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支付結算業務自查報告
在經濟發展迅速的今天，越來越多的事務都會使用到報告，報告中涉及到專業性術語要解釋清楚。那么一般報告是怎么寫的呢？下面是小編收集整理的支付結算業務自查報告，希望對大家有所幫助。
支付結算業務自查報告1
根據X銀發94號文件的有關精神，我社及時認真地進行了一次全面的專項檢查，現將我社對人民幣銀行結算賬戶的自查情況匯報如下：
一、支付結算業務。
1、對核準類銀行結算賬戶能按照規定及時報人民銀行審批；對備案類銀行結算賬戶能按照規定時間通過賬戶管理系統向人民銀行備案，沒有違規開立銀行結算賬戶情況。
2、我社一直按照《人民幣銀行結算管理辦法》、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則》、《人民幣銀行結算賬戶管理系統業務處理辦法（試行）》、《個人存款賬戶實名制規定》、《中國人民銀行關于規范人民幣銀行結算賬戶管理有關問題的通知》，以及相關法律、法規和規章制度辦理銀行結算賬戶的開立、變更和撤銷業務。
3、我社的銀行結算賬戶的開立、使用和撤銷的審查和管理主要由會計主管，并設有專人復核，有份健全的開銷戶登記。對人民幣銀行結算賬戶的現金提取及可疑支付交易，我社嚴格按相關的登記和審批制度執行，并及時上報縣聯社，未發現違規現象
二、國庫業務。
我社對當地財政所交來的繳款書內容進行認真審核，對不符合要求的繳款書拒絕受理；在受理繳款書后，及時辦理轉賬，沒有出現無故壓票現象；我社沒有違規為征收機關開立預算收入過渡戶；除國家另有規定外，不得向繳款人收取任何費用
通過這次自查，進一步加強了我社的`銀行結算賬戶的管理，也從中總結出我們的不足，具體有：
一是業務人員對人民幣銀行結算賬戶有關知識學習不夠，業務素質不高；
二是相關管理監督措施有待進一步加強，鑒此，我社將繼續發揚好的方面，針對不足，努力把人民幣銀行結算賬戶的管理工作做得更好。
支付結算業務自查報告2
會計信息部：
根據X銀發[20xx]94號文件的有關精神，我社及時認真地進行了一次全面的專項檢查，現將我社對人民幣銀行結算賬戶的自查情況匯報如下：
一、支付結算業務。
1、對核準類銀行結算賬戶能按照規定及時報人民銀行審批；對備案類銀行結算賬戶能按照規定時間通過賬戶管理系統向人民銀行備案，沒有違規開立銀行結算賬戶情況。
2、我社一直按照《人民幣銀行結算管理辦法》、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則》、《人民幣銀行結算賬戶管理系統業務處理辦法（試行）》、《個人存款賬戶實名制規定》、《中國人民銀行關于規范人民幣銀行結算賬戶管理有關問題的通知》，以及相關法律、法規和規章制度辦理銀行結算賬戶的開立、變更和撤銷業務。
3、我社的銀行結算賬戶的開立、使用和撤銷的審查和管理主要由會計主管，并設有專人復核，有份健全的開銷戶登記。對人民幣銀行結算賬戶的現金提取及可疑支付交易，我社嚴格按相關的登記和審批制度執行，并及時上報縣聯社，未發現違規現象。
二、國庫業務。
我社對當地財政所交來的繳款書內容進行認真審核，對不符合要求的繳款書拒絕受理；在受理繳款書后，及時辦理轉賬，沒有出現無故壓票現象；我社沒有違規為征收機關開立預算收入過渡戶；除國家另有規定外，不得向繳款人收取任何費用。
通過這次自查，進一步加強了我社的銀行結算賬戶的.管理，也從中總結出我們的不足，具體有：一是業務人員對人民幣銀行結算賬戶有關知識學習不夠，業務素質不高；二是相關管理監督措施有待進一步加強，鑒此，我社將繼續發揚好的方面，針對不足，努力把人民幣銀行結算賬戶的管理工作做得更好。
XX分社
20xx年4月21日
支付結算業務自查報告3
人民銀行：
為加強銀行結算賬戶管理工作，維護支付結算的正常秩序，按照《中國人民銀行關于開展銀行業金融機構支付結算執法檢查的通知》文件精神，以及關于轉發《中國人民銀行關于開展銀行業金融機構支付結算執法檢查的通知》的緊急通知文件要求，我行領導高度重視，認真組織會計人員學習文件精神，結合相關規章辦法，提出具體檢查要求，安排專人從3月22日至3月31日對20xx年1月1日至20xx年3月31日辦理的各項支付結算業務及相關管理工作進行了一次全面細致的自查，現將自查情況匯報如下：
一、加強組織領導明確責任分工
我行領導對此次自查工作高度重視，特別成立了以行長為組長，副行長為副組長、會計部門參加的的支付結算檢查領導組，主要負責對支付結算業務及相關管理工作的`全面檢查。
二、細化檢查流程明確自查重點
檢查組依據《中華人民共和國票據法》、《中華人民共和國反洗錢法》、《票據管理實施辦法》、《支付結算辦法》、《人民銀行結算賬戶管理辦法》等相關法律規章制度，結合我行實際工作開展情況，將自查重點放在支付結算管理、人民幣銀行結算賬戶業務、票據業務、支付系統和支付信息報送等方面。具體如下：
1、支付結算情況。我行會計人員嚴格按照有關法律、行政法規和《支付結算辦法》的規定管理支付結算，準確、及時、安全辦理，保障支付結算活動的正常運行。因我行業務相對單一，開戶企業較少，又不辦理個人業務，故我行結算方式較少，只涉及票據業務中的支票及匯兌兩種。在對印章管理上，我行嚴格按照“不相容職務分離”的管理要求，按分工不同分別分配了各種印章、重要單證的使用與保管。在操作匯款業務時，每筆業務都按金額的多少收取手續費與工本費，收費標準綜合業務自動生成。
2、帳戶管理方面。為了減少賬戶開立、撤銷、變更等流程中出現的操作風險，確保存款人書面資料的真實性、完整性、合規性，我行參照人民幣銀行結算賬戶管理及系統業務處理辦法的相關規定，并結合我行日常支付結算特點，制定了相應的內控制度，內容包括開戶資料審核、報送人行、開立賬戶；賬戶變更、銷戶流程等。
3、反洗錢工作。我行由總行開發了反洗錢管理系統，對每日通過綜合業務系統發生的大額和可疑交易進行甄別，各分支機構責成專人每天進行兩次查看，及時進行補錄業務和案例處理。
4、支付系統業務處理。對于我行的支付業務，主要通過參與人民銀行大小額支付系統，進行即時匯兌、不會出現壓票現象。同時，為了降低支付系統不穩定引起的銀行、客戶結算損失，我行制定了應急預案，主要包括營業網點應急預案、綜合業務系統使用應急預案。
5、非現金結算推廣方面。我行通過與工商銀行在網銀、信用卡和POS方面的合作，在非現金結算方面較以前相比已有了質的飛躍，我行在20xx年通過非現金結算手段收支達160億元。
通過此次自查，使我行的支付結算工作得到了加強和提高，有效維護了支付結算的正常秩序，防范和遏制了違規操作進行的洗錢犯罪活動，確保了金融業務的穩健運行。
支付結算業務自查報告4
為進一步加強內控管理，規范操作規程，建立健全和完善內部約束機制，保證支付結算業務安全穩定運行，根據人民銀行廣州分行辦公室《關于確保廣東地區支付結算業務安全穩定運行的通知》（廣州銀辦發[20xx]323號）文件精神，本社于二00九年十月一日至十月十對轄內信用社支付結算業務及內控管理進行自查。現將自查情況報告如下：
一、支付系統的自查
經對轄內信用社大額支付系統、小額支付系統和農信銀業務系統的檢查，除個別社存在大額支付往賬未經有權人審批現象外，未發現存在問題和風險隱患。存在問題已下事實確認書，限期整改。
二、銀聯支付系統的自查
（一）本聯社共有ATM機5臺，均為在行ATM機。到檢查日止，5臺機具使用正常，但存在部分信用主相關人員對ATM機巡查工作未達到要求次數；前后臺崗位輪換時，柜員未及時對ATM機密碼進行變更等現象。
（二）至檢查日止，本聯社共有POS機45臺，目前使用正常，未發現其他風險隱患。
三、內控管理情況的自查
對印、押、證的`管理進行了重點檢查。轄內信用社人員崗位設置合理，能起到相互制約的作用，各類印章的啟用、使用和保管符合規定要求。檢查中發現有個人名章長時間閑置桌面、員工調離本社但未及時登記停用日期的情況，已當場要求改正。要求所有員工重視印章的管理和使用，杜絕印章、憑證管理上的漏洞。單位存款賬戶管理方面，存在個別信用社賬戶資料已過有效期而未及時更新、開立的單位存款賬戶開戶許可證單位負責人姓名與客戶所提供的開戶資料負責人身份不一致現象，已督促其限期整改。
通過本次自查自評，聯社上下內控意識也得到進一步增強，明確了內控管理工作對于自身發展及落實外部監管要求的重要意義。同時，各業務部門進一步梳理了日常內控管理工作流程，轄內各信用社在經營活動、業務管理和操作中，將嚴格遵循“內控優先”原則，優化流程，規范操作，加大檢查監督和機具使用巡查的力度，扎扎實實地做好內控管理，做到警鐘長鳴，堅持不懈，嚴防各類風險的發生。
XX聯社會計結算部
二0xx年十月十二日
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