制靈活，對客戶的投訴能夠做出靈敏、迅速的反應，及時解決問題。截止目前，我行還未接到關于代理銷售理財產品業務的客戶投訴。

　　三、自查總結

　　通過此次理財產品代理銷售業務自查工作，又一次全面梳理了我行代理銷售理財產品業務的整個業務流程，各營業網點都嚴格按照相關制度開展了理財產品代銷業務，不存在違規問題。今后，我行將繼續嚴格按照各項規章制度開展代銷業務，同時加強對理財業務人員的投資理財業務專業知識的學習，提升業務人員的綜合業務素質，并考取相關資格證書，進一步帶動我行理財業務的發展。

風險排查自查報告2

　　按照中國銀監會《關于印發銀行業金融機構案件風險排查管理辦法的通知》要求為進一步加強我行案件防控風險排查工作，提高全行員工案件防范意識，加強內控制度建設，查找風險點，及時發現并上報各類案件，消除案件隱患，確保案件防控風險點排查工作的扎實有效開展。行長為案件防控排查工作的第一責任人，各部門負責人組織本部門的排查工作，充分認識案件風險防控工作的嚴峻形勢，高度重視，切實負責，把案件風險防控排查工作落實到位。主要對以下方面進行排查。

　　一、資金柜面業務方面

　　通過翻閱20xx年試營業以來全部業務憑證及各類登記簿，尤其對重要空白憑證、印章、內部賬戶等賬簿進行重點排查，營業部能夠嚴格執行“碰庫”制度，早中晚三“碰庫”，確保現金、重空、印章的賬實相符；能夠嚴格按照《潭農商村鎮銀行綜合業務系統綜合柜員制管理實施細則》進行規范操作，有效防范操作風險；制定了明確的崗位職責，權責分工清晰，起到相互監督作用；認真執行大額現金取現登記制度，對超過5萬元的大額取現業務實行預約管理，建立了大額劃轉登記簿，大額交易嚴格按照洗錢的相關規定逐筆進行了審批，并詳細記錄其交易對方、資金用途等重要情況，對異常資金交易及資金變動做到實時監控。

　　通過對資金、柜面業務方面排查，并查閱“查庫登記簿”及“柜面業務交接登記簿”等各類登記簿及查看監控錄像，各項工作均符合我行制度規定。未發現存在詐騙、挪用、套取資金現象，資金、柜面業務操作規范。

　　二、信貸業務方面

　　通過檢查客戶評級授信情況，包括授信準入、流程、額度、期限的檢查，貸款盡職調查情況檢查、信貸合同、征信檢查、利率定價檢查，委托支付檢查，抵質押物檢查等，用信前基本已簽訂相關文本資料，完善用信手續，基本上嚴格按“三個辦法、一個指引”要求執行，需委托支付的已按要求簽訂委托支付協議，提款申請書中支付對象名稱、賬號與提供的用途證明和實際基本相符；抵質押物均已辦理登記或止付手續,貸款經辦基本合規，未發現虛假抵質押的現象。通過審閱貸款合同中貸款走款、抵押、保證、付款條件、支付方式等條款規定，查閱放款及支付手續，確定貸款委托支付合規，風險控制有效。

　　三、下一步工作開展計劃

　　下一步我行將嚴格按照《中國銀監會關于銀行業風險防控工作的指導意見》（銀監發[20xx]6號）的要求，加強對員工理想信念、合規化、職業道德和反腐倡廉等方面的教育，其內容包括：案件治理與風險防控政策，規章制度和相關工作要求，內控管理基本制度，主要業務流程操作風險及防控措施等，引導員工樹立良好的職業道德風尚和愛崗敬業精神，促進各崗位從業人員掌握風險控制要點，強化員工的'遵紀守法意識和風險防控意識，努力做到自重、自省、自警、自廉，增強主動防控風險的內在動力，使全員的業務素質及合規意識得到新的提升，加強機構、管理和操作等責任約束，進一步查找安全管理工作中的薄弱環節，強化風險防范管理，加大工作力度和深度，切實做好風險防控工作，為我行的業務發展保駕護航，確保村鎮銀行安全、規范、有效運行，持續、穩定、健康發展。

風險排查自查報告3

黨委：

　　黨總支依照《中共紀律檢查委員會關于開展廉政風險點排查工作的通知》文件要求，為進一步增強廉政風險防控意識，在堅決懲治腐敗的同時，更加注重治本和預防，健全預防職務犯罪工作的長效機制。把深入推進廉政風險點排查工作與貫徹落實《省委巡視巡察意見》、“三個年”活動、“三推”專項行動緊密結合起來。工作中，做到加強領導，精心組織，強化正面宣傳引導，認真做好各個環節的工作，按步驟組織實施，認真抓好有針對性的崗位廉政風險教育，推進廉政風險防范工作穩步開展，確保廉政風險防范管理工作的各項舉措得到有效貫徹落實。現將開展廉政風險點排查工作自查情況報告如下。

　　一、統一思想、提高認識。

　　領導高度重視廉政風險防控體系建設工作，將此項工作列為年度黨風廉政建設的重點，并與“兩學一做”常態化制度化等工作有機地結合起來，對廉政風險排查點工作進行細化分解，明確了領導責任，將工作目標逐級細化到每一個領導、每一個機關部門，提出了具體的任務和要求，層層簽訂責任書，做到了責任明確，有人抓，有人管。

　　組織召開了廉政風險點排查工作會議，要求公園黨員干部認真學習中央、省、管理局和局紀委相關會議和文件精神，深入理解開展廉政風險防控工作的重大意義、基本內容和方法步驟，切實增強開展廉政風險防控工作的自覺性和主動性，以堅定的信心、務實的態度、有力的措施、扎實的工作進一步加強廉政風險防控工作，不斷提高預防腐敗工作的科學化、制度化和規范化水平。制定了相關制度和推進措施，提高對開展廉政風險防控體系建設工作的認識，要求公園黨員干部職工自覺抵制腐敗思想，預防不正之風和奢侈浪費行為的發生。

　　二、排查風險，查擺問題。

　　按照要求，結合廉政風險防控工作實際，先后印發了《廉政風險防控登記表》、《關于開展廉政風險點排查工作的通知》文件，組織開展廉政風險點排查工作，采取“自己查、班子定”的方式，梳理、審查廉政風險點。以工作崗位為點，以工作流程為線，各部門、相關管護站職責權限入手，深入分級進行排查，做到查準、查清、查全、查透，著力實現廉政風險點排查及風險防范全覆蓋無縫隙。排查覆蓋率100% 。

　　（一）對照崗位仔細查。對照崗位職責，依據廉政風險點排查職權目錄表，查找單位、崗位、內設機構崗位三個層次的廉政風險點，評估劃分“高、一般、低”三個等級的風險內容，制定“一對一”的防控措施，做出個人廉政承諾。

　　各部門、相關管護站廉政風險點由分管領導審定、簽署意見，對廉政風險點查找不深入，不全面、不準確的，一律予以退回并重新梳理查找，切實保證風險排查質量。

　　（二）嚴格排查和自查。通過嚴格排查和自查自糾，公園各部門無違紀違規行為，無徇私舞弊，無不作為、亂作為、慢作為行為，無不堅持原則違規辦事問題。未存在吃、拿、卡、要現象和履行承諾服務不到位問題。

　　（三）重點要抓好“五對照、五看、五防止、五做到”：

　　一是對照“依法規范職權”的要求，看職權清理是否徹底，外部、內部重要職權是否有遺漏，職權目錄清理表填報是否規范，防止清理職權底子不清、邊界不明等問題，做到權力名稱準確、每項權力涉及領域準確、用權依據準確。

　　二是對照“規范權力流程”的要求，看權力運行流程圖繪制是否優化，重要權力運行流程圖是否繪制，權力是否按照流程圖設計的流程行使運行，防止流程圖繁簡不一、內外不分、內容不全等問題，做到流程清晰、權責明晰、操作簡約。

　　三是對照“查找廉政風險”的要求，看風險排查的范圍（全員參與）是否到位，排查的重點是否突出，排查的程序是否規范，排查的內容是否全面，風險點的描述是否準確，防止避重就輕等問題，做到風險點查準查全查深，不留空白、不留死角、不留盲點。

　　四是對照“評定風險等級”的要求，看風險等級的評定是否合理，高一般低等級的劃分是否結合風險點的關注度、影響力、涉及面及腐敗行為發生幾率，做到評定標準量化、防范重點明確、監管權限清晰。

　　五是對照“制定防控措施”的要求，看制定的防控措施是否具有針對性、可操作性，是否具體管用、切實可行，防止監控措施不嚴密、不完善、流于形式等問題，做到崗位職責完善、業務制度健全、工作流程規范，形成以崗位為點、以程序為線、以制度為面的廉政風險防控機制。

　　三、修定機制，落實措施。

　　建立健全相關配套制度并抓好落實，大力開展專題黨課、示范教育、警示教育、崗位廉政教育，不斷增強黨員干部風險防范意識，提高廉潔從政的自覺性。探索運用信息化手段，加強單位內部人、財、物管理等方面的廉政風險防控。積極梳理制度、完善制度，力求制度覆蓋每一處廉政風險，力爭通過開展廉政風險點排查工作，建立健全廉政風險防控措施長效機制，真正使廉政風險防范管理工作在反腐倡廉建設中發揮重要作用。

　　四、實施預警，動態管理。

　　針對腐敗現象易發多發的'重點領域和關鍵環節，通過信訪舉報和案件分析等，對可能引發腐敗的苗頭性、傾向性問題進行風險預警，綜合運用風險提示、誡勉談話、責令糾錯等處置措施，做到早發現、早提醒、早糾正，及時化解廉政風險。結合本單位經濟發展、行政職能轉變和預防腐敗新要求，根據法律法規和規章制度的調整、上級機關和主管部門有關職責權限的變更、防控措施落實的效果以及反腐倡廉建設的實際需要，及時調整、完善廉政風險內容、等級和防控措施，加大對廉政風險的動態監控廉政風險防范管理工作。

　　堅持不斷學習黨風廉政建設有關規定，不斷加強黨性修養和黨性鍛煉，不斷增強政治敏銳性和政治鑒別力，正確樹立人生觀、世界觀、價值觀。堅持黨性原則，健全民主集中制。按照“集體領導、民主集中、個別醞釀”的精神，充分發揚民主集中制原則，不獨斷專行，做到大事講原則、小事講風格，經費支出、項目申報、人事工作調整等都通過班子會議研究決定。做到既行使好自己職權，又接受黨員干部職工的監督。

　　下一步，將繼續落實局紀委的安排部署，扎實開展廉政風險點排查及動態管理工作，把風險消滅在萌芽狀態，真正使“風險點”轉化為“安全點”、“放心點”，不斷推進反腐倡廉治理工作深入開展。

　　總之，通過近期廉政風險點排查工作的深入開展，干部的廉潔從政意識進一步得到增強，依法行政行為進一步得到規范，監督管理措施進一步得到加強和改進，努力形成行為規范、程序合法、制度健全、管理到位、廉潔高效，各項工作新局面起到了較好的推動作用，確保了各項工作健康發展和工作人員的健康成長。

風險排查自查報告4

　　根據總行文件《濮陽市商業銀行“風險排查”活動實施方案》的要求，范縣支行立即組織開展全行逐個崗位、逐個業務經營風險點排查活動，制定方案、組織力量從6月x日至6月6日，對我支行業務進行了首次全面排查，現將活動排查情況報告如下：

　　一、工作組織情況

　　20xx年6月x日上午，范縣支行行長馬兵偉召開全體員工會議，傳達總行風險排查工作會議精神。他指出要高度重視此次排查活動，一方面員工要著重自查存款及柜臺業務、授信業務、不規范經營風險、員工行為風險等內容。另一方面，我支行內部成立排查小組，不定期抽檢員工業務行為規范。通過此次活動排除風險隱患、促使員工合規經營，促進我支行各項業務安全穩健的發展。6月5日下午，我支行再次召開全體會議，著重討論“合規經營以排除風險”的自查心得、改正措施及合理建議。6月6日上午，由馬行長領導的排查小組對我支行營業室及客戶部進行了檢查。重點檢查了營業室名章、鑰匙及密碼管理情況，對公賬戶管理及大額匯款合規、客戶部借款人提供資料的真實完整性及貸后管理等內容。

　　二、排查結果

　　（一）操作風險

　　1、存款及柜臺業務方面

　　我支行營業室及對公區柜員印章及重要空白憑證管理比較好，重要空白憑證按種類分類管理；從上級行領用的重要空白憑證入庫及時入賬，重要空白憑證入庫數與入庫的重要空白憑證實物一致；指定專人管理庫房重要空白憑證嚴格按照“人走章離、退出屏幕”等規章制度；授權制度執行情況良好，不存在私自授權現象。大額存取款管理情況，大額資金的支付交易的報告程序符合有關規定要求，不存在漏報等現象。存在問題是賬戶的管理方面，對公賬戶開立受理審核、操作應分離制度執行不到位，銀行與企事業單位對賬不及時。

　　2、授信業務方面

　　通過自查及我支行排查小組抽檢，信貸人員受理客戶提供的資料都能達到真實、完整；抵押貸款金額均不超過其抵質押品評估價值的50%；嚴格審貸分離制度，不存在越權審批現象；嚴格執行面簽制度；符合受托支付的`進行受托支付，監測其款項用途；辦理承兌匯票時堅持“一票一戶”逐筆開立，不存在挪用保證金現象；存在問題是貸后檢查雖然做到實地檢查，但報告內容形式簡單。

　　（二）信用風險

　　我支行客戶部人員都能做到對貸款戶進行貸后管理，但貸后檢查明顯不足。對于個人借款人的財務狀況、還款能力及意愿在貸后沒能進行詳細的跟蹤檢查，貸款戶每月付息不及時；對于企業貸后實地考察其資產及實際經營情況不徹底。

　　（三）不規范經營風險

　　我支行嚴格按照總行績效考核辦法對員工進行考量，不加硬性指標，嚴格按照總行績效標準進行獎勵。同時，及時公示收費標準并嚴

　　格按照公示項目進行收費，沒有發生不合理收費、超出公示范圍收費等收費亂現象。

　　（四）員工行為風險

　　我支行通過自查方式，確定我支行員工未有參與民間高利貸、違規融資、充當“掮客”等行為；未從事高風險投資與兼職活動；不存在不正當交易等行為。

　　三、風險分析

　　1、開立對公賬戶時，受理審核與操作應分離，一人審核與操作往往對該申請資料的真實性、合法性與完整性審核不到位，不及時發現，造成開戶管理不符合人行規定，給日后企事業單位辦理業務造成不便。對賬不及時發現銀企賬戶余額不一致的可能性，造成不良影響。

　　2、貸后管理不到位易產生不良貸款隱患。

　　四、處臵方案

　　1、我支行行領導指定對公賬戶開立的審核人與操作員，實行核實與操作分離制度。建立開戶單位客戶身份及聯系方式登記制度、及時通知企事業單位會計人員對賬。

　　2、建議建立統一的貸后管理平臺，統一培訓貸后檢查的內容及入手點，以防止不良貸款的形成。

　　通過此次活動，增強了我支行全體員工的合規意識和責任感，有力地促進了全員按制度辦事、依規程操作的自覺性，積極主動地參與這次排查活動，在排查中發現問題，總結經驗，為以后的工作打下了堅實的基礎。

風險排查自查報告5

　　按照xx省檔案局下發《關于開展檔案安全風險隱患排查治理情況專項督查的通知》的相關要求，為做好我鎮檔案安全風險隱患排查治理工作，自查情況如下：

　　在縣檔案局的指導幫助下，認真貫徹落實有關法律法規，做好全鎮各類檔案的收集、整理、歸檔、管理、使用等各項工作，不斷加大投入，提高辦公條件，檔案管理水平不斷提高。

　　一、加強組織領導，落實安全責任

　　成立鎮檔案安全風險隱患排查治理工作領導小組，從思想上、行動上把檔案安全隱患排查治理工作放在重要位置，層層落實檔案安全隱患排查治理工作責任制，分解責任到具體人、每一個環節，確保檔案安全隱患排查治理工作思想到位、職責到位、指揮到位、措施到位。

　　鎮黨委、政府始終把檔案管理工作作為推動全鎮經濟及社會各項事業發展，解決矛盾糾紛的基礎性工作來抓。教育引導廣大檔案管理工作人員，特別是村、企事業主要負責人，提高對檔案工作重要性的認識，增強檔案管理的.責任感和自覺性，提高管理水平。

　　二、認真開展排查，及時消除隱患

　　按照要求，圍繞法律政策執行風險、制度安全風險、資源安全風險、檔案實體安全風險、檔案信息管理風險、檔案保密開放與利用風險等方面的關鍵環節、薄弱領域和重點部位，進行一次全面細致的安全排查，對于查出的問題隱患，要逐項記入臺賬，并確定隱患項目、隱患部位、整改措施、完成時間、整改結果、責任人，嚴格落實。

　　三、落實各項制度，建立長效機制

　　以本次檔案安全隱患排查治理工作為契機，進一步加強內部管理，建立和完善各項規章制度，建立長效機制，認真落實安全隱患排查治理工作責任制。為此，我們積極組織相關人員參加上級組織的業務培訓，定期組織各村、各企事業單位檔案員到檔案工作先進單位學習，依法治檔的水平進一步提高。嚴格按照規定整理歸檔，嚴格檔案借閱和使用制度，認真保管好各種檔案資料，防止檔案的流失。我們將以這次檢查驗收為契機，進一步加大投入，不斷加大軟硬件建設力度，改善辦公條件，提高管理人員的業務素質，促進全鎮檔案工作再上新水平。

風險排查自查報告6

　　為了端正工作態度，改進紀律作風，促進做好工作，公司開展了紀律作風整頓活動，在這學習一階段，始我在思想上、工作上、生活上、對自己要求和實際行動都有很大提高，現在對照工作實際談談我的自查情況。

　　一、存在的主要問題：

　　1、在電話服務過程中的技巧還有待進一步加強。

　　2、業務知識不夠專業。(其主要表現在：對待工作有時不夠主動，不注重業務知識，認為只要按時完成工作就算了事了。缺乏一種刻苦專研的精神。

　　3、在組織紀律方面存在執行制度不嚴，有竄崗的現象。

　　二、存在問題的主要原因

　　上述這些問題的存在，雖然有一定的客觀因素，但更重要的還是有主觀原因所造成的。在這段時間，對于存在的主要問題和不足也進行多次反思。從主觀上找原因，主要概況幾個方面：

　　1、電話技巧不夠靈活，業務知識不夠專業。沒有深刻認識到業務水平的高低對工作方面存在的依賴性，認為領導會有指示，上面有安排在工作。

　　2、工作作風還不夠扎實，對工作缺乏系統化合提高自身要求。

　　三、今后的整改措施

　　1、加強業務知識和政治理論學習，不斷提高自身的政治素質和業務知識。業務知識要進一步提高，以高度的`責任心、事業心、扎扎實實的工作，完成黨和領導給的各項指標任務，積極提高工作水平。要不斷加強學習，努力提高業務知識。加強自己的工作能力和修養，想辦法把工作提高到一個新的水平。

　　2、尊守各項規章制度，明確自己的職責，告訴自己可以做什么，不可以做什么，嚴格的要求自己，努力加強自我進取，自我完善，努力提高自我綜合素質。

　　3、嚴格紀律，轉變工作作風，提高工作效率

　　如果沒有嚴明的紀律，就沒有堅強的隊伍，因此，我們應該認識到當前整頓的重要性，要迅速的認識到把思想統一到上級的決策部署上，我們要嚴明工作紀律，要忠于職守，其次是要嚴格執法辦事，熱情服務。

　　總之，通過這次學習整頓，深刻領會和準確把握領導的工作部署，堅持用學習整頓促進工作開展，以工作成效檢驗整頓效果。

風險排查自查報告7

　　一、加強組織領導，將自查工作落實到位

　　目前我行只開展代理保險業務和代理銷售理財產品業務兩項代理業務。我行保險代理業務處于起步階段，只開展保險代理推銷業務，由客戶親自主動到保險公司辦理，我行只提供合作保險公司，并沒有代理銷售保險。此次代銷業務的風險排查重點在我行代理銷售***銀行"***"人民幣理財產品業務。

　　對于此次代銷業務自查工作，我行高度重視。為保證自查工作落實到位，由個人金融業務部組織，要求各分支行嚴格按照文件精神要求，有序開展代銷業務的自查工作并形成自查報告上報個人金融業務部，個人金融業務部再進行抽查。由于我行代理銷售理財產品業務尚處于起步階段，僅在***區各網點開展，代理業務內容涉及面窄，總行要求各分支行、營業網點以自查工作為契機，重點在于全面加強學習代銷業務的規范要求，為我行代銷業務的全面發展打下堅實的基礎。

　　二、自查內容

　　按照《中國銀監會辦公廳關于銀行業金融機構代銷業務風險排查的通知》的規定，我行積極開展代銷業務情況的自查工作，自查結果匯報如下：

　　(一)審慎選擇合作方及代銷產品

　　我行審慎選擇代理銷售的理財產品。經我行多方面調查，***銀行經過多年的發展完善，已具有高效的`風險控制體系，通過銀銀平臺與多家銀行簽訂合作協議。我行與***銀行簽訂《銀銀平臺理財產品銷售合作協議》，代理銷售***銀行風險級別為基本無風險級別、低風險級別及較低風險級別的理財產品，主要為保本浮動收益型的理財產品，充分降低客戶的投資風險。

　　我行與***銀行在協議中明確發行方、代銷方的責任和義務，代理銷售的理財產品的產品風險和客戶收益由***銀行承擔，我行在銷售過程中充分向客戶揭示產品風險。每一期理財產品的銷售我行還與***銀行單獨簽訂分期的《理財產品銷售合同》，如對方存在違規行為和重大風險隱患，我行可隨時終止與其合作。在我行代銷期間，我行持續跟蹤"***"的業績表現，每期均能保本并實現預期收益。

　　(二)內部制度及執行方面

　　從銷售流程方面，我行已制定《***銀行股份有限公司理財業務管理辦法》、《***銀行股份有限公司代理銷售理財產品業務操作流程》、《***銀行股份有限公司代理銷售理財產品業務會計核算辦法》，成立理財產品管理領導小組，明確相關部室在各環節的責任，環環相扣，沒有脫節。在實際操作中，總行各部門及各分支行相互配合，嚴格執行各項規章制度，保證了我行該項業務各個環節運行平穩，從未出現差錯。總行定期對銷售網點的理財業務進行檢查監督，整理客戶及理財業務人員的意見及建議，總結相關問題，完善內控制度。

　　(三)理財業務人員方面

　　(四)業務流程方面

　　我行采取手工記賬和機器扣劃相結合的方式。由銷售人員建立手工臺賬，資金歸集行在募集期結束時從客戶理財賬戶批量扣劃資金，歸集我行的清算賬戶中，在資金劃轉日調撥到***銀行指定的歸集賬戶中，到期日負責查收理財資金的本金、收益及管理費用，并將理財資金及收益批量劃付至客戶的理財賬戶。所有的賬務處理均經總行個人金融業務部授權后由資金歸集行來完成，不存在線下銷售或手工出單的情況。

　　(五)客戶投訴的處理

　　我行特制定了《***銀行股份有限公司客戶投訴處理及管理辦法》，我行溝通機制靈活，對客戶的投訴能夠做出靈敏、迅速的反應，及時解決問題。截止目前，我行還未接到關于代理銷售理財產品業務的客戶投訴。

　　三、自查總結

風險排查自查報告8

xxx市防震減災工作領導小組辦公室：

　　按照《xxx市人民政府辦公廳關于開展地震應急防范準備督查工作的通知》（x政辦明電發[20xx]18號）要求，我局組織市公路管理處、xxx交通投資有限公司、xxx濱河黃河公路大橋管理有限責任公司對我市轄區內道路橋梁等交通基礎設施開展了全面的隱患排查工作，現將具體工作匯報如下：

　　一、具體情況

　　我局養護公路總里程281.91公里，其中國道2條，分別為國道211（銀榕線）、國道244（烏江線），養護里程18.53公里；省道2條，分別為省道104（銀蘇線）、省道305（石平線），養護里程28.42公里；縣道4條，分別為縣道101（銀通公路）、縣道103（新小公路）、縣道104（新南公路）、縣道106（賀新公路），養護里程55.414公里；鄉道7條，分別為鄉道051（滾蘇巖畫公路）、鄉道101（永通公路）、鄉道102（新干公路）、鄉道103（銀閥公路）、鄉道104（環閱海湖公路）、鄉道243（興洲北路）、鄉道306（新干公路加長段），養護里程74.497公里；專用道路1條（濱河大道），養護里程26.802公里；村道4條，分別為村道244（孔富路）、村道245（濱河大道連接線）、村道505（惠平線）、村道505（銀麻西線），養護里程29.232公里；黃河大橋2座，分別為濱河黃河公路大橋（由濱河黃河大橋管理有限責任公司負責管養）、兵溝黃河公路大橋（由xxx交通投資有限公司負責管養），養護里程49.105公里。

　　二、總體情況

　　我局負責管養的公路總體情況良好，經自查，主要存在的問題有：

　　（一）路基、路面工程

　　1、銀通公路沿線學校、集貿市場等路段均無減速震蕩標線；

　　2、新南公路、滾蘇巖畫公路、永通公路、銀閥公路、環閱海湖公路無路面標線，標志丟失、損壞情況嚴重；

　　3、新干公路K7+228～K11+468段路面狹窄，且自西向東方向為長4.24公里的連續下坡路段，無避險車道及減速設施和標志；

　　4、新小公路因自行車道及基礎配套設施改造工程施工，路基路面遭到嚴重破壞；

　　5、滾蘇巖畫公路因受8.21賀蘭山特大山洪侵襲，路基路面、橋涵受損嚴重；

　　6、新南公路、新干公路部分路段為超期服役路段，路面破損嚴重，影響行車安全。

　　針對以上問題，我局正在公路安全生命防護工程申請資金對隱患路段標志標線及安全防護設施進行補充完善，修建緊急避險車道，對超期服役路段實施改建。其中，滾蘇、巖畫公路水毀路段修復工程已完施工招投標工作。

　　（二）橋梁、涵洞及排水設施整治。

　　1、新干公路K1+190處排水溝橋梁板斷裂，經評定為五類危橋。

　　2、新南公路K15+918處涵洞，涵頂局部坍塌，涵頂跳車嚴重，第三、四、五道拱波拱腳處斷裂、混凝土剝落、鋼筋外露，第七道拱波縱向開裂，屬危涵。

　　3、永通公路K17+857涵洞，臺身兩側底部橫向裂縫，墻身局部砂漿脫落，屬危涵。

　　以上危橋（涵）均存在嚴重的安全隱患，對此我局正在申請專項資金對橋梁進行加固處理，同時為保障行車安全，已在危橋、危涵兩側設置了限載警告標志，提醒過往車輛行人安全通過。

　　（三）應急準備情況

　　1、加強應急管理組織工作。一是進一步完善了《xxx市交通運輸局地震應急預案》，確保應急救援預案的可操作性。二是完善了管理制度。明確了工作職責，落實了工作任務，確保了應急管理工作的高效運轉。堅持24小時值班和領導帶班制度，保障信息渠道暢通；對重點路段和主要運力通道實行日巡路制度，及時掌握道路通行情況，消除安全隱患，為廣大群眾出行創造了良好的道路交通條件。三是開展地震救援應急演練工作。圍繞發生地震后發生公路損毀、橋梁坍塌后開展公路、橋梁保通應急演練，切實加強了我局應急救援隊伍保障公路暢通工作能力。

　　2、應急物資儲備和應急資源管理。根據應急突發事件處置工作需要，市公路管理處財務科在年初預留一定數量的應急專項資金，應急資金的使用嚴格按照支出計劃管理的相關要求，納入內部審計業務，實行嚴格的內部審計和監管。同時根據工作實際，制定了應急物資、裝備儲備方案，更新了xxx市應急平臺數據采集系統相關數據，儲備了必要的搶險物資并由專人負責管理調配。

　　3、應急培訓和演練。定期有針對性的開展防震避險、自救互救知識學習，開展防震救災應急演練，夯實防震救災能力，提高全體職工防震救災意識和自救互助能力，提高應對地震災害避險、救災能力。

　　三、存在的.問題

　　在此次地震應急防范自查工作中發現各單位在應急管管理工作中還存在以下不足之處：

　　1、xxx交通投資有限公司管養的兵溝黃河公路大橋地震應急預案不完善，缺少災情發生時繞行方案，已要求進行整改并完善。

　　2、濱河黃河大橋管理有限責任公司個別職工安全意識不足，應急救援人員專業素質有待提高。

　　3、缺少專業的應急救援隊伍，各單位應急救援隊伍由在職職工擔任，均未接受過專業的教育培訓。

　　4、市直各單位救援隊伍、應急預案之間缺乏相互銜接。

　　針對以上問題，我局要求各單位切實加強災后應急管理及保暢工作，盡快完善各級預案，對組建的應急救援隊伍開展專業知識培訓，進一步提高全體職工防震救災意識和自救互救能力。

xxx市交通運輸局

　　20xx年xx月xx日

風險排查自查報告9

　　近年來，銀行卡在國內迅速發展，已成為廣大人民群眾購物消費、存取款、轉賬支付等金融活動的重要載體，但在銀行卡業務快速發展的同時，也暴露出了諸多風險，有效地防范和控制風險是當前必須要解決的問題。根據粵農信聯河源辦發【20xx】14號文關于開展銀行卡業務風險排查活動的通知，我社對銀行卡業務的相關管理情況進行了自查，主要有以下幾個方面：

　　一、關于制度建設和崗位設置方面：縣聯社關于銀行卡業務方面制定了詳細的相關管理規定和操作細則，我社根據縣聯社相關管理規定對我社銀行卡業務涉及的各崗位進行了明確的崗位分工，組織員工學習了關于銀行卡操作的具體流程、重點風險防范和控制等內容，對于銀行卡的.開卡、收回、銷卡等都設置了授權復核、專項登記等，務求達到外部監督和內控管理的有效結合，相互制約和防范銀行卡操作風險。

　　二、關于業務管理情況方面：對于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補正等分險類交易我社在實際業務操作中都嚴格按照縣聯社的相關管理規定進行操作，嚴格審查客戶資料的真實性和有效性，杜絕違規操作，同時，我社也時常向客戶派發關于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業務的客戶，向他們宣傳有關防范銀行業務風險的相關知識，確保我社銀行卡業務健康安全地向前發展。

　　三、關于自助設備業務管理情況方面：目前我社還暫未安裝有銀

　　行卡自助設備，因此我社暫無此項業務的相關內容。

　　四、關于銀聯POS業務管理情況方面：因為此項業務目前主要是由縣聯社負責安裝、維護和管理，因此我社也暫無此項業務的相關內容。

　　五、關于資金清算及差錯處理情況方面：對于客戶的差錯投訴，我社都第一時間安排專員負責跟進了解，并及時與縣聯社清算部門進行溝通解決，務求將損失和風險控制在最低范圍。

　　六、關于新業務開展情況方面：我社目前并未開展珠江平安卡VIP卡、銀行卡自助循環貸款、農民工銀行卡特色服務等方面業務。

　　七、關于科技開發管理情況方面：此項業務主要由縣聯社相關部門負責。

　　八、關于檢查監督情況方面：對于銀行卡的各項業務操作，包括開銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領導班子都定期或不定期進行檢查，縣聯社稽核部門也會不定期派人前來進行檢查指導工作，務求對銀行卡業務的監督檢查達到防范風險要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。

　　信用社

　　20xx年3月10日

風險排查自查報告10

　　5月27日至29日，省檔案安全風險隱患排查整治工作第二檢查組在我市開展檔案安全風險隱患抽查。xx市檔案館、市自然資源和規劃局等9家單位受檢。檢查發現，各受檢單位檔案工作體制機制較健全，檔案收集整理和開發利用較規范，但仍存在館庫硬件、安全管護、消防隱患等方面的問題。為大力推進檔案安全體系建設，扎實做好檔案安全各項工作，根據省檔案局要求，現將整改情況報告如下：

　　一、高度重視，督促抓好整改

　　市檔案局高度重視此次檔案安全整改工作，市委辦主要負責同志親自部署安排，要求受檢單位務必對照省檢查組反饋的問題，逐一整改落實；市檔案局督促各受檢單位立即成立整改領導小組，由主要負責同志任組長，分管負責同志任副組長，相關業務科室及專、兼職檔案員具體負責，針對反饋問題認真制定整改措施、明確責任人、整改要求及整改時限，上報整改方案。x月x日，市檔案局審核通過x家單位整改方案，并將整改方案上報省檔案局。

　　二、過程控制，逐一抓好指導

　　x家單位陸續啟動整改工作，在電話指導過程中，我們發現各單位的問題主要分為以下四類：

　　一是硬件配置不標準，如未安裝防光窗簾、未安裝防盜窗、未配置二氧化碳滅火器、電器線路隱患較大等；

　　二是管理制度不到位，如檔案安全工作制度不完善、未簽訂《檔案安全崗位責任書》、未制定應急預案等；

　　三是檔案用房不達標，如檔案用房不符合設計要求、未實現檔案用房“三分開”等；

　　四是檔案整理不規范，如檔案資料收集不齊全不完整、檔案保管期限劃分混亂、檔案數字化建設滯后等。

　　解決方案：

　　一是督促各單位及時將所需硬件設備、設施按要求配置；

　　二是指導各單位完善檔案安全管理制度，簽訂相關責任書；

　　三是與相關整改單位共同研究如何重新劃分檔案辦公區域，保障檔案用房使用達標；

　　四是組織各單位對專、兼職檔案管理人員培訓，加快各類檔案的收集歸檔和分類整理。

　　市檔案局在電話指導的`同時，擬在x月下旬對x家單位的實際整改情況進行現場檢查指導，確保整改工作不走樣，整改措施有實效，整改時限不拖延。

　　三、把握節點，限時抓好驗收

　　根據受檢單位上報的整改時限，擬在x月底前對此批整改單位進行核查驗收，對照檢查組反饋的問題，逐一簽單銷號。對于檔案館（室）用房建筑標準不達標等暫時難以整改到位的問題，要求整改單位提供臨時替代方案，并將解決方案列入單位工作計劃。驗收完畢后，市檔案局將驗收情況上報省檔案局。

　　四、舉一反三，全面抓好查改。

　　市檔案局將以此次省檔案局抽查活動為契機，結合我市“雙隨機一公開”檔案檢查工作，對全市檔案館（室）檔案安全情況進行抽查，以檢查組反饋的問題為重點，舉一反三進行查改，要求各縣、區檔案館（室）在健全檔案安全制度、加強硬件保障和做好人員培訓等方面下功夫，確保責任層層落實到位、檔案安全制度執行到位。

風險排查自查報告11

　　根據市行關于開展風險排查活動的通知要求，我行立即組織開展全轄業務經營風險點排查活動，制定方案、組織力量從1月20日開始，對公司業務進行了全面排查，現將排查情況報告如下。

　　一、公司業務排查情況

　　（一）公司業務賬戶排查

　　我行公司業務部共開立對公賬戶戶，其中基本存款賬戶戶，專用賬戶戶，臨時存款賬戶驗資需要開立的戶。不存在同一營業機構為同一存款人開立多個基本賬戶和一般賬戶及同一證明文件為存款人開立多個專用存款賬戶；單位開立賬戶使用的名稱符合規定；不存在開戶資料未經有權人審查并簽署意見而開戶的問題。堅持記賬與對賬分離原則，會計主管按月檢查往來對賬、銀企對賬情況，對未達賬進行跟蹤核對。

　　在公司業務銀行結算賬戶的使用過程中不存在一般存款賬戶辦理現金支取業務問題。基本戶等其他專用存款賬戶的現金支取符合規定。臨時存款賬戶不存在超過有效使用期限仍辦理資金收付業務的問題。注冊驗資賬戶在驗資期間不存在辦理對外支付業務問題，注冊驗資的資金匯繳人與出資人名稱一致。

　　銀行結算賬戶的變更與撤銷。存款人變更賬戶名稱、法定代表人等開戶信息資料出具申請及有關部門的證明文件；及時修改客戶信息；存款人的印鑒做相應變更。存款人撤銷銀行結算賬戶申請經會計主管或主管審批，檢查銷戶前存款人貸款、應收利息、結算費用等應收款項結清。存款人撤銷銀行結算賬戶時繳回未用重要空白憑證、結算憑證和開戶登記證；柜員審核無誤并將重要票據作作廢處理。在辦理單位銀行賬戶撤銷手續時，在其基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章；于賬戶撤銷之日起2個工作日內向人民銀行報告。無頻繁開、銷戶，通過虛假交易進行洗錢活動。對已轉入“久懸未取專戶”的款項，存款人要求支取原賬戶款項時，提供了合法擁有賬戶支配權的證明文件，并經過有關負責人審核后列支。

　　銀行結算賬戶重要資料的管理。建立了銀行結算賬戶管理檔案,并按會計檔案進行管理。預留簽章為該單位的公章或財務專用章加其法定代表人（單位負責人）或其授權的代理人的簽名或者蓋章。單位結算賬戶印鑒卡片的`管理安全、完整，不存在有賬戶無印鑒卡片、有印鑒卡片無賬戶問題。對印鑒卡丟失的賬戶，要求客戶提供印鑒卡丟失證明，防范賬戶風險。

　　（二）大額資金支付管理情況排查

　　大額資金支付管理。設立了相應的崗位，分工明確，職責清晰；對于大額資金支付交易的報告范圍符合文件規定，不存在隨意擴大或縮小范圍的現象；大額資金的支付交易的報告程序符合有關規定要求，不存在漏報等現象；對開戶單位建立客戶身份登記制度；辦理大額資金支付，有合法的支付憑證；對開戶單位大額支付資金的特點、來源與其經營規模、經營范圍等進行分析監測。

　　（三）重要空白憑證管理情況排查

　　重要空白憑證入庫管理。重要空白憑證按種類分類管理；從上級行領用的重要空白憑證入庫填制記賬憑證及時入賬，重要空白憑證入庫數與入庫的重要空白憑證實物一致；指定專人管理庫房重要空白憑證；柜員領用的重要空白憑證因故未用交回的，憑證管庫員作入庫處理。

　　重要空白憑證出庫管理。重要空白憑證出庫時，出庫手續符合制度規定；出庫的重要空白憑證實物與出庫單數相符；柜員領用重要空白憑證，填制記賬憑證經有權人審批后，交憑證管庫員辦理出庫手續；

　　重要空白憑證出售管理。客戶購買重要空白憑證時，填制“領用憑證”，并加蓋單位預留銀行印鑒；預留印鑒核對一致；柜員及時選擇相關交易，錄入領用單位賬號、憑證種類和憑證號碼；出售給客戶的重要空白憑證加蓋領用單位賬號、開戶銀行名稱戳記。

　　二、公司業務排查活動的收效

　　（一）帳戶管理方面。賬戶的管理，對公存款賬戶的開立、使用、變更與撤銷、資料的管理以及基本制度的落實情況、企業和銀行的對賬，重點是對賬和開戶制度執行情況。一是基本存款賬戶是存款人因辦理日常轉賬結算和現金收付需要開立的銀行結算賬戶，開戶資料要素是否齊全，是否有開戶許可證；存款人日常經營活動的資金收付及其工資、獎金和現金的支取，是否通過該賬戶辦理。二是一般存款賬戶用于辦理存款人借款轉存、借款歸還和其他結算的資金收付，該賬戶是否只辦理現金繳存，不辦理現金支取。三是專用存款賬戶用于辦理各項專用資金的收付。單位銀行卡賬戶的資金是否由其基本存款賬戶轉賬存入。該賬戶是否不辦理現金收付業務。財政預算外資金專用存款賬戶是否不能支取現金。四是臨時存款賬戶用于辦理臨時機構以及存款人臨時經營活動發生的資金收付。臨時存款賬戶的有效期最長是否未超過2年。注冊驗資的臨時存款賬戶在驗資期間是否只收不付，注冊驗資資金的匯繳人應與出資人的名稱是否一致。五是存款人撤銷銀行結算賬戶，是否與開戶銀行核對銀行結算賬戶存款余額，是否交回各種重要空白票據及結算憑證和開戶登記證，銀行是否核對無誤后才可辦理銷戶手續。存款人不能按規定交回各種重要空白票據及結算憑證的，是否出具相關證明，是否按規定對開戶資料進行審查，致使單位開立虛假銀行結算賬戶的；是否按規定建立存款人信息數據檔案或收集的存款人信息數據；是否做到賬務核對換人復核，對發生額明細和余額是否進行逐項核對。

　　（二）大額交易支付交易方面。

　　大額資金支付管理等各環節是否實行換人換崗復核制度，大額資金支付管理是否得到有效控制，短期內資金是否分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出，資金收付頻率及金額與企業經營規模是否明顯不符；資金收付流向與企業經營范圍是否明顯不符，企業日常收付與企業經營特點是否明顯不符；周期性發生大量資金收付與企業性質、業務特點是否明顯不符；相同收付款人之間在短期內是否頻繁發生資金收付，長期閑置的賬戶是否原因不明地突然啟用，且短期內出現大量資金收付；短期內是否頻繁地收取來自與其經營業務明顯無關的個人匯款；是否頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付；是否有意化整為零，逃避大額支付交易監測。

　　（三）重要空白憑證的管理方面重要空白憑證是否指定專人保管，貫徹“印、押、證分管”的原則。是否按重要空白憑證的種類設立登記簿。對重要空白憑證的領入、出售、使用時均是否逐筆記載登記簿，同時記錄號碼。每日營業終了，經辦人是否將各登記簿余額之和與重要空白憑證科目余額核對一致；登記簿的號碼應與實物號碼核對是否一致。通過此次活動，增強了公司業務部人員的法規意識和責任感，有力地促進了全員按制度辦事、依規程操作的自覺性，積極主動地參與這次排查活動，在排查中發現問題，總結經驗，為以后的工作打下了堅實的基礎。

風險排查自查報告12

　　一、加強組織領導，將自查工作落實到位

　　目前我行只開展代理保險業務和代理銷售理財產品業務兩項代理業務。我行保險代理業務處于起步階段，只開展保險代理推銷業務，由客戶親自主動到保險公司辦理，我行只提供合作保險公司，并沒有代理銷售保險。此次代銷業務的風險排查重點在我行代理銷售x銀行""人民幣理財產品業務。

　　對于此次代銷業務自查工作，我行高度重視。為保證自查工作落實到位，由個人金融業務部組織，要求各分支行嚴格按照文件精神要求，有序開展代銷業務的自查工作并形成自查報告上報個人金融業務部，個人金融業務部再進行抽查。由于我行代理銷售理財產品業務尚處于起步階段，僅在x區各網點開展，代理業務內容涉及面窄，總行要求各分支行、營業網點以自查工作為契機，重點在于全面加強學習代銷業務的規范要求，為我行代銷業務的全面發展打下堅實的基礎。

　　二、自查內容

　　按照《中國銀監會辦公廳關于銀行業金融機構代銷業務風險排查的通知》的規定，我行積極開展代銷業務情況的自查工作，自查結果匯報如下：

　　(一)審慎選擇合作方及代銷產品

　　我行審慎選擇代理銷售的理財產品。經我行多方面調查，x銀行經過多年的發展完善，已具有高效的風險控制體系，通過銀銀平臺與多家銀行簽訂合作協議。我行與x銀行簽訂《銀銀平臺理財產品銷售合作協議》，代理銷售x銀行風險級別為基本無風險級別、低風險級別及較低風險級別的理財產品，主要為保本浮動收益型的理財產品，充分降低客戶的投資風險。

　　我行與x銀行在協議中明確發行方、代銷方的責任和義務，代理銷售的理財產品的產品風險和客戶收益由x銀行承擔，我行在銷售過程中充分向客戶揭示產品風險。每一期理財產品的銷售我行還與x銀行單獨簽訂分期的《理財產品銷售合同》，如對方存在違規行為和重大風險隱患，我行可隨時終止與其合作。在我行代銷期間，我行持續跟蹤""的業績表現，每期均能保本并實現預期收益。

　　(二)內部制度及執行方面

　　從銷售流程方面，我行已制定《x銀行股份有限公司理財業務管理辦法》、《x銀行股份有限公司代理銷售理財產品業務操作流程》、《x銀行股份有限公司代理銷售理財產品業務會計核算辦法》，成立理財產品管理領導小組，明確相關部室在各環節的責任，環環相扣，沒有脫節。在實際操作中，總行各部門及各分支行相互配合，嚴格執行各項規章制度，保證了我行該項業務各個環節運行平穩，從未出現差錯。總行定期對銷售網點的理財業務進行檢查監督，整理客戶及理財業務人員的意見及建議，總結相關問題，完善內控制度。

　　(三)理財業務人員方面

　　(四)業務流程方面

　　我行采取手工記賬和機器扣劃相結合的方式。由銷售人員建立手工臺賬，資金歸集行在募集期結束時從客戶理財賬戶批量扣劃資金，歸集我行的清算賬戶中，在資金劃轉日調撥到x銀行指定的歸集賬戶中，到期日負責查收理財資金的本金、收益及管理費用，并將理財資金及收益批量劃付至客戶的'理財賬戶。所有的賬務處理均經總行個人金融業務部授權后由資金歸集行來完成，不存在線下銷售或手工出單的情況。

　　(五)客戶投訴的處理

　　我行特制定了《x銀行股份有限公司客戶投訴處理及管理辦法》，我行溝通機制靈活，對客戶的投訴能夠做出靈敏、迅速的反應，及時解決問題。截止目前，我行還未接到關于代理銷售理財產品業務的客戶投訴。

　　三、自查總結

風險排查自查報告13

　　按照總行關于防范銀行業金融機構從業人員參與非法集資的通知的要求，我支行高度重視，并立即行動組織人員再次開展了員工參與非法集資的排查工作。

　　在接到通知后，我行及時將通知傳達到全體員工，要求員工認真領會通知精神，統一思想認識，認清參與非法集資的危害性，并教育廣大員工必須嚴格遵守銀行業從業職業操守和行內各項制度，自覺抵制非法集資。同時加強對開戶、支付、結算、重要憑證管理、大額存取款、代客理財等業務及員工行為的排查，防范被非法集資、民間借貸利用，切實防范因員工參與引發的`重大案件和風險事件發生。通過此次排查我行未發現員工有涉及社會融資行為。

　　此次排查我行領導高度重視認真安排部署，并將其作為一項長期工作來抓，進行了有效的組織與安排。

　　一、組織學習，提高認識、統一思想

　　組織員工進行了非法集資相關知識和案例的學習，提高了員工對非法集資的認識，認清了非法集資的危害性。通過對相關法律知識及《員工職業操守》的學習，有效的強化了員工的法律和責任意識，進一步統一了員工的思想。使得員工能夠自覺抵制非法集資，并對身邊的人進行抵制非法集資的宣傳，使更多的人免受非法集資的危害。

　　二、相互監督，加強溝通

　　1、員工之間形成相互監督，要求既要關注員工工作狀況，也要關注員工工作以外的生活情況，最后責任落實到各部門負責人。要求部門負責人對員工行為定期排查，及時匯報。形成監督的雙向結合，對風險進行了有效防控。

　　2、在節假日期間，支行領導對員工進行逐一家訪，既是對員工的一種慰問，同時也是一次對員工的深入了解。通過家訪進一步加強了上下級的溝通，增強了行內對員工工作之外生活的掌握。

　　三、自查自糾，加強內控管理水平

　　組織“不規范經營行為排查”、“業務檢查”以及季度內控全面自查，并形成自查報告，就發現的問題及時整改，有效的提高了內控管理水平。

　　此次排查雖然結束，但在今后的工作中我支行會繼續緊抓“非法集資風險排查”不放松，持續保持案防的高壓態勢。對員工異常行為進行分析監測，規范員工行為。做到有效預防和及早發現、化解案件風險，為全行又好又快發展提供堅實的保障。

風險排查自查報告14

　　現將我局開展檔案安全風險隱患治理情況自查簡要匯報如下：

　　一、加強領導，落實責任

　　檔案是機關工作的歷史記錄，是反映本機關主要職能活動的重要信息載體。我局領導對此高度重視，落實人員，明確責任，確保了此項工作順利開展。

　　二、認真開展檔案安全風險隱患自查

　　按照區檔案局的要求，我局賡即組織對局檔案安全風險隱患進行了認真排查檢查。

　　一是建立完善并嚴格執行檔案保管、保密、檢查、立卷歸檔、管理人員崗位責任制等各項檔案管理制度；

　　二是檔案基礎設施上，我局現有檔案室一間，標準檔案柜兩個，室內有電風扇、濕度計、取曖器、取釘器、防潮殺蟲藥等基本的設備設施，檔案員辦公室、微機室、防火滅火裝置無安全隱患，確保了檔案的'保管安全；

　　三是對檔案材料進行經常性的檢查，按期放置驅蟲藥物，確保檔案材料不生蟲、霉變；

　　四是對本機關的文件、材料按期進行了收集、整理、立卷歸檔。

　　今后我局將認真學習貫徹檔案法律法規和相關業務標準，進一步加強檔案安全管理，完善檔案門類，確保檔案的完整與安全，力爭檔案工作更上新臺階。

風險排查自查報告15

　　我校根據“XXX人民政府辦公室《關于對校園安全進行大排查大整治的通知》（XXX發〔20xx〕127號）、XXX人民政府辦公室《關于對縣教育局、張家灣人民政府進行通報批評的決定》和XXX教育局《關于印發〈全縣中小學（幼兒園）校園安全風險大排查大整治實施方案〉的通知》（XX發〔20xx〕84號）文件要求”，由XXX牽頭成立安全小組，對我校校園安全隱患進行大排查，報告如下：

　　安全排查領導小組：

　　組長：XXX 副組長：XXX 成員：XXX XXX

　　一、排查情況

　　（一）學校管理隱患

　　我校由安全小組嚴格按照問題清單一一排查。

　　1.我校是全封閉式學校，學校無學生在校外租住民房或借住在親戚朋友家中。

　　2.學校無未辦理教師資格證的教師在學校從事教學工作。

　　3.學校不存在1名男教師單獨包班的情況。

　　4.學校對照“十嚴格、十不準”的.要求，每學期對教職工開展至少2次法治教育、警示教育培訓。

　　5.學校明確女教師擔任生活指導教師，并定期對學生開展心理和生理健康教育。

　　6.學校對學生及家長開展預防XX宣傳和法治教育。

　　7.學校設立防XX舉報箱、公布舉報電話。