金融自查報告
在日常生活和工作中，報告十分的重要，報告中提到的所有信息應該是準確無誤的。那么你真正懂得怎么寫好報告嗎？以下是小編為大家收集的金融自查報告，僅供參考，歡迎大家閱讀。
金融自查報告1
中國人民銀行長春中心支行：
根據人民銀行長春中心支行《轉發》（長銀發［20xx］65號）要求，我行成立了領導小組，對本單位個人金融信息保護工作規貫徹落實情況進行自查，現將自查情況匯報如下：
一、組織領導
為確保本次自查工作有效開展，特成立自查領導小組。組長：xx。副組長：xx 成員：xx
二、自查時間
20xx年5月2日—20xx年5月15日
三、自查內容
個人金融信息保護工作相關法律法規貫徹落實情況、本機構相關內控制度、信息安全防范技術措施的制定和實施情況、員工的培訓教育情況。
四、自查結果
（一）個人金融信息保護工作相關法律法規貫徹落實情況
能夠進行個人信息查詢的相關崗位工作人員及業務主管都能夠熟悉相關金融信息查詢的有關規定，深刻了解法律法規、制度辦法，有較強的法律意識、安全意識和責任意識，能夠自覺進行個人金融信息保護工作，有效規避業務風險。
（二）本機構相關內控制度、信息安全防范技術措施的制定和實施情況
1.總行制定了《長春農村商業銀行股份有限公司個人征信業務管理暫行規定》、《長春農村商業銀行股份有限公司個人信用基礎信息數據庫查詢使用管理實施細則》、《長春農村商業銀行股份有限公司個人信用信息基礎數據庫操作規程》、《長春農村商業銀行股份有限公司個人信用報告異議信息處理管理暫行辦法》、《長春農村商業股份有限公司 詢有權限設置但沒有業務人員查詢過程的`痕跡保留，不便于事后追溯問題責任人。由于我行正在研發新的綜合業務操作系統，業務管理人員已經根據相關的文件要求對新系統提出了保留查詢痕跡的需求。
�。ㄈ﹩T工的培訓教育情況
通過對業務主管的專題培訓，使業務主管對個人金融信息管理、使用的法律法規及制度辦法有了深刻、透徹的了解。業務主管對支行員工進行了全面系統的二級培訓，使相關崗位的工作人員都能夠深入了解相關制度及業務操作，為有效規避業務風險奠定基礎。
在人民銀行長春中心支行的指導下，長春農村商業銀行積極部署，完成了本次自查工作。在今后的工作中會嚴格按照法律、法規和人民銀行的各項規章制度辦理，使我行的個人金融信息保護工作更加規范、合理。
金融自查報告2
根據人行白銀市中心支行下發的《關于印發20xx年全市金融統計檢查方案的通知》要求，我行組織相關部門和人員進行了認真細致的學習，并遵照通知要求對我行統計工作進行了全面的自查，現將相關情況匯報如下：
一、強化依法統計意識，提高統計質量
在收悉人行的通知后，我行及時組織人員認真學習了《中華人民共和國統計法》、《金融統計管理規定》和《金融統計事項報備制度》等相關的金融統計法規，通過學習，進一步提升了我行統計工作人員的依法統計的意識。
同時，我行還對統計工作的所有口徑進行了統一，如在業務部對涉農貸款的統計口徑按照人行的統計要求進行了統一，還組織所有從事統計工作的人員學習了《金融統計指標釋義》，確保了我行統計工作的標準化和規范化，提高了我行金融統計數據的采集、處理及報表編制水平，提高了金融統計數據質量。
二、成立自查小組，制定自查方案
為認真開展好此項自查工作，我行高度重視，加強組織領導，成立了自查工作領導小組，召開專題會議，制定了我行統計工作自查方案，對業務部和營業部的統計工作制定了詳盡的自查方案，重點對日報、月報、季報數據的準確性，存、貸款統計歸屬與統計數據的準確性，同時對房地產貸款、小微企業貸款、涉農貸款等專項統計的數據真實性和準確性進行自查。
三、自查情況
對照人民銀行下發的自查要求，對涉及我行的統計業務進行了有針對性的自查，對營業部存款的統計方法和統計時效進行了檢查，對營業部上報人民銀行的主要經營指標數據的計算方式是否符合人民銀行要求進行了重點檢查，發現營業部在各類報表工作中均能按照相關要求落實，并能嚴格按照人行規定的公式計算經營指標，在上報過程中不存在遲報、漏報、誤報等情況。
在對業務部，重點檢查了各類貸款統計的口徑是否與人民銀行要求的一致，對涉農貸款、農村貸款、農戶貸款、小微企業貸款的統計口徑進行了檢查，業務部能夠嚴格按《貸款通則》、《金融統計管理規定》等國家有關部門及監管單位先行規定執行，各項貸款的統計數據準確有效。
綜合部作為我行對外報送報表的窗口，在檢查中重點從上報時限，重大事項的報備等方面進行了檢查，經檢查顯示，綜合部在報送各類報表過程中，嚴格按照人行要求的上報時限進行落實，并能對各部門的'統計數據進行復核，確保了各類上報數據的統一和有效，同時能夠按照人民銀行要求，對全行發生的各類重大事項在5個工作日內進行報備，各項統計報備工作符合人民銀行的要求。
四、存在的問題
統計資料整理歸檔工作不夠規范。統計分析水平尚需提高。目前只做一些簡單的分析，不能對全行業務的全面發展提出合理的建議，沒有較好的發揮統計分析的實效性。
五、需要完善的工作
1、加強對統計人員的培訓。通過組織專門的統計技能培訓和學習《中華人民共和國統計法》、《金融統計管理規定》和《金融統計事項報備制度》等，并組織統計崗位人員參加統計從業資格證，以提高統計人員的業務素質。
2、加強統計制度和流程建設。遵照人民人行的金融統計工作要求，建設我行統一的內部填報制度或實施細則，特別是要強化建立數據來源和報表項目之間的關系規則，進一步明確內部報表、科目與各項監管統計報表項目的對應關系。對各項數據的統計做進一步的明確規定，加強統計人員的培養，建立操作性強的數據統計流程，特別是臺賬建立和操作流程。
3、加強統計資料的整理歸檔。確保統計資料的完整。努力提高統計分析水平，充分發揮統計分析的作用，為行領導決策提供有力依據。
金融自查報告3
根據總行下發的《關于展開20xx年度市金融統計工作檢查的通知》要求，我支行按照通知精神實行了精心的準備并認真展開自查，現將自查情況回報如下：
一、金融統計法律法規執行情況：
1、我支行能認真貫徹《統計法》、《金融統計管理規定》法律、法規。
2、貫徹執行中國人民銀行制定的金融統計制度及相關管理辦法，并接受人民銀行的監督、檢查。
二、金融統計統計制度的情況：
我支行能即時收集、匯總、編制、管理本支行金融統計數據和報表。
三、統計工作管理情況
1、統計崗位設置及人員配備情況。我支行有專人負責，轄內各成員積極配合提供統計數據和上報金融工作動態。
2、日常報表操作情況。經查，所報的貸款月報、季報、年報、不良貸款統計表等各類統計報表均能即時、保質、保量地報送至上級支行，各類統計報表、統計數據能做到即時整理并歸檔保存，不存有虛報、瞞報、偽造、拒報、遲報統計數據的`現象。
四、存有問題
1、統計力量、科技支持力度尚顯薄弱
我支行因為人員缺乏，沒能設置獨立的統計崗，配備專職統計人員而是由其它崗位人員兼任。另外，因為統計工作量大，僅僅依靠手工數據篩選匯總，數據質量的準確性難以保證，故需要科技的進一步支持，加之員工因為忙于各自日常工作中的事情，對統計工作的理解不能真正地重視起來。
五、采取措施：
1、切實增強統計隊伍建設，保證統計員隊伍的穩定，增強崗位培訓和崗位練兵，努力提升統計人員素質。
2、逐步改進和完善金融統計報表制度，以適合經濟體制改革和金融體制改革對金融統計工作要求，持續提升金融統計工作水平。
3、強化科技對統計工作的支撐作用，盡快健全和完善覆蓋面廣、效率高、共享性強、規范的數據信息管理體系，保證金融統計工作快捷、高效地實行。
金融自查報告4
一、檢查總體要求
�。ㄒ唬┲贫冉ㄔO情況。銀行能否在開展新業務、新產品前做到制度先行；是否針對各項同業業務制定了業務政策、制度和程序，并定期對其進行評價、檢討和修訂；經營計劃及考核辦法的制定、實施、完成情況如何。
�。ǘ┙M織架構與崗位職責。是否由一個委員會或部門履行同業業務風險管理的職能；各業務部門設臵是否遵循了必要的分離原則；崗位之間是否存在必要的監督和制約；部門、崗位是否具有正式、成文的職責說明；關鍵崗位是否執行了輪崗和強制休假制度。
（三）授權授信管理。是否嚴格按照制度進行授權和轉授權；是否存在超出授權范圍的交易；限額管理情況如何；是否設定交易對手或投資對象的授信額度和期限；所涉及的同業業務是否納入統一授信管理。
�。ㄋ模⿻嫼怂�。是否對各類同業業務制定了相關會計核算辦法；記賬方法和會計科目的使用是否正確；是否按規定及時、全面對賬；后臺結算部門如何對前臺交易進行監督；是否按照“實
質重于形式”的會計核算原則，根據業務實質和實際承擔風險情況納入表內或表外核算。
�。ㄎ澹┵Y本與撥備。是否存在通過少計或不計加權風險資產以降低資本要求的行為；是否嚴格按照監管要求計提準備金。
（六）流動性管理。流動性風險管理體系、政策和程序是否完善、有效；是否建立了完整的現金流測算和分析框架，有效計量、監測和控制現金流缺口；流動性風險限額管理是否有效。
�。ㄆ撸┬畔贤�。是否建立了有效的業務操作系統和管理信息系統；并建立有效的信息交流和反饋機制；是否建立規范的信息披露制度，按照規定及時、真實、完整地進行信息披露；上報的監管統計數據的質量管理能否達到規定的良好標準。
�。ò耍┖弦幑芾�。合規部門是否審核評價各項政策、程序和操作指南的合規性；能否實施充分且有代表性的合規風險評估和測試，通過合規風險報告路線向上報告。
�。ň牛﹥韧獠繉徲嬊闆r。內外部審計是否將所有同業業務納入檢查計劃，檢查、評估的頻率是否達到制度要求；對同業業務的政策、程序和執行情況的檢查和評估是否有效；發現的問題是否得到切實整改。
�。ㄊ┢渌矫�。檢查人員應對同業業務交易資金的流向、
用途要進行重點了解，必要的話，應當到交易對手機構做進一步核實。銀行應保證同業業務的檔案完整性，檢查相關交割單、合同內容是否完整，審批手續是否齊全。
二、具體業務領域檢查要點
�。ㄒ唬┐娣磐瑯I/同業存放
有無存放于非金融機構款項和非金融機構的存放款項；資金用途是否合規；是否存在私下協議，將款項存放同業進行違規經營；是否在存放同業款項中核算借款、投資、拆借等款項；是否定期檢查交易對手信用狀況的變化，存放同業款項的可收回性如何，減值準備計提是否準確；是否將資金集中存放在同一同業機構，特別是存放在風險較高的同一同業；是否存在賬外存放同業；是否建立科學的資金價格管理機制，是否存在虛增、隱藏、截留存放同業款項利息收入的情況；是否將同業存款（變相）放一般性存款核算。
（二）同業拆出/同業拆入
是否建立科學的資金價格管理機制，是否拆新還舊，是否
存在利率異常的交易；是否定期檢查交易對手信用狀況的.變化，減值準備計提是否準確；是否為規避監管，將拆入資金納入同業存放科目核算，或將拆入資金與拆出資金軋差核算反映；資金用途是否合規，是否存在假拆出真投資、假拆出真借款，或利用拆
出資金進行其他違規經營的情況；是否存在賬外拆放；是否存在場外交易。
（三）系統內往來（系統內存放/系統內拆借）
系統內往來業務所涉及人員崗位分工是否合理，崗位職責
是否健全；系統內往來會計核算是否正確；資金劃撥手續是否齊全；是否建立科學的內部資金價格管理機制；往來賬戶的利息計算是否正確、入賬是否及時；是否堅持系統內往來定期對賬制度；對賬員與記賬員是否為同一人，是否存在未換人復核的情況。
�。ㄋ模┢睋D貼
交易對手是否符合轉貼資格；交易額度是否在同業授信額度之內；頭寸充足性如何，是否會導致流動性風險；是否存在將票據業務異化為規避監管、騰挪規模的情況：是否存在借助相關“通道”，通過轉貼將資產騰挪至“同業往來”科目的情況（如“賣斷+買入返售+買斷”模式、“賣斷+買斷”附加交易對手以“賣出回購”交易從他行搭橋融入資金模式），是否存在發行票據類理財產品將已賣斷的票據資產進行回購，達到票據資產“表外化”的情況。
�。ㄎ澹﹤顿Y/回購
債券投資/回購業務內控實際執行情況如何，業務的前、中、
后臺是否真正獨立設臵并有效運行；市場風險、信用風險、流動性風險和操作風險管理狀況如何；是否將銀行賬戶與交易賬戶相分離，期內是否存在重分類；持有到期和可供出售債券實際利率和利息調整金額是否準確；相關債券信用等級是否均經適當評估、及時備案并定期更新；是否針對回購交易對手的資信狀況進行調查并定期更新；是否存在同一交易對手相同金額的連續逆回購交易，交易的真實性如何；是否存在網下回購交易，是否存在實際交割日期早于協議簽署日期的情況；債券投資的損益確認、資產減值準備計提是否準確。
�。┬刨J資產轉讓
是否遵守真實性原則，轉出方是否存在任何顯性或隱性的回購條款，轉讓雙方是否存在采取簽訂回購協議、即期買斷加遠期回購等方式規避監管等行為；是否嚴格遵守整體性原則，轉讓的信貸資產包括全部未償還本金及應收利息；是否遵守潔凈轉讓原則，實現資產的真實、完全轉讓，風險的真實、完全轉移，變更擔保及抵質押手續；轉讓雙方賬務處理是否銜接一致，相關風險承擔在任何時點上均不落空,及時調整監管指標計算; 是否存在使用理財資金直接購買信貸資產等行為；是否按照監管部門的要求及時完成有關信息報送。
（七）銀信合作業務
金融自查報告5
根據《中國人民銀行關于開展20xx年金融統計檢查的通知》的要求及市人行的�？傮w部署安排，為嚴格執行金融統計制度，提升金融統計水平，我行根據統計檢查的具體內容逐項展開自查，現將自查情況匯報如下：
一、提高認識、組織開展自查。
針對本次檢查的相關內容，我行統計崗認真學習通知要求，組織開展統計自查工作，對照自查內容逐項排查，對發現的問題及時進行整改落實，進一步提高金融統計業務能力，明確統計崗位職責。
二、金融統計自查情況
我行在本次自查中，大中小企業貸款均按新的企業規模分類標準劃分，各類貸款按照新的行業標準劃分，嚴格執行保障性安居工程貸款、涉農貸款等專項統計制度規定；認真做好統計工作組織管理，貫徹落實《江蘇省農村金融機構貸款統計臺帳指引》的.規定。
三、存在的問題及整改措施
（一）存在的問題
1、金融統計人員業務素質有待進一步提高。作為金融統計崗位人員，對金融統計業務、統計法律知識掌握不夠全面，對統計指標理解不夠深入，從而往往忽視統計口徑，報表填寫不規范等現象發生。
2、統計崗位新人員培訓工作還需進一步加強。由于統計人員變動，統計崗位新人員未實行崗前培訓，或對金融統計相關業務不太熟悉，往往造成統計數據報送不及時等現象發生。
�。ǘ┱拇胧�
1、組織相關人員認真學習金融統計相關制度規定，加深對金融統計制度和統計指標的理解，提高認識，明確職責，嚴格按照人行金融統計要求報送統計數據，確保金融統計數據的真實、準確、完整。
2、認真做好統計崗位變動交接和新人員統計知識培訓與指導，統計崗位新人員任職前必須學習金融統計相關業務知識和規定，新人且由老人員進行培訓和指導，從而確保統計數據報送準確、及時、口徑一致。
金融自查報告6
根據《中國人民銀行關于進一步加強信貸管理扎實做好中小企業金融服務工作的通知》（銀發[20xx]184號）的要求，我行對小企業金融服務情況開展了自查，具體情況如下：
一、小企業貸款總體情況
截至xx年xx月末，我行小企業貸款余額xx萬元，占全行貸款余額的xx％。從貸款投放看，小企業貸款較年初增長xx％，比全部貸款增速高xx個百分點。同時，小企業貸款較年初增加xx萬元，比上年同期多增xx萬元。實現了小企業信貸"兩個不低于"的目標，即小企業信貸增速不低于全部貸款平均增速，小企業貸款增量不低于上年增量。從貸款形態看，按信貸資產風險分類劃分：正常類貸款占xx%，不良貸款為xx。我行小企業金融服務工作得到了當地政府的認可，連續xx年榮獲xx“支持企業發展先進金融單位”稱號。
二、小企業金融服務主要措施
（一）優化信貸資源配臵，持續加大小企業信貸投放。上半年，央行連續上調存款準備金率，導致銀行信貸規模緊縮，我行認真貫徹落實國務院和銀監會有關支持小企業發展的政策精神，特別是人民銀行、銀監會關于加強和改善小企業金融服務的工作部署，在行內下發了《關于全面做好農村金融服務工作的指導意見》，積極拓展并滿足縣域農村小企業資金需求，截至xx年xx月，信貸支持小企業xx戶，累計投放貸款xx萬元。一是準確定位目標客戶，優先扶持產品技術含量高、有市場、有效益、機制靈活、經營規范、資產負債率符合規定要求的小企業。二是密切銀政、銀地關系，積極構建銀政企合作平臺，舉辦xx銀政企對接會、以一個地方金融機構的責任，主動融入縣域經濟建設，與一家小企業簽訂億元的戰略合作意向協議書，目前已落實家小企業的授信條件，發放貸款萬元。
�。ǘ⿵娀M合金融服務，拓寬小企業融資渠道。為構建高效的小企業金融服務機制，我行在業務流程、機構設臵、服務渠道等方面做了積極探索。一是對內設機構進行了調整，堅持以“客戶為中心”，建立授信、風險、科技等各業務條線為支撐，各相關部門緊密協作的管理體系，增進業務聯動發展，優化授信業務審批流程，縮短業務審批環節，及時滿足小企業貸款“短、頻、快”需求。二是對營銷團隊進行了調整，在xx支行的基礎上，對“只存不貸”的xx營業部功能定位進行了調整，并在xx營業部設小企業金融服務中心，配備與小企業金融業務特點相適應的人力資源。三是對信貸產品進行了梳理，現已形成小企業聯保貸、循環貸等系列產品，同時，針對企業融資過程中擔保難問題，積極研究有效的抵押替代產品，設計林權抵押貸款。四是擴大與擔保機構的合作，xx年在與xx7家合作擔保機構的基礎上，又引入了xx2家專業擔保公司。截至xx年xx月末，通過擔保機構擔保的小企業貸款余額xx萬元，占總貸款余額的xx%，為小企業打開了融資渠道。五是完善小企業信用等級評定，下發了《小企業信用等級評定管理暫行辦法》，規范了小企業評定標準，綜合考慮財務指標外,還將小企業的經營動態、企業資信記錄、主要領導人情況以及發展潛力等因素納入評級范圍，通過信用打分法等靈活措施，客觀上疏通小企業貸款準入瓶頸，積極幫助企業解決資金周轉困難。
�。ㄈ┖侠泶_定風險定價，減輕小企業融資負擔。我行制定了《人民幣貸款利率定價管理暫行辦法》，通過科學定價，既有效覆蓋風險，又對小企業貸款利率在風險定價的基礎上合理浮動，盡可能減輕小企業的利息負擔。在提高自身效益的'同時履行好社會責任，不借發放貸款之機搭銷保險、基金等產品，不附加不合理的貸款條件，不變相收取不合理的費用。
（四）嚴格落實貸款新規，密切監控信貸資金流向。在小企業金融服務中，我行注重加強對客戶信貸資金流向及用途的全流程審核監測。一是嚴格貫徹落實貸款新規，對采用受托支付方式的貸款，出賬審查人員嚴格根據約定的貸款用途，審核商務合同等證明材料，將貸款資金通過借款人賬戶支付給借款人的交易對象。對采用自主支付方式的貸款，要求客戶定期報送資金使用情況說明。截至xx年xx月末，我行累放貸款xx萬元。按照貸款新規要求，采用受托支付方式走款金額xx萬元。通過內部自查，我行發放的小企業貸款均符合信貸資金用途。二是注重加強政策宣傳，召開貸款新規業務推進會，邀請企事業單位代表參會，宣傳“三個辦法一個指引”精神實質和核心要義，在推進我行風險控制和穩健發展的同時，也幫助企業降低融資成本和提升財務精細化管理水平，為全面做好小企業金融服務工作營造良好的氛圍環境。
三、小企業金融服務存在的問題
在小企業金融業務快速發展的同時，自查中也發現一些不容忽視的在問題和不足：
（一）專營機構專業化工作水平不夠。我行雖成立了小企業金融服務中心，尚未建立獨立核算機制和激勵約束機制，制約了信貸人員開展小企業貸款業務的積極性，“六項機制”建設還需在實踐中進一步完善，專營機構還要在發展中逐步成型。
�。ǘ┿y企信息不對稱。目前，大多小企業沒有建立起現代企業制度，財務管理水平不高，信息不透明和失真的情況普遍存在。我行很難從公開市場上獲悉反映小企業真實經營狀況的專有信息，對小企業的真實經營狀況評估困難，增加了我行貸款的審查監督成本和信息成本。
（三）信貸產品創新力度不夠。目前，我行雖建立了一系列小企業融資產品，但產品靈活度還不夠，不能完全適應小企業多元化的融資需求。
金融自查報告7
現就xxx區20xx年防范化解重大金融風險工作自查情況匯報如下：
一、20xx年工作開展情況
�。ㄒ唬┙⒔∪婪痘庵卮蠼鹑陲L險工作機制
成立xxx區防范化解重大風險工作領導小組，研究制定年度防范化解重大金融風險工作方案，將年度工作任務細化到各相關部門、鄉（街道）和社區等單位。建立以問題為導向的工作調度機制，一旦發現問題，由分管區長立即調度，重大問題，由區政府主要領導隨時調度，并將問題解決情況納入政府專項督查范圍和年度目標管理考核體系，實施責任倒查和問責等。
�。ǘ╅_展金融環境專項整治行動
我區在20xx年涉金融案件專項清理成果的基礎上，在20xx年繼續常抓不懈。截至目前，區法院共執結市交辦的涉金融債權案件146件，執行到位金額合計29491萬元，結案率98.65%，執行到位率86.08%。區公安分局共受理31起案件，完成30起案件，直接挽回經濟損失4012萬元，完成率96.77%，挽損率86.04%。市交辦不良資產處置問題8件，涉及金額4900萬元，已解決7件，完成率達89.57%，解決金額4389萬元，完成率達90%。
�。ㄈ╅_展防范和打擊非法集資宣傳月活動
印發《xxx區開展涉嫌非法集資風險專項排查活動實施方案》，全面發動各鄉、街道，有序推進各項宣傳工作；副區長xxx在區委中心組學習會議上做了《遠離非法集資，擴大直接融資》的專題報告；區投金辦聯合區經信委等部門組織轄區企業參加四送一服企業座談會，借此機會區投金辦向與會企業家介紹了非法集資的有關知識，并現場發放宣傳材料100份；各鄉、街道也結合轄區實際情況，通過懸掛條幅、利用電子屏、上門宣傳等方式開展形式多樣的宣傳活動。如龍獅橋鄉、長風鄉、宜城街道、人民街道、華中街道等單位利用棚改征遷上門入戶的機會，深入百姓家中宣傳，并發放資料。xxx街道辦事處聯合轄區銀行等金融機構開展集中宣傳活動；xxx街道辦事處、xxx街道辦事處則發動社區干部，利用電子屏、發放資料等方式開展宣傳。
（四）開展互聯網金融風險排查行動
成立了以常務副區長為組長，相關部門參與的領導小組，統籌協調各鄉（街道）、區有關部門做好互聯網金融風險專項整治有關工作。建立定期調度工作機制，每月召開一次互聯網金融風險專項整治領導小組會議。以工商注冊信息為抓手，重點監管在注冊名稱和經營范圍中使用“交易所”、“交易中心”、“金融”、“資產管理”、“理財”、“基金”、“基金管理”、“投資管理”、“財富管理”、“股權投資基金”、“網貸”、“網絡借貸”、“P2P”、“股權眾籌”、“互聯網保險”、“支付”等字樣的企業；鄉、街道以社區網格為主要陣地，加強對轄區互聯網金融風險的排查。20xx年未發現轄區互聯網金融機構。
�。ㄎ澹╅_展小額貸款公司現場檢查
按照xxx省人民政府金融工作辦公室x金函【20xx】249號《xxx省人民政府金融工作辦公室關于開展20xx年度小額貸款公司現場檢查的通知》的要求，委托第三方機構對xxx市xxx區范圍內的四家小額貸款公司進行現場檢查,通過聽取公司負責人及相關人員的基本情況介紹；對公司的財務制度、信貸管理制度以及相關內控制度等進行現場檢查；被檢查單位填報現場檢查統計報表，報送財務會計資料以及相關資料等方式，進行了詳細檢查和了解。xxx區各小額貸款公司開業手續齊全，公司董事長和高管都經過了任職資格核準。公司注冊資本金來源真實、合法，增資擴股等相關變更手續完備。各家公司都建立了符合《公司法》和公司經營、發展的法人治理結構和內控制度，明確股東、董事、監事和經理的權責及其分工，制定了議事規則、決策程序、財務管理和內控制度，根據實際相應設立了相關職能科室和部門，明確職權、落實責任。各公司都能嚴格按照審批的業務范圍從事經營活動，未發現違法吸儲、非法集資、高利放貸等違法違規行為。但部分企業在經營管理、風險控制等方面仍然還存在著需要進一步規范和完善的地方。
�。┓婪兜胤秸[性債務風險
消化存量債務。成立xxx區債務管理領導小組，制定出臺了《xxx區地方政府性債務風險應急處置預案》等文件，對政府性債務的舉借、使用、償還和監督管理中各部門職責、總體要求、遵循原則和風險控制措施作出了相應規定；分工協作并統一監管，由區財政部門牽頭，組織相關部門召開了多次會議，就地方政府性債務進行排查和整改，徹底摸清家底。對政府性債務逐項進行清理核實，排查整改，確認債務主體，查清債務規模、資金用途、還款來源和還款時序，制定切實可行的償債計劃，納入預算管理，按時償還并逐步消化債務；管好資金并用好資金。嚴格按照中央省市文件精神管好、用好債券資金。通過單位申報、財政部門核實，仔細謹慎上報每一筆債券資金項目。支付每一筆置換債券資金都嚴格審核，確保債券資金置換和使用到位，至6月底已爭取債券資金5576萬元，有效化解了存量債務。
遏制新增債。遵循“舉債適度，講求效益，加強管理，規避風險”的`原則，加強對新增舉債的審核管理，積極發揮區投融資領導小組工作職能，對舉債進行事前評審論證，加強債務績效評價和工程投資評審，整體把握和控制全區政府債務總規模。對新增債券編制預算調整方案，并嚴格按照申報的項目撥付，確保資金在規定期限內完成支出。隨著經濟社會的不斷發展，地方政府新增債券不可避免的增長，xxx區將不斷地建立健全地方政府債務的管理體系，實現債務增長適度，管理規范。目前我區債務規模得到有效控制，債務風險有效可控。
二、存在的問題
�。ㄒ唬┙鹑诃h境整治工作涉及部門較多，涉及公安、法院、工商、稅務等部門，協調難度較大；
�。ǘ┗ヂ摼W金融詐騙的手段日新月異，我區現有的人力及技術手段很難滿足當前防范金融風險工作的需要；
（三）受區級權限影響，發現部分違規機構需提請市里相關部門處置，協調難度較大。
三、下一步做法：
�。ㄒ唬┮岣咚枷胝J識，增強抓好金融環境整治工作的責任感；
（二）加強部門聯動，密切溝通，及時對接，信息實時共享；
（三）強化金融理論知識學習，提高處置復雜金融案件的業務水平；
�。ㄋ模┨岣呓鹑诎讣奶幹眯�，主動作為，及時執行到位；
（五）加強宣傳，擴大效果，及時有效報道專項活動的開展情況，營造濃厚的懲戒失信、激勵守信的輿論氛圍；
�。┙梃b廣州等地做法，學習先進地區經驗，尋求與第三方金融機構合作，尋找防范金融風險工作新思路、新舉措。
金融自查報告8
減稅降費是深化供給側結構性改革的重要舉措，是黨中央作出的優化經濟結構、促進企業發展的`重要舉措。今年以來，XX區稅務系統全體干部職工迎難而上、戮力同心，在區委區政府和市稅務局的正確領導下，突出確保減稅降費政策措施落地生根這個主題，持續優化納稅服務和營商環境，把進一步減輕企業負擔、激發市場活力、促進經濟增長納入工作重要日程中，為XX區經濟社會實現高質量發展作出應有貢獻�，F將有關情況報告如下：
一、總體減稅情況
1-7月，XX區稅務局共減免稅款2.26億元，其中20xx年新出臺政策減免稅款1.01億元，占總減免稅額的44.69%。累計新增減稅主要由兩個部分組成：
�。ㄒ唬�20xx年新出臺減稅政策。累計新增減稅8255.87萬元。其中，深化增值稅改革新增減稅1320.56萬（含隨增值稅附征的城市維護建設稅、教育費附加、地方教育附加減稅141.48萬元，下同）；個人所得稅專項附加扣除政策新增減稅59.9萬元；小微企業普惠性政策新增減稅6874.84萬元，其中增值稅新增減稅946.97萬元（即月銷售額在3萬元至10萬元之間的納稅人）；放款小型微利企業標準加大企業所得稅優惠力度減免1925.11萬元。
�。ǘ�20xx年實施20xx年翹尾減稅政策。累計新增減稅2106.97萬元。其中，個人所得稅第一步改革翹尾新增減稅779.58萬元，增值稅降率翹尾新增減稅966.03萬元，統一增值稅小規模納稅人標準新增減稅292.48萬元，其他減稅政策新增減稅36.31萬元。
二、深化增值稅改革情況
從深化增值稅改革首月運行情況來看，整體運行平穩，實現整體凈減稅1179.08萬元（不包括折算附征的城市維護建設稅、教育附加和地方教育附加減稅）。
（一）主要行業整體減稅情況
增值稅16%、10%兩檔稅率分別降低至13%、9%，配套國內旅客運輸服務納入抵扣范圍、不動產一次性抵扣、加計抵減政策三項措施后，絕大多數行業實現了減稅。（詳見附件2）。
1、適用13%稅率行業減稅情況。原適用16%稅率的制造業、批發零售業因稅率大幅下調3個百分點，減稅非常明顯。其中，批發和零售業減稅排在所有行業首位，是受益最大的行業，實現凈減稅824。31萬元，減稅金額占總減稅金額的`69.91%，制造業也是此次稅率下調的主要受益行業，實現凈減稅53.38萬元。
2、適用9%稅率行業減稅情況。原適用10%稅率的行業減稅效應也較為明顯。其中，交通運輸業實現凈減稅139.92萬元；建筑業實現凈減稅85.34萬元。
3、主要適用6%稅率行業稅收變化情況。適用6%稅率的行業，主要涉及郵政、電信、現代服務、生活服務業等生產、生活性服務業，以及金融行業。這些行業由于銷項端6%的稅率保持不變，進項端稅率由16%、10%分別下調至13%、9%，抵扣減少從而可能出現增稅；但受益于三項配套措施，生產、生活性服務業中的所有行業實現減稅，并且減稅面也不小。1-6月，現代服務業和生活服務業分別實現凈減稅38.68萬元和31.31萬元。
三、稅務部門征收社會保險費情況
在降低城鎮職工基本養老保險單位繳費比例方面，社保費征收子系統已經在5月開征前將機關養老保險單位繳費比率從20%維護為16%，從系統上確保所有單位繳費比例正確無誤。截至七月底，共減免機關事業單位養老保險436.14萬，624戶次享受減免，減免率達100%。
在階段性降低失業保險、工傷保險費率方面，所有政策維持不變，且失業保險、工傷保險目前仍然由社保部門核定，線下傳遞數據進行征收，無需在稅務系統內進行調整，未受到影響。
在調整社保繳費基數方面，根據江西省5月30日公布的最新全口徑平均工資4736元，通過逐一排查，我局沒有一家單位在60%-300%范圍外，沒有受到此項優惠政策影響。
此外，我局穩步推進社保費征收體制改革，企業職工基本養老保險和企業職工其他險種繳費均暫按原征收體制繼續征收，繳費方式穩定；不增加小微企業實際繳費負擔，不自行對歷史欠費進行集中清繳，務必使企業特別是小微企業繳費負擔有實質性下降。
四、下一步工作安排
在深入落實減稅降費工作中，我局以實而又實的作風，鐵心硬手抓工作落實，持續推動工作全流程、各環節有新的提升，取得了新的積極成效。
�。ㄒ唬┲笓]體系得到進一步完善。一是緊盯上級要求。及時更新編制新版減稅降費工作路線圖、時間表、任務書，實現掛圖作戰、對表銷號。二是統籌工作部署。為切實給基層減負，對減稅降費相關數據由減稅辦進行統一集中下發。三是暢通上傳下達。及時向下傳達總局、省局以及市局減稅辦問題解決方案和答復口徑，同時收集基層管理部門反饋的意見建議，進行匯總梳理、建賬銷號，指導推進工作。
�。ǘ﹥韧夂狭Φ玫竭M一步聚集。一是思想同心。全省各級稅務局繼續開展集中走訪，在減稅降費出臺之際，我局積極爭取并得到多部門的支持和配合，主動向區委區政府和區紀委匯報，得到了區政府、區審計局、區財政局以及社區街道等各部門幫助與支持。二是行動同步。重點打造“縣長稅課”品牌，專題輔導減稅降費等相關稅收政策，我局擬將通過集中授課、政府常務會議、地方黨委理論中心組學習等形式，向地方黨政部門講授一堂“減稅降費”知識課，進一步助力減稅降費政策的落實。
（三）宣傳輔導得到進一步強化。我局積極暢通線上+線下兩條宣傳輔導渠道，第一輪深化增值稅改革一般納稅人的宣傳輔導戶數共827戶，采取實體納稅人學堂5場次，通過QQ、微信等方式推送信息58條。第二輪主要針對三類小微企業，已宣傳輔導小微企業4900戶，通過QQ、微信等方式推送信息達4600戶次，上門一對一輔導25戶次，電話輔導275戶次。第三輪重點對生產、生活性服務業納稅人共計132戶納稅人進行實體納稅人培訓。實現了一般納稅人和小微企業的宣傳輔導面100%。為助力社保費政策的順利落地生根，4月26日，我局對轄區內共計224戶繳費人開展了社會保險降率培訓，培訓覆蓋面達100%。此外，我局還印制發放減稅降費政策60問5000份，告納稅人一封信5000份，發放省、市局編印各類政策匯編15560份。信息報道上，我局在《鳳凰網》、《稅務專報》、《中國稅務報》、《江西手機報》、《中國新聞網》、市局減稅降費專報以及局內網等媒體和平臺刊發了系列減稅降費新聞稿件。
（四）政策落實得到進一步推動。一是在管理服務上出實招。開展第三方亂收費行為排查整治，結合“三服務”實地走訪企業和隨機電話回訪納稅人等方式，抽查共計30家使用稅控盤企業，抽查中未發現亂收費現象，減稅降費工作推進平穩有力有序。二是在退稅辦理上出新招。針對應享未享自然人退稅難點，我局組織青年先鋒突擊隊，根據市各大商業銀行發來的銀行賬號信息加班加點錄入金三系統，發起自然人退稅流程，梳理自然人應享未享數據，共處理四千多條自然人數據。三是在社保征收上出硬招。社保降率政策實施以來，我局積極協調人社部門，統一數據標準，加強申報繳納，大力推行機關事業單位電子繳庫，已全部解決零余額賬戶繳費問題，我局電子繳庫率為100%。
�。ㄎ澹┙y計核算得到進一步提升。為完善數據質量保障機制，不斷提高前端源頭數據的準確性，理順數據核查、會審、差錯數據更正等后端糾錯業務流程，切實提高減稅降費數據統計質量，我局減稅辦以及各個科室人員每日登陸大數據平臺查看最新數據情況。
下一步，我局將繼續落實好區委、區政府工作部署，進一步提高政治站位，持續跟蹤減稅降費政策落實情況，切實做到分析更深入、核算更精準、服務更優化、輔導更到位，確保減稅降費落地生根，向廣大納稅人繳費人交上合格答卷。
金融自查報告9
根據總行下發的《關于開展20xx年度市金融統計工作檢查的通知》要求，我支行按照通知精神進行了精心的準備并認真開展自查，現將自 查情況回報如下：
一、金融統計法律法規執行情況：
1、我支行能認真貫徹《中華人民共和國統計法》、《金融統計管理規定》法律、法規。
2、貫徹執行中國人民銀行制定的金融統計制度及有關管理辦法，并接受人民銀行的監督、檢查。
二、金融統計統計制度的情況：
我支行能及時收集、匯總、編制、管理本支行金融統計數據和報表。
三、統計工作管理情況
1、統計崗位設置及人員配備情況。我支行有專人負責，轄內各成員積極配合提供統計數據和上報金融工作動態。
2、日常報表操作情況。經查，所報的.貸款月報、季報、年報、不良貸款統計表等各類統計報表均能及時、保質、保量地報送至上級支行，各類統計報表、統計數據能做到及時整理并歸檔保存，不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、遲報統計數據的現象。
四、存在問題
1、統計力量、科技支持力度尚顯薄弱
我支行由于人員缺乏，沒能設置獨立的統計崗，配備專職統計人員而
是由其它崗位人員兼任。另外，由于統計工作量大，僅僅依靠手工數據篩選匯總，數據質量的準確性難以保證，故需要科技的進一步支持，加之員工由于忙于各自日常工作中的事情，對統計工作的認識不能真正地重視起來。
五、采取措施 ：
1、切實加強統計隊伍建設，保證統計員隊伍的穩定，加強崗位培訓和崗位練兵，努力提高統計人員素質。
2、逐步改進和完善金融統計報表制度，以適應經濟體制改革和金融體制改革對金融統計工作要求，不斷提高金融統計工作水平。
3、強化科技對統計工作的支撐作用，盡快健全和完善覆蓋面廣、效率高、共享性強、規范的數據信息管理體系，保證金融統計工作快捷、高效地進行。
金融自查報告10
20xx年3月15日，中央電視臺曝光了有關商業銀行員工向不法分子出售客戶個人金融信息，并導致大量客戶總計3000余萬元存款被盜的事件。這一事件說明，部分銀行業金融機構并未充分重視客戶個人金融信息保護工作，沒有認識到保護客戶個人金融信息是銀行業金融機構的法定義務，缺乏行之有效的'內控制度，也不了解違法收集、使用和對外提供客戶個人金融信息可能導致的惡劣影響和嚴重后果。為進一步強化銀行業金融機構個人金融信息保護工作，保護金融消費者合法權益，維護金融穩定，現就有關事項通知如下：
一、各銀行業金融機構必須嚴格遵守《中華人民共和國商業銀行法》、《個人存款賬戶實名制規定》、《個人信用信息基礎數據庫管理暫行辦法》(中國人民銀行令〔20xx〕第3號發布)、《中國人民銀行關于銀行業金融機構做好個人金融信息保護工作的通知》(銀發〔20xx〕17號)等法律、法規、規章和規范性文件的規定，依法合規收集、保存、使用和對外提供個人金融信息，不得向任何單位和個人出售客戶個人金融信息，不得違規對外提供客戶個人金融信息。
二、各銀行業金融機構應采取有效措施確�？蛻魝�人金融信息安全，防止信息泄露和濫用。在制度上，應完善本機構相關內控制度，強化各部門、崗位和人員在客戶個人金融信息保護方面的責任，堵塞漏洞，完善內部監督和責任追究機制;在技術上，應當嚴格權限管理，完善信息安全防范措施，有效降低個人金融信息被盜的風險;在員工教育上，應于近期在全轄范圍內集中開展一次客戶個人金融信息保護的培訓教育工作，使員工充分了解、認真貫徹相關法律、法規、規章和規范性文件的規定，明確個人金融信息泄露和濫用對本機構及員工個人帶來的法律后果，進一步落實本機構的各項內控制度。
三、中國人民銀行及其分支機構將根據金融機構的自查情況，適時開展對銀行業金融機構客戶個人金融信息保護工作的專項檢查。對檢查中發現銀行業金融機構未有效開展相關工作、未履行客戶個人金融信息保護義務，侵害客戶合法權益的，將根據有關規定嚴肅處理。
請中國人民銀行上�？偛�，各分行、營業管理部、省會(首府)城市中心支行將本通知轉發至轄區內各銀行業金融機構。
金融自查報告11
根據總行農發銀計【xx】22號《關于開展中國農業發展銀行xx年統計檢查的通知》《中國人民銀行關于開展xx年金融統計檢查的通知》(銀發【87】號)的要求，為嚴格執行金融統計制度，提升金融統計水平，我行立即成立統計工作檢查領導小組對照統計檢查內容進行了自查，現將自查情況報告如下：
【一、加強組織領導，統一思想認識，周密安排部署】
為認真開展好此項自查工作，我行高度重視，加強組織領導，成立了自查工作領導小組，召開專題會議，組織全行員工認真學習了《中國人民銀行關于開展全國金融統計執法檢查的通知》、《中國農業發展銀行統計工作管理制度》、《中國農業發展銀行非現場監管報表管理暫行辦法》等文件辦法內容。通過學習，統一了員工的思想認識，提高了對開展統計檢查和加強統計管理工作重要性的認識，明確了檢查的目的、內容、重點，確定了檢查人員，落實檢查人員責任，提出了具體要求，從而保證了自查效果。
【二、統計工作檢查情況】
(一)落實整改
xx年金融執法檢查中發現問題的`情況我行對照去年人民銀行、銀監會、總行統計執法檢查中發現的問題進行了有針對性的復查。圍繞整改中發現的問題進行了逐一檢查，未發現重復問題，杜絕一切統計工作中的違規、違法行為，更好地保障了金融統計工作的質量。
(二)落實人民銀行統計制度的情況
1、認真貫徹《中華人民共和國統計法》《金融統計管理規、定》《現金收支統計操作規程》等法律、法規，以及相關的法律、法規。
2、貫徹執行中國人民銀行制定的金融統計制度及有關管理辦法，并接受人民銀行的監督、檢查。
3、我行依法執行涉農貸款統計和銀行承兌匯票及其他統計制度，所報境內大中小企業貸款、銀行承兌匯票情況統計表等各類報表均能及時、保質、保量地報送。
4、各類統計報表、統計數據能做到及時整理并歸檔保存，不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、屢次遲報統計數據的現象。
5、按時、按質、按量完成人民銀行布置的各項統計調查工作。
(三)落實銀監會非現場監管報表制度的情況
1.認真貫徹執行《中國農業發展銀行非現場監管報表管理暫行辦法》，依法向上級行及轄區人民銀行報送非現場監管報表。
2.認真開展非現場監管統計工作，設置統計管理員和操作員，互相監督、檢查，確保非現場監管統計工作保質保量，及時完成數據統計、上報工作。
3.通過對歷年非現場統計數據的自我檢查，認為上報數據真實完整，未利用常規的業務操作虛增、虛減原始統計記錄，未虛報、瞞報、偽造、篡改非現場監管報表數據，能夠做到報送報表數據的及時性、準確性、完整性。
(四)統計工作管理情況我行統計集中管理系統配有省分行下發的專用計算機，專機專用，內外網隔離，使用合理，系統運行正常，做到專人負責使用。統計人員業務規范，操作熟練，各司其職，能按時、準確上報各類統計報表、撰寫統計分析。統計崗位責任制度健全并嚴格遵照執行。通過檢查，我行加強了對統計工作的領導，統計報表質量和統計人員執行統計法規的自覺性有了一定提高。
【三、存在的問題和改進措施】
檢查發現，統計資料整理歸檔工作不夠規范;統計分析水平尚需提高，目前只做一些簡單的分析，不能對全行業務的全面發展提出合理的建議，沒有較好的發揮統計分析的實效性。根據存在的問題，我行提出了整改措施。一是進一步提高統計人員素質，加強對統計制度、規定的學習，特別是對統計業務的學習，努力提高統計水平和統計質量。二是嚴格按照人民銀行和上級行的要求，對統計數據進行雙備份，做到異地存放，保證備份數據完好無損。三是加強統計資料的整理歸檔，確保統計資料的完整。四是努力提高統計分析水平，充分發揮統計分析的作用，為行領導決策提供有力依據。
金融自查報告12
為貫徹落實銀監會整治銀行業金融機構不規范經營問題的工作部署和總行整治不規范經營問題視頻會議精神，福州分行業務拓展五部高度重視，行動迅速，2月底召開專題會議安排部署整治不規范經營問題專項工作，根據學習心得與福州分行實施方案，結合本部門實際，進一步豐富和細化了活動內容，把各階段目標任務分解落實到各部門和各崗位，把各階段的安排細化到每月和每周。按照有序、有力、有效的原則，扎實開展“不規范經營”問題專項整治活動�，F將整治活動情況匯報如下：
一、統一思想，提高認識。
3月13日分行風險管理部相關領導組織全行客戶經理學習和宣講，認真學習銀監會“七不準”要求文件，開展不規范經營問題專項整治工作的動員講話，充分認識到此次整治工作關系到我行形象品牌的樹立，關系到我行可持續發展的基礎，關系到我行支持“三農”的實效，做好此項工作意義重大。
二、明確任務，細化措施。
結合總行和銀監部門工作要求，成立了自查小組、以部室自查為小組，將清查任務層層分解。同時抽調人員組成檢查小組，對各部室開展情況按照時間和步驟進行督導檢查。重點要求各部門自查自糾，邊查邊改，規范經營，開展貸款行為和收費服務的自查自糾工作，要求自查面必須達到100%，同時加強對營業室自查發現問題整改的指導，幫助營業室規范收費服務，并以此自查為契機，進一步強化貸款行為和中間業務收費合規意識，更好地服務社會防范各類合規風險和重大負面輿情。
三、自查基本情況
（一）貸款業務收費自查情況對照銀監會“七不準”要求，我行嚴格按照文件要求的“七不準”和“四個公開”對中長期貸款業務進行了自查自糾、情況匯總如下：
�。�1）不得以貸轉存。我行嚴格按照“三個辦法一個指引”要求，在貸款敘做過程中嚴格貫徹實貸實付和受托支付原則，將貸款資金足額直接支付給借款人的交易對手，不存在將貸款資金轉為存款作為貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理的前提條件。
（2）不得存貸掛鉤。我行以企業客戶在我行存款作為企業貸款受理的建議，但不存在作為受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理的'前提條件。
（3）不得以貸收費。我行不存在企業貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理過程中，強制企業客戶接受與貸款業務無關的服務項目并收費的情況。特別是收取財務顧問費與表外業務敞口占用費。
�。�4）不得浮利分費。我行不存在收取企業貸款申請審批手續費和企業貸款資金安排承擔費，我行接通知后及時通知相關從業人員組織學習，禁止收取企業貸款申請審批手續費和企業貸款資金安排承擔費，嚴格約束，防止出現誤操作收取費用的行為。
�。�5）不得借貸搭售。我行不存在企業貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理過程中，強制向企業客戶捆綁搭售理財、保險等金融產品，以及購買理財、保險等金融產品作為企業受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理的前提條件的情況。
�。�6）不得一浮到頂。我行不存在將企業貸款利率籠統上浮至最高限額的情況。（7）不得轉嫁成本。我行不存在金融業務中銀行應承擔的盡職調查、押品評估等相關成本轉嫁給客戶，嚴格約束，防止出現收費的行為。例如對于資產評估費統一向分行報銷，授信客戶盡職調查相關的差旅費、住宿費由部門經費統一報銷。
�。ǘ┙Y算業務收費自查工作情況
金融自查報告13
xxxx年，我辦黨風廉政建設工作在區委、政府的正確領導下，結合自身工作實際，按照區紀委的要求，不斷加強機關黨員干部的黨風廉政學習，始終保持清醒的頭腦，與時俱進，恪盡職守，廉潔自律，領導班子充分發揮表率作用，制定完善了本單位黨風廉政建責任目標和各項規章制度，確保了黨風廉政建設工作的落實�，F將一年來黨風廉政建設自查情況匯報如下：
一、 黨風廉政建設責任制落實情況
1.抓好黨風廉政宣傳教育工作。學習《黨員領導干部廉潔從政手冊》、黨內監督“兩個條例”及其他有關文件，深入開展了理想信念和廉潔從政教育；職業道德和艱苦奮斗教育。借鑒各種活動方式，開展警示學習教育。為了更好地發揮正面引導的典型示范效應，始終把黨風廉政建設作為單位日常工作的重要部分，納入工作目標責任管理，始終堅持周五政治學習制度。
2.建立健全了各項規章制度。把廉政建設責任制工作落到實處，制定了《xxxx年黨風廉政建設責任制工作意見和責任目標》、《民主生活會制度》、《議事規則》等廉潔自律規章制度，明確黨支部、黨支部成員、股室負責人具體責任及目標范圍，并對責任考核、責任追究作了具體規定，實行責任追究制，為黨風廉政建設工作起到了監督和約束作用。在民主生活會上，每位成員都把自己堅持黨性、端正黨風、維護黨紀特別是保持廉潔以及廉政建設責任制工作完成情況作為重要匯報內容。在召開民主生活會時，我們讓股室負責人參加，廣泛征求意見，增加工作透明度，加強監督，保證了民主生活會的質量。凡屬機關重大事項如人事任免、重大財務開支等事先經過集體研究再作決定。行政責任追究制的.實行，進一步規范了機關全體同志的日常行為規范。
3認真落實四大紀律八項要求。堅持反腐敗抓源頭，緊貼金融工作實際，用正面的“規矩”和反面的“禁令”來制約行使權力過程中的隨意性。同時還認真落實依法行政責任制，按照黨風廉政建設責任制的規定，各股室每季度都要對本股室黨風廉政建設和反腐敗工作情況進行一次自查，發現苗頭性傾向性問題及時糾正，重大問題及時報告，半年和年終要分別寫出本股室貫徹落實黨風廉政建設責任制情況的書面報告。把對責任制的檢查同干部考核工作緊密結合起來，在年度考核中要實行廉政建設一票否決制，對因工作抓得不力而造成嚴重后果和惡劣影響的，層層追究嚴肅處理領導干部的相關責任。
二、黨風廉政建設規定執行情況
1.單位的各項重大事項工作。嚴格按照《機關干部廉潔自律八條規定》增強反腐敗斗爭意識，將反腐敗工作變為自覺行動，融入日常生活、工作之中，時刻繃緊這根弦，防微杜漸，向社會公開服務承諾，接受群眾監督。領導班子一貫注意工作方法，堅持民主集中制原則，尊重班子成員意見，堅持集體領導，民主決策，從不搞一言堂。
2.建立完善機關各項管理制度。為了保證政務公開，以制度約束每個黨員干部的工作行為。我辦制訂了各項目標考核管理辦法和各項制度，領導班子定期例會，各業務股室每周五匯報例會等。會上大家都客觀反映工作情況及個人想法，特別是涉及到股室業務等一些敏感問題，均能充分發表個人的觀點意見，供領導科學決策。
3.單位工作用車的使用和管理。能夠嚴格按照規定和機關車輛管理制度，凡是公務用車，均由用車人申請，綜合股填寫申請單，再經主要領導批準方可出車，杜絕私人用車。
4領導干部執行不準接受禮金、有價證券和有價證券，配偶、子女從業不存在違紀違規。領導干部政治強、作風正、素質高在工作、生活、紀律等各個方面嚴格要求自己，規范家屬親眷的行為，單位領導干部從沒有違紀違規和收受現象。
5.開展多種形式的廉政教育和法制宣傳教育。在黨風廉政建設工作中，黨組始終堅持標本兼治，不斷加大治本力度，注重在打牢思想基礎上下功夫。堅持做到“四個結合”，即理論灌輸和專題教育相結合，增強教育的吸引力，感染力；針對性與預防性相結合，把小事當大事抓，把苗頭當隱患抓；普遍教育與重點教育相結合，逢會必講，常抓不懈；正面疏導與反面警示相結合，做到警鐘長鳴。
三、存在的問題
xxxx年，我辦在黨風廉政建設工作中雖然取得一些了成績，但仍存在著一些不足之處：一是有關黨風廉政建設規章制度需要更進一步完善落實；二是黨內民主生活會質量有待于進一步提高。
四、下一步改進工作的方法
在今后一個時期的工作中，我們將繼續發揚優勢，克服不足，狠抓黨風廉政建設責任制的貫徹落實，在思想上筑牢反腐倡廉思想道德防線，在行動上切實執行關于領導干部廉潔自律各項規定。
一是加強對領導干部廉潔自律工作的領導，大力推進上下級談話、述職述廉、公開承諾、個人重大是項報告等制度，把廉潔自律工作納入我辦工作的重中之重，做好此項工作。
二是在抓鞏固、抓落實、抓深入、抓提高上下功夫，認真組織落實黨風廉政建設工作，認真自查自糾。
三是充分發揮部門職能作用，抓好機關對廉潔自律的宣傳學習。加大正反兩各方面典型宣傳力度，大力表彰勤政廉政先進典型，進一步營造黨風廉政建設工作的社會輿論氛。
金融自查報告14
根據《中國人民銀行XX分行轉發總行關于開展20xx年金融統計檢查的通知》（XX【20xx】40號）、《關于開展20xx年金融統計檢查的通知》（XX發【20xx】22號）的要求，為嚴格執行金融統計制度，提升金融統計水平，我行立即成立金融統計工作自查領導小組對照統計檢查內容進行了自查，現將自查情況報告如下：
一、成立自查專班，認真組織實施
為認真開展好此項自查工作，我行高度重視，加強組織領導，成立了自查工作領導小組，農商行副行長XXX為組長，財務、信貸、資金運營部門負責人為成員的工作小組，并召開專題會議，組織認真學習了《中國人民銀行關于開展20xx年金融統計檢查的通知》文件內容。通過學習提高了對開展統計檢查和加強統計管理工作重要性的認識，明確了自查的重點內容，提出了具體要求，從而保證了自查效果。
二、金融統計工作自查情況
�。ㄒ唬z查整改情況
20xx年金融執法檢查中發現問題的情況我行對照去年人民銀行XX市支行檢查中發現的問題進行了有針對性的復查。20xx年金融統計檢查中存在問題：20xx年7月，我行按照貴
行X銀檢意字（20xx）第02-6號，關于20xx年至20xx年3月末金融統計檢查情況的意見書，我行對照意見書提出的問題，逐項予以整改落實。針對行業分類、企業規模分類不準的問題，我行首先組織信貸員學習大中小企業最新版分類標準、行業分類標準，其次根據貴行要求對信貸風險系統進行數據清理。經貴行檢查和驗收，整改后的數據符合貴行的要求，圍繞整改中發現的.問題進行了逐一檢查，未發現重復問題，杜絕一切統計工作中的違規、違法行為，更好地保障了金融統計工作的質量。
�。ǘ┞鋵嵢嗣胥y行統計制度的情況
1、認真貫徹《中華人民共和國統計法》、《金融統計管理規定》等法律、法規，以及相關管理規定，
2、貫徹執行中國人民銀行制定的金融統計制度及有關管理辦法，并接受人民銀行的監督、檢查。
3、我行依法執行房地產、保障性安居工程、大中小企業、地方融資平臺、中長期、涉農貸款統計和其他統計制度，所報境內大中小企業貸款情況統計表等各類報表均能及時、保質、保量地報送。
4、統計工作管理情況。我行統計集中管理系統配有專用計算機，專機專用，內外網隔離，使用合理，系統運行正常，做到專人負責使用。統計人員業務規范，操作熟練，各司其職，能按時、準確上報各類統計報表、撰寫統計分析，統計人員具備良好的職業道德，具有必要的統計專業基礎知識和一定的計
算機操作技能，統計人員實行崗位培訓，未經崗前培訓或培訓不合格者不得上崗。統計崗位責任制度健全并嚴格遵照執行，通過檢查，我行加強了對統計工作的領導，統計報表質量和統計人員執行統計法規的自覺性有了一定提高。
5、各類統計報表、統計數據能做到及時整理并歸檔保存，認真開展統計工作，設置統計管理員和操作員，互相監督、檢查，確保統計工作保質保量，及時完成數據統計、上報工作。.通過對歷年來現場檢查統計數據的情況，上報數據真實完整，未利用常規的業務操作虛增、虛減原始統計記錄，未虛報、瞞報、偽造、篡改報表數據，能夠做到報送報表數據的及時性、準確性、完整性。
6、按時、按質、按量完成人民銀行仙桃支行布置的各項統計調查工作。
三、主要業務自查情況
�。ㄒ唬┐�、貸款統計歸屬與統計數據的準確性。 截止20xx年3月31日，我行各項存款余額為907364 萬元，存款總額中，單位存款214925萬元，個人存款678989 萬元，應解匯款及保證金13450萬元，各項貸款余額為448264萬元，其中正常類貸款為438502萬元，關注類貸款為1144萬元，次級類貸款為1746萬元，可疑類貸款為6835萬元，損失類貸款為37萬元。我行各項金融統計數據主要來源于綜合業務系統，分別通過信貸臺賬系統和業務報表系統等自動取數，保障了金融統計數據的真實性和準確性。我行在自查期間
通過對20xx年和20xx年一至三月上報市人民銀行各類報表中存貸款統計數據進行了認真核對，認為上報數據及時、真實、完整，提交接收程序合規，未發現重要錯報和遺漏情況，也沒有發現統計違法行為。具體如下：
1、月報主報中存貸款統計數據的準確性.我行均按照人民銀行金融統計制度設立的相應統計科目，將統計數據正確歸屬，沒有將數據混入其他統計科目填報。
2、未利用常規的業務操作虛增，虛減原始統計記錄或與統計有關的其他原始資料行為。無虛增存款規模、虛降貸款規模的現象。
3、統計數據與原始統計記錄，統計臺賬、統計報表以及與統計有關的其他資料核對基本一致。一些四舍五入的數據差異在允許范圍之類。
（二）與信托、證券、保險等金融機構往來情況。我行只涉及保險代理業務。其中：人保、中華聯合、中國平安、太平洋保險XX分公司代理財產保險業務，20xx年度代理財險發生額64.9萬元；與新華、人壽、泰康太平洋人壽代理意外保險業務，20xx年度代理意外險發生額167.8萬元，我行與上述保險機構無其他資金往來。
（三）回購、投資業務統計情況。一是持有至到期投資（債券組合）。20xx年1月持有至到期投資余額262792萬元，其中國債5000萬元；央行票據余額為20000萬元，政策性銀行債券余額為122084萬元，企業債券余額為115708萬元；20xx年2月持有至到期投資余額254765萬元，其中央行票據余額為20000萬元，政策性銀行債券余額為119083萬元，企業債券余額為115682萬元；20xx年3月持有至到期投資余額254734萬元，其中央行票據余額為20000萬元，政策性銀行債券余額為119080萬元，企業債券余額為115654萬元。自查核對無誤。二是存放同業款項 。存放興業銀行應急賬戶2萬元（除3月份季度結息外無其他發生額）。三是回購業務。質押式逆回購業務，交易對手方均為境內銀行業存款類金融機構，在買入返售資產科目反映，1至3月余額分別為20000萬元，40000萬元，69220萬元。自查核對無誤。質押式正回購業務，2月份有余額15200萬元，在賣出回購金融資產款科目反映，對手方為境內銀行業存款類金融機構，自查核對無誤。
�。ㄋ模┓康禺a、保障性安居工程、大中小企業、地方融資平臺、中長期、涉農貸款情況。截止20xx年3月末，我行房地產貸款余額65404萬元，無保障性安居工程貸款，大中小微企業貸款余額分別為9000萬元、110493萬元、142257萬元、2950萬元，地方政府融資平臺貸款9660萬元，涉農貸款354575萬元。目前，我行信貸風險管理中統計模塊在原有基礎上，針對人民銀行和銀監部門等要求的報送口徑，經過改進和完善，基本能系統生成監管部門要求的數據。另一方面，出于保證專項統計數據質量，在我行多次信貸培訓會議上，信貸系統培訓負責人專門針對系統基礎數據輸入進行了培訓和強調，并下發了相關通知。因此，通過自查，上述報送的數據符合實際情況。
�。ㄎ澹�20xx我行新增存款用于當地貸款情況。20xx年，我行年度新增存款122846萬元，年度新增可貸額度79449萬元，年度新增貸款94008萬元，剔除社團貸款21628萬元，投放本地新增貸款為72380萬元，由此可以測算我行20xx年度新增存款用于當地貸款的比例為91.1%，達到了考核標準。
（六）理財與資金信托業務我行未開展。 四、存在的問題和改進措施
自查發現，統計資料整理歸檔工作不夠規范;統計分析水平尚需提高，目前只做一些簡單的分析，不能對全行業務的全面發展提出合理的建議，沒有較好的發揮統計分析的實效性。根據存在的問題，我行提出了整改措施。一是進一步提高統計人員素質，加強對統計制度、規定的學習，特別是對統計業務的學習，努力提高統計水平和統計質量。二是嚴格按照人民銀行和上級行的要求，對統計數據進行雙備份，做到異地存放，保證備份數據完好無損。三是加強統計資料的整理歸檔，確保統計資料的完整。四是努力提高統計分析水平，充分發揮統計分析的作用，為各級領導決策提供有力依據。
金融自查報告15
根據中國人民銀行沈陽分行《關于開展金融消費權益保護監督檢查工作的通知》（沈銀辦發[20xx]84號）要求，我行成立了領導小組，對本行的金融消費權益保護工作開展自查�，F將自查情況報告如下：
一、組織領導
為了確保此次自查工作有效開展，特成立自查工作領導小組。
組長：xxxx
副組長：xxxx
成員：xxxx
二、自查時間
20xx年5月24日——20xx年5月27日
三、自查內容
20xx年1月1日至20xx年12月31日個人金融信息保護和銀行卡領域金融消費權益保護工作情況。
四、自查結果
�。�1）個人金融信息保護自查情況
1、我行建立了《商業銀行銀行卡保密制度》、商業銀行保密工作實施辦法》、《商業銀行信貸業務基本操作規程》等個人金融信息保護相關內控制度，在個人金融信息收集、使用和保管上嚴格按照保密要求執行，確�？蛻粜畔踩珶o泄漏。
各部門嚴格按照年初制定的'員工教育培訓計劃安排對員工開展培訓，培訓內容涉及保密知識、信貸業務、營銷技巧、法律法規、會計業務、電子金融業務、優質文明服務、安全保衛等培訓xxx期，合計xxx天，累計xxx人次，培訓面達到100%。并要求做到培訓有計劃、有記錄、有總結、有測評，確保員工培訓教育真正落到實處，確有實效。
2、我行暫無涉及個人金融信息保護的投訴或其他爭議、案件。
3、人民銀行、銀監局各級單位業務部門在此前相關檢查中未涉及個人金融信息保護問題。
�。�2）銀行卡領域金融消費權益保護自查情況
1、內控制度建設情況：建立了《商業銀行銀行卡保密制度》等制度。由于我行沒有開辦理財業務，所以暫時沒有建設信息反饋制度，其它制度均已建立。
2、發卡業務規范情況：自查中沒有發現存在問題，所有項目均按《金融IC借記卡操作流程》要求執行。
3、銀行卡使用管理情況：我行制定了《商業銀行電子銀行業務檢查制度》、《借記卡章程》、《借記卡業務管理辦法》等管理制度，所有項目都按文件要求執行。
4、風險管理情況：建立了《商業銀行銀行卡業務重大事項報告制度》等管理制度。我行目前沒有開展信用卡業務，與信用卡相關的系統和制度都沒建立。
5、收單業務：我行收單業務未外包，本行自行拓展的商戶全部都按要求管理。
6、救濟保護情況：我行開辦借記卡業務以來，案件發生率為零。
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