銀行支付結算自查報告(5篇)
在學習、工作生活中，報告的用途越來越大，報告具有成文事后性的特點。那么大家知道標準正式的報告格式嗎？下面是小編為大家整理的銀行支付結算自查報告，僅供參考，歡迎大家閱讀。
銀行支付結算自查報告1
根據X銀發94號文件的有關精神，我社及時認真地進行了一次全面的專項檢查，現將我社對人民幣銀行結算賬戶的自查情況匯報如下：
一、支付結算業務。
1、對核準類銀行結算賬戶能按照規定及時報人民銀行審批；對備案類銀行結算賬戶能按照規定時間通過賬戶管理系統向人民銀行備案，沒有違規開立銀行結算賬戶情況。
2、我社一直按照《人民幣銀行結算管理辦法》、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則》、《人民幣銀行結算賬戶管理系統業務處理辦法（試行）》、《個人存款賬戶實名制規定》、《中國人民銀行關于規范人民幣銀行結算賬戶管理有關問題的通知》，以及相關法律、法規和規章制度辦理銀行結算賬戶的開立、變更和撤銷業務。
3、我社的銀行結算賬戶的開立、使用和撤銷的審查和管理主要由會計主管，并設有專人復核，有份健全的開銷戶登記。對人民幣銀行結算賬戶的現金提取及可疑支付交易，我社嚴格按相關的登記和審批制度執行，并及時上報縣聯社，未發現違規現象
二、國庫業務。
我社對當地財政所交來的繳款書內容進行認真審核，對不符合要求的'繳款書拒絕受理；在受理繳款書后，及時辦理轉賬，沒有出現無故壓票現象；我社沒有違規為征收機關開立預算收入過渡戶；除國家另有規定外，不得向繳款人收取任何費用
通過這次自查，進一步加強了我社的銀行結算賬戶的管理，也從中總結出我們的不足，具體有：
一是業務人員對人民幣銀行結算賬戶有關知識學習不夠，業務素質不高；
二是相關管理監督措施有待進一步加強，鑒此，我社將繼續發揚好的方面，針對不足，努力把人民幣銀行結算賬戶的管理工作做得更好。
銀行支付結算自查報告2
會計信息部：
根據X銀發[202x]94號文件的有關精神，我社及時認真地進行了一次全面的專項檢查，現將我社對人民幣銀行結算賬戶的自查情況匯報如下：
一、支付結算業務。
1、對核準類銀行結算賬戶能按照規定及時報人民銀行審批；對備案類銀行結算賬戶能按照規定時間通過賬戶管理系統向人民銀行備案，沒有違規開立銀行結算賬戶情況。
2、我社一直按照《人民幣銀行結算管理辦法》、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則》、《人民幣銀行結算賬戶管理系統業務處理辦法（試行）》、《個人存款賬戶實名制規定》、《中國人民銀行關于規范人民幣銀行結算賬戶管理有關問題的通知》，以及相關法律、法規和規章制度辦理銀行結算賬戶的開立、變更和撤銷業務。
3、我社的銀行結算賬戶的開立、使用和撤銷的審查和管理主要由會計主管，并設有專人復核，有份健全的開銷戶登記。對人民幣銀行結算賬戶的現金提取及可疑支付交易，我社嚴格按相關的登記和審批制度執行，并及時上報縣聯社，未發現違規現象
二、國庫業務。
我社對當地財政所交來的繳款書內容進行認真審核，對不符合要求的繳款書拒絕受理；在受理繳款書后，及時辦理轉賬，沒有出現無故壓票現象；我社沒有違規為征收機關開立預算收入過渡戶；除國家另有規定外，不得向繳款人收取任何費用。
通過這次自查，進一步加強了我社的銀行結算賬戶的`管理，也從中總結出我們的不足，具體有：一是業務人員對人民幣銀行結算賬戶有關知識學習不夠，業務素質不高；二是相關管理監督措施有待進一步加強，鑒此，我社將繼續發揚好的方面，針對不足，努力把人民幣銀行結算賬戶的管理工作做得更好。
XX分社
202x年4月21日
銀行支付結算自查報告3
為維護支付體系的安全和效率，嚴肅支付結算紀律，完善支付結算制度，提高支付結算管理的針對性和有效性，根據人民銀行和總行要求。我支行成立了以某某為組長，以某某為成員的自查小組。依據《中華人民共和國中國人民銀行法》《中華人民共和國商業銀行法》《中華人民共和國票據法》《中華人民共和國反洗錢法》《票據管理實施辦法》《個人存款賬戶實名制規定》《金融違法行為處罰辦法》《中國 、 、人民銀行執法檢查程序規定》《支付結算辦法》《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》《電子商業匯票業務管理辦法》《人、民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則》《大額支付系統業務》《 》處理辦法（試行）、小額支付系統業務處理辦法（試行）、 《 網上支付跨行清算系統業務處理辦法》 《中國人民銀行中國銀行業監督管理委員會公安部國家工商總局關于加強銀行卡安全管理、預防和打擊銀行卡犯罪的通知》等有關支付結算業務管理、支付清算系統管理和支付信息報送的`規范性文件對我支行辦理的人民幣銀行結算賬戶、票據、銀行卡、支付系統、支付信息報送等支付結算業務進行了自查，自查內容如下：
一、支付結算管理
（一）支付結算內控我支行按照中國人民銀行支付結算內控相關規定辦理支付結算業務，建立了嚴密的內控制度和操作程序。
（二）支付結算制度我支行根據相關的支付結算活動規章政策、操作程序、實施范圍等辦理支付結算業務，制定了規范的操作制度。
（三）支付結算代理未辦理支付結算代理業務。
二、人民幣銀行結算賬戶業務
（一）單位銀行結算賬戶業務我支行按照《中國人民銀行結算賬戶管理辦法》等規定開立單位結算賬戶。共開立了戶單位結算賬戶，其中戶已經人民銀行批準，其余戶為財政戶，因歷史原因未報人行批準。本行安排査銀芳同志負責每月單位賬戶對賬的相關事務，每月10日之前所有賬戶能對賬完畢，目前未發現未達賬項。本支行已為所有有余額的賬戶開辦了短信服務，賬戶余額有變動賬戶使用人能立馬知道。
（二）個人銀行結算賬戶（含銀行卡賬戶）業務我支行按照《中國人民銀行結算賬戶管理辦法》等規定開立個人結算賬戶，要求客戶出示有效證件并留存復印件，對客戶提供的有效證件進行聯網核查，對證件信息不符者拒絕辦理。要求客戶填寫《個人賬戶申請書》，并積極推廣短信服務，以保障客戶資金的安全性。
（三）銀行結算賬戶內部管理和內部控制開立結算賬戶時，按照“了解你的客戶”原則，切實履行對客戶的調查職責，嚴格執行適合制度，認真審查客戶開戶的資格以及提供的相關文件材料。
三、票據業務
（一）票據業務基本規則按照《中華人民共和國票據法》等相關規定辦理票據業務，積極組織員工學習新的票據知識和操作程序。目前為止只辦理了支票業務。
（二）支票業務支票業務是日常業務中常見的，財政賬戶使用較多。支票金額超過五萬元要求出示有效證件并留存復印件，登記大額支付登記薄。對所有支票折角驗印，與預留印簽核對真偽。
四、銀行卡業務
（一）發卡業務發卡業務按照《銀行結算賬戶管理辦法》等規定辦理，相關材料等同個人結算賬戶。
（二）交易監測與使用管理情況定時查看報表管理平臺上的發卡數、已發卡賬戶總存款金額和平均余額。
（三）受理市場特約商戶管理情況未辦理，正在積極推廣。
（四）終端機具管理情況終端機具管理嚴格，未出現不良情況。
（五）收單服務外包機構管理情況每天在報表中查詢和打印前一個工作日的收單業務，及時整理入賬。
（六）受理市場秩序維護情況受理市場秩序良好。
五、支付系統
（一）業務管理情況我支行已于去年開通了大小額支付系統，實現了匯兌業務的實時到賬，并有3名員工取得了支付系統操作資格。
（二）業務處理情況及時為客戶辦理支付業務，金額在五萬元以上要求客戶預留有效證件。
（三）系統應急管理系統使用正常，未使用應急管理。
（四）系統運行維護情況系統運行正常，維護及時。
六、支付信息報送
（一）支付業務報表填報情況
（二）支付信息分析報告報送情況
銀行支付結算自查報告4
我行嚴格按照《個人存款賬戶實名制規定》《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》等相關規定辦理各項個人結算賬戶業務，未發現違規現象。
一、存在的問題
通過本次自查反映的情況可以看出，我行人民幣支付結算管理工作總體上較為有序，未發現重大風險隱患，各項支付結算法規執行較為到位，相關人員具備基本業務素質。但是經過檢查，我們也發現了一些問題：
（1）針對復雜多變的銀行突發事件，我行各項突發事件應急方案還不夠完善，應急演練工作落實不到位，相關人員缺少應對經驗。
（2）我行支付結算業務存在支票影像截留業務成功率不高的問題，沒有全部實現與人民銀行影像支票系統對接，支票影像交換業務開展存在困難。
二、整改措施
針對本次自查發現的問題，我行將高度重視，以此為契機，對存在的問題切實整改。認真執行監管部門的要求，依法經營，不斷完善各項制度，提高我行的.支付結算管理水平，維護銀行業支付體系的安全。
建立健全支付清算系統危機處置組織機構，不斷完善支付清算系統應急預案，定期組織開展危機處置應急演練。加強員工培訓，提高自律意識。通過開展業務培訓、技能競賽等方式，督促相關人員認真學習支付結算相關規定，杜絕管理漏洞和風險隱患。
銀行支付結算自查報告5
為進一步加強內控管理，規范操作規程，建立健全和完善內部約束機制，保證支付結算業務安全穩定運行，根據人民銀行廣州分行辦公室《關于確保廣東地區支付結算業務安全穩定運行的通知》（廣州銀辦發[20xx]323號）文件精神，本社于二00九年十月一日至十月十對轄內信用社支付結算業務及內控管理進行自查。現將自查情況報告如下：
一、支付系統的自查
經對轄內信用社大額支付系統、小額支付系統和農信銀業務系統的檢查，除個別社存在大額支付往賬未經有權人審批現象外，未發現存在問題和風險隱患。存在問題已下事實確認書，限期整改。
二、銀聯支付系統的自查
（一）本聯社共有ATM機5臺，均為在行ATM機。到檢查日止，5臺機具使用正常，但存在部分信用主相關人員對ATM機巡查工作未達到要求次數；前后臺崗位輪換時，柜員未及時對ATM機密碼進行變更等現象。
（二）至檢查日止，本聯社共有POS機45臺，目前使用正常，未發現其他風險隱患。
三、內控管理情況的自查
對印、押、證的管理進行了重點檢查。轄內信用社人員崗位設置合理，能起到相互制約的作用，各類印章的啟用、使用和保管符合規定要求。檢查中發現有個人名章長時間閑置桌面、員工調離本社但未及時登記停用日期的情況，已當場要求改正。要求所有員工重視印章的管理和使用，杜絕印章、憑證管理上的漏洞。單位存款賬戶管理方面，存在個別信用社賬戶資料已過有效期而未及時更新、開立的單位存款賬戶開戶許可證單位負責人姓名與客戶所提供的.開戶資料負責人身份不一致現象，已督促其限期整改。
通過本次自查自評，聯社上下內控意識也得到進一步增強，明確了內控管理工作對于自身發展及落實外部監管要求的重要意義。同時，各業務部門進一步梳理了日常內控管理工作流程，轄內各信用社在經營活動、業務管理和操作中，將嚴格遵循“內控優先”原則，優化流程，規范操作，加大檢查監督和機具使用巡查的力度，扎扎實實地做好內控管理，做到警鐘長鳴，堅持不懈，嚴防各類風險的發生。
XX聯社會計結算部
二00九年十月十二日
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